Tamanho do mercado de aplicativos de micro investimentos, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (baseado em nuvem e local), por aplicação (empresas e individuais), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DE MERCADO DE APLICATIVOS DE MICRO INVESTIMENTO

O mercado global de aplicativos de microinvestimento deverá atingir US$ 1,4 bilhão em 2026 e deverá crescer para quase US$ 3,36 bilhões até 2035, alcançando um CAGR de 12% entre 2026 e 2035.

O microinvestimento é um estilo de investimento moderno que é possível graças a aplicativos móveis fáceis de usar, que democratizaram o investimento ao permitir que as pessoas invistam pequenas quantias regularmente. As aplicações que ajudam as pessoas a investir têm baixo custo e são fáceis e diversificadas para as pessoas. Eles dão liberdade aos usuários para começarem a investir com quantidades insignificantes de fundos e não se esforçam para gerenciar e controlar suas carteiras. Os indivíduos podem fazer microinvestimentos contribuindo com pequenas quantias, mas em intervalos regulares e, como resultado, os investimentos são distribuídos por diferentes activos e sectores, proporcionando segurança aos seus investimentos.

IMPACTO DA COVID-19

Aumento do comércio a retalho durante a pandemia, evidenciando resiliência e capacidade de adaptação face à difícil situação do mercado

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

O advento da pandemia levou a inúmeras mudanças tanto nos processos do mercado de ações como no comportamento dos investidores. O aumento das taxas de negociação entre os investidores de retalho é demonstrado pelos estudos que refletem um aumento significativo no volume semanal de negociação devido à pandemia em curso. Esta subida esteve subjacente a um grande ajustamento no comportamento dos investidores, indicando que as pessoas estão mais propensas ao envolvimento com o mercado de ações, especialmente em tempos difíceis. Os dados revelam a capacidade e a prontidão dos investidores de retalho para a negociação forex à medida que avançam com a complexidade dos riscos e desafios da crise sanitária.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Espera-se que o rápido aumento de aplicativos de investimento entre investidores millennials impulsione o mercado

O frenesim das aplicações de microinvestimento entre os investidores millennials é uma tendência que definiu de forma semelhante a natureza do investimento ao longo da década. Essas plataformas fáceis de usar e fáceis de usar aderem à Geração Z, que geralmente está interessada em investir, mas nem sempre tem dinheiro suficiente para começar. Como a geração Y e a geração Z são amigas da tecnologia, eles são atraídos pela simplicidade e facilidade de bolso fornecidas pelos aplicativos de microinvestimento, tornando-os assim parte do mercado de ações com esforço razoável. Outra forma pela qual estas aplicações envolvem os millennials na literacia financeira é através das interfaces amigas dos idosos e dos recursos educativos que a maioria delas consiste. Estes recursos, por sua vez, envolvem os millennials na aprendizagem financeira e cultivam uma cultura de literacia financeira no grupo demográfico que entende de tecnologia. Como resultado de um desejo crescente de independência financeira e de construção de riqueza, os jovens investidores têm recorrido a aplicações de microinvestimento como um meio de começar a investir, o que inaugura uma nova tendência de cultura de investimento e estabelece as bases para a direção futura da indústria.

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SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DE APLICATIVOS DE MICRO INVESTIMENTO

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em baseado em nuvem e local.

• Baseadas na nuvem: As soluções baseadas na nuvem são cada vez mais preferidas pelas empresas pela sua escalabilidade, bom desempenho e independência de localização. Oferecem flexibilidade e eficiência, particularmente vantajosas para empresas focadas no crescimento e na acessibilidade. Com gerenciamento econômico de investimentos e transações financeiras, a computação em nuvem atende às demandas dos clientes e simplifica as soluções. Este modernotecnologiareduz as barreiras à entrada, fornecendo plataformas de investimento fáceis de usar e acessíveis para empresas que buscam a excelência operacional.

• No local: As soluções locais envolvem componentes de alojamento, como data centers e servidores no local, proporcionando maior segurança para dados confidenciais, mas exigindo maiores custos de manutenção e um departamento de TI maior. Eles se destacam na proteção de informações confidenciais, mantendo-as internamente, garantindo a proteção dos dados e o controle da infraestrutura. Especialmente pertinentes para indústrias com necessidades rigorosas de segurança de dados, as soluções locais oferecem utilização de hardware econômica a longo prazo, embora com maiores despesas de manutenção e demandas de infraestrutura física.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Empresarial e Individual.

• Negócios: Os aplicativos de microinvestimento empresarial atendem às necessidades de investimento corporativo, oferecendo recursos personalizados para gerenciamento de investimentos, diversificação de portfólios e otimização de recursos financeiros. Esses aplicativos podem fornecer serviços especializados, como gestão de ativos e avaliação de risco, auxiliando as empresas na automatização de processos de investimento e na tomada de decisões informadas. Projetados para agilizar as atividades de investimento corporativo, esses aplicativos melhoram a eficiência financeira e maximizam os retornos para empresas de todos os tamanhos.

• Individual: aplicativos de microinvestimento individuais permitem que os usuários invistam pequenas quantias em ações, ETFs e outros instrumentos financeiros, atendendo a objetivos pessoais de construção de riqueza. Com recursos como ações fracionárias e investimentos automatizados, esses aplicativos são adequados para iniciantes, atraindo a geração Y e indivíduos que buscam acumulação gradual de riqueza. Oferecendo conveniência e acessibilidade, facilitam a poupança regular e a diversificação da carteira, promovendo o crescimento financeiro a longo prazo para os indivíduos.

FATORES DE CONDUÇÃO

Os aplicativos ajudam as pessoas a economizar para investimentos sem qualquer experiência para impulsionar o crescimento do mercado

O crescimento global do mercado de aplicativos de microinvestimento transforma este setor de investimento usando um processo simplificado, pois as pessoas podem depositar apenas uma pequena quantia de dinheiro de seu salário a cada mês, sem possuir um conhecimento profundo de finanças ou consciência de imprecisões do mercado. Eles fornecem interfaces e recursos fáceis de usar que não são apenas intuitivos, mas também permitem que os investidores cruzem a barreira de entrada, o que torna o investimento disponível para todos. Esses aplicativos fazem isso automatizando processos de investimento e fornecendo uma linguagem simples, permitindo aos usuários gerenciar facilmente as complexidades de suas vidas financeiras. Fornecem materiais e ferramentas educacionais que permitem dissecar e interpretar tendências de mercado e opções de investimento para cada usuário, principalmente para aqueles que preferem uma linguagem simples.

As opções automatizadas permitem economizar e investir pequenas quantias com frequência para expandir o mercado

Junto com os recursos de automação, os aplicativos de microinvestimento podem transformar todo o processo de economia em uma experiência descomplicada que se torna muito simples para as pessoas, mesmo no decorrer de suas atividades diárias. Essas modalidades de ponta dão aos usuários o poder de alocar pequenas quantias de dinheiro em suas contas de investimento com frequência, sem a necessidade de fazer isso manualmente. Através da automação, o processo de poupança torna-se simplesmente fácil, pelo que a acumulação de fundos dedicados à poupança torna-se um hábito, o que fortalece a disciplina e a firmeza no investimento. Ao adoptar esta atitude relaxada, os indivíduos podem eliminar a necessidade de estar sempre alerta ou a necessidade de fazer correcções regulares, o que por sua vez pouparia tempo valioso e energia mental para outras actividades.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Ausência de assessorias específicas para novos investidores desafia o mercado

Uma limitação significativa do aplicativo de microinvestimento é a ausência de aconselhamento de investimento personalizado, o que representa um desafio para novos investidores ou outros que necessitam de orientação personalizada. Algumas plataformas fornecem materiais educacionais ou conselhos genéricos de investimento, mas não podem apresentar um plano de investimento personalizado e ideal que se baseie nos objetivos e na tolerância ao risco de um determinado investidor. Esta limitação pode levar a uma situação em que os utilizadores se tornem vítimas de decisões desequilibradas ou incompetentes no desenvolvimento da orientação estratégica dos seus investimentos.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE APLICATIVOS DE MICRO INVESTIMENTO

América do Norte liderará o mercado devido ao seu mecanismo de infraestrutura dinâmica

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

A região da América do Norte tem uma forte rede financeira e governança financeira regular, que é a base para a participação de mercado global de aplicativos de microinvestimento. Consistindo no mercado financeiro desenvolvido e reguladores como a Securities and Exchange Commission (SEC) e os Canadian Securities Administrators (CSA) levam o investidor a ter uma sensação de segurança e confiança no ambiente de mercado. Além disso, o desenvolvimento de infra-estruturas tecnológicas avançadas, incluindo a ampla penetração dos telemóveis, também contribui para a aceitação de aplicações de microinvestimento. Estes factores apoiam transacções favoráveis ​​que atraem investidores para plataformas que visam servir as necessidades e desejos específicos dos investidores norte-americanos. Assim, o microinvestimento é uma estratégia reconhecida para crescer nos mercados financeiros e acumular riqueza, ao mesmo tempo que é facilmente acessível e conveniente.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Os principais participantes do setor estão comprometidos com o fornecimento de suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, dando aos clientes confiança para impulsionar o mercado

Em linha com as mudanças nas perspectivas dos consumidores e o papel crescente das plataformas digitais, os principais intervenientes da indústria no mercado melhoram os seus programas de apoio ao cliente, oferecendo assistência 24 horas por dia, 7 dias por semana. Esta estrutura de suporte holística ajuda os usuários sempre que eles precisam, oferecendo-lhes uma mão amiga para discutir suas dúvidas e preocupações em qualquer lugar. Com a ajuda de chatbots, chamadas e equipes de ajuda designadas, os usuários podem obter suporte individualizado que atenda aos seus problemas em tempo hábil.

Lista das principais empresas de aplicativos de microinvestimento

• Acorns (U.S.)
• SoFi Invest (U.S.)
• Robinhood (U.S.)
• Public.com (U.S.)
• Stash (U.S.)
• Betterment (U.S.)
• M1 Finance (U.S.)
• Greenlight (U.S.)
• Webull (U.S.)
• Wealthsimple (Canada)
• Raiz (Australia)
• Spaceship Voyager (Australia)
• Sharesies (New Zealand)
• CommSec Pocket (Australia)
• eToro (Israel)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Janeiro de 2024:SoFi, um empregador virtual de finanças pessoais, ampliou seu mercado de pequenas empresas para conectar empreendedores americanos com soluções de financiamento. Por meio de uma busca simplificada de uso, os proprietários de negócios podem obter acesso à rede de serviços financeiros da SoFi, simplificando o processo de localização do credor certo. Esta iniciativa visa ajudar os proprietários de pequenas empresas comerciais a tomar decisões financeiras informadas rapidamente, alinhando-se com o compromisso da SoFi de capacitar os participantes no seu caminho para a independência económica.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.