微型投资应用程序市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（基于云的和本地）、按应用程序（企业和个人）、2026 年至 2035 年的区域见解和预测

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微型投资应用程序市场报告概述

全球微型投资应用市场预计到 2026 年将达到 14 亿美元，到 2035 年将增长到近 33.6 亿美元，2026 年至 2035 年复合年增长率为 12%。

微型投资是一种现代投资方式，通过易于使用的移动应用程序实现，这些应用程序使人们能够定期进行小额投资，从而使投资民主化。帮助人们投资的应用程序成本低廉，对人们来说简单且多样化。他们让用户可以自由地用少量资金开始投资，并且不花任何精力来管理和控制他们的投资组合。个人可以通过少量但定期的方式进行小额投资，因此，投资分散在不同的资产和部门，从而为其投资提供安全性。

COVID-19 的影响

疫情期间零售交易量上升，展现困难市场形势下的韧性和适应能力

全球 COVID-19 大流行是史无前例的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都低于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

大流行的出现导致股市流程和投资者行为发生了许多变化。研究表明散户投资者的交易率上升，反映出由于持续的大流行导致每周交易量大幅增加。这次加息是投资者行为重大调整的基础，表明人们更容易参与股市，尤其是在困难时期。这些数据揭示了散户投资者在应对健康危机的风险和挑战的复杂性时进行外汇交易的能力和准备程度。

最新趋势

千禧一代投资者投资应用程序的迅速崛起预计将推动市场

千禧一代投资者对微型投资应用程序的狂热是一种趋势，它同样定义了过去十年投资的本质。这些用户友好且易于使用的平台深受 Z 世代的青睐，他们普遍对投资感兴趣，但并不总是有足够的现金来启动。由于千禧一代和 Z 世代对科技友好，他们被微型投资应用程序提供的简单性和口袋友好性所吸引，从而使他们通过合理的努力成为股票市场的一部分。这些应用程序让千禧一代了解金融知识的另一种方式是通过大多数应用程序所包含的适合年龄的界面和教育资源。这些资源反过来又让千禧一代参与金融学习，并在精通技术的人群中培养金融素养文化。由于对财务独立和积累财富的渴望日益增强，年轻投资者开始转向微型投资应用程序作为开始投资的手段，这引领了投资文化的新趋势，并为行业的未来方向奠定了基础。

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微型投资应用程序市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为基于云的市场和本地市场。

• 基于云:基于云的解决方案因其可扩展性、流畅的性能和位置独立性而越来越受到企业的青睐。它们提供灵活性和效率，对于专注于增长和可访问性的公司来说尤其有利。通过对投资和金融交易进行经济高效的管理，云计算可以满足客户需求并简化解决方案。这个现代的技术降低准入门槛，为追求卓越运营的企业提供用户友好且易于使用的投资平台。

• 本地:本地解决方案需要在现场容纳数据中心和服务器等组件，为敏感数据提供更高的安全性，但需要更高的维护成本和更大的 IT 部门。他们擅长通过将敏感信息保留在内部来保护敏感信息，确保数据保护和基础设施控制。特别适合具有严格数据安全需求的行业，本地解决方案可提供经济高效的长期硬件利用率，尽管维护费用和物理基础设施要求较高。

按申请

根据应用，全球市场可分为企业和个人。

• 商业:商业微型投资应用程序满足企业投资需求，提供用于管理投资、多样化投资组合和优化财务资源的定制功能。这些应用程序可以提供资产管理和风险评估等专业服务，帮助公司实现投资流程自动化并做出明智的决策。这些应用程序旨在简化企业投资活动，提高财务效率并最大限度地提高各种规模企业的回报。

• 个人:个人微型投资应用程序使用户能够小额投资股票、ETF 和其他金融工具，以满足个人财富积累的目标。这些应用程序具有碎股和自动投资等功能，适合初学者，对千禧一代和寻求逐步积累财富的个人有吸引力。它们提供便利和负担能力，促进定期储蓄和投资组合多元化，促进个人的长期财务增长。

驱动因素

应用程序可以帮助人们在没有任何专业知识的情况下节省投资，从而促进市场增长

全球微型投资应用程序市场的增长通过简化的流程改变了这一投资领域，因为人们每月只能从工资中存入少量资金，而无需具备深厚的金融知识或市场不准确意识。它们提供用户友好的界面和功能，不仅直观，而且让投资者跨越进入障碍，使每个人都可以进行投资。这些应用程序通过自动化投资流程并提供简单的语言来实现这一点，使用户能够轻松管理其财务生活中的复杂性。他们提供教育材料和工具，可以为每个用户（特别是那些喜欢简单语言的用户）剖析和解释市场趋势和投资选择。

自动化选项使人们能够经常进行少量储蓄和投资以扩大市场

除了自动化功能之外，微型投资应用程序还可以将整个储蓄过程变成一种无忧无虑的体验，即使在人们的日常活动过程中，这种体验也变得非常简单。这些尖端的方式使用户能够频繁地将小额资金分配到他们的投资账户中，而无需手动执行此操作。通过自动化，储蓄过程变得毫不费力，因此积累专门用于储蓄的资金成为一种习惯，这加强了投资时的纪律和稳定性。通过采取这种放松的态度，个人可以消除时刻警惕或定期纠正的需要，从而为其他活动节省宝贵的时间和精力。

制约因素

缺乏针对新投资者的具体建议给市场带来挑战

微型投资应用程序的一个重大限制是缺乏个性化的投资建议，这对新投资者或其他需要定制指导的人构成了挑战。一些平台提供教育材料或通用投资建议，但无法根据特定投资者的目标和风险承受能力提供个性化的最佳投资计划。这种限制可能会导致用户成为不平衡决策的受害者或无法制定投资的战略方向。

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微型投资应用程序市场区域洞察

北美凭借其动态基础设施引擎引领市场

市场主要分为欧洲、拉丁美洲、亚太地区、北美、中东和非洲。

北美地区拥有强大的金融网络和规范的金融治理，这是全球小额投资应用市场份额的基础。由发达的金融市场和美国证券交易委员会（SEC）、加拿大证券管理局（CSA）等监管机构组成，使投资者对市场环境有安全感和信任感。除此之外，先进技术基础设施的发展，包括手机的广泛普及，也有助于微型投资应用程序的接受。这些因素支持有利的交易，吸引平台背后的投资者，这些平台旨在满足北美投资者的特定需求和愿望。因此，微型投资是一种公认​​的在金融市场内发展和积累财富的策略，同时又轻松便捷。

主要行业参与者

主要行业参与者致力于为客户提供 24/7 支持，给予客户信任以推动市场发展

随着消费者前景的变化和数字平台日益重要的作用，市场上的主要行业参与者通过提供 24/7 帮助来增强其客户支持计划。这种整体支持结构可以在用户需要时为他们提供帮助，帮助他们随时随地讨论问题和疑虑。在聊天机器人、呼叫和指定帮助团队的帮助下，用户可以及时获得与其问题相匹配的个性化支持。

顶级微型投资应用程序公司名单

• Acorns (U.S.)
• SoFi Invest (U.S.)
• Robinhood (U.S.)
• Public.com (U.S.)
• Stash (U.S.)
• Betterment (U.S.)
• M1 Finance (U.S.)
• Greenlight (U.S.)
• Webull (U.S.)
• Wealthsimple (Canada)
• Raiz (Australia)
• Spaceship Voyager (Australia)
• Sharesies (New Zealand)
• CommSec Pocket (Australia)
• eToro (Israel)

工业发展

2024 年 1 月:SoFi 是一家虚拟个人金融雇主，已扩展其小型企业市场，为美国企业家提供融资解决方案。通过简化的享受流程，商业企业所有者可以进入 SoFi 的金融服务提供商网络，从而简化找到合适贷方的过程。该计划旨在帮助小型商业企业主快速做出明智的财务选择，与 SoFi 赋予参与者经济独立之路的承诺相一致。

报告范围

该研究包括全面的 SWOT 分析，并提供对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年发展轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供对市场组成部分的全面了解并确定潜在的增长领域。

该研究报告深入研究市场细分，利用定性和定量研究方法进行全面分析。它还评估财务和战略观点对市场的影响。此外，报告还考虑了影响市场增长的供需主导力量，提出了国家和区域评估。竞争格局非常详细，包括重要竞争对手的市场份额。该报告纳入了针对预期时间范围量身定制的新颖研究方法和玩家策略。总体而言，它以正式且易于理解的方式提供了对市场动态的有价值且全面的见解。