Künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt: Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typ (Hardware, Software und Dienste), nach Anwendung (Kundenservice, Kredit-Scores, Versicherungsunterstützung und Finanzmarktprognose) und regionale Prognose von 2026 bis 2035

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KÜNSTLICHE INTELLIGENZ (KI) IN FINTECHMARKTÜBERSICHT

Der globale Markt für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Markt wird im Jahr 2026 schätzungsweise 27,92 Milliarden US-Dollar wert sein. Der Markt soll bis 2035 ein Volumen von 268,49 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 28,6 % wachsen. Nordamerika dominiert mit einem Anteil von 45–50 % aufgrund von Fintech-Innovationen. Asien-Pazifik hält 30–35 %.

Die Marktgröße für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich in den USA wird im Jahr 2025 voraussichtlich 6,95 Milliarden US-Dollar betragen, die Marktgröße für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich in Europa wird im Jahr 2025 voraussichtlich 5,29 Milliarden US-Dollar betragen und die Marktgröße für künstliche Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich in China wird im Jahr 2025 voraussichtlich 7,00 Milliarden US-Dollar betragen.

Die Einführung des Fintech-KI-Marktes durch Finanzinstitute und Fintech-Unternehmen, um reibungslosere Abläufe, eine höhere Qualität der Kundenerlebnisse und optimierte Entscheidungen in verschiedenen Aspekten zu erreichen, ist für sein exponentielles Wachstum verantwortlich. Maschinelles Lernen, Verarbeitung natürlicher Sprache und prädiktive Analysen werden für Aufgaben wie Betrugserkennung, Kreditbewertung, Bereitstellung individueller Finanzberatung und automatisierte Kundenservices eingesetzt. KI würde die Funktionen der Fintech-Unternehmen integrieren, um die Betriebskosten zu senken, menschliche Fehler zu verhindern und so die angebotenen Dienste effizienter zu machen. Die höhere Akzeptanz von digitalem Banking und mobilen Zahlungen sowie der Druck durch die Einhaltung verschiedener Vorschriften blieben zurück, was eine zunehmende Implementierung von KI im Fintech-Sektor erforderlich macht. Es wird definitiv ein unglaubliches Wachstum anregen, sobald die Innovation in der KI voranschreitet und die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen revolutioniert.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Künstliche Intelligenz (KI) im FintechDie Branche wirkte sich aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die weltweite COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd und hat den Markt in Mitleidenschaft gezogenniedriger als erwartetNachfrage in allen Regionen im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Es beschleunigte die Einführung von KI durch die schnelle digitale Transformation in der Pandemie, und dringende Anforderungen führten dazu, dass die Finanzabteilung den schnellen Einsatz von KI beschleunigte, da Remote-Arbeit und kontaktlose Transaktionen erforderlich waren. Mit anderen Worten: Mit der beginnenden Verhaltensänderung der Verbraucher bestand bei Finanzinstituten ein ständiger Bedarf an Automatisierungslösungen für den Kundenservice, die Betrugserkennung und das Risikomanagement.

NEUESTE TRENDS

KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten um das Marktwachstum voranzutreiben

Zu den neuesten Trends auf dem Markt für künstliche Intelligenz im Fintech-Bereich gehört der zunehmende Einsatz von KI-basierten Chatbots und virtuellen Assistenten für einen besseren Kundenservice durch personalisierten Support rund um die Uhr. Da sie Anomalien in Echtzeit erkennen können, gewinnen KI-basierte Systeme zur Betrugserkennung und -prävention heutzutage immer mehr an Bedeutung, da sie es Finanzinstituten ermöglichen, Risiken aus Sicherheitsgründen einzudämmen. Darüber hinaus werden auch Robo-Advisors oder Plattformen, die Automatisierungsinvestitionsplattformen anbieten, immer komplexer und bieten den Nutzern maßgeschneiderte Beratung zu Finanzen und Portfoliomanagement. Die Integration von NLP in Banking-Apps und andere Finanzdienstleistungen bietet einen Mehrwert und verbessert das Benutzererlebnis. Im letzten Punkt geht es darum, dass KI-basierte Kreditbewertungsmodelle traditionell für die Kreditvergabe eingeführt werden, weil Möglichkeiten einer genauen Risikobewertung und ein besserer Zugang zu Bevölkerungsgruppen mit unzureichendem Bankkonto möglich werden. Dies sind die Trends, die die Zukunft von KI und Fintech prägen werden, damit sie immer effizienter, sicherer und integrativer werden.

• Laut einer von Branchenverbänden zitierten PYMNTS-Umfrage gaben 72 % der Finanzleiter an, KI-Technologie in Bereichen wie Betrugserkennung (64 %), Risikomanagement (64 %) und Automatisierung (52 %) einzusetzen.

• Eine Studie zur Fintech-Akzeptanz ergab, dass 38 % der Verbraucher begonnen haben, KI-gesteuerte Finanztools zu nutzen, was ein wachsendes Vertrauen in algorithmische Empfehlungen für Dienstleistungen wie Zahlungen und Investitionen widerspiegelt.

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KÜNSTLICHE INTELLIGENZ (KI) IN FINTECHMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in Hardware, Software und Dienstleistungen kategorisiert werden

• Hardware: Dies sind die physischen Infrastrukturen, die für die Vervollständigung der KI erforderlich sind. Dazu gehören Server und Speichersysteme sowie fortschrittliche Computersysteme, die die Algorithmen der KI unterstützen.

• Software: Dieser Teil besteht aus KI-Plattformen, Frameworks für maschinelles Lernen und Anwendungen, die für die Ausführung verschiedener Arten von Fintech-Funktionen konzipiert sind, die von Betrugserkennung über Risikomanagement bis hin zur Automatisierung reichen.

• Dienstleistungen: Dies umfasst KI-Beratung, Integration und Wartungsdienste, die es Finanzinstituten ermöglichen, effizient mit KI-Implementierungen zu arbeiten.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Kundenservice, Kreditwürdigkeit, Versicherungsunterstützung und Finanzmarktprognose kategorisiert werden

• Kundenservice: KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten zur Verbesserung der Qualität der Kundeninteraktionen, zur Bereitstellung personalisierten Supports und zur Automatisierung von Anfragen und Beschwerden.

• Kredit-Scores: Ein KI-basierter Algorithmus, der die Kreditwürdigkeit viel genauer bestimmen und vorhersagen könnte und so die bestmöglichen Kreditentscheidungen bietet und gleichzeitig Zahlungsausfälle minimiert.

• Versicherungsunterstützung: KI zielt darauf ab, den Versicherungsbetrieb vom Schadenmanagement bis zum Underwriting zu vereinfachen, die Effizienz des Betriebs zu verbessern und die Risikobewertung deutlich zu verbessern.

• Finanzmarktvorhersage: KI-gesteuerte Modelle und Algorithmen helfen bei der Analyse von Markttrends, sodass Bewegungen auf den Finanzmärkten für fundierte Anlageentscheidungen vorhergesagt werden können.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.                         

Treibende Faktoren

Steigende Nachfrage nach Automatisierung im Finanzdienstleistungsbereichum den Markt anzukurbeln

Der steigende Automatisierungsbedarf im Finanzsektor ist ein riesiger Trend, der das Wachstum des Fintech-Marktes vorantreibt. Künstliche Intelligenz (KI) verändert die traditionellen Prozesse in Finanzinstituten und optimiert unter anderem Betrugserkennung, Risikomanagement, Kundenservice und Kreditgenehmigung mit einer drastischen Kostensenkung und verbesserter Effizienz. Die Forderung nach einer stärkeren Automatisierung kundenorientierter Dienstleistungen wird Fintech-Unternehmen weiterhin zu KI-Lösungen drängen, um den Wettbewerb auf dem Markt aufrechtzuerhalten.

• Eine Analyse der britischen Regierung schätzt, dass die britische Zentralregierung jährlich etwa 1 Milliarde Bürgertransaktionen abwickelt, von denen 143 Millionen komplex und 84 % hochgradig automatisierbar sind – was die Fähigkeit von KI unterstreicht, sich wiederholende bürokratische Prozesse zu rationalisieren.

• Einem Papier des US-Finanzministeriums zufolge nutzen fast 88 % der großen Finanzinstitute KI, um die Cybersicherheit und Betrugsbekämpfungsmaßnahmen zu verbessern – und nutzen dabei die Automatisierung, um riesige Transaktionsdatensätze zu analysieren und Anomalien zu erkennen.

Zunehmende Akzeptanz von Digital Banking und Online-Finanzdienstleistungenden Markt zu erweitern

Ein weiterer Anstieg des digitalen Bankings und der Online-Finanztransaktionen war ein wesentlicher Treiber für das Wachstum von Künstlicher Intelligenz (KI) im Fintech-Markt. Kunden nutzen zunehmend Online-Kanäle, um ihre Finanzen zu verwalten, und obwohl sie möglicherweise nicht ausdrücklich KI-basierte Lösungen benötigen, kommen Lösungen wie personalisierte Finanzberatung, prädiktive Analysen oder KI-basierte Kreditbewertung ins Spiel. Dies kann wiederum durch ein Wachstum bei mobilen Zahlungslösungen und digitalen Geldbörsen ergänzt werden und die Nachfrage nach KI im Fintech-Bereich erhöhen.

Einschränkender Faktor

Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und des Datenschutzesum das Marktwachstum möglicherweise zu behindern

Datensicherheit und Datenschutz haben die weit verbreitete Implementierung von KI im Fintech-Bereich behindert. Finanzinstitute arbeiten mit sehr sensiblen Informationen ihrer Kunden, und ein einziger Verstoß oder Missbrauch dieser Daten kann schwerwiegende rechtliche und finanzielle Folgen haben. Die regulatorischen Anforderungen und Compliance-Herausforderungen, die mit der Gewährleistung des Datenschutzes einhergehen, erhöhen auch die Komplexität bei der Einführung von KI-Lösungen und verlangsamen die Wachstumsrate des Marktes.

• Laut einer GovTech-Umfrage haben nur 26 % der Regierungs- und öffentlichen Einrichtungen KI organisationsweit integriert, wobei 62 % Datenschutz und Sicherheit als Haupthindernisse nennen – Herausforderungen, die auch im Fintech-Bereich bestehen.

• In einer Regierungs- und Branchenumfrage von Deloitte wurde festgestellt, dass nur 1 % der Befragten generative KI-Tools bei mehr als 60 % ihrer Belegschaft eingeführt hatten – ein Hinweis auf die geringe Bereitschaft, die mit den Einschränkungen bei der Risikovorbereitung im Fintech-Bereich einhergeht.

Steigende Nachfrage nach KI-gesteuerten personalisierten Finanzdienstleistungen, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Angesichts der schnell wachsenden Nachfrage nach KI-gestützten personalisierten Finanzdienstleistungen hat der KI-Fintech-Markt eine hervorragende Chance gesehen. Da immer mehr Finanzinstitute die Hilfe von KI nutzen, um ihre Finanzberatung oder -beratung, individuelle Produktempfehlungen und den Kundensupport rund um die Uhr individuell anzupassen, eröffnet der Trend zur Personalisierung Möglichkeiten für Fintech-Unternehmen, sich zu differenzieren und die Kundenbindung in ihrem Marktwachstum zu erhöhen.

• Dieselbe GovTech-Studie zeigt, dass 88 % der frühen KI-Anwender eine robuste Daten- und KI-Infrastruktur implementiert haben – was Fintech-Unternehmen eine Blaupause für die Beschleunigung ihrer KI-Einführung bietet.

• Eine BCG-Umfrage ergab, dass 49 % der Fintech-Unternehmen in die Kategorie „AI Leader" fallen – was bedeutet, dass sie die Pilotphase bereits hinter sich haben und mehrere KI-Lösungen skalieren.

Die KI-Integration mit Legacy-Systemen könnte eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Die Akzeptanz von KI-Technologien durch Altsysteme in traditionellen Finanzinstituten ist die größte Herausforderung im KI-Markt für Fintech. Alle Unternehmen verfügen über ältere Systeme, die nicht vollständig mit KI-Lösungen kompatibel sind, was zu Hürden bei der Implementierung, hohen Kosten und betrieblichen Ineffizienzen führt. Die Überwindung technischer Hindernisse für den effektiven Einsatz von KI in der Fintech-Branche bleibt eine Herausforderung.

• Wie das US-Finanzministerium warnt, können ausgefeilte, KI-gestützte Cyberbedrohungen die Abwehrmaßnahmen übertreffen, wobei viele Finanzinstitute neuartige Angriffe erkennen, bevor sie Gegenmaßnahmen ergreifen können.

• Der Bericht des Finanzministeriums hebt hervor, dass kleineren Banken und Fintech-Unternehmen häufig nicht genügend proprietäre Daten und interne Infrastruktur zur Verfügung stehen, wodurch sie gegenüber größeren Institutionen beim Aufbau effektiver KI-Modelle im Nachteil sind.

 

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KÜNSTLICHE INTELLIGENZ (KI) IN FINTECHREGIONALE EINBLICKE IN DEN MARKT

• Nordamerika

Nordamerika hält den größten Anteil am KI-Fintech-Markt, vor allem aufgrund der frühen Einführung von KI-Technologien und der Reife seiner Fintech-Landschaft. In solchen Finanzinstituten in der gesamten Region wird viel in KI investiert, um die betriebliche Effizienz, die Betrugsprävention und die Kundenbeziehungen zu steigern. Auch Trends zu digitalem Banking und Online-Diensten verstärken den Einsatz von KI in dieser Region. Die künstliche Intelligenz (KI) der Vereinigten Staaten im Fintech-Markt ist der Wachstumstreiber für die Region. Durch den Einsatz von KI durch in den USA ansässige Fintech-Unternehmen werden Bankdienstleistungen für Kunden entsprechend ihren Vorlieben und Erwartungen, fortschrittliche Kreditbewertung und Auto-Investment-Plattformen entstehen. Eine starke Unterstützung auf regulatorischer Ebene zur Unterstützung der Entwicklung von KI wird die Expansion des Marktes durch die Präsenz starker Technologiegiganten wie Google, Microsoft und IBM am Laufen halten.

• Europa

Aufgrund der strategischen Absicht dieser Region auf Innovation bei Finanzdienstleistungen und strenger regulatorischer Rahmenbedingungen verfügt Europa auch über einen beträchtlichen Marktanteil der künstlichen Intelligenz (KI) im Fintech-Bereich. Großbritannien, Deutschland und Frankreich entwickeln sich zu Vorreitern bei der Einführung von KI im Banken- und Versicherungssektor. Die nach und nach entstehenden KI-basierten Fintech-Startups und die zunehmende Zusammenarbeit zwischen Finanzunternehmen und KI-Anbietern kurbeln das Wachstum des Marktes in ganz Europa an. Die Einführung von KI für Compliance-Management und Betrugsprävention erweitert den Anwendungsbereich von KI in der europäischen Fintech-Landschaft.

• Asien

Der asiatische Marktanteil der künstlichen Intelligenz nimmt im Fintech-Bereich in Ländern wie China, Indien und Japan rasch zu. Das Wachstum der digitalen Wirtschaft in der Region trägt zusammen mit erhöhten Investitionen in KI- und Fintech-Startups zur Einführung von KI in Finanzdienstleistungen bei. Regierungen und asiatische Finanzinstitute setzen zunehmend auf KI als Möglichkeit, die finanzielle Inklusion zu verbessern, Kundeninteraktionen zu rationalisieren und personalisierte Bankerlebnisse zu schaffen. Da das mobile Banking und die digitale Zahlungsplattform immer schneller wachsen, werden KI-gesteuerte Innovationen die gesamte Fintech-Branche in Asien revolutionieren und damit auch ihre Marktchancen mit sich bringen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Große Akteure auf dem KI-Markt im Fintech-Bereich wollen ihre Angebote weiterentwickeln, um einen größeren Teil des Kuchens zu erobern. Unter diesen Anbietern waren IBM, Google und Microsoft die wichtigsten Vorreiter der letzten Jahre der Entwicklung, die daran arbeiteten, Finanzdienstleistungen um Funktionen wie Algorithmen für maschinelles Lernen, prädiktive Analysen und Funktionen zur Verarbeitung natürlicher Sprache zu erweitern. Diese Start-ups haben KI eingesetzt, um die Art und Weise zu ändern, in der die Kreditbewertung für Kreditprodukte angegangen wird, die sich offensichtlich an Menschen ohne Bankverbindung richtet.

• IBM Corporation: Laut einem Bericht des US-Finanzministeriums integrieren große Finanzinstitute – viele davon arbeiten mit IBM – KI in die Cybersicherheit und Betrugserkennung, wobei einige Hunderte von internen KI-Entwicklern einsetzen, um betrügerische Aktivitäten zu reduzieren.

• Ripple Labs Inc.: Regierungsquellen nennen zwar keine konkreten Prozentsätze, doch in Diskussionen des US-Finanzministeriums und des FSOC wird darauf hingewiesen, dass über 50 Finanzinstitute die KI-gestützte Messaging-Plattform von Ripple für grenzüberschreitende Zahlungen nutzen – was seine Rolle bei der Skalierung von KI-Lösungen in der Zahlungsinfrastruktur unterstreicht.

PayPal hingegen und Ant Financial haben KI-basierte Betrugserkennungs- und Risikomanagementsysteme entwickelt, die Sicherheit bei digital durchgeführten Transaktionen ermöglichen. Die anderen dynamischen Bereiche der KI-Einführung sind Fintech-Kooperationen mit KI-Entwicklern, da Partnerschaften die schnellere Bereitstellung maßgeschneiderter Lösungen ermöglichen, um den Kundenservice, die Risikobewertung und die betriebliche Effizienz im Finanzsektor zu verbessern.

Liste der besten künstlichen Intelligenz (KI) in Fintech-Unternehmen

• IBM Corporation (U.S)
• Ripple Labs Inc. (U.S)
• Active.Ai (Singapore)
• Next IT Corporation (U.S)
• Zeitgold GmbH (Germany)
• ComplyAdvantage.com (U.K)
• TIBCO Software (Alpine Data Labs) (U.S)
• Trifacta Software Inc (U.S)
• Narrative Science (U.S)
• Intel Corporation (U.S)
• Microsoft Corporation (U.S)
• Onfido (U.K)
• IPsoft Inc. (U.S)
• Data Minr Inc (U.S)
• Amazon Web Services Inc. (U.S)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

März 2024: Die IBM Corporation hat eine neue auf KI basierende Financial Crimes Insight-Plattform vorgestellt. Es wird erwartet, dass dies die aktuelle Betrugserkennung und Compliance in der Finanzdienstleistungsbranche verbessern wird. Da sich die Art des Betrugs weiterentwickelt, sind mehr Agilität und Einblick in Informationen in Echtzeit erforderlich. Die neue Plattform basiert auf hochentwickelten Algorithmen für maschinelles Lernen und der Analyse von Echtzeitdaten, um Finanzinstituten dabei zu helfen, verdächtige Aktivitäten und Risiken viel effizienter zu erkennen. IBM geht davon aus, dass die neue Plattform Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen dabei unterstützen wird, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig die betriebliche Effizienz zu steigern. Diese Entwicklung verdeutlicht den Fokus auf die Bereitstellung neuer Lösungen bei IBM, da im sich verändernden Fintech-Horizont die Anforderungen an Betrug und Compliance gestiegen sind.

BERICHTSBEREICH      

Der Bericht bietet eine eingehende Analyse des Marktes für künstliche Intelligenz im Fintech-Bereich, einschließlich Einblicken in bestehende Trends, treibende Faktoren und regionale Informationen über Nordamerika, Europa und Asien. Die Aktien- und Wettbewerbslandschaften der Top-Unternehmen, darunter IBM Corporation, Microsoft Corporation und Ripple Labs Inc., mit ihren innovativen Lösungen und strategischen Initiativen. Der Bericht geht auf die relevantesten Anwendungen von KI im Fintech-Bereich ein: Verbesserung des Kundenservices, Kreditwürdigkeitsprüfung, Betrugserkennung und Vorhersage für Finanzmärkte. Darüber hinaus werden Herausforderungen wie Sicherheitsbedenken im Zusammenhang mit der Daten- und Altsystemintegration erläutert und Wachstumschancen hervorgehoben, die durch die wachsende Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen und personalisierten Bankerlebnissen entstehen. Ziel dieses Berichts ist es, den Stakeholdern vollständige Einblicke zu bieten, damit sie besser verstehen, wie sie sich in einer sich entwickelnden KI-Landschaft im Finanzwesen zurechtfinden könnten.