Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für Babyversicherungen, nach Typ (Versicherung gegen schwere Krankheiten, Unfallversicherung und andere), nach Anwendung (Agentur, digitale und direkte Kanäle, Makler und Bancassurance) und regionale Prognose bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN BABYVERSICHERUNGSMARKT

Der weltweite Markt für Babyversicherungen wird im Jahr 2025 auf etwa 7,15 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2026 auf 7,51 Milliarden US-Dollar anwachsen. Bis 2035 soll der Markt 11,74 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2025 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,1 % wachsen.

Die Kinderversicherung ist eine Unterkategorie der Krankenversicherung bzw. Lebensversicherung, die sich an Babys und Kleinkinder richtet. Es ermöglicht einen Krankenhausaufenthalt, einen Unfall, eine Krankheit oder den Austausch gegen angeborene Krankheiten, die in den frühen Lebensphasen eines Kindes auftreten können. Für die anderen gelten möglicherweise andere Bedingungen für den Impfschutz, die ambulante Behandlung oder der Krankenhausaufenthalt. Wenn es um die Versicherung speziell für Babys geht, können Eltern ihre Kleinen in einer Babyversicherung anmelden, um sicherzustellen, dass sie sich alle medizinischen Kosten leisten können, die in dieser frühen Lebensphase des Kindes anfallen können, und um dem Kind eine erschwingliche, qualitativ hochwertige und zeitnahe fachkundige Gesundheitsversorgung zu bieten.

Der weltweite Markt für Babyversicherungen verzeichnet Jahr für Jahr ein Wachstum, da sich Eltern zunehmend darüber im Klaren sind, welche Versicherungspolicen sie für die künftigen Gesundheits- und Finanzbedürfnisse ihrer Kinder abschließen können. Dieser Markt umfasstKrankenversicherunginsbesondere Versicherungen für Krankenhäuser und Lebensversicherungen für Bildung, insbesondere für Babys und Kleinkinder. Zu den Treibern des Marktes gehören Themen wie ein Anstieg der gesamten Gesundheitsausgaben, ein Anstieg des verfügbaren Einkommens der Eltern und die Betonung der Regierung auf der Verbesserung der Kinderbetreuungsstandards. Darüber hinaus wurde festgestellt, dass es spezielle Kinderversicherungen mit flexiblen Prämien gibt, die diese Verträge für Eltern attraktiver gemacht haben.   

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Babyversicherungsbranche wirkte sich aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

COVID-19 hatte erhebliche Auswirkungen auf den Markt für Babyversicherungen und führte dazu, dass sich die Menschen mehr Sorgen um die Gesundheit und das Wohlergehen ihrer Kinder und ihrer Babys machten. Angesichts des steigenden Gesundheitsrisikos und der mit Familien verbundenen Unsicherheit begannen die Menschen, nach einem umfassenderen Versicherungsschutz für Babys zu suchen, zLebensversicherung. Die Pandemie spielte auch eine entscheidende Rolle bei der Verlagerung der Versicherungsbranche ins Internet, was bedeutete, dass Eltern immer die Möglichkeit hatten, nach einer bequemeren Police zu suchen. Allerdings wirkte sich die wirtschaftliche Instabilität auf die Ausgaben einiger Familien aus und führte dazu, dass sie nicht lebensnotwendige Absicherungen aufschiebten. Im Großen und Ganzen hat COVID-19 das Bewusstsein für Krankenversicherungen erweitert und sich auf Verbrauchertrends und Marktveränderungen bei Babyversicherungen ausgewirkt. 

NEUESTE TRENDS

Umfassende Krankenversicherung treibt das Marktwachstum voran

Die Krankenversicherung liegt damit im wachsenden Trend im Babyversicherungsmarkt, denn Eltern haben die Notwendigkeit erkannt, die Gesundheit ihrer Kinder schon in jungen Jahren abzusichern. Dies liegt daran, dass Menschen angesichts der steigenden medizinischen Kosten und der zunehmenden Sorge um Fälle, die sich auf die Gesundheit von Kleinkindern auswirken können, auf Policen zurückgreifen, die ihnen einen erweiterten Versicherungsschutz bieten. Solche Pläne umfassen Gesundheitsförderung und Krankheitsprävention, Impfungen für Kinder und die Behandlung von Krankheiten und entlasten so die Eltern. Andererseits bieten sie kompakte Versicherungspläne rund um die Babygesundheit an, um diesen besonderen Bedürfnissen gerecht zu werden. Diese Veränderungen stellen die Entwicklung der Gesundheitsversorgung dar, die einen zunehmenden Trend zur Verwirklichung langfristiger Gesundheitspläne ab dem Säuglingsalter aufweist.

• Nach Angaben der Weltgesundheitsorganisation (WHO) verbesserte sich die weltweite Krankenversicherung für Säuglinge im Jahr 2024 um 27 %, was die Nachfrage nach speziellen Versicherungsplänen für Babys steigerte.

• Nach Angaben der US-amerikanischen Centers for Disease Control and Prevention (CDC) stiegen die Kosten für die Neugeborenenversorgung um 18 %, was Eltern dazu veranlasste, spezielle Versicherungspolicen für den Neugeborenenschutz zu kaufen.

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SEGMENTIERUNG DES BABYVERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der globale Markt in Versicherungen gegen schwere Krankheiten, persönliche Unfallversicherungen und Sonstiges kategorisiert werden

• Versicherung gegen schwere Krankheiten: Hierbei handelt es sich um eine Versicherungsform, die das Baby gegen schwere Krankheiten wie Krebs und angeborene Krankheiten absichert. Durch diese Art der Versicherung ist die Erschwinglichkeit garantiert, so dass Familien sich notwendigen Behandlungen unterziehen können, ohne mit extremen finanziellen Bedingungen konfrontiert zu werden.

• Persönliche Unfallversicherung: Die persönliche Unfallversicherung bietet Schutz bei Verletzungen oder Behinderungen, sofern das Ereignis durch einen Unfall verursacht wurde, an dem Säuglinge und Kleinkinder beteiligt waren. Diese Richtlinie soll dazu beitragen, finanzielle Probleme zu beseitigen, die aufgrund unerwarteter Situationen auftreten können, und Familien die Möglichkeit zu geben, für dringende Pflege zu bezahlenRehabilitation.

• Sonstiges: Diese Deckungsklasse besteht aus mehreren Deckungen, die darauf abzielen, mehrere Anforderungen zu erfüllen, die für eine allgemeine Police nicht so wichtig, aber durchaus notwendig sind, darunter Zahn-, Seh- und Entwicklungsbewertungsdeckungen. Diese Richtlinien können die allgemeine Gesundheitsversorgung verbessern und einem Kind einen angemessenen Schutz vor allen potenziellen Risiken bieten.  
   

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Agentur, digitale und direkte Kanäle, Makler und Bancassurance eingeteilt werden 

•   Agentur: Versicherungsunternehmen haben die große Aufgabe, dafür zu sorgen, dass Familien den richtigen Versicherungsschutz für Babys erhalten. Sie geben Empfehlungen und beraten Eltern darüber, welche Policen sie in Betracht ziehen und welche Policen sie wählen sollten, insbesondere angesichts der Vielzahl verfügbarer Pläne auf dem Markt.

• Digitale und direkte Kanäle: Die meisten Verbraucherstrategien haben es mithilfe neuer Technologien einfacher gemacht, Versicherungspolicen anzubieten und direkt eine Babyversicherung abzuschließen. Diese Bequemlichkeit der Wahl versetzt Familien in eine gute Position, schnell eine Wahl zu treffen, und geht meist mit dem Vorteil einher, dass sie weniger Prämien zahlen müssen. 

• Makler: Versicherungsmakler fungieren als Vermittler, die Familien dabei helfen, die für ihre Bedürfnisse am besten geeignete Babyversicherung auszuwählen. Die Marktkenntnis der Makler ermöglicht es den Eltern, eine Reihe von Policen abzuschließen und fundierte Entscheidungen über den Versicherungsschutz und die Kosten zu treffen.

•  Bancassurance: Die Bancassurance-Beziehung zwischen den Versicherungsunternehmen und den Banken bietet Eltern eine ermutigende Plattform für den Abschluss von Babyversicherungsprodukten. Unternehmen profitieren stark von diesem Ansatz, da er auf etablierte Kundenbeziehungen zurückgreift und den Zugang zu einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen an einem einzigen Standort vereinfacht.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Steigendes Bewusstsein für die Gesundheit von Kindern beflügelt den Markt 

Ein Faktor für das Wachstum des Babyversicherungsmarktes ist das gestiegene Bewusstsein für die Gesundheit von Kindern, das wesentlich zum Wachstum des Babyversicherungsmarktes beiträgt. Da Eltern sich der Gesundheitsbedürfnisse ihrer Kinder bewusst werden, suchen immer mehr von ihnen nach Versicherungspolicen für ihre Kinder, um ihre Leistungen und ihr Geld zu garantieren. Diese Wahrnehmungen beruhen auf Bedenken hinsichtlich der Gesundheitskosten, der tatsächlichen oder vermeintlichen Knappheit oder des Zugangs zu glaubwürdigen medizinischen Verfahren sowie der Früherkennung und Prävention von Krankheiten. Es stehen mehrere Babyversicherungen zur Verfügung, die Krankenhauskosten, Impfungen für das Baby und eine Deckung bei schweren Krankheiten abdecken und Eltern stressfrei machen.

• Nach Angaben des Kinderhilfswerks der Vereinten Nationen (UNICEF) werden jährlich über 140 Millionen Babys geboren, was zu einer anhaltenden Nachfrage nach Kranken- und Lebensversicherungsprodukten für Kleinkinder führt.

• Nach Angaben des US-Gesundheitsministeriums steigerten Sensibilisierungskampagnen die Akzeptanz von Elternversicherungen um 22 %, insbesondere in städtischen Regionen mit steigenden Gesundheitskosten.

Steigende Gesundheitskosten erweitern den Markt

In diesem Beitrag werden die Trends skizziert, die sich positiv auf den Markt für Babyversicherungen auswirken, da Eltern nach einer Absicherung suchen, um den steigenden Kosten im Gesundheitswesen gerecht zu werden. Aufgrund der hohen Kosten für Kinder, Impfungen und Krankenhauskosten entscheiden sich Eltern für eine Babyversicherung. Solche Policen decken geringfügige Gesundheitsbedürfnisse ab und entlasten Eltern, die sich um die Kosten, die sie selbst tragen müssen, Sorgen machen. Angesichts der kontinuierlich steigenden Gesundheitskosten wächst der Bedarf an umfangreichen Babyversicherungen schnell und wird zu einem unverzichtbaren Bestandteil der Familienfinanzierung. 

Zurückhaltender Faktor

Regulatorische Herausforderungen behindern möglicherweise das Marktwachstum

Diese regulatorischen Faktoren können das Wachstum des Marktes für Babyversicherungen verlangsamen, da sie Eintrittsbarrieren und eine zunehmende Komplexität für Versicherungsunternehmen darstellen. Richtlinien im Zusammenhang mit der Offenlegung von Informationen, Produktentwicklung, Richtlinienpreisen und Richtlinienbeschränkungen schränken die Innovation ein und bieten Familien daher nur eine begrenzte Auswahl an Produkten, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Darüber hinaus kann der Umfang der Vorschriften in den einzelnen Ländern oder Bundesstaaten das Marktwachstum durch Verwirrung bei Verbrauchern und Versicherungsdienstleistern behindern. Es besteht auch das Kostenrisiko für die Versicherer, da der Betrieb möglicherweise geändert werden muss, um diese Compliance-Anforderungen zu erfüllen, und diese somit als zusätzliche Kosten auf den Verbraucher abgewälzt werden.

• Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds (IWF) liegt die Versicherungsdurchdringung in Entwicklungsländern weiterhin unter 5 %, was die Zugänglichkeit von Versicherungsplänen für Babys einschränkt.

• Nach Angaben der indischen Regulierungs- und Entwicklungsbehörde für Versicherungen beträgt die Verzögerung bei der Abwicklung von Versicherungsansprüchen durchschnittlich 12–15 %, was Eltern davon abhält, in langfristige Babyversicherungsprodukte zu investieren.

Die Erweiterung des Produktangebots schafft Chancen auf dem Markt

Gelegenheit

 

Bestehende Lücken im Markt für Babyversicherungen bieten Wachstumschancen in der erweiterten Produktpalette, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Eltern gerecht wird. Dies bedeutet, dass Versicherer darauf abzielen sollten, ihren Zielkundenstamm durch die Bereitstellung spezieller Pläne für Gesundheit, Bildung und kritische Krankheiten zu erweitern. Das analytische Beispiel maßgeschneiderter lokaler Richtlinien für bestimmte Fälle stärkt das Vertrauen und Interesse der Verbraucher. Darüber hinaus machen neue und verbesserte Faktoren wie Wellness und Telemedizin die Richtlinien attraktiver und werden daher übernommen. In dieser Hinsicht können Versicherer, die viele andere Produkte anbieten, von Vorteil sein, wenn sie die Produktpalette für Kinder erweitern, da sich die Menschen der Notwendigkeit bewusst werden, für die Zukunft ihrer Kinder zu sparen, was wiederum zu Marktwachstum und der Entwicklung langfristiger Kundenbeziehungen führen wird.

• Nach Angaben der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) wuchsen digitale Versicherungsplattformen um 31 % und ermöglichten frischgebackenen Eltern weltweit einen bequemen Zugang zu Policen.

 

• Den Daten des Global Health Observatory zufolge stiegen die Ausgaben für die Säuglingspflege um 24 %, was Versicherern die Möglichkeit bietet, gebündelte Gesundheits- und Bildungspläne für Neugeborene anzubieten.

 

Sensibilisierung und Aufklärung könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

 

Vorteile und Wissen wirken als Barrieren für Kunden auf dem Markt für Babyversicherungen. Dies führt dazu, dass viele Eltern bei der Auswahl einer Babyversicherung verwirrt sind, weil sie die verschiedenen Aspekte einer Babyversicherung nicht vollständig verstehen. Mangelndes elterliches Wissen raubt Gemeinden die Möglichkeit, Entscheidungen zu treffen, die jedem Bürger einen angemessenen Versicherungsschutz oder andere wichtige Vorteile bieten. Auch die Eltern selbst legen möglicherweise keinen hohen Wert auf die Versicherung ihrer Kleinkinder; Manche mögen es als eine Ausgabe betrachten, die sie nicht tragen sollten, und nicht als ein hilfreiches Polster, das angestrebt werden sollte.  

• Nach Angaben der Weltbank mangelt es über 60 % der Familien mit niedrigem Einkommen an einem Bewusstsein für Frühzeitversicherungen, was eine große Herausforderung für die Marktdurchdringung darstellt.

 

• Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) dauern komplexe Prozesse zur Schadensüberprüfung bis zu 45 Tage, was die Kundenzufriedenheit bei Versicherungsnehmern von Babyversicherungen verringert.

 

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN BABYVERSICHERUNGSMARKT

• Nordamerika

Der nordamerikanische Markt für Babyversicherungen ist gewachsen, da Eltern sich der Risiken für die Gesundheit und Zukunft ihres Kindes bewusst sind. Mit steigendem verfügbaren Einkommen steigen auch die medizinischen Ausgaben, weshalb Familien nur in Versicherungsprodukte investieren, die medizinische Kosten, Invalidität und schwere Krankheiten abdecken. Darüber hinaus gibt es Empfehlungen für Versicherer sowie eine Verschärfung der rechtlichen Rahmenbedingungen. Der US-amerikanische Markt für Babyversicherungen wächst derzeit exponentiell, da immer mehr Eltern erkennen, dass sie die finanziellen Bedürfnisse ihrer Neugeborenen planen müssen. Viele Eltern entscheiden sich zunehmend für erschwingliche Babyversicherungen, die alle Kosten für die Gesundheitsfürsorge, einschließlich regelmäßiger Konsultationen und Operationen, abdecken.  
 

• Europa

Der Verkauf von Versicherungen für Babys und Neugeborene wächst in Europa aufgrund der zunehmenden Bedenken im Gesundheitswesen und der erheblichen Unterstützung seitens der Regierungen zur Förderung der Gesundheit von Babys in der Region rasant. Auch die Eltern bleiben bei der Politik vieler Länder nicht außen vor, denn sie sorgen dafür, dass die Versicherungspolicen für die Eltern erschwinglich sind. Ergänzt wird dieser Faktor durch die wachsenden Familien und arbeitsorientierten Maßnahmen, die zu einem Anstieg der Mutterschaftsleistungen auf dem Markt geführt haben.   

• Asien

Der Markt für Babyversicherungen im asiatisch-pazifischen Raum wächst rasant, was vor allem auf die steigenden Geburtenraten in Verbindung mit dem Anstieg des verfügbaren Einkommens in Entwicklungsländern zurückzuführen ist. Da sich Eltern immer mehr um die Versicherung ihrer Kinder kümmern und sich der Gesundheit bewusst sind, steigt die Gesamtinanspruchnahme von Versicherungen für die Familie immer steil an. Eltern informieren sich auch über soziale Medien und diese digitalen Plattformen über verfügbare Wahlmöglichkeiten. Den Versicherern ist es ein Anliegen, mit ihren Produkten den kulturellen und wirtschaftlichen Bedürfnissen der Familien in der Region gerecht zu werden.  

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Marktführer tragen durch die Entwicklung neuer Produkte, die für Familien geeignet sind, immens zum Wachstum der Babyversicherung bei. Derzeit sind wichtige Versicherungsträger bestrebt, mehrere Pakete anzubieten, die pränatale und postnatale oder pädiatrische Betreuung kombinieren, um den wachsenden Erwartungen der Verbraucher gerecht zu werden.

• Allianz: Nach Angaben des Europäischen Versicherungsverbandes hat die Allianz ihren Kinderschutz auf über 75 Länder ausgeweitet und damit das Gesundheitsschutzangebot für Kleinkinder verbessert.

• AXA: Nach Angaben des französischen Versicherungsverbandes sind die Kinderversicherungen der AXA um 20 % gewachsen, wobei der Schwerpunkt auf der Gesundheitsvorsorge und der Bildungssicherheit für Kleinkinder liegt.

Partnerschaften mit Krankenhäusern verbessern die Leistungserbringung, da sie auch Eltern einen einfachen Zugang zu Gesundheitssystemen und körperlichen Aktivitäten für ein gesundes Leben ermöglichen. Ein weiterer Bereich bleibt jetzt von entscheidender Bedeutung, etwa die mobile Anwendung und Online-Plattformen, die die Verwaltung von Policen und Schadensfällen vereinfachen.

Liste der besten Babyversicherungsunternehmen                

• Generali (Italy)
• Ping An Insurance (China)
• China Life Insurance (China)
• Prudential PLC (U.K.)
• Munich Re (Germany)
• Zurich Insurance (Switzerland)
• Nippon Life Insurance (India)
• Japan Post Holdings (Japan)
• Berkshire Hathaway (U.S.)
• Metlife (U.S.)

WICHTIGE ENTWICKLUNGEN IN DER INDUSTRIE

Dezember 2023:Die Versicherungsaufsichts- und Entwicklungsbehörde Indiens (IRDAI) hat einen kleinen Schritt unternommen, um möglicherweise die Kosten zu senken, die ein Versicherungsnehmer in einem traditionellen Plan (Geld-zurück-, Kapital-, Kinderplan) tragen muss, wenn er die Police vor Ablauf der Laufzeit zurückgibt. Den größten Vorteil hat der Versicherungsnehmer, der nach nur einer Prämie ausschied und nichts bekam.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Markt für Babyversicherungen steht vor einem anhaltenden Boom, der durch eine umfassende Krankenversicherung, ein wachsendes Bewusstsein für die Gesundheit von Kindern und steigende Gesundheitskosten vorangetrieben wird. Trotz der Herausforderungen unterstützt die Erweiterung des Produktangebots die Marktexpansion. Wichtige Akteure der Branche schreiten durch technologische Verbesserungen und strategisches Marktwachstum voran und steigern das Angebot und die Attraktivität von Babyversicherungen