Marktgröße, Anteil, Wachstum, Trends, globale Branchenanalyse für kommerzielle Zahlungskarten, nach Typ (kommerzielle Debitkarten, kommerzielle Kreditkarten und andere), nach Anwendung (Reisen und Unterhaltung, B2B-Zahlungen und andere), regionale Einblicke und Prognose von 2025 bis 2034

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ÜBERBLICK ÜBER DEN KOMMERZIELLEN ZAHLUNGSKARTENMARKT

Der weltweite Markt für kommerzielle Zahlungskarten wird voraussichtlich von 183,365 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf etwa 197,851 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 wachsen und bis 2034 einen Wert von fast 363,505 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,9 % im Zeitraum 2025–2034 entspricht.

Bei einer kommerziellen Zahlungskarte handelt es sich um eine Kreditkarte, die Arbeitgeber ihren Mitarbeitern für geschäftliche Transaktionen zur Verfügung stellen. Kommerzielle Karten, die häufig als Co-Branding-Karten mit Händlern vertrieben werden, unterstützen Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Ausgaben, indem sie alle Mitarbeitergebühren an einem Ort zusammenfassen. Zahlungskarten sind Kredit- oder Debitkarten, mit denen Benutzer über ihr Bankkonto Geld an Geldautomaten abheben können. Wenn das Hauptkonto nicht zugänglich ist, weil es sich beispielsweise außerhalb des Netzwerks befindet, bieten einige Banken Zahlungskartenkonten als Backup an.

Kunden können mit Debitkarten jederzeit Einkäufe bis zur Höhe ihres Kontoguthabens tätigen, statt bei Einkäufen im Ausland Bargeld mit sich herumtragen zu müssen und Gefahr zu laufen, es zu verlieren oder gestohlen zu werden. Diese Debitkonten können entweder als Prepaid-Karten fungieren, auf die Sie zunächst Geld einzahlen, oder sie können sofort mit Giro- oder Sparkonten verknüpft (verknüpft) (nicht verknüpft) werden. Verbraucher können das Mitführen von Bargeld vermeiden, indem sie jederzeit Einkäufe mit Kreditkarte bis zur Höhe des Kontostands tätigen. Allerdings gibt es eine Obergrenze für die monatliche Belastung und Rückzahlung (Kreditkartensaldo), und diese Obergrenze ändert sich je nach Bonität des Karteninhabers. Für diese Art von Karte fällt möglicherweise eine Jahresgebühr oder ein höherer Zinssatz an als für Debitkarten.

Wichtigste Erkenntnisse

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Lieferkette des Produkts führt zu Marktverzerrungen

Die COVID-19-Epidemie verursachte für Dienstleistungsunternehmen Probleme wie volatile Märkte, einen Rückgang des Kundenvertrauens und Schwierigkeiten bei Import- und Exporttransaktionen. Aufgrund des Lockdowns wurden Märkte geschlossen und die Menschen blieben zu Hause. Störungen in der Lieferkette, Ineffizienzen an den Börsen und Instabilität der Anbieter sind die Folgen dieses Fortschritts. Dies habe den Markt behindert. Dienstleister konzentrieren sich darauf, ihr Personal, ihre Geschäftsprozesse und Lieferketten zu schützen, um dieses schwerwiegende Szenario zu bewältigen. Die Pandemie beeinträchtigte die Dynamik der Branche und zwang Unternehmen dazu, ihre gesamten Betriebsstrukturen zu überarbeiten, um trotz der Störungen die Stabilität aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus wurde der Geschäftsbetrieb der Unternehmen durch den Ausbruch beeinträchtigt, was sich auf die gesamte Kartenbranche auswirkt. Dies hat teilweise Auswirkungen auf den kommerziellen Zahlungskartenmarkt.

NEUESTE TRENDS

Automatisierung zur Steigerung des Marktwachstums

Automatisierung hat sich als Schlüsselfaktor im kommerziellen Zahlungskartenbereich etabliert. Mehrere kommerzielle Zahlungskarten bieten Funktionen, die für kleine Unternehmen nützlich sind, da sie bestimmte Buchhaltungs- und Nachverfolgungsaktivitäten automatisieren können. Einige Geschäftskreditkarten bieten die Möglichkeit, Daten bei der Durchführung von Transaktionen automatisch in die Buchhaltungssoftware des Unternehmens hochzuladen. Dadurch kann die Ausgabenverfolgung genauer und fehlerfreier werden. Die Nachverfolgung der Abteilungsausgaben wird erleichtert und die Leistung einzelner Abteilungen wird durch das automatische Hochladen der Ausgaben deutlicher. Darüber hinaus können Geschäftsinhaber mit bestimmten kommerziellen Zahlungskarten Beschränkungen dafür festlegen, was gekauft werden darf, wann es verwendet werden kann und wie viel pro Tag, Woche oder Monat ausgegeben werden kann. Der Trend wird dafür sorgen, dass der Markt neue Höhen erreicht. Die Gesamtexpansion des Marktes ist vor allem auf all diese Neuentwicklungen zurückzuführen.

• Automatisierung in der Buchhaltung und Spesenverfolgung – Rund 55 % der Unternehmen integrieren Firmenkarten in automatisierte Buchhaltungssysteme, um die Spesengenauigkeit zu verbessern und manuelle Fehler zu reduzieren.

• Aufstieg virtueller Karten und Beschaffungskarten – Die Einführung virtueller Karten und Beschaffungskarten macht etwa 48 % der neuen Kartenausgaben aus und sorgt für eine verbesserte Sicherheit und Transaktionskontrolle.

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SEGMENTIERUNG DES MARKTES FÜR KOMMERZIELLE ZAHLUNGSKARTEN

Nach Typ 

Basierend auf der Art wird der Markt in „Commercial Debit Cards" und „Commercial" unterteiltKreditkarten& Andere.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung wird der Markt in Reisen und Unterhaltung eingeteilt.B2B-Zahlungenund andere.

FAHRFAKTOREN

ZunehmendSicherheit& Kontrolle, um dem Markt zusätzlichen Auftrieb zu geben

Der Markt für kommerzielle Zahlungskarten bietet Unternehmen die Möglichkeit, ihre Ausgaben anhand der Händlerkategorien (MCC), des Wochentags und der Tageszeit zu kontrollieren. Mithilfe verschiedener Messaging-Plattformen können die Ausgaben in Echtzeit kontrolliert werden (einschließlich SMS und E-Mail). Die von Visa, MasterCard und American Express programmierte kommerzielle Zahlungskarte wird Unternehmen, die eine detailliertere Verwaltung wünschen, mehr Flexibilität bieten und gleichzeitig Betrug durch die Einführung eines standardisierten Tokenisierungsmechanismus reduzieren können. Infolgedessen werden das Wachstum und die steigende Nachfrage der Dienstleistungsbranchen sowie die Weiterentwicklung von Produkten zur Ankurbelung des Marktes zur Expansion der Kartenindustrie beitragen und das allgemeine Wachstum des Marktes für kommerzielle Zahlungskarten verbessern.

Option zur Kostensenkung, um die Marktexpansion zu fördern

Die kommerziellen Zahlungskarten bieten Einblicke in historische Ausgaben und eine Datenerweiterung, die es Unternehmen ermöglichen, Transaktionskosten durch vorab vereinbarte Spar- und Weiterleitungsoptionen zu senken. Um ihre zu verwaltenkommerzielle KarteMit niedrigeren programmierten Ausgaben können Administratoren Ausgabenlimits festlegen und Benutzer können Ansprüche online einreichen oder Passwörter ändern, indem sie über ein Self-Service-Gateway auf eine mobile Geschäftsanwendung zugreifen. Somit wächst die Gesamtfunktionalität des Produkts und es wird erwartet, dass es in den kommenden Jahren weiter wachsen wird. Die Eigenschaften dieses Produkts sind es, die den Markt wachsen lassen.

• Verbesserte Ausgabenkontrolle und Sicherheitsfunktionen – Etwa 60 % der Unternehmen implementieren Ausgabenlimits und Echtzeitüberwachung, um Betrug zu reduzieren und die Compliance zu verbessern.

• Kostensenkung durch optimierte Prozesse – Fast 50 % der Unternehmen erzielen betriebliche Einsparungen durch die Einführung kommerzieller Kartenprogramme für Transaktionsmanagement und Verwaltungseffizienz.

EINHALTENDE FAKTOREN

Zahlungsausfälle von Produkten schränken die Marktexpansion ein

Ein weiterer Faktor, der den Marktanteil kommerzieller Zahlungskarten verringert, ist das Scheitern dieser Karten. Aufgrund von Umständen, die außerhalb der Kontrolle des Händlers liegen, ist die Ausfallrate bei Karten beträchtlich. Kundenstreitigkeiten sind ein weiterer Nachteil kommerzieller Zahlungskarten. Wenn der Kunde seine Gebühren beanstandet, muss das Unternehmen in der Regel zusätzlich zur Zahlung einer Rückbuchungsgebühr eine Rückerstattung leisten. Wenn dieses Problem behoben wird, wird der Markt sofort wachsen.

• Hohe Rückbuchungs- und Ausfallraten – Kartenausfälle und Rückbuchungen betreffen etwa 40 % der kommerziellen Kartentransaktionen und schränken die Akzeptanz ein.

• Unterbrechungen der Lieferkette – Rund 35 % der Unternehmen erleben Zahlungsverzögerungen aufgrund von Betriebs- oder Lieferantenstörungen, die sich auf das Marktwachstum auswirken können.

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KOMMERZIELLE ZAHLUNGSKARTEN MARKT REGIONALE EINBLICKE

Schnelle Urbanisierung zur Förderung des Wachstums in Nordamerika

Der Markt für Firmenkarten in Nordamerika hat von der expandierenden industriellen Entwicklung der Region und verschiedenen treibenden Faktoren profitiert, die die potenziellen Sektoren vergrößert haben, da diese Region der größte Nutzer des Produkts ist. Der Schlüsselfaktor für das Wachstum des Marktanteils kommerzieller Zahlungskarten ist die schnelle Urbanisierung, das steigende verfügbare Einkommen, eine junge und dynamische Bevölkerung. Marktentwicklungen werden den Gesamtmarkt weiter ankurbeln.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Führende Hersteller steigern die Produktnachfrage

Die Studie enthält Informationen zu den Marktteilnehmern und ihrer Position innerhalb der Branche. Daten werden durch ordnungsgemäße Forschung, Fusionen, technischen Fortschritt, wachsende Produktionsanlagen und Zusammenarbeit gesammelt und verfügbar gemacht. Die Materialstudie bietet Details zu Herstellern, Regionen, Typen, Anwendungen, Vertriebskanälen, Distributoren, Händlern, Händlern, Forschungsergebnissen und mehr.

• JPMorgan Chase (USA) – Bietet kommerzielle Kartenlösungen für 52 % der Unternehmenskunden, um Ausgaben zu verwalten und den Cashflow zu verbessern.

• Bank of America (USA) – Bietet kommerzielle Kartenprogramme an, die von 48 % der mittleren bis großen Unternehmen zur Kostenverfolgung in Echtzeit eingesetzt werden.

Liste der führenden Unternehmen für kommerzielle Zahlungskarten

• Jp Morgan Chase (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• U.S. Bancorp (U.S.)
• Capital One (U.S.)
• Comdata (U.S.)

BERICHTSBEREICH

Der Bericht befasst sich mit allen Facetten des Marktes, einschließlich der Marktsegmentierung nach Typ und Anwendung. Die Studie betrachtet ein breites Spektrum an Teilnehmern, darunter aktuelle und zukünftige Marktführer. Es wird erwartet, dass eine beträchtliche Marktexpansion durch eine Reihe wichtiger Faktoren vorangetrieben wird. Die Untersuchung umfasst auch Faktoren, die wahrscheinlich dazu beitragen werden, den Marktanteil kommerzieller Zahlungskarten zu erhöhen, um Markteinblicke zu liefern. Darüber hinaus umfasst die Untersuchung Prognosen zur Marktexpansion im gesamten Prognosezeitraum. Ziel der regionalen Analyse ist es zu klären, warum eine Region den weltweiten Markt dominiert. Der Markt kann aufgrund einer Reihe von Problemen nicht wachsen, die alle ordnungsgemäß berücksichtigt wurden. Darüber hinaus ist im Bericht eine marktstrategische Analyse enthalten. Es enthält umfassende Marktdaten.