Tecnologia regulatória (Regtech) Tamanho, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (gerenciamento de riscos, gerenciamento e controle de identidade, conformidade, relatórios regulatórios, monitoramento de transações e outros), por aplicação (pequenas e médias empresas (PME) e grandes empresas) e previsão regional para 2033

• 

  Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

Tecnologia Regulatória (Regtech)Visão geral do mercado

O mercado de Tecnologia Regulatória (Regtech) ficou em US $ 3,64 bilhões em 2024 e deve expandir para US $ 4,54 bilhões em 2025, chegando a US $ 26,97 bilhões até 2033, impulsionada por um CAGR de 24,7%.

A tecnologia regulatória, comumente chamada Regtech, refere -se ao uso de geração para ajudar as organizações a cumprir as necessidades regulatórias com maior eficiência e eficácia. Ele aproveita tecnologias como inteligência sintética (IA), blockchain, grandes análises de registros e gadgets, obtendo conhecimento de otimizar abordagens de conformidade, diminuir os perigos e manipular grandes volumes de dados em setores como finanças, saúde e seguro.

A mudança para as estruturas digitais em todas as indústrias, especialmente em serviços monetários, acelerou a falta de soluções regulatórias automáticas. À medida que as transações extras surgirem on -line, garantir a conformidade com as políticas de segurança virtual de segurança e registros se tornarão importantes.  À medida que as empresas aumentam globalmente, elas devem cumprir algumas regras de jurisdições. A Regtech oferece respostas que podem se adaptar a estruturas regulatórias específicas, aliviando o peso da conformidade global.

Impacto covid-19

A indústria de tecnologia regulatória (Regtech) teve um efeito positivo devido ao aumento da demanda por soluções digitais durante a pandemia CoviD-19

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos. 

A pandemia forçou muitas empresas a mudar para o trabalho distante e digitalizar suas operações. Essa transição inesperada multiplicou a necessidade de soluções de conformidade automática e digital, à medida que as abordagens convencionais de conformidade manual se tornaram ineficientes ou não em um ambiente distante. As soluções da Regtech que fornecem rastreamento remoto, relatórios em tempo real e avaliações automáticas de risco tornaram-se essenciais.

Última tendência

AI e aprendizado de máquina em conformidade para impulsionar o crescimento do mercado

A inteligência artificial (IA) e a máquina que conhecem (ML) estão sendo usadas para automatizar estratégias de conformidade, juntamente com a identificação de esportes suspeitos, detecção de fraude e relatórios regulatórios. Essas tecnologias ajudam a examinar conjuntos de dados maciços em tempo real, dificultando a identificação de anomalias ou padrões de não conformidade que, de outra forma, cruzariam ignorados.

Tecnologia Regulatória (Regtech)Segmentação de mercado

Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em gerenciamento de riscos, gerenciamento e controle de identidade, conformidade, relatórios regulatórios, monitoramento de transações e outros.

• Gerenciamento de riscos: as soluções da Regtech ajudam as empresas a descobrir, verificar e manipular riscos relacionados à não conformidade regulatória. Esses equipamentos usam análises avançadas e rastreamento de registros em tempo real para sinalizar perigos em potencial, que inclui crimes financeiros, fraude ou violações dos requisitos regulatórios.

• Gerenciamento e controle de identidade: concentra-se em conhecer o seu cliente (KYC) e as necessidades de lavagem de dinheiro (AML). Os sistemas RegTech automatizam táticas de verificação de identificação, certificando -se de que as agências possam confirmar com segurança e correção as identidades dos patronos, enquanto o melhor compatível com os regulamentos de privatura de registros.

• Conformidade: as soluções da Regtech em conformidade garantem que os grupos sigam leis relevantes, requisitos corporativos e estruturas regulatórias. Esses equipamentos automatizam o gerenciamento de políticas, as atualizações regulatórias e a escolaridade dos trabalhadores sobre as necessidades de conformidade.

• Monitoramento da transação: concentra-se no monitoramento e na leitura de transações econômicas em tempo real para atingir esportes suspeitos, que incluem fraude, lavagem de dinheiro ou negociação privilegiada.

• Relatórios regulatórios: automatiza a geração e o envio das revisões exigidas ao governo regulatório, diminuindo o esforço do guia e minimizando os erros.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes empresas.

• PMEs: as PME geralmente não têm ativos financeiros para construir grupos de conformidade em residência de bom tamanho. A Regtech Solutions oferece equipamentos de conformidade computadorizados e movidos por taxas, reduzindo a necessidade de táticas manuais e grupo dedicado de trabalhadores.

• Grandes organizações: grandes corporações enfrentam consideráveis ​​encargos regulatórios, especialmente em setores extraordinariamente regulamentados, como finanças, saúde e cobertura. A Regtech permite automatizar procedimentos de relatórios e auditoria regulatórios, certificando -se de conformidade com a estrutura complicada.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

Avanços tecnológicos para aumentar o mercado

Um fator no crescimento do mercado de tecnologia regulatória (Regtech) é o avanço tecnológico. A IA e ML permitem a automação de tarefas repetitivas de conformidade, consistindo em séries de fatos, avaliação e relatórios. Essas empresas ajudam as empresas a manejar enormes volumes de dados regulatórios mais rapidamente e com precisão extra. A IA e ML podem examinar estilos em estatísticas antigas para prever riscos futuros e problemas de conformidade. Isso permite que as empresas atenuem proativamente os riscos, incluindo fraude, crime financeiro ou violações de regulamentos. As estruturas empurradas da IA ​​fornecem rastreamento em tempo real de transações e atividades, sinalizando o comportamento suspeito ou as anomalias imediatamente. Isso é especificamente benéfico para a lavagem anti-dinheiro (AML) e conheça os requisitos do seu cliente (KYC). O razão descentralizado e imutável do blockchain é ideal para preservar registros óbvios e seguros de conformidade regulatória. Ele cria um caminho de auditoria que não pode ser adulterado, garantindo precisão e transparência. O blockchain permite uma verificação de identificação mais rápida e constante para as técnicas de KYC, diminuindo as verificações manuais e aprimorando a proteção dos registros. Os sistemas de contabilidade compartilhados também podem simplificar a conformidade transfronteiriça e descartar métodos redundantes.

Globalização dos mercados financeiros para expandir o mercado

Como os estabelecimentos financeiros funcionam em vários locais internacionais, eles devem seguir uma ampla gama de requisitos regulatórios, consistindo no Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) na Europa, Dodd-Frank Act nos EUA e Basileia III para requisitos bancários mundiais. Navegar essas estruturas exclusivas pode ser esmagador, e a Regtech Solutions ajuda a automatizar os processos de conformidade para várias jurisdições, diminuindo a complexidade de lidar com mais de uma regras simultaneamente. A RegTech facilita os grupos alinhando seus esforços de conformidade com o regulatório global de nossos corpos. Ele garante que eles vivem atualizados com as regras mundiais e mantenham a consistência em conformidade em áreas especiais. Os mercados monetários globais veem grandes volumes de transações ocorrendo em tempo real, juntamente com contas transfronteiriças, investimentos e transações digitais. Monitorando essas transações para conformidade regulatória, especialmente em áreas que incluem lavagem anti-dinheiro (AML) e reconhecem seu consumidor (KYC), se transforma em cada vez mais difícil. A Regtech fornece talentos de monitoramento e relatório em tempo real, garantindo a conformidade com as diretrizes associadas à transação em todas as fronteiras.

Fatores de restrição

Altos custos de implementação para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Muitas soluções da Regtech, particularmente avançadas, exigem um tremendo financiamento antecipado em frases de programa de software, infraestrutura e integração. Estabelecimentos pequenos e médios (PME) podem localizar difícil conseguir pagar por essas despesas, limitando a adoção considerável. A integração de respostas da RegTech com as estruturas herdadas existentes pode ser de alto preço e inútil, especificamente para empresas enormes com infraestruturas complexas.

Oportunidade

Automação de tarefas de conformidade para criar oportunidades para o produto no mercado

A IA pode automatizar as tarefas de conformidade repetitivas, juntamente com coleta de registros, rastreamento de transações e relatórios, diminuindo principalmente a tentativa manual exigida pelo uso de grupos de conformidade. Isso resulta em desempenho acelerado e custos operacionais mais baixos.

Desafio

Os requisitos regulatórios dinâmicos podem ser um desafio potencial para os consumidores

As estruturas regulatórias estão frequentemente atualizadas em reação a novas condições monetárias, melhorias tecnológicas ou riscos crescentes (por exemplo, ameaças de segurança cibernética, crimes financeiros). Manter as respostas da Regtech alinhadas com esses regulamentos em evolução pode ser difícil para os fornecedores.

Tecnologia Regulatória (Regtech)Mercado Insights Regionais

• Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

•  

• América do Norte

A América do Norte é a região que mais cresce neste mercado e detém a participação de mercado máxima de tecnologia regulatória (Regtech). A América do Norte, em particular os EUA, possui uma área de serviços financeiros bem montada e diversificada, como empresas bancárias, de seguros e financiamento. Isso cria uma alta demanda por respostas da Regtech para ajudar a navegar no ambiente regulatório complicado. O domínio da América do Norte no mercado da Regtech pode ser atribuído à sua indústria de ofertas monetárias instaladas, arredores regulatórios rigorosos, melhorias tecnológicas, alta adoção de respostas virtuais, colaboração entre reguladores e indústria e sua influência nos padrões mundiais. Esses fatores criam um bom ecossistema para o desenvolvimento e implementação de soluções da Regtech, posicionando a América do Norte como líder dentro do mercado. O mercado de tecnologia regulatória dos Estados Unidos (Regtech) Os reguladores entregaram tarefas juntamente com caixas de areia regulatórias que permitem startups e instalaram empresas para verificar as tecnologias modernas em um ambiente gerenciado. Isso promove a colaboração e a inovação nas respostas da Regtech.

• Europa

A Europa aplicou regulamentos robustos, juntamente com o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR), as diretivas de lavagem de dinheiro (AML) e os mercados na Diretiva de Instrumentos Financeiros (MIFID II). Esses regulamentos criam uma demanda excessiva por soluções da Regtech para ajudar as agências a garantir que a conformidade e manipule os perigos de maneira eficaz. A natureza dinâmica das políticas européias exige que as empresas permaneçam ágeis e compatíveis, montando a necessidade de soluções regtech modernas que possam se adaptar às mudanças nos requisitos. O GDPR estabeleceu uma moda global para a segurança e a privacidade da informação, atraindo organizações a colocar dinheiro em tecnologias que fazem com que a conformidade com essas necessidades rigorosas. Essa atenção sobre os combustíveis de segurança de estatísticas exige respostas da Regtech, projetadas para controlar a conformidade eficazmente. A atenção aumentada em torno de fatos violações e preocupações com a privacidade levou as empresas a priorizar investimentos em ferramentas de regtech que aprimoram a segurança e a conformidade dos fatos.

• Ásia

A Ásia está se tornando uma área em desenvolvimento para o mercado da Regtech devido ao rápido crescimento monetário, aumentando o estresse regulatório, o empurrão ascendente do ambiente da FinTech, a transformação virtual em serviços financeiros, investimentos e suporte das autoridades, um foco na segurança e segurança cibernética e na falta de conformidade cruzada. Esses elementos criam um ambiente dinâmico para o desenvolvimento e adoção de respostas progressivas da Regtech, posicionando a Ásia como um jogador massivo dentro da paisagem internacional da Regtech. Muitas economias asiáticas, inclusivas da Índia, China e Nações do Sudeste Asiático, estão experimentando um grande crescimento financeiro. Esse crescimento econômico resulta em um crescimento nos esportes econômicos, resultando em maior escrutínio regulatório e em uma chamada correspondente para as respostas da Regtech. A crescente classe média na Ásia impulsiona a ingestão e o financiamento, levando as instituições financeiras a adotarem a tecnologia que garanta a conformidade com as regras em evolução.

Principais participantes do setor

Principais participantes do setor que moldam o mercado por meio de pesquisa e desenvolvimento e expansão de mercado

Os principais participantes do mercado de tecnologia regulatória (RegTech) desempenham uma função importante no crescimento e na oferta de respostas inovadoras que ajudam as empresas a seguir as diretrizes, manipular perigos e otimizar táticas de conformidade. Os principais players criam plataformas e programas de software que automatizam técnicas de conformidade, que incluem gerenciamento de ameaças, monitoramento de transações, relatórios regulatórios e verificação de identidade. Eles desenvolvem soluções corporativas e precisas que lidam com necessidades regulatórias precisas em vários setores, que incluem bancos, cobertura, saúde e fintech. Os principais participantes frequentemente colaboram com as instituições financeiras para combinar respostas da RegTech em suas estruturas atuais, garantindo conformidade perfeita e controle de perigo. Algumas corporações têm interação em respostas de crescimento com instituições financeiras, adaptando suas ofertas para atender a desejos específicos.

Lista das principais empresas de tecnologia regulatória (Regtech)

• Acin (Indonesia)
• Fenergo (Ireland)
• Accuity (U.K.)
• Lombard Risk (U.K.)
• Agreement Express (Canada)

Desenvolvimento principal da indústria

Junho de 2021: O BearingPoint Regtech, um emissor europeu líder de respostas progressivas regulatórias, de risco e supervisão, assinou um acordo sobre a compra do software Vizor. A Vizor é chefe internacional de geração regulatória e supervisora ​​fundada em Dublin, Irlanda. A combinação das duas organizações segue uma intenção estratégica clara, à medida que os grupos se encaixam perfeitamente coletivamente e complementam todas as outras idealmente com seus portfólios de solução.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O mercado de tecnologia regulatória (Regtech) está passando por um rápido crescimento, à medida que as agências estão buscando cada vez mais respostas inovadoras para navegar nas complexidades da conformidade regulatória. A Regtech refere -se ao uso da tecnologia, especialmente programa de software e análise de informações, para ajudar as empresas a seguir os regulamentos eficazmente e com sucesso. O Regtech Marketplace está pronto para o crescimento persistente, pois as organizações um número crescente de priorizar a conformidade e o controle de ameaças de suas operações. A integração da tecnologia inovadora e o crescimento das estruturas regulatórias também direcionarão o pedido de respostas da Regtech, posicionando o mercado como um fator crucial do panorama de tecnologia financeira mais ampla.