Peer a Peer (P2P) Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (offline on -line e outros), por aplicação (indivíduos, empresas e outros), insights regionais e previsão de 2025 a 2033

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Visão geral do mercado de crowdfunding entre pares a pares (P2P)

O tamanho do mercado global de crowdfunding entre pares a pares (P2P) ficou em US $ 6,48 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 7 bilhões em 2025, crescendo ainda mais para US $ 12,96 bilhões em 2033 em um CAGR estimado de 8% de 2025 a 2033.

O crowdfunding entre pares a pares (P2P) tornou -se métodos populares de financiar pequenas empresas na última década. No entanto, o crowdfunding e os empréstimos ponto a ponto envolvem outras pessoas doando dinheiro para você. Empréstimos ponto a ponto é um tipo de financiamento da empresa no qual investidores individuais oferecem fundos para pequenas empresas, em vez de bancos tradicionais ou cooperativas de crédito. Os empréstimos de P2P estão normalmente na forma deEmpréstimo comercial ou linhas de crédito. Os investidores individuais contribuem com os fundos, no entanto, geralmente o fazem através de uma plataforma de empréstimos (como o círculo de financiamento ou as margens de rua). Esses sites freqüentemente agregam dinheiro de muitos investidores P2P para conceder empréstimos da empresa.

Encontrar o mercado de crowdfunding entre pares (P2P)

• Tamanho e crescimento de mercado: O tamanho do mercado global de crowdfunding de pares a pares (P2P) ficou em US $ 6,48 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 7 bilhões em 2025, crescendo ainda mais para US $ 12,96 bilhões em 2033 em um CAGR estimado de 8% de 2025 a 2033.

• Principal fator de mercado: De acordo com o Federal Reserve dos EUA, 80% dos adultos dos EUA agora estão familiarizados com as plataformas de crowdfunding, impulsionando o maior envolvimento do mercado.

• Grande restrição de mercado: De acordo com a SEC, 30% de todos os projetos de crowdfunding enfrentam escrutínio regulatório ou desafios legais, diminuindo seu crescimento.

• Tendências emergentes: De acordo com a Comissão Europeia, as plataformas que integram a IA para analisar os riscos de financiamento viram uma melhoria de 25% nas taxas de pagamento de empréstimos desde 2022.

• Liderança regional: De acordo com o Federal Reserve dos EUA, a América do Norte continua a liderar o crowdfunding de P2P, representando mais de 40% da participação de mercado global em 2023.

• Cenário competitivo;

• Segmentação de mercado: De acordo com a Statista, a saúde, a tecnologia e as artes criativas representam os três principais setores para o crowdfunding de P2P, representando 55% de todas as campanhas de financiamento em 2023.

• Desenvolvimento recente: De acordo com a SEC, os novos regulamentos da SEC aprovados em 2023 fornecem diretrizes mais claras para as plataformas P2P dos EUA, com mais de 10.000 plataformas agora em conformidade.

Impacto covid-19

A pandemia rebaixou o crescimento do mercado de crowdfunding

A pandemia global de covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o par de pares (P2P)crowdfundingO mercado experimentando uma demanda inferior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. De acordo com nossa pesquisa, o mercado deve gerar receita substancial até 2031, um CAGR robusto durante o período de previsão. O aumento repentino do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

Devido a bloqueios e interrupções na atividade industrial e da cadeia de suprimentos, o Covid-19 inicialmente teve um impacto substancial no mercado de crowdfunding de pares para pares (P2P). A Covid-19 aumentou o número de demandas dos investidores para vender seus empréstimos P2P, causando preocupações com liquidez em todo o mercado. No entanto, dada a influência do Covid-19 na credibilidade dos mutuários, há uma preocupação significativa de que as empresas não conseguem preços apropriadamente de preços ou serão incentivados a mudar empréstimos de um cliente para outro a preços que não representam o perfil de risco do empréstimo.

Últimas tendências

Uma ferramenta potencial para o desenvolvimento internacional para avançar a participação de mercado

Há alguma esperança de que o crowdfunding possa servir como uma ferramenta acessível a grupos historicamente marginalizados de pessoas. A study by the World Bank with the title "Crowdfunding's Potential for the Developing World," which claims that "While crowdfunding is still largely a developed world phenomenon, it could become a useful tool in the developing world as well with the support of governments and development organisations. In many emerging economies, huge reserves of entrepreneurial skill, activity, and capital are dormant. Crowdfunding and crowdfund investment have a number of significant roles to Jogue no ecossistema de financiamento empresarial e de risco do mundo em desenvolvimento ". ​

• De acordo com o Banco Mundial, as plataformas de crowdfunding estão se expandindo rapidamente, com o potencial de arrecadar até US $ 96 bilhões anualmente nos países em desenvolvimento até 2025, destacando o crescimento significativo e o desenvolvimento internacional do crowdfunding de P2P.

• O Círculo de Financiamento relata que 70% dos pedidos de empréstimos do Reino Unido recebem decisões instantâneas, com o processo médio de inscrição levando apenas 10 minutos, mostrando o impacto dos avanços tecnológicos na eficiência das plataformas de empréstimos P2P.

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Segmentação de mercado de crowdfunding entre pares a pares (P2P)

Por tipo

Com base no Type, o mercado de crowdfunding entre pares a pares (P2P) é subdividido em on -line, offline e outros.

O online é a parte principal do segmento de tipo.

Por aplicação

Com base nas aplicações, o mercado de crowdfunding entre pares a pares (P2P) é subdividido em indivíduos, empresas e outros.

O indivíduo é a parte principal do segmento de aplicativos.

Fatores determinantes

Uma grande variedade de benefícios para os investidores para amplificar a participação de mercado

Uma plataforma de crowdfunding adequadamente regulamentada pode oferecer a chance de recompensas sedutores para os investidores de várias maneiras: as plataformas reduzem os custos de pesquisa e transação, permitindo uma maior participação no mercado. Devido à dificuldade de encontrar diretamente uma empresa em estágio inicial e os altos custos de ingressar em um grupo anjo ou fazê-lo através de um respeitávelcapital de riscoEmpresa, muitos investidores individuais normalmente acham impossível participar de empresas em estágio inicial.

O mercado de consumidores é frequentemente ignorado em favor de startups de alta tecnologia por empresas de capital de risco. O crowdfunding permite que os investidores individuais tenham acesso a alguns desses mercados sob servidos. Embora o crowdfunding não faça sentido em todos os setores, ele faz em alguns, como varejo e consumidor. Os investidores podem beneficiar as empresas atuando como embaixadores da marca e até como um grupo focal. Investidores individuais podem participar da empresa em que investem através do crowdfunding.

As aplicações dinâmicas para pequenas empresas para testemunhar um crescimento significativo e atrair a participação de mercado

Como os credores P2P normalmente têm menos critérios de mutuário, os pequenos empresários frequentemente favorecem os empréstimos de P2P em relação aos empréstimos tradicionais (como pontuação de crédito e requisitos de receita). Os credores P2P, por outro lado, freqüentemente cobram taxas de juros mais baratas do que muitos credores alternativos. Em outras palavras, as plataformas de empréstimos P2P atuam como um tipo de meio feliz entre os bancos e os credores on -line instantâneos (embora taxas e requisitos específicos dependam do credor P2P que você vai).

Ambos os crowdfunding entre pares a pares (P2P) oferecem alternativas maravilhosas para arrecadar dinheiro para sua pequena empresa. Embora cada um deles permita que você receba dinheiro de investidores privados, como eles operam é bastante diferente. Por ser orientado a campanhas, o crowdfunding é mais eficaz para empresas que oferecem itens. Por outro lado, o financiamento do P2P beneficia empresas que prestam serviços, desde que possam atender aos padrões básicos do mutuário.

• O Círculo de Financiamento facilitou mais de 14 bilhões de libras em empréstimos a mais de 130.000 empresas desde a sua criação em 2010, demonstrando o papel das plataformas P2P no fornecimento de financiamento essencial para pequenas e médias empresas (PMEs).

• O Círculo de Financiamento alcançou uma pontuação no promotor líquido (NPS) de 80 no Reino Unido e 83 nos EUA, indicando forte satisfação e confiança do cliente nos serviços de empréstimos P2P.

Fatores de restrição

Neuro-PfisiológicoEUssuese alto custo de dispositivos Para restringir o crescimento do mercado

Ao crescer em popularidade, há vários riscos ou obstáculos possíveis associados ao financiamento coletivo. Estudos revelam que existem "altos graus de risco, incerteza e assimetria de informação" no crowdfunding, tanto para o criativo quanto para o investidor. A due diligence pelos investidores é menos possível nas plataformas de crowdfunding, que exacerba a questão da assimetria de informação. A lavagem de dinheiro também é uma possibilidade em sites de crowdfunding.

• De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), quase 40% das campanhas de crowdfunding de P2P em 2022 enfrentaram desafios legais devido a regulamentos inadequados nos EUA

• De acordo com a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA), em 2023, campanhas fraudulentas de crowdfunding representaram 6,3% do total de solicitações de financiamento P2P, levando ao ceticismo dos investidores.

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Mercado de crowdfunding entre pares a pares (P2P) insights regionais de crowdfunding

Região norte -americana para liderar com crescimento impressionante e grandes atores -chave

Durante o período projetado, a participação de mercado de crowdfunding de pares na América do Norte a Peer (P2P) deve se expandir rapidamente, principalmente nas nações em crescimento como EUA e Canadá. Em contraste com as estatísticas globais do ano passado sobre crowdfunding, que mostrou que a indústria estava se expandindo rapidamente em todos os lugares, uma pesquisa mais recente mostra uma imagem mais complexa. As três principais nações do mundo para financiar cada uma delas têm excelentes taxas de crescimento de 42,4% e 30,7%. Além disso, os crowdfundings de pares para pares (P2P) estão ficando mais populares, com países como EUA e Canadá, tornando um crescimento significativo do mercado de crowdfunding pares (P2P) na região norte -americana utilizando com mais frequência.

Principais participantes do setor

Os participantes proeminentes que contribuem no crescimento do mercado

Os players internacionais, regionais e locais no mercado de interface do cérebro-computador são bem diversificados e o mercado é moderadamente competitivo. No entanto, algumas empresas internacionais significativas, como a Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Incorporação Emotiva, G.Tec Medical Engineering GmbH e Neurosky, controlam uma grande parte da indústria graças aos seus fortes nomes de marcas e amplas redes de distribuição. As empresas são descobertas fazendo investimentos em tecnologia de ponta para fornecer a seus clientes uma transformação digital.

• Círculo de Financiamento (Reino Unido): A partir de 2024, o Círculo de Financiamento estendeu mais de 14 bilhões de libras em crédito a aproximadamente 130.000 empresas, contribuindo com £ 6,9 bilhões para o PIB do Reino Unido e apoiando 106.000 empregos, destacando seu papel significativo no mercado de empréstimos P2P.

• LendingClub (EUA): No quarto trimestre de 2024, o LendingClub registrou um aumento de 13% nas origens de empréstimos para US $ 1,85 bilhão e um aumento de 17% na receita líquida total para US $ 217,2 milhões, refletindo seu forte desempenho no setor de empréstimos P2P dos EUA.

Lista das principais empresas de crowdfunding ponto a ponto (P2P)

• Funding Circle (U.K)
• Lending Club (U.S.A)
• Zopa (U.K)
• Rate Setter (U.K)
• Landbay (U.K)
• Patch of Land (U.S.A)
• Prosper (U.S.A)
• Upstart (U.S.A)
• GoFundMe (U.S.A)
• Indiegogo (U.S.A)
• GiveForward (U.S.A)
• YouCaring (U.S.A)
• CommonBond (U.S.A)
• Sofi (U.S.A)
• Zero Bound (U.S.A).

Cobertura do relatório

O relatório examina elementos que afetam os lados da demanda e da oferta e estima as forças dinâmicas do mercado para o período de previsão. O relatório oferece motoristas, restrições e tendências futuras. Após avaliar fatores de mercado governamentais, financeiros e técnicos, o relatório fornece uma análise exaustiva de pragas e SWOT para regiões. A pesquisa está sujeita a alteração se os principais participantes e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem. A informação é uma estimativa aproximada dos fatores mencionados, levados em consideração após pesquisas completas.