Größe, Marktanteil, Wachstum, Trends, globale Branchenanalyse für Karten und Zahlungen, nach Typ (Kreditkarte, Debitkarte und Prepaid-Karte), nach Anwendung (online und offline), regionale Einblicke und Prognose von 2026 bis 2035

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KARTEN- UND ZAHLUNGSMARKTÜBERSICHT

Der globale Karten- und Zahlungsmarkt wird im Jahr 2026 schätzungsweise einen Wert von etwa 108,5 Milliarden US-Dollar haben. Bis 2035 wird der Markt voraussichtlich 438,2 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 13,2 % wachsen.

Dieser Karten- und Zahlungsmarktbericht berücksichtigt prominente Akteure wie China UnionPay, Visa, MasterCard, American Express, Discover, JCB

Finanzkarten sind elektronische Zahlungsmittel, die von Finanzinstituten wie Banken ausgegeben werden, damit Kunden ihr eigenes Geld auf den ihnen zugewiesenen Bankkonten überweisen können. Karten sind Plastik- oder Metallstücke, die von Finanzunternehmen oder Banken an Karteninhaber ausgegeben werden, um sich Geld für die Bezahlung von Dienstleistungen und Waren zu leihen. Es gibt drei Arten von Karten: Kreditkarte, Debitkarte und Prepaid-Karte. Es kann sich auch um eine Smartcard handeln, die über eine eindeutige Kartennummer verfügtSicherheitInformationen mit Magnetstreifen und Ablaufdatum, die den Karteninhabern den Zugang zu verschiedenen Automaten und den Zugriff auf Informationen ermöglichen.

Die Zunahme elektronischer Zahlungsmethoden und der Rückgang des Cashflows auf dem Markt haben die zunehmende Nutzung von Finanzkarten und Zahlungen ermöglicht. Steigende Nachfrage nach Bargeldalternativen und Verfügbarkeit erschwinglicher Karten auf globaler Ebene in Entwicklungsländern. Es wird erwartet, dass der technologische Fortschritt von Banken und anderen Finanzinstituten mit analytischen Lösungen in den Entwicklungsländern die Marktnachfrage ankurbeln wird. 

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Pandemiebeschränkungen führten zu einer Zunahme der Marktentwicklung

Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie sind bereits auf globaler Ebene spürbar, der globale Karten- und Zahlungsmarkt wird spürbar beeinflusst. Im Jahr 2020 hatte COVID-19 negative Auswirkungen auf viele Märkte. Mehrere Länder verhängten einen Lockdown. Mit der plötzlichen Pandemie kam es bei allen Arten von Unternehmen zu Störungen. Aufgrund der vielen Einschränkungen während der Pandemie wurden verschiedene Arten von Märkten negativ beeinflusst. Der Ausbruch der COVID-19-Pandemie führte zu Vorschriften, die den physischen Kontakt einschränkten, um die Ausbreitung des Virus zu stoppen, was zu einem erheblichen Rückgang des Bargeldbestands auf dem Markt führte. Die Bevölkerung begann, Karten zu verwenden, um die physische Interaktion zu vermeiden, was zu einem Anstieg der Verwendung von Plastikgeld führte. Unternehmen im Karten- und Zahlungsverkehr müssen neue Technologien und neue Arbeitsweisen einführen, um sich an die neuen Szenarien anzupassen.

NEUESTE TRENDS

Virtuelle Karten sollen das Marktwachstum vorantreiben

Es wird erwartet, dass die Einführung virtueller Karten das Wachstum des globalen Karten- und Zahlungsmarkts steigern wird. Da kontaktloses Bezahlen zusammen mit virtuellen Karten und QR-Code-basierten Zahlungen auf dem Markt im Trend liegt. Virtuelle Karten sind schon seit geraumer Zeit auf dem Markt, aber sie gewinnen zunehmend an Bedeutung, als Verbraucher begannen, bargeldloses Bezahlen zu bevorzugen. Große Unternehmen haben damit begonnen, virtuelle Karten anzubieten. In Ihrem Telefon ist eine virtuelle Karte gespeichert, mit der Sie online oder in Geschäften kontaktlos bezahlen können. Sie verfügen außerdem über eine eigene, eindeutige Kartennummer, CV-Nummer und ein Ablaufdatum. Dabei handelt es sich um eine Kopie der physischen Karte des Verbrauchers, die in seinem Telefon gespeichert ist. Von dieser neuen Technologie wird erwartet, dass sie das Marktwachstum vorantreibt, indem sie neue Möglichkeiten eröffnet.

• Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) wurden im Jahr 2022 über 60 % der weltweiten Einzelhandelstransaktionen elektronisch abgewickelt, was einen starken Trend hin zu digitalen Karten zeigt.

• Die Reserve Bank of India (RBI) berichtete, dass allein in Indien UPI- und kartenbasierte Zahlungen im Jahr 2022 83 Milliarden Transaktionen durchführten, was die schnelle Akzeptanz kartengebundener Systeme durch Verbraucher widerspiegelt.

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SEGMENTIERUNG DES KARTEN- UND ZAHLUNGSMARKTS

Nach Typ

Nach Typ; Der Markt ist in Debitkarten, Kreditkarten und Prepaidkarten unterteilt.

Die Kreditkarte ist der führende Teil des Typensegments.

Auf Antrag

Basierend auf dem Antrag; Der Markt ist in Online und Offline unterteilt.

FAHRFAKTOREN

E-Commerce und mobile Technologie sollen das Marktwachstum vorantreiben

Es wird erwartet, dass das weltweite Wachstum des Karten- und Zahlungsmarkts aufgrund der Akzeptanz von E-Commerce und Mobiltechnologie zunehmen wird. Die zunehmende Konvergenz und Integration der Nachfrage nach Finanzkarten hat die Nachfrage verändert. Das Aufkommen von E-Commerce und Mobiltechnologie hat die Digitalisierung bei Zahlungen wie Kredit- und Debitkarten, digitalen Geldbörsen usw. vorangetriebenElektronikKasse. Zunehmende Verbreitung vonE-Commerceund Mobiltelefone bieten weltweit hervorragende Möglichkeiten für diese Zahlungsart. Das kontaktlose Bezahlen erfreut sich aufgrund der zaghaften Chancen und Möglichkeiten innovativer Technologie immer größerer Beliebtheit. Neue Technologien wie Radiofrequenz-Identifikation und Nahfeldtechnologie kommen auch beim kontaktlosen Bezahlen zum Einsatz.

• Nach Angaben der Europäischen Zentralbank erfolgen mittlerweile 46 % der Kartenzahlungen in Europa kontaktlos, was ein Zeichen dafür ist, dass technologiebedingte Verbraucherpräferenzen die Kartennutzung ankurbeln.

• Die Federal Reserve berichtete, dass die Debit- und Kreditkartentransaktionen in den USA im Jahr 2021 174 Milliarden überstiegen, was auf eine zunehmende Abhängigkeit von Plastikgeld für alltägliche Einkäufe hinweist.

Bargeldlose Wirtschaft soll die Marktnachfrage steigern

Es wird erwartet, dass die Nachfrage nach Karten aufgrund der Einführung einer bargeldlosen Wirtschaft zunehmen wird. Der Aufschwung der Karten begann, seit sich die Länder weltweit für die bargeldlose Nutzung entschieden haben. Die Umstellung auf bargeldloses Bargeld ist auch auf die Ausweitung des E-Commerce zurückzuführen, die zu einem Anstieg des Plastikgeldes geführt hat. Privatisierung, Globalisierung und Industrialisierung haben den Bankensektor verändert. Ein effektives Bankensystem hat zu einer Steigerung der Kaufkraft geführt. Es wird erwartet, dass solche Fortschritte die Nachfrage nach Plastikgeld erhöhen werden.

EINHALTENDE FAKTOREN

Kartenbetrug behindert das Marktwachstum

Es gibt eine Reihe von Faktoren, die das Wachstum des Marktes vorantreiben können. Hemmende Faktoren wie zunehmende Kreditkartenbetrugsfälle. Die Menschen sind stark von Kreditkarten abhängig, wodurch das Risiko besteht, dass solche Karten betrügerisch sind. Dies führt zu Einschränkungen bei der Ausgabe von Kreditkarten. Es wird erwartet, dass dieser Faktor die Nachfrage nach dem Produkt auf dem Markt verringert.

• Die US-amerikanische Federal Trade Commission (FTC) registrierte im Jahr 2022 über 440.000 Fälle von Kartenbetrug, was fast 34 % aller Beschwerden über Identitätsdiebstahl ausmachte, was ein wesentliches Wachstumshemmnis darstellt.

• Der European Payments Council stellte fest, dass Cyberbetrugsvorfälle bei grenzüberschreitenden Zahlungen im Jahr 2021 um 27 % zugenommen haben, was bei den Verbrauchern Bedenken hinsichtlich der Sicherheit weckt.

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KARTEN- UND ZAHLUNGSMARKT REGIONALE EINBLICKE

Nordamerika wird aufgrund des technologischen Fortschritts den Markt dominieren

Aufgrund des zunehmenden Einsatzes und der technologischen Weiterentwicklung hält Nordamerika den größten Anteil am weltweiten Karten- und Zahlungsmarktanteil. Die Durchdringung wird auf die zunehmende Nutzung von Kreditkarten in der Wirtschaft der Region zurückgeführt. Die USA sind stark auf Plastikgeld angewiesen, wobei die Mehrheit der erwachsenen Bevölkerung Plastikgeld verwendet.

Es wird erwartet, dass Europa aufgrund des Anstiegs der Preise eine beträchtliche Wachstumsrate verzeichnen wirdKreditkartePrämienpunkte und Treueprogramme, Kreditkarten-Prämienpunkte. Diese Loyalität wird von Unternehmen geboten, um ihre Marktdurchdringung in Ländern wie Deutschland, Großbritannien und anderen zu erhöhen. Das Unternehmen der Region hat lukrative Chancen auf markante Umsatzchancen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure steigern die Nachfrage und führen zu Marktwachstum

Der Bericht liefert Informationen über die Liste der Marktteilnehmer und deren Tätigkeit in der Branche. Die Informationen werden durch geeignete Forschung, technologische Entwicklungen, Übernahmen, Fusionen, Erweiterungen von Produktionslinien und Partnerschaften gesammelt und gemeldet. Weitere Aspekte, die für den globalen Karten- und Zahlungsmarkt untersucht werden, umfassen Unternehmen, die neue Produkte herstellen und einführen, Regionen, in denen sie tätig sind, Automatisierung, Technologieeinführung, die Erzielung des höchsten Umsatzes und die Möglichkeit, mit ihren Produkten einen Unterschied zu machen.

• Visa (USA): Laut Nilson Report wickelte Visa im Jahr 2022 weltweit über 242 Milliarden Transaktionen ab und verfügte über einen Marktanteil von mehr als 38 % bei Kartenzahlungen.

• Mastercard (USA): Mastercard meldete im Jahr 2022 152 Milliarden verarbeitete Transaktionen, was etwa 24 % des weltweiten Kartenvolumens ausmachte, und stärkte damit seine Wettbewerbspräsenz.

Liste der Top-Karten- und Zahlungsunternehmen

• China UnionPay (China)
• Mastercard (USA)
• Visum (USA)
• JCB (Japan)
• American Express (USA)
• Entdecken (USA)

INDUSTRIEENTWICKLUNG

• March 2022: ICICI Bank has partnered up with Emirates Skywards to launch Emirates Skywards ICICI Bank Credit Card. The bunch of card will allow the customers to earn reward points called Skyward Miles for travel and lifestyle. ICICI Bank will be first bank to partner up with Emirates Skywards.

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit umfangreichen Studien, die eine Erklärung der auf dem Markt vorhandenen Unternehmen enthalten, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende Analyse, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Anteil, Beschränkungen usw. untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern.