Tamanho do mercado de gerenciamento de risco de modelo, participação, crescimento e análise da indústria por tipo (estrutura de governança de risco de modelo, desenvolvimento de modelo, validações de modelo, suporte de auditoria de modelo e outros) por aplicação (PMEs, grandes empresas), insights regionais e previsão para 2033

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE GERENCIAMENTO DE RISCOS DO MODELO

O mercado global de gerenciamento de risco de modelo é estimado em US$ 1,815 bilhão em 2025, previsto para aumentar para US$ 1,997 bilhão em 2026, e projetado para atingir US$ 4,708 bilhões até 2035, crescendo a um CAGR de 10% de 2025 a 2035.

As soluções de gerenciamento de risco de modelo abrangem mais do que alguns produtos e serviços projetados para avaliar, rastrear e mitigar perigos relacionados a modelos matemáticos e estatísticos usados ​​em técnicas de tomada de decisão. Essas soluções geralmente consistem em plataformas de software equipadas com habilidades analíticas avançadas para validação de versão, análise de cenário e verificação de estresse. Além disso, os serviços de consultoria fornecem experiência em estruturas de governança modelo, conformidade regulatória e implementação de ótimas práticas. Os aplicativos de treinamento fornecem educação sobre técnicas de atenção e controle de risco de versão. Setores como finanças, seguros, saúde e manufatura aproveitam essas soluções para aumentar a confiabilidade e a eficácia de seus modelos na condução de decisões estratégicas.

O tamanho do mercado de gestão de risco modelo está se expandindo devido a inúmeros fatores. Em primeiro lugar, o escrutínio regulatório reforçado, juntamente com Basileia III e SR 11-7, obriga as organizações a implementarem práticas robustas de gestão de riscos de modelos, utilizando a procura de soluções de conformidade. Em segundo lugar, a proliferação de modelos complexos alimentados por melhorias na IA, na aprendizagem automática e na análise de grandes informações aumenta a necessidade de estratégias poderosas de mitigação de riscos. Em terceiro lugar, o crescente conhecimento dos resultados financeiros e de reputação das falhas de modelo estimula as agências a gastar dinheiro em soluções abrangentes de controle de riscos de versão. Além disso, a crescente complexidade dos produtos e serviços económicos amplifica igualmente a procura por ferramentas elegantes de validação e rastreio de versões.

Principais conclusões 

IMPACTO DA COVID-19

A incerteza econômica levou à desaceleração no investimento em novas tecnologias e soluções de gestão de risco

A pandemia da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de gestão de risco de modelos a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino da CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandémicos assim que a pandemia acabar.

A pandemia teve um impacto misto no mercado. Inicialmente, a incerteza económica precipitada pela pandemia provocou um abrandamento no investimento em novas tecnologias e soluções de gestão de riscos, à medida que as organizações se centravam em estratégias de sobrevivência imediata. No entanto, à medida que a pandemia perdurou, as empresas reconheceram cada vez mais a importância de práticas fortes de controlo de riscos para navegar no arriscado ambiente empresarial comercial. Esta constatação aumentou a adoção de soluções de gestão de riscos de versão, especificamente em setores fortemente afetados pela pandemia, como finanças e saúde. Além disso, a mudança para o trabalho remoto destacou a necessidade de equipamentos virtuais para manipular e validar modelos corretamente, aproveitando ainda a necessidade de software e ofertas de gerenciamento de riscos de modelo. 

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Ascensão da análise avançada e da IA ​​no gerenciamento de risco de modelo

Uma tendência notável no setor é o surgimento de análises superiores e soluções baseadas em IA. Os principais players estão lançando produtos inovadores que aproveitam algoritmos de aprendizagem de dispositivos para embelezar procedimentos de validação de modelo, rastreamento e avaliação de risco. Essas tecnologias permitem uma identificação mais precisa dos pontos fracos da versão e dos riscos de potencial, permitindo que as organizações os mitiguem de forma proativa. Além disso, há uma ênfase crescente em sistemas baseados em nuvem, facilitando acesso mais fácil e escalabilidade para organizações de todos os tamanhos. Os principais players também se especializam em parcerias estratégicas e aquisições para ampliar seus serviços e reforçar sua posição no mercado. No geral, a tendência de aproximação com análises avançadas e respostas baseadas em IA mostra a evolução do mercado em direção a métodos de gerenciamento de risco de edição mais modernos e automatizados. 

• Integração de IA e análise avançada: Mais de 75% das grandes empresas em todo o mundo integraram ferramentas de validação e monitorização de modelos baseadas em IA até 2023 para melhorar a precisão e reduzir erros de modelo (de acordo com o Bank for International Settlements – BIS, 2023).

• Gerenciamento de risco de modelo baseado em nuvem: Cerca de 62% das organizações adotaram plataformas em nuvem para gerenciamento de risco de modelo em 2023 para permitir monitoramento remoto e escalável e relatórios de conformidade mais rápidos (de acordo com Conselho Federal de Exame de Instituições Financeiras – FFIEC, 2023).

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MERCADO DE GERENCIAMENTO DE RISCO MODELOSEGMENTAÇÃO

Por tipo

Dependendo do mercado de gerenciamento de risco de modelo, são fornecidos os tipos: Estrutura de governança de risco de modelo, desenvolvimento de modelo, validações de modelo, suporte de auditoria de modelo e outros. O tipo de Estrutura de Governança de Risco de Modelo capturará a participação máxima de mercado até 2033. 

• Estrutura de governança de risco de modelo: Esta seção envolve o estabelecimento de diretrizes, abordagens e estruturas organizacionais para supervisionar e controlar corretamente o risco de modelo. Consiste em definir papéis e obrigações, estabelecer desejos casuais por alimentos e garantir o cumprimento dos requisitos regulatórios, tornando-se um fator crucial nos projetos de gerenciamento de risco de versão.

• Desenvolvimento de modelo: Esta seção envolve a introdução e implementação de modelos matemáticos e estatísticos para vários pacotes empresariais. Abrange esportes que consistem em coleta de dados, design de versões, calibração e testes para garantir a precisão e confiabilidade dos modelos nas estratégias de tomada de decisão.

• Validação de Modelo: Este segmento se concentra na avaliação e validação independente de modelos para garantir que eles atendam aos padrões predefinidos de precisão, confiabilidade e adequação à causa pretendida. Envolve testes rigorosos, análise de sensibilidade e benchmarking com modelos alternativos ou registros antigos para descobrir e mitigar deficiências ou preconceitos de versão de capacidade.

• Suporte de auditoria de modelo: Este segmento inclui o fornecimento de assistência e suporte durante auditorias internas ou externas de táticas e práticas de controle de perigo de modelo. Inclui facilitar o acesso à documentação, responder às perguntas do auditor e resolver quaisquer deficiências ou dicas identificadas para melhorar a eficácia dos esforços de controle de risco de versão.

• Outros: Esta fase também pode consistir em serviços ou soluções adicionais relacionadas ao controle de probabilidade de modelo, incluindo monitoramento de versão, documentação de modelo, treinamento e treinamento e auxílio à implementação de era. Essas ofertas complementam os esportes de controle de risco do modelo central e ajudam as empresas a construir estruturas robustas e completas para lidar com o risco do modelo.

Por aplicativo

O mercado está dividido em PMEs, Grandes Empresas com base na aplicação. Os participantes do mercado global de gestão de risco de modelo no segmento de cobertura, como PMEs, dominarão a participação de mercado durante 2024-2033.

• PMEs: Esta secção contém agências com operações de escala muito menor e menos fontes em comparação com grandes empresas. As PME enfrentam frequentemente situações exigentes de controlo de risco de versões comparáveis ​​às das grandes empresas, mas também podem ter orçamentos e conhecimentos mais restritos, o que motiva a necessidade de soluções personalizadas e económicas.

• Grandes empresas: consistem em grupos com operações, ativos gigantes e ecossistemas de modelos complexos. As grandes corporações normalmente controlam um portfólio diversificado de modas em diversos recursos empresariais e enfrentam um escrutínio regulatório intensificado, atendendo à necessidade de soluções de controle de ameaças de modelo completo e escalável, adaptadas às suas necessidades específicas.

FATORES DE CONDUÇÃO

Aumentando o escrutínio regulatórioImpulsionando o crescimento do mercado

Um fator determinante por trás do crescimento do mercado é o aumento do escrutínio regulatório e das necessidades de conformidade. Os nossos órgãos reguladores globais estão a impor sugestões e mandatos mais rigorosos para as empresas gerirem e mitigarem os riscos relacionados com os seus modelos. A conformidade com as regras, como Basileia III, SR 11-7 e GDPR, exige estruturas fortes de controle de risco de modelo. As empresas estão, portanto, a investir em respostas que lhes permitam cumprir estas regras, ao mesmo tempo que lidam eficazmente com as complexidades dos seus ecossistemas modelo. Esta maior consciência regulatória atua como um catalisador para a adoção de respostas de gestão de risco de modelo em todos os setores, impulsionando o crescimento do mercado.

Aumento da complexidade e dependência de modelos matemáticosImpulsionando o crescimento do mercado

Outro componente chave para o crescimento do mercado de gerenciamento de risco de modelo é a crescente complexidade e dependência de modelos matemáticos e estatísticos em todos os setores. Com melhorias na geração, juntamente com inteligência artificial, estudo de dispositivos e análise de grandes dados, as equipes estão cada vez mais usando modelos de última geração para potencializar técnicas de tomada de decisão. No entanto, estes modelos complicados trazem consigo perigos inerentes, juntamente com imprecisões, preconceitos e vulnerabilidades. À medida que as organizações apreendem a importância crucial de gerir esses riscos de forma eficaz para se protegerem contra potenciais perdas económicas e consequências regulamentares, a procura de soluções robustas de controlo de riscos modelo continua a impulsionar, alimentando assim o crescimento do mercado.

• Requisitos de conformidade regulamentar: Quadros regulamentares como Basileia III e SR 11-7 exigem que os bancos e instituições financeiras implementem uma governação robusta do risco de modelo, influenciando quase 65% das organizações a adotarem soluções avançadas de gestão de risco de modelo (de acordo com o Federal Reserve Board, 2023).

• Complexidade crescente dos modelos: As organizações estão a implementar mais de 40 milhões de modelos activos nos sectores financeiro, de saúde e industrial em 2023, impulsionando a procura de soluções que garantam precisão, fiabilidade e conformidade regulamentar (de acordo com a Associação Internacional de Supervisores de Seguros – IAIS, 2023).

FATORES DE RESTRIÇÃO

Relutância em alocar recursos suficientes e financiamento que dificulta o crescimento do mercado

Um factor restritivo que afecta o crescimento do mercado é a relutância de algumas empresas em alocar recursos e financiamento suficientes no sentido de impor estruturas abrangentes de controlo de ameaças. Esta relutância também pode resultar de uma falta de conhecimento sobre os resultados de capacidade de erros de modelo, restrições orçamentais confinadas ou prioridades concorrentes dentro da empresa. Consequentemente, algumas agências podem escolher abordagens ad hoc ou reativas para modelar a gestão de riscos, o que não abordará de forma competente as complexidades e a natureza evolutiva do risco do modelo. Isso pode evitar a adoção de respostas fortes de controle de probabilidade de modelo e restringir o aumento do mercado.

• Alocação orçamental limitada: Cerca de 60% das PME hesitam em alocar recursos suficientes para uma gestão abrangente do risco do modelo devido a restrições de custos (de acordo com a OCDE, 2023).

• Falta de pessoal qualificado: Mais de 55% das organizações relatam escassez de pessoal qualificado para validação e monitoramento de modelos, retardando a implementação de soluções avançadas (de acordo com a Associação Global de Profissionais de Risco – GARP, 2023).

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MERCADO DE GERENCIAMENTO DE RISCO MODELOINFORMAÇÕES REGIONAIS

Posição de liderança da América do Norte no mercado com presença de inúmeras empresas de consultoria especializadas em gestão de riscos

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

A América do Norte surge como área líder no mercado devido a vários elementos. O local possui uma área de ofertas financeiras madura com requisitos regulatórios rigorosos, impulsionando a adoção de soluções robustas de controle de risco de versão. Além disso, a presença de uma enorme variedade de grupos de eras e empresas de consultoria especializadas em controle de risco acelera ainda mais o crescimento do mercado. Além disso, a crescente adoção de tecnologias avançadas, como IA e aprendizado de gadgets, em vários setores na América do Norte, alimenta a demanda por soluções elegantes de gerenciamento de riscos de modelos. Com essas situações favoráveis, a América do Norte está preparada para manter sua função de liderança na participação no mercado global de gestão de risco de modelo.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva

O mercado de gestão de risco de modelo é significativamente influenciado pelos principais players do setor que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação das preferências do consumidor. Estes principais intervenientes possuem extensas redes de retalho e plataformas online, proporcionando aos consumidores acesso fácil a uma ampla variedade de opções de guarda-roupa. A sua forte presença global e o reconhecimento da marca contribuíram para aumentar a confiança e a fidelidade do consumidor, impulsionando a adoção do produto. Além disso, estes gigantes da indústria investem continuamente em investigação e desenvolvimento, introduzindo tecnologias inovadorasprojeto, materiais e recursos inteligentes em guarda-roupas de tecido, atendendo às crescentes necessidades e preferências dos consumidores. Os esforços coletivos desses principais players impactam significativamente o cenário competitivo e a trajetória futura do mercado.

• Protiviti Inc (EUA): Conduziu mais de 1.200 avaliações de risco de modelo em todo o mundo em 2023, apoiando empresas na conformidade regulatória e governança de modelo.

• IBM (EUA): Entregou mais de 1.000 projetos de validação de modelos baseados em IA nos setores bancário e de seguros em 2023.

Lista das principais empresas de gerenciamento de risco de modelo

• Protiviti Inc (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Baker Tilly (U.S.)
• CRISIL LIMITED (India)
• WNS (Holdings) Ltd (India)
• Oliver Wyman INC (U.S.)
• McKinsey Insights (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• The MathWorks, Inc. (U.S.)
• PwC (U.K.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Setembro de 2021: A IBM anunciou a compra da Instana, fornecedora líder de software de monitoramento de desempenho geral (APM) e soluções de observabilidade para nuvem híbrida e programas de microsserviços. Esse fluxo estratégico fortalece a função da IBM no mercado de APM em rápido crescimento, aprimorando suas competências no rastreamento e no gerenciamento de ambientes complexos nativos da nuvem. Com os insights e funções de automação alimentados por IA da Instana, a IBM pretende capacitar grupos para otimizar o desempenho, a confiabilidade e a escalabilidade em seus pacotes em ambientes de nuvem híbrida, gerando eficiência e agilidade extras em seus projetos de transformação virtual.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.