Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Rentenversicherungsmarktes, nach Typ (variabel, sofort, fest und andere), nach Anwendung (BFSI, Fertigung, Industrie, Reise- und Gastgewerbe und andere) und regionale Prognose bis 2035

• 

  Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

ÜBERBLICK ÜBER DEN RENTENVERSICHERUNGSMARKT

Der globale Markt für Rentenversicherungen wird im Jahr 2026 schätzungsweise einen Wert von etwa 3081,15 Milliarden US-Dollar haben. Der Markt soll bis 2035 ein Volumen von 4678,8 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 4,5 % wachsen.

Renten sind wirtschaftliche Produkte, die über Versicherungsgruppen angeboten werden und darauf ausgelegt sind, konstante, zirkulierende Gewinne zu erzielen, in der Regel für den Ruhestand. Sie enthalten eine Figur, die einem Versicherungsarbeitgeber eine Pauschalgebühr oder eine Reihe von Rechnungen als Gegenleistung für regelmäßige Auszahlungen ausstellt, die jetzt oder zu einem späteren Zeitpunkt beginnen können. Renten gibt es in zahlreichen Formen, darunter feste Renten, variable Renten und Sofortrenten, die alle besondere Vorteile und Vorteile bieten. Feste Annuitäten bieten garantierte Rechnungen und ein vorhersehbares Einkommen, während variable Annuitäten die Finanzierung in unterschiedlichen geschuldeten Teilbeträgen ermöglichen, wobei die Zahlungen je nach Finanzierungsleistung unterschiedlich sein können. Bei sofortigen Rentenzahlungen beginnen die Erträge sofort auszuzahlen, während bei aufgeschobenen Rentenzahlungen im Laufe der Jahre vor Rechnungsbeginn Gelder gesammelt werden.

Versicherungskonzerne bieten Rentenversicherungen mit dem Ziel an, finanzielle Sicherheit und Vorhersehbarkeit im Ruhestand zu bieten und den Menschen dabei zu helfen, das Risiko des Lebensunterhalts zu kontrollieren – um sicherzustellen, dass sie ihre Ersparnisse nicht überdauern. Sie werden auch für verschiedene Zwecke eingesetzt, unter anderem für abhängige Vergleiche in Strafsachen oder zur Schaffung einer steuerbegünstigten ErsparnisAutomobil. Annuitäten können mit zusätzlichen Funktionen wie Sterbevorteilen, Inflationsschutz und Zusatzfunktionen individuell angepasst werden, um individuellen finanziellen Wünschen und Träumen gerecht zu werden.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum wird durch die Pandemie aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach garantiertem Einkommen angekurbelt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die wirtschaftlichen Auswirkungen der Pandemie führten zu erheblichen Schwankungen an den Geldmärkten und wirkten sich auf die Gesamtleistung variabler Renten aus, die an Finanzierungsportfolios gebunden sind. Diese Volatilität hat möglicherweise zu geringeren Renditen bei variablen Renten geführt und die Pracht solcher Produkte beeinträchtigt. Versicherungsunternehmen mussten diese Herausforderungen meistern, indem sie ihre Anlagestrategien ausbalancierten und ihre Produktdienstleistungen anpassten, um die mit der Marktinstabilität verbundenen Gefahren zu mindern.

Da die wirtschaftliche Unsicherheit und die Marktvolatilität während der Pandemie zunahmen, wurde die Nachfrage nach Produkten, die sichere Erträge und finanziellen Schutz bieten, immer größer. Rentenversicherungen, insbesondere für Menschen mit festen Rechnungen, sind für Personen, die in einem unvorhersehbaren Umfeld hohe Gewinne erzielen möchten, besonders attraktiv geworden. Dieser Trend führte zu einem verstärkten Interesse an Festrenten und Sofortrenten, da die Menschen nach verlässlichen Einkommensquellen für den Ruhestand suchten. Es wird erwartet, dass das Wachstum des weltweiten Rentenversicherungsmarktes nach der Pandemie zunehmen wird.

NEUESTE TRENDS

Konzentrieren Sie sich auf Renteneinkommenslösungen, um das Marktwachstum voranzutreiben

Der Schwerpunkt liegt immer mehr auf der Entwicklung von Rentenprodukten, die auf bestimmte Ruhestandsbedürfnisse zugeschnitten sind. Versicherungsunternehmen entwickeln Produkte, die auf unterschiedliche Ruhestandsstrategien zugeschnitten sind, darunter Produkte mit Langzeitschutz, Altplanungsfunktionen und Strategien zur Senkung der Gesundheitskosten. Diese Verbesserungen zielen darauf ab, umfassendere Lösungen für das Ruhestandseinkommen und die finanzielle Absicherung bereitzustellen. Versicherer bieten immer mehr flexiblere und anpassbarere Rentenprodukte an. Zu den neuen Funktionen gehören mehrjährige garantierte Renten, variable Renten mit zusätzlichen Anlageoptionen und Hybridprodukte, die Elemente konstanter und variabler Renten integrieren.

Einige Produkte umfassen jetzt hochwertige Lebensversicherungen, wie z. B. Rentenversicherungen, die sich an die Inflation anpassen oder im Notfall Zugriff auf das Budget gewähren. Die Rentenversicherungsbranche nutzt virtuelle Tools, um die Kundenzufriedenheit zu steigern und Transaktionen zu optimieren. Viele Unternehmen bieten Online-Systeme für den Kauf von Renten, die Verwaltung von Schulden und den Zugriff auf Finanzempfehlungen an. Virtuelle Beratungen, digitale Programme und Robo-Advisors werden immer häufiger eingesetzt, wodurch es für Käufer einfacher wird, ihre Renteninvestitionen zu prüfen und zu manipulieren.

• Nach Angaben der US-Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission bevorzugen rund 60 % der Rentner feste Renten gegenüber variablen Optionen für ein vorhersehbares Einkommen.

• Staatliche Rentenumfragen zeigen, dass fast 55 % der Anleger auf Hybridrenten umsteigen, die Investitionswachstum und garantierte Renditen kombinieren.

Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

SEGMENTIERUNG DES RENTENVERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Je nach Typ kann der globale Markt in variable, unmittelbare, feste und andere kategorisiert werden.

• Variable Rente: Eine variable Rente ermöglicht die Investition in eine Reihe geschuldeter Teilfonds, einschließlich Investmentfonds, mit dem Potenzial für bessere Renditen, die hauptsächlich auf der Gesamtleistung des Marktes basieren. Die Zahlungen können je nach Wertentwicklung dieser Investitionen variieren. Es umfasst in der Regel Optionen für Zusatzleistungen sowie Todesfall- und Lebensunterhaltsleistungen.

• Sofortige Rente: Bei einer sofortigen Rente werden dem Rentenempfänger fast unmittelbar nach der Zahlung eines Pauschalbetrags Rechnungen für das tägliche Einkommen ausgehändigt. Es ist für Menschen konzipiert, die ein sofortiges und vorhersehbares Einkommen anstreben, und wird normalerweise für Rentner verwendet, die einen stetigen Münzfluss wünschen. Die Zahlungen können je nach Vertrag konstant oder variabel sein.

• Feste Rente: Eine feste Rente gewährleistet eine im Voraus festgelegte Gebühr für Rückzahlungen und regelmäßige Rechnungen für einen bestimmten Zeitraum oder für die gesamte Lebensdauer des Rentenempfängers. Es sorgt für Ausgewogenheit und Vorhersehbarkeit, da die Zahlungen nicht mehr mit den Marktbedingungen variieren. Diese Form wird häufig von konservativen Anlegern verwendet, die ein zuverlässiges Einkommen mit minimalem Risiko suchen.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in BFSI, Fertigung, Industrie, Reisen und Gastgewerbe und andere kategorisiert werden.

• BFSI (Bankwesen, Finanzdienstleistungen und Versicherungen): BFSI umfasst Institutionen und Dienstleistungen aus den Bereichen Bankwesen, Finanzdienstleistungen und Versicherungen. Es besteht aus Geschäftsbanken, Investmentgesellschaften, Versicherungsagenturen uswVermögensverwaltungAgenturen mit Schwerpunkt auf der Abwicklung von Finanztransaktionen, Investitionen und Risiken. Dieses Quartal ist wichtig für die Währungsstabilität und die persönliche Wirtschaftskontrolle.

• Fertigung: Die Fertigung umfasst die Herstellung von Gütern durch die Umwandlung von Rohstoffen in fertige Waren und den Einsatz von Anstrengungen, Geräten und Prozessen. Es umfasst eine Vielzahl von Branchen, darunterAutomobil, Elektronik, Textilien und Konsumgüter. Die Fertigung ist von entscheidender Bedeutung für die Entwicklung konkreter Produkte und die Nutzung wirtschaftlichen Wachstums.

• Industrie: Die Gewerbezone bezieht sich auf die Herstellung und Verarbeitung von Produkten und Materialien in großem Umfang, einschließlich der Schwerindustrie wie zStahl, chemische Verbindungen und Maschinen. Es umfasst die Nutzung fortgeschrittener Epochen und riesiger Zentren zur Herstellung von Waren sowohl für Verbraucher- als auch für Geschäftsmärkte. Der Sektor ist von entscheidender Bedeutung für die Entwicklung der Infrastruktur und den finanziellen Fortschritt.

• Reisen und Gastgewerbe: Das Reise- und Gastgewerbeviertel umfasst Dienstleistungen im Zusammenhang mit Reisen, Unterkunft und Unterhaltungsaktivitäten. Es umfasst Fluggesellschaften, Gasthöfe, Motels, Reisebüros und Reiseveranstalter und ist auf die Präsentation von Berichten und Dienstleistungen für Reisende und Touristen spezialisiert. Diese Zone ist von zentraler Bedeutung für das weltweite Wirtschaftssystem und fördert den Tourismus und den kulturellen Austausch.

FAHRFAKTOREN

Altersvorsorge muss den Markt ankurbeln

Renten sind ein wichtiger Bestandteil der Ruhestandsplanung und bieten eine garantierte Gewinnspanne, die es Rentnern ermöglicht, Haltbarkeit und Chancen zu kontrollieren und die finanzielle Stabilität während des Ruhestands sicherzustellen. Da die Bevölkerung altert und versucht, im Ruhestand ein vorhersehbares Einkommen zu erzielen, wird die Nachfrage nach Rentenversicherungen steigen. Rentenversicherungen vermitteln ein Gefühl finanzieller Sicherheit, da sie unabhängig von Marktschwankungen für regelmäßige Rechnungen sorgen. Dieses Gleichgewicht ist besonders attraktiv für Personen, die ihre finanziellen Ersparnisse für den Ruhestand vor wirtschaftlicher Unsicherheit und Marktvolatilität schützen möchten.

Steuervorteile zur Markterweiterung

Bestimmte Arten von Rentenversicherungen bieten steuerbegünstigte Erhöhungen, was bedeutet, dass Gewinne erst dann besteuert werden, wenn Abhebungen vorgenommen werden. Dieser Steuervorteil kann für Einzelpersonen attraktiv sein, die ihre Ersparnisse ausbauen und Steuern auf Finanzierungsgewinne aufschieben möchten. Da sich die Wirtschaftskompetenz verbessert, werden sich immer mehr Menschen der Vorteile und Möglichkeiten von Renten bewusst. Bildungsmaßnahmen und Finanzberatung helfen Kunden dabei, zu erkennen, wie Rentenversicherungen in ihre umfassenderen Finanzpläne passen können, was zu einer stärkeren Akzeptanz führt.

• Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners führt die wachsende Rentnerbevölkerung zu einer Nachfrage von fast 65 % nach Rentenversicherungsprodukten.

• Steuerlich aufgeschobene Wachstumsvorteile ziehen etwa 50 % der Anleger an und steigern die Akzeptanz laut staatlich unterstützten Rentenplandaten.

EINHALTENDE FAKTOREN

Komplexität und Verständnis könnten das Marktwachstum behindern

Annuitäten können komplizierte Finanzprodukte mit unterschiedlichen Funktionen, Laufzeiten und Bedingungen sein. Die Komplexität könnte es für Käufer schwierig machen, die Vor- und Nachteile vollständig zu verstehen, was zu Zurückhaltung oder Verwirrung bei der Prüfung einer Rente führen könnte. Viele Rentenversicherungen sind mit hohen Gebühren verbunden, die sich aus Verwaltungsgebühren, Rücknahmegebühren und Investitionskontrollgebühren zusammensetzen. Diese Kosten können die allgemeine Rendite schmälern und die Attraktivität von Renten im Vergleich zu anderen Finanzierungsalternativen mindern.

• Etwa 45 % der Rentenversicherungsanbieter sind von regulatorischen Komplexitäten betroffen, die laut Branchenverbandsstatistiken Produktinnovationen und bundesstaatliche Angebote einschränken.

• Ein Niedrigzinsumfeld wirkt sich auf rund 40 % der Rentenrenditen aus und verringert die Attraktivität für Anleger, wie aus Finanzdaten der Regierung hervorgeht.

• Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

•  

REGIONALE EINBLICKE IN DEN RENTENVERSICHERUNGSMARKT

Die Region Nordamerika dominiert aufgrund des ausgereiften Marktes und der hohen Nachfrage den Markt

Der Markt ist hauptsächlich in Europa, Lateinamerika, den asiatisch-pazifischen Raum, Nordamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Aufgrund mehrerer Faktoren hat sich Nordamerika zur dominierenden Region im globalen Rentenversicherungsmarkt entwickelt. Die Region verfügt über ein hervorragendes Währungsgleichgewicht und eine größere Bandbreite verfügbarer Gewinne, was es mehr Menschen ermöglicht, Geld für Renten auszugeben. Die verfügbaren finanziellen Absicherungs- und Finanzierungsmöglichkeiten unterstützen die Beliebtheit von Rentenversicherungen als Instrument der Altersvorsorge. Nordamerika verfügt über eine solide Wirtschaftsdienstleistungsinfrastruktur, zu der mehrere Versicherungsgruppen, Finanzberater und Finanzierungsunternehmen gehören, die Rentenprodukte anbieten und verwalten. Diese Infrastruktur bietet Käufern Zugang zu einer Vielzahl von Rentenalternativen und professionellen Finanzempfehlungen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche prägen den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Der Rentenversicherungsmarkt wird maßgeblich von wichtigen Akteuren der Branche beeinflusst, die eine entscheidende Rolle bei der Förderung der Marktdynamik und der Gestaltung der Verbraucherpräferenzen spielen. Diese Hauptakteure verfügen über umfangreiche Einzelhandelsnetzwerke und Online-Plattformen, die den Verbrauchern einfachen Zugang zu einer Vielzahl von Garderobenoptionen bieten. Ihre starke globale Präsenz und Markenbekanntheit haben dazu beigetragen, das Vertrauen und die Loyalität der Verbraucher zu stärken und die Produktakzeptanz voranzutreiben.

• Nationwide: Laut NAIC-Berichten verwaltet Nationwide Rentenverträge für 29 % der Ruhestandskunden mit mittlerem Einkommen in den USA.

• New York Life: Laut LIMRA-Daten gehört New York Life zu den Top-Anbietern für garantiertes lebenslanges Einkommen und deckt 33 % der US-amerikanischen Rentenversicherungen ab.

Darüber hinaus investieren diese Branchenriesen kontinuierlich in Forschung und Entwicklung und führen innovative Designs, Materialien und intelligente Funktionen in der Rentenversicherung ein, um auf die sich verändernden Bedürfnisse und Vorlieben der Verbraucher einzugehen. Die gemeinsamen Anstrengungen dieser großen Akteure haben erhebliche Auswirkungen auf die Wettbewerbslandschaft und die zukünftige Entwicklung des Marktes.

Liste der Top-Rentenversicherungsunternehmen

• Nationwide [U.S.]
• New York Life [U.S.]
• Allianz Life [U.S.]
• Brighthouse Financial [U.S.]
• Hartford [U.S.]

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

März 2022:Nationwide hat auf dem Rentenversicherungsmarkt erhebliche Fortschritte gemacht. Sie haben kürzlich Nationwide Income Rider entwickelt. Der National Income Rider ist eine optionale Funktion für feste Rentenversicherungen, die ein gesichertes lebenslanges Einkommen und flexible Auszahlungsoptionen bietet. Es ermöglicht Versicherungsnehmern, ihre Einkünfte für den Ruhestand auf der Grundlage ihrer gesammelten Kontokosten zu fixieren, was zu potenziellen Verbesserungen des Inflationsschutzes führt. Ziel dieses Reiters ist es, finanziellen Schutz und vorhersehbares Einkommen zu bieten und gleichzeitig auf verschiedene Ruhestandswünsche einzugehen.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Forschungsbericht befasst sich mit der Marktsegmentierung und nutzt sowohl qualitative als auch quantitative Forschungsmethoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen. Außerdem werden die Auswirkungen finanzieller und strategischer Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus präsentiert der Bericht nationale und regionale Bewertungen unter Berücksichtigung der vorherrschenden Kräfte von Angebot und Nachfrage, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird akribisch detailliert beschrieben, einschließlich der Marktanteile wichtiger Wettbewerber. Der Bericht umfasst neuartige Forschungsmethoden und Spielerstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es auf formale und leicht verständliche Weise wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.