Lista das principais seguradoras globais que impulsionam o futuro do mercado de seguros

O mercado global de seguros é um dos pilares mais cruciais da estabilidade financeira e do crescimento económico. Protege indivíduos, empresas e governos de perdas financeiras inesperadas, agrupando riscos e redistribuindo-os entre grandes populações.

1. Em 2023, o mercado global de seguros foi avaliado em mais de 6 biliões de dólares em prémios brutos emitidos (GWP), tornando-o um dos maiores segmentos do setor dos serviços financeiros.

2. O seguro de vida representa cerca de 55% do total dos prêmios, enquanto o seguro não vida (seguros de propriedades, acidentes, saúde e especialidades) cobre o restante.

3. Os EUA e a Europa contribuem juntos com mais de 60% do mercado global de seguros, enquanto a Ásia-Pacífico é a região que mais cresce, liderada pela China, Índia e Sudeste Asiático.

4. A digitalização, a adoção das insurtechs e a gestão de sinistros baseada na IA estão a remodelar o mercado. Na verdade, mais de 45% das seguradoras em todo o mundo estão investindo em IA e análises preditivas para avaliação de riscos e detecção de fraudes.

O setor segurador também é influenciado pelas resseguradoras, que oferecem cobertura às próprias seguradoras, distribuindo ainda mais os riscos. Empresas como a Munich Re e a Swiss Re são exemplos de líderes neste subsetor crítico.

O mercado geral continua a se expandir devido a:

1. Aumento da demanda por seguro saúde pós-pandemia.

2. Aumento dos riscos relacionados com o clima, alimentando a procura de seguros patrimoniais e contra catástrofes.

3. Crescimento da população de classe média nos mercados emergentes, impulsionando os seguros de vida e de pensões.

Com um cenário tão vasto e competitivo, algumas empresas globais dominam o mercado com a sua escala, reputação de marca e solidez financeira.

De acordo com pesquisas recentes realizadas porInsights de pesquisa empresarial, O mercado global de seguros deverá atingir aproximadamente US$ 9.937,51 bilhões até 2033, expandindo a um CAGR de 4,33% em relação ao período atual.

Business Research Insights apresenta as principais seguradoras do mundo:

1. Grupo de Seguros AnBang (China)

A AnBang, fundada em 2004, tornou-se rapidamente uma das principais seguradoras da China, com negócios que abrangem seguros de vida, saúde e propriedade. Ganhou atenção global por aquisições internacionais de alto perfil, incluindo o Waldorf Astoria em Nova York. Em 2018, os reguladores da China assumiram o controlo da AnBang, reestruturando-a sob o nome Dajia Insurance Group para estabilizar as suas operações.

2. Grupo AIA (Hong Kong)

AIA é o maior grupo independente de seguros de vida pan-asiático de capital aberto, com operações em 18 mercados. Fundada em 1919, oferece produtos de vida, acidentes, saúde e poupança a milhões de segurados. A AIA é especialmente forte na Ásia, servindo mais de 40 milhões de políticas individuais e 16 milhões de membros de grupos.

3. Prudencial Financeiro (EUA)

A Prudential Financial, com sede em Nova Jersey, é uma das maiores empresas de serviços financeiros e seguros com sede nos EUA. Oferece seguro de vida, anuidades, planejamento de aposentadoria e serviços de gerenciamento de investimentos. Com ativos de mais de US$ 1,4 trilhão, a Prudential é uma empresa líder no setor de seguros de vida americano e global.

4. Ping An Insurance (China)

A Ping An é a maior seguradora da China e uma das maiores do mundo em capitalização de mercado. Oferece serviços de vida, saúde, propriedades e bancários, com mais de 220 milhões de clientes de varejo. A Ping An é líder em inovação em InsurTech e fintech, investindo pesadamente em IA e big data para gestão de risco.

5. PICC (Companhia de Seguros Popular da China)

A PICC é uma seguradora estatal e uma das maiores e mais antigas fornecedoras de seguros de propriedades e acidentes da China. Com cobertura nacional e forte apoio governamental, desempenha um papel importante no seguro de infra-estruturas, agricultura e saúde. A PICC está consistentemente classificada entre as principais seguradoras globais em termos de receita de prêmios.

6. CPIC (Companhia de Seguros China Pacific)

A CPIC é uma das três principais seguradoras da China, oferecendo seguros de vida, propriedade, saúde e pensões. Fundada em 1991, cresceu para atender milhões de clientes em todo o país. A CPIC é conhecida pela sua forte estabilidade financeira e foco na transformação digital nos serviços de seguros.

7. AXA (França)

A AXA é líder global em seguros de vida, saúde e propriedades, com 93 milhões de clientes em mais de 50 países. Com sede em Paris, gere ativos avaliados em mais de 700 mil milhões de dólares. A AXA tem um forte foco na sustentabilidade, reduzindo a exposição aos combustíveis fósseis e promovendo investimentos verdes.

8. Seguro Nacional de Assistência (NCI, EUA)*

(Suposição: você quer dizer NCI, National Care Insurance/National Care Holding, seguradora com sede nos EUA.)

A NCI é uma seguradora com sede nos EUA, especializada em planos de vida, saúde e seguros complementares. Seu foco é fornecer soluções de cobertura acessíveis para indivíduos e famílias. Embora menor do que gigantes como MetLife ou Prudential, a NCI construiu uma reputação de seguros personalizados e serviços financeiros em nichos de mercado.

Conclusão:

A indústria global de seguros está a entrar numa nova era em que a transformação digital, as InsurTech e os modelos centrados no cliente estão a remodelar o mercado. Gigantes como Ping An, PICC e CPIC estão a aproveitar a tecnologia para expandir o alcance e melhorar a eficiência, enquanto a AIA e a AXA continuam a reforçar a sua presença internacional. A Prudential (EUA) e a NCI estão inovando nos mercados especializados e de seguros de vida, garantindo adaptabilidade às mudanças nas necessidades dos clientes. À medida que a indústria avança em direção a 2030, estas seguradoras competirão não só em escala e solidez financeira, mas também na sua capacidade de adotar a IA, a automação e investimentos sustentáveis ​​– definindo o futuro dos seguros globais.