Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Bankkreditsoftware, nach Typ (cloudbasiert, On-Premise-Bereitstellung), nach Anwendung (Geschäftsbank, Investmentbank und andere), regionale Einblicke und Prognose bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN BANKDARLEHEN-SOFTWARE-MARKT

Der globale Markt für Bankkreditsoftware wird im Jahr 2026 voraussichtlich 4,47 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2035 auf fast 9,32 Milliarden US-Dollar anwachsen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,5 % zwischen 2026 und 2035 entspricht.

Banken sind Vorreiter bei Initiativen zur digitalen Transformation und Automatisierung, um die Effizienz zu steigern und Kosten zu senken. Sie versuchen zudem, sich durch eine bessere Kundeninteraktion einen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihren Mitbewerbern zu verschaffen. Da Bankkredite das wichtigste Hilfsmittel zur Beschleunigung und Förderung des Übergangs zu grünen Tendenzen sind, werden sie in diesem Trend stärker nachgefragt sein.

Banken und ähnliche Finanzinstitute begegnen diesem Problem durch den Einsatz von Bankkreditsoftware, d. h. präzisen und nützlichen Anwendungen, die eine multifunktionale Abdeckung für die Verwaltung von Kreditprozessen wie Vergabe, Zeichnung, Bearbeitung und Überwachung bieten sollen. Diese Software erleichtert vor allem die Kreditvergabe und erleichtert Aufgaben, verbessert die Effizienz durch Automatisierung und verbessert das Kreditnehmererlebnis bei reduziertem Risiko.

Die Nennung von Banksoftwarelösungen wie Fusion Loan IQ von Finastra, LoanComplete von Fiserv und BOS von nCino sind Beispiele für die am häufigsten verwendeten Softwarelösungen für Bankkredite. Mithilfe solcher Plattformen können alle Bankfilialen, unabhängig von ihrer Größe, ihre Kreditgeschäfte abwickeln und die Erfahrung der Kreditgeber verbessern.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Kurzfristige Störungen und langfristige Trends als Reaktion auf die Pandemie

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die Krise im Zusammenhang mit COVID-19 hat zu erheblichen Schäden an der Kreditsoftware in der Bank geführt, was wiederum zu einer zunehmenden Digitalisierung führte und Banken in den Remote-Betriebsmodus versetzte. Dieser Wandel unterstreicht nun den Bedarf sowohl an Cloud- als auch an mobilen Optionen, die den Kern dieser Plattformen ausmachen. Darüber hinaus wurde mehr Wert auf das Risikomanagement gelegt, und die Tools, die Unternehmen mit Software verbessert haben, haben es ihnen ermöglicht, Kreditrisiken inmitten der wirtschaftlichen Instabilität einzuschätzen und zu reduzieren. Durch staatlich subventionierte Programme werden viele Institutionen ständig für die Kreditverwaltung geschult, wobei einige Kreditherausforderungen durch die Kreditverwaltung schnell zu bewältigen sind, wie z. B. Nachsicht und die alternativen Pläne zur Kreditrückzahlung. Pandemien hatten große Auswirkungen auf die zunehmende Einführung von Technologien wie Analyse und Automatisierung, um Verwaltungsprozesse schneller und das Kundenerlebnis zu verbessern, während gleichzeitig die Wettbewerbsfähigkeit zwischen den Akteuren zunahm und strategische Partnerschaften aufgebaut wurden.

Insgesamt hat die COVID-19-Pandemie den Markt für Bankkreditsoftware zwar erschwert, aber auch Chancen für Innovationen und Entwicklung geschaffen, da Finanzunternehmen ein neues System einführen müssen, um sich an die neue Umgebung anzupassen, und weiterhin auf technologisch fortschrittliche Lösungen angewiesen sind, um den sich ändernden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden.

NEUESTE TRENDS

Integration von KI und ML zur Leistungssteigerung

Der jüngste Trend unter Softwareentwicklern für Bankkredite ist der Einsatz von KI- und ML-Technologien, um das Entscheidungssystem intelligent zu machen und den Bedarf an Menschen für sich wiederholende Aufgaben zu verringern. Finanzinstitute nutzen Algorithmen in KI und ML, um eine umfangreiche Datenanalyse durchzuführen, einschließlich der des Kreditnehmers, der Kredithistorie und der Markttrends, um die Genauigkeit der Risikobewertung zuverlässiger zu machen und Kreditentscheidungen intelligent zu optimieren. Dank dieser Technologien sind Banken nun in der Lage, Muster zu erkennen, beunruhigende Ausreißer zu erkennen, das Verhalten von Kreditnehmern effektiver vorherzusagen, über Kreditentscheidungen besser informiert zu sein, Betriebskosten zu senken und das Kundenerlebnis zu verbessern. Darüber hinaus werden intelligente Chatbots und virtuelle Assistenten eingeführt, um Kundeninteraktionen zu automatisieren und Echtzeit-Support zu ermöglichen, während gleichzeitig die täglichen Abläufe verbessert werden. Dies wird durch den Einsatz von KI in den Arbeitsabläufen der Kreditbearbeitung und Kreditverwaltung erreicht.

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SEGMENTIERUNG DES BANKDARLEHEN-SOFTWARE-MARKTS

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der Markt in cloudbasierte On-Premise-Bereitstellung kategorisiert werden.

• Cloudbasiert: Die Kreditsoftware der Bank auf Cloud-Lösungen verbindet Remote-Büros, passt sich an schwankende Anforderungen an und bietet universellen Zugriff für jeden mit Internetzugang. Die cloudbasierten Lösungen sind meist ohne Anfangsinvestitionen wirtschaftlich, einfacher zu warten und bieten häufige Aktualisierungen.

• Vor-Ort-Bereitstellung: Bankkreditsoftware wird auf Computern am Bankstandort installiert und ausgeführt. Bei On-Premise-Lösungen entfällt die Kontrolle über Daten und Sicherheit, es ist jedoch wahrscheinlich mehr Kapital erforderlich, was die Anfangsinvestition und das zukünftige Management betrifft.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der Markt in Geschäftsbanken, Investmentbanken und andere eingeteilt werden.

• Geschäftsbank: Software für Bankkredite, die speziell auf die Anforderungen des Privatkundengeschäfts, des Firmenkundengeschäfts, der Kreditvergabe an KMU usw. zugeschnitten ist. Dazu gehören in der Regel eine Vielzahl von Kreditdienstleistungen, von der Verbraucherkreditfinanzierung bis hin zu gewerblichen Immobilienkreditprodukten.

• Investmentbank: Die Banksoftware, die für Investmentbanken und Finanzunternehmen entwickelt wurde, die über Produkte wie Konsortialkredite, Fremdkapitalmärkte und Finanzstrukturierung an den Kapitalmärkten teilnehmen. Dies bedeutet in vielen Fällen Funktionen für die Geschäftsstrukturierung, das Syndizierungsmanagement sowie den Kredithandel.

• Andere: Diese Option könnte Nichtbanken und Kreditgenossenschaften, Online-Kreditplattformen für Peer-to-Peer und andere Organisationen umfassen, die an Kreditvergabeprozessen beteiligt sind. Softwareplattformen für diese Organisationen könnten über ein breites Spektrum an Features und Funktionen verfügen, sofern ein Bankkredit an das individuelle Geschäftsmodell und die Kreditvergabestrategien angepasst wird.

FAHRFAKTOREN

Initiativen zur digitalen Transformation führten zu einer erhöhten Nachfrage

Der digitale Wandel, der für die Banken nun Realität wird, führt dazu, dass sie sich immer mehr auf ihre Initiativen zur digitalen Transformation konzentrieren, um ihre betriebliche Effizienz zu steigern, das Kundenerlebnis zu verändern und um die Spitzenposition in der wettbewerbsintensiven Welt der Finanzdienstleistungsbereitstellung zu kämpfen. Im Streben nach Digitalisierung besteht Interesse an der Einführung modernster Kreditsoftware, die dazu beiträgt, die Prozesse zu vereinfachen, den täglichen Betrieb zu automatisieren und die Möglichkeit des Fernzugriffs für alle Mitarbeiter und Kunden zu bieten. Der Bedarf an verbesserten Plattformen für Kredite von Banken wird durch den Wunsch gestützt, den Finanzhäusern eine moderne Infrastruktur zur Unterstützung elektronischer Kreditvergabekanäle wie Online-Anwendungen und Mobile Banking zur Verfügung zu stellen.

Marktwachstum aufgrund regulatorischer Compliance-Anforderungen

Das Problem der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften für Banken ist nicht verschwunden; Das regulatorische Umfeld entwickelt sich weiter und die Banken unterliegen verschiedenen neuen Regeln, die Kreditvergabepraktiken, Risikomanagement, Datenschutz und Cybersicherheit abdecken. Finanzsoftware in Bankenform kann Banken robuste und automatisierte Compliance-Funktionen bieten, die es einer Bank durch integrierte Berichtserstellung, Audit-Tracks und Compliance-Updates erleichtern, regulatorische Standards einzuhalten. Es ist der Aufruf zum Handeln, um die Rechtsnorm zu bleiben, die Regulierungsbehörden und Softwareanbieter dazu anspornt, die Software zu entwickeln, die diese Anforderung erfüllt. Dies führte zu einem Wachstum des Marktes für Bankkreditsoftware.

EINHALTUNGSFAKTOR

Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und des Datenschutzes stellen die Einführung vor Herausforderungen

Neue Banken, die ausschließlich digital arbeiten, übernehmen mithilfe von Technologie immer mehr Bereiche der Verwaltung sensibler Kundendaten und der Kreditvergabe, was bei diesen Banken zu Sicherheits- und Datenschutzbedenken geführt hat. Wenn beispielsweise sensible Daten durchsickern, drohen den Nutzern Cyber-Bedrohungen oder behördliche Strafen, die Bankkunden misstrauisch gegenüber Softwarelösungen zur Kreditvergabe machen. Finanzunternehmen könnten davon absehen, neue Kreditsoftwareanwendungen in ihr System zu integrieren, wenn sie der Meinung sind, dass die Plattform anfällig für Sicherheitsrisiken ist oder wenn die Software die Datenschutzbestimmungen nicht effektiv einhält. Dies kann durch eine Stärkung des Verteidigungssystems erreicht werden, einschließlich des Einsatzes von Kryptographie, Zugangskontrollen und häufigeren Sicherheitsüberprüfungen, um so die Banken von ihren Bedenken zu befreien und die Nachfrage nach Software für Bankkredite zu erhöhen.

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REGIONALE EINBLICKE AUF DEN BANKKREDIT-SOFTWAREMARKT

Nordamerika wird den Markt mit kontinuierlichen Weiterentwicklungen und der Festlegung industrieller Standards dominieren

Der Markt ist hauptsächlich in Europa, Lateinamerika, den asiatisch-pazifischen Raum, Nordamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Der Marktanteil von Bankkreditsoftware in Nordamerika ist vor allem aus diesen Gründen auf einem so hohen Niveau. Erstens verfügt die Region über einen voll entwickelten und ausgereiften Finanzsektor mit einem gut entwickelten Bankensystem, das Geschäftsbanken, Kreditgenossenschaften, Investmentbanken und Nichtbanken-Finanzinstitute umfasst. Im Laufe der Geschichte waren diese Institutionen in der Tat die Vorreiter, die den neuesten Technologien lange auf der Spur waren, indem sie diese für reibungslosere Abläufe, höhere Effizienz und höhere Kundenzufriedenheit einführten. Andererseits ist dieser Kontinent die Heimat einer herausragenden Anzahl technologischer Innovationen, wobei viele der Softwareanbieter und Technologieunternehmen der Welt ihren Sitz in den Vereinigten Staaten und Kanada haben. Diese Unternehmen sind ständig auf der Suche nach neuen technologischen Möglichkeiten, die ihnen dabei helfen, innovative Bankkreditsoftware bereitzustellen, die mit ausgestattet istKünstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Blockchain – einige der fortschrittlichsten Technologien auf dem heutigen Markt – zum Nutzen von Finanzinstituten. Der nordamerikanische Markt für Bankkreditsoftware wird stark vom regulatorischen Umfeld beeinflusst, das einer der entscheidenden Faktoren für die Einführung der Software ist. Ebenso legen die Zentralbank und andere oben aufgeführte Organisationen wie die Federal Reserve, das Amt des Währungsprüfers und das Consumer Financial Protection Bureau hohe Standards an Finanzinstitute fest und verlangen daher von allen Parteien zusätzliche Maßnahmen in Bezug auf Risikomanagement, Datensicherheit und Verbraucherschutz. 

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Hauptakteure treiben Innovationen voran und setzen Industriestandards, um den Markt zu verändern

Kreditinstitute, die Flaggschiffe des Marktes sind, sind die Haupttreiber technologischer Innovationen, erarbeiten Automatisierungsprozesse, definieren Industriestandards und beeinflussen den Wettbewerb. In diesem Marktsegment gibt es mehrere Akteure. Diese Unternehmen können entweder bestehende Softwareanbieter, neue Fintech-Startups oder große Technologieunternehmen sein, die jeweils auf einzigartige Weise unterschiedliche Softwarelösungen für Bankkredite für die unterschiedlichen Bedürfnisse von Finanzinstituten entwickeln und anbieten. Ihre kognitiven Fähigkeiten in den Bereichen Codierung, Finanzen, Regulierung und Datensicherheit ermöglichen es ihnen, komplexe und skalierbare Kreditplattformen mit weniger Klicks als Banken zu entwickeln und bereitzustellen, um Prozesse zu rationalisieren, die Risikomanagementfunktionen zu verbessern und die Gesamteffizienz zu verbessern. Darüber hinaus investieren wichtige Akteure in dieser Branche auch enorme Investitionen in Forschung und Entwicklung mit neuartigen Technologien wie künstlicher Intelligenz, maschinellem Lernen und Blockchain, um dieser Entwicklung einen Schritt voraus zu sein und so die kontinuierliche Innovation in diesem Bereich so voranzutreiben, dass der Markt für Bankkreditsoftware seinen heutigen Stand erreicht hat.

Liste der führenden Softwareunternehmen für Bankkredite

• Finastra (UK)
• FIS (US)
• IHS Markit (UK)
• Sopra Banking Software (France)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Intralinks (US)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

Juli 2020: Branchenprägendes Kapital auf dem Markt für Bankkreditsoftware wird durch den Börsengang (IPO) von nCino präsentiert, der am 14. Juli 2020 stattfand. NCino, die Cloud-optimierte Software, der führende Anbieter cloudbasierter Kreditvergabe- und Banksoftwarelösungen, feiert unter dem Tickersymbol „NCNO" sein Börsendebüt an der NASDAQ-Börse. Die Entscheidung des Unternehmens, über diese Großveranstaltung in den öffentlichen Markt einzutreten, spiegelte nicht nur seinen strategischen Schritt wider, sondern stellte auch einen bedeutenden Schritt sowohl für das Wachstum von nCino als auch für die Fintech-Branche dar. Vor aller Öffentlichkeit stellte nCino seine bemerkenswerte Wachstumskurve und sein großes Marktpotenzial unter Beweis und untermauerte damit seinen bereits guten Ruf als Schrittmacher im hart umkämpften Bereich der Bankkreditsoftware. Darüber hinaus wird durch den Siegeszug von nCino im IPO-Bereich die große Aufmerksamkeit der Anleger für innovative Fintech-Ideen und das anhaltende Engagement für die Verbesserung der Effizienz der globalen Kreditdienstleistungen innerhalb des Netzwerks des Finanzinstituts auf der ganzen Welt hervorgehoben.

BERICHTSBEREICH

Dieser Bericht basiert auf historischen Analysen und Prognoseberechnungen und soll den Lesern helfen, ein umfassendes Verständnis des globalen Marktes für Bankkreditsoftware aus mehreren Blickwinkeln zu erlangen, was auch eine ausreichende Unterstützung für die Strategie und Entscheidungsfindung der Leser bietet. Darüber hinaus umfasst diese Studie eine umfassende SWOT-Analyse und liefert Erkenntnisse für zukünftige Entwicklungen auf dem Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, indem es die dynamischen Kategorien und potenziellen Innovationsbereiche ermittelt, deren Anwendungen die Entwicklung des Marktes in den kommenden Jahren beeinflussen könnten. Diese Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, um ein ganzheitliches Verständnis der Wettbewerber auf dem Markt zu ermöglichen und geeignete Wachstumsbereiche zu identifizieren.

Dieser Forschungsbericht untersucht die Segmentierung des Marktes mithilfe quantitativer und qualitativer Methoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen, die auch den Einfluss strategischer und finanzieller Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus berücksichtigen die regionalen Bewertungen des Berichts die vorherrschenden Angebots- und Nachfragekräfte, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird sorgfältig detailliert beschrieben, einschließlich der Anteile wichtiger Marktkonkurrenten. Der Bericht umfasst unkonventionelle Forschungstechniken, Methoden und Schlüsselstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind.