Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Cyberversicherungen, nach Typ (eigenständige Cyberversicherung und verpackte Cyberversicherung), nach Anwendung (Finanzinstitute, Einzel- und Großhandel, Gesundheitswesen, Unternehmensdienstleistungen, Fertigung, Technologie und andere), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN CYBERVERSICHERUNGSMARKT

Der globale Markt für Cyberversicherungen wird im Jahr 2026 voraussichtlich 22,35 Milliarden US-Dollar wert sein und bis 2035 voraussichtlich 313,56 Milliarden US-Dollar erreichen, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 33,8 % im Prognosezeitraum 2026 bis 2035.

Eine geschäftliche und private Schutzversicherung, die sogenannte Cyber-Versicherung, bietet Schutz gegen internetbasierte Risiken und Bedrohungen. Die Versicherungspolice schützt Unternehmen vor Kosten, die durch Datenschutzverletzungen, Cyberangriffe, Ransomware und andere Formen der Cyberkriminalität verursacht werden. Die Versicherungspolice deckt Kosten ab, die im Zusammenhang mit Cybersicherheitsuntersuchungen entstehen, sowie Anwaltskosten und Auszahlungsbeträge für betroffene Parteien und entschädigt wirtschaftliche Verluste, die durch Cybervorfälle verursacht werden.

Der globale Markt für Cyber-Versicherungen verzeichnet aufgrund zunehmender Cyber-Bedrohungen und verbindlicher regulatorischer Standards ein rasantes Wachstum. Unternehmen aus verschiedenen Branchen entscheiden sich für den Abschluss eines Versicherungsschutzes, weil dieser ihnen hilft, die finanziellen Auswirkungen von Datenschutzverletzungen und Ransomware-Angriffen sowie Betriebsunterbrechungen zu reduzieren. Der nordamerikanische Markt ist aufgrund seiner strengen Vorgaben weltweit führendCybersicherheitDennoch akzeptiert der Raum Asien-Pazifik diese Lösungen aufgrund des zunehmenden digitalen Netzwerkausbaus schnell. Versicherer verbessern ihre Versicherungspolicen durch die Integration von Risikobewertungsplattformen sowie Unterstützungsdiensten für die Unfallkontrolle.  

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Cyber-Versicherungsbranche hatte aufgrund der Remote-Arbeit und der erweiterten Angriffsflächen während der COVID-19-Pandemie einen positiven Effekt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, und der Markt verzeichnete im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine positivere Nachfrage als erwartet. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Aufgrund der COVID-19-Pandemie führten Unternehmen weltweit Fernarbeitsstrategien ein, was zu einem außergewöhnlichen Wachstum der Nutzung digitaler Infrastruktur führte. Ein sicherer Netzwerkzugriff wurde wahrscheinlicher, da Mitarbeiter auf ungesicherte persönliche Geräte und instabile Heimnetzwerke angewiesen waren, was auf die plötzliche und schnelle Umstellung auf Remote-Arbeit zurückzuführen war. Cyberkriminelle fanden Schwachstellen in diesen Schwachstellen, die zu einem schnellen Anstieg von Datenschutzverletzungen und zu erhöhten Lösegeldzahlungen führten. Versicherungsorganisationen passten ihre Risikobewertungsmodelle an, nachdem Vertriebsmitarbeiter entstanden waren, die von Unternehmen die Einhaltung strengerer Richtlinien für Endpunktsicherheit in Kombination mit Multi-Faktor-Authentifizierung verlangten.

NEUESTE TRENDS

Die Bündelung von Cybersicherheitsdiensten mit Versicherungspolicen treibt das Marktwachstum voran

Der Versicherungssektor transformiert seine Abläufe, indem er Cybersicherheitsmaßnahmen wie Incident Response (IR), Managed Detection Response (MDR) und Continuous Threat Exposure Management (CTEM) in seinen Versicherungspaketen kombiniert. Die integrierte Servicekombination ermöglicht es Versicherungsunternehmen, einen Zyklus zu erstellen, in dem ihre Echtzeit-Sicherheitstelemetriedaten dabei helfen, die Prämien basierend auf den Sicherheitsrisiken der Versicherungsnehmer anzupassen. In diese Dienste eingebettete Sicherheitstelemetrietools ermöglichen es Versicherern, die Bedrohungssituationen der Versicherungsnehmer, einschließlich Endpunktschwächen sowie Netzwerkunregelmäßigkeiten, in Echtzeit zu überwachen.

• Laut der European Snail Breeders Association investieren mittlerweile fast 48 % der essbaren Schneckenzüchter in Europa in biozertifizierte Produktionssysteme, was zu einem Anstieg der Nachfrage nach nachhaltig gezüchteten Schnecken in Restaurants und Gourmet-Einzelhandelskanälen führt.

• Laut einem Bericht des südafrikanischen Landwirtschaftsministeriums stieg die Menge der aus Afrika exportierten verarbeiteten essbaren Schnecken zwischen 2020 und 2023 um 35 %, was die wachsende Akzeptanz der Verbraucher und den Handel mit Premium-Schneckenfleisch widerspiegelt.

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SEGMENTIERUNG DES CYBERVERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Je nach Typ kann der globale Markt in eigenständige Cyber-Versicherungen und verpackte Cyber-Versicherungen eingeteilt werden

• Eigenständige Cyber-Versicherung: Das Versicherungsprodukt schützt vor Cyber-Risiken, indem es einen umfassenden Versicherungsschutz bietet, der sowohl Datenschutzverletzungen als auch Cyberangriffe sowie verschiedene digitale Bedrohungen abwehrt. Organisationen, die robuste Cybersicherheitslösungen benötigen, entscheiden sich meist für diesen Versicherungsschutz.

• Gebündelte Cyber-Versicherung: Versicherungsnehmer können Cyber-Schutz erwerben, indem sie diesen mit einer Haftpflicht- oder Sachversicherung bündeln. Der Ansatz bietet Unternehmen mehrere Schutzmaßnahmen und eignet sich daher gut für Organisationen mit unterschiedlichen Arten von Risiken.  

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Finanzinstitute, Einzel- und Großhandel, Gesundheitswesen, Unternehmensdienstleistungen, Fertigung,Technologieund andere 

• Finanzinstitute: Finanzorganisationen werden zu Hauptzielen, da ihre Folgedaten ein hohes Risiko darstellen. Dieser Versicherungsschutz schützt Unternehmen vor finanziellen Verlusten, die durch Datenschutzverletzungen und Cyberangriffe entstehen.

• Einzel- und Großhandel: Einzel- und Großhandelsunternehmen sind aufgrund der zunehmenden E-Commerce-Aktivitäten zunehmend der Gefahr durch Cyber-Bedrohungen ausgesetzt. Cyber-Versicherungen schützen Unternehmen, indem sie die finanziellen Kosten verringern, die durch Datendiebstahl und Hacking-Versuche entstehen, die Kundendaten gefährden.

• Gesundheitswesen: Gesundheitsorganisationen verfügen über wertvolle Patienteninformationen, die sie als wichtige Kandidaten für eine Cyberversicherung einstufen. Durch diesen Versicherungsschutz erhalten Gesundheitsorganisationen finanziellen Schutz und sichern ihre Reputation vor Schäden durch Cyberangriffe ab.

• Unternehmensdienstleistungen: Geschäftsdienstleistungsbetriebe, die aus Beratungs- und IT-Dienstleistungen bestehen, sind stark von digitalen Systemen abhängig. Unternehmen, die Cyber-Versicherungsschutz anstreben, müssen mit Datenschutzverletzungen und Cyber-Bedrohungsrisiken umgehen.

• Fertigung: Durch die Implementierung digitaler Technologien werden Fertigungsindustrien anfälliger für Cyber-Bedrohungen in ihren Betrieben. Finanziellen Schutz vor Cyberangriffen erhalten Produktionsbetriebe durch den Abschluss einer Cyberversicherung, die sie vor Betriebsunterbrechungen und finanziellen Verlusten schützt.  

• Technologie: Alle Unternehmen sind Cyber-Bedrohungen ausgesetzt, da sie ihre Geschäftsabläufe über digitale Systeme und Infrastrukturen abwickeln. Der Schutz vor Datenschutzverletzungen und anderen Cyberrisiken erfordert eine Cyberversicherung für Technologieunternehmen.

• Andere: Verschiedene im Bildungssektor tätige Organisationen und Regierungsbehörden sowie gemeinnützige Organisationen fallen in dieses Segment. Internetunternehmen benötigen eine Cyberversicherung, um sich vor Cyberbedrohungen zu schützen und gleichzeitig den Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Digitale Transformation und Fernarbeit beflügeln den Markt

Ein Faktor für das Wachstum des Cyber-Versicherungsmarktes ist das beschleunigte Wachstum aufgrund digitaler Veränderungen und Fernarbeit. Die digitale Transformation von Unternehmen durch die Einführung von Remote-Arbeit schafft neue Cyber-Risiken, denen die betriebliche Technologiesicherheit (OT) ausgesetzt ist, insbesondere Ransomware-Angriffe und Datenschutzverletzungen. Unternehmen, die Remote-Arbeit einführen, haben ihre Angriffsmöglichkeiten erweitert, indem sie es Cyber-Angreifern ermöglichen, über private Heimsysteme und ungesicherte öffentliche Internetverbindungen auf Netzwerkschwachstellen zuzugreifen. Unternehmen sollten eine Cyber-Versicherung nutzen, um sich vor finanziellen Verlusten durch Cyber-Mängel zu schützen, da diese ein entscheidendes Element für die digitale Navigation darstellt.

Die zunehmende Häufigkeit und Komplexität von Cyber-Bedrohungen erweitert den Markt

Der Cyber-Versicherungsmarkt wächst aufgrund der zunehmenden Zahl raffinierter Cyber-Bedrohungen weiter. Unternehmen suchen aktiv nach einem umfassenden Versicherungsschutz, um sich vor zunehmenden Ransomware-Bedrohungen sowie KI-generierten Angriffen und Deepfake-Technologien zu schützen. Die zu erwartenden erhöhten Kosten der Cyberkriminalität veranschaulichen, warum Unternehmen gerade jetzt einen umfassenden Cyberschutz benötigen. Die Marktexpansion und die Innovation der Risikomanagementlösungen erfolgen, weil Unternehmen immer mehr Budgets für Cyberversicherungen bereitstellen, um sich vor potenziellen Verlusten zu schützen. Der Schutz digitaler Vermögenswerte rückt durch diese aktuelle Marktentwicklung in den Vordergrund, da Cyber-Versicherungen wesentliche Abwehrfähigkeiten aufweisen.

• Nach Angaben der FAO ist die weltweite Verbrauchernachfrage nach proteinreichen und fettarmen Fleischalternativen in den letzten fünf Jahren um 42 % gestiegen, wobei essbare Schnecken als nachhaltige Quelle für mageres Protein gelten.

• Das französische Landwirtschaftsministerium berichtet, dass fast 60 % des lokalen Schneckenangebots von der Gastronomie genutzt werden, wo auf Gourmetmenüs zunehmend Schnecken zum Einsatz kommen, da Köche von ihrer Nischenattraktivität profitieren.

Zurückhaltender Faktor

Korrelierte Verluste und voneinander abhängige Sicherheit behindern möglicherweise das Marktwachstum

Interdependente Sicherheit und damit verbundene Verluste stellen große Hindernisse für das Wachstum des weltweiten Cyber-Versicherungsmarktes dar. Stabile Systemstandards führen dazu, dass Cyberangriffe mehrere Versicherungsnehmer gleichzeitig betreffen, was zu Komplikationen bei der Schadenverteilung und Risikoquantifizierung führt. Eine genaue Risikomodellierung wird durch die gegenseitige Abhängigkeit zwischen den Versicherungsnehmern erschwert, die die Versicherer daran hindert, einen angemessenen Versicherungsschutz zusammen mit effektiven Prämiensätzen zu entwerfen. Versicherer erleben in diesem Szenario eine stärkere Risikoakkumulation, die sowohl zu höheren Kosten als auch zu weniger Deckungsoptionen führt, was die Marktentwicklung einschränkt und gleichzeitig die betriebliche Effizienz verringert. Der fortgeschrittene Charakter von Geschäftspraktiken hat vielfältige Auswirkungen auf die Risikomanagementansätze von Unternehmen.

• Nach Angaben der britischen Food Standards Agency sind etwa 18 % der Sendungen von essbaren Schnecken mit Compliance-Problemen im Zusammenhang mit Hygiene- und Verarbeitungsstandards konfrontiert, was regelmäßige Exporte in regulierte Märkte einschränkt.

• Daten des International Trade Center zeigen, dass bis zu 22 % der Lieferketten für essbare Schnecken in Entwicklungsregionen aufgrund unzureichender Kühlkettenlogistik Verluste durch Verderb erleiden.

Die Einführung fortschrittlicher Technologien schafft Chancen auf dem Markt

Gelegenheit

Der globale Cyber-Versicherungsmarkt erlebt einen Wandel, da fortschrittliche Technologien neue Richtungen für die Geschäftsausweitung und Innovationspfade schaffen. KI und maschinelle Lerntechnologien verbessern die Risikobewertung und das Schadenmanagement, um individuelle Policen und schnelle Zahlungsprozesse bereitzustellen. Big-Data-Analysen in Verbindung mit IoT-Technologie ermöglichen es Versicherern, maßgeschneiderte Versicherungsprodukte anzubieten und so den Marktwert für Versicherungskunden zu verbessern. Die aktuellen Trends bei Versicherungsstandards und neuen Versicherungssystemen schaffen Lösungen für moderne Sicherheitsbedrohungen. Der Einsatz dieser Technologien durch Versicherer führt zu einer höheren Kundenzufriedenheit und damit zu einer Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit in ihrer Branche.

• Die African Snail Farmers Association weist darauf hin, dass nur 15 % des afrikanischen Schneckenzuchtpotenzials vollständig ausgeschöpft ist, was Raum für eine Ausweitung durch moderne Züchtungstechnologien und Schulungen schafft.
• Laut der EU-Initiative für ökologischen Landbau verzeichneten biologisch zertifizierte Schneckenfarmen im Vergleich zu konventionellen Schnecken einen Anstieg der Ab-Hof-Preise um 40 %, was eine Chance für eine Premiumisierung signalisiert.

 

Bewusstseins- und Verständnislücken könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Globale Verbraucher stoßen beim Zugang zu Dienstleistungen des Cyber-Versicherungsmarkts auf große Hindernisse, da sie nur über begrenzte Kenntnisse des Marktes und seiner Funktionsweise verfügen. Ein weit verbreitetes Missverständnis unter Organisationen führt zu einer Verwechslung von Cyber-Versicherungen und Fehler- und Unterlassungsversicherungen und verhindert so, dass sie deren Wert verstehen. Die Marktexpansion bleibt aufgrund der Verwirrung der Verbraucher begrenzt, was Angreifern die Möglichkeit bietet, Menschen finanziellen Schaden zuzufügen. Die Ausweitung der Cyber-Versicherungsanforderungen erfordert eine angemessene Wissensverbreitung, um Verbraucher bei der Bekämpfung von Cyber-Gefahren zu unterstützen. Die Verbesserung des Verständnisses zwischen den Unternehmen wird dazu führen, dass mehr Unternehmen Cyber-Versicherungsschutzlösungen kaufen.

• Die FAO hat festgestellt, dass die Zucht von Schnecken einen hohen Arbeitsaufwand erfordert; Im Durchschnitt macht Handarbeit 50 % der Gesamtproduktionskosten aus, was Kleinbauern vor Effizienzprobleme stellt.
• Laut den Importwarnungen der US-amerikanischen FDA wurden mehr als 12 % der im Jahr 2022 getesteten Essschneckenimporte aufgrund falscher Etikettierung oder Schädlingsbefall abgelehnt, was die anhaltenden Hürden bei der Einhaltung der Handelsvorschriften verdeutlicht.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN CYBERVERSICHERUNGSMARKT

Nordamerika

Der nordamerikanische Cyber-Versicherungssektor wächst aufgrund strengerer Cyber-Sicherheitsvorschriften und zunehmender Sicherheitsbedrohungen in der Region rasant. Große US-Firmen spielen eine zentrale Rolle beim Aufbau dieses Marktsektors, da die Vereinigten Staaten bei diesem Entwicklungstrend die Führung übernehmen. Unterschiedliche Organisationsgrößen treffen ihre Auswahl auf die Marktsegmentierung entlang verschiedener Anwendungsfelder mit besonderem Schwerpunkt auf Banken und Gesundheitseinrichtungen. Ransomware-Bedrohungen nehmen auch bei schwachen Marktbedingungen weiter zu, was zeigt, dass Unternehmen dringend robuste Cybersicherheitsansätze entwickeln müssen. Der Cyber-Versicherungsmarkt der Vereinigten Staaten entwickelt sich durch zunehmende Bedrohungen und zwingende regulatorische Anforderungen. Die Südregion wächst weiter, weil sie Energieversorgungssysteme, Gesundheitssysteme und Technologieinfrastruktur vereint, während die Westregion mit ihren zahlreichen Technologiezentren marktführend ist, auch wenn die Risiken weiterhin hoch sind. In beiden Regionen steigt die Nachfrage nach maßgeschneiderten Versicherungsverträgen, da der Süden kleine und mittlere Unternehmen bedient, während der Westen Großunternehmen Versicherungsschutz bietet, um unterschiedliche wirtschaftliche Anforderungen zu erfüllen.

Europa

Europa verfügt über einen entwickelten Cyber-Versicherungssektor, der sich aufgrund regulatorischer Anforderungen in Kombination mit einer sich verbessernden Cyber-Verteidigungsmentalität stabil weiterentwickelt. Europäische Länder stellen weiterhin große Ressourcen für Cyber-Abwehrprogramme bereit, obwohl die Marktexpansion im Vergleich zu Entwicklungsländern langsamer ist. EU-Datenschutzbestimmungen prägen den Markt, indem sie Unternehmen dazu anregen, umfassende Cyber-Versicherungen zur Risikominderung abzuschließen.  

Asien

Aufgrund zunehmender Cyberbedrohungen und staatlicher Vorschriften verzeichnet die Region Asien-Pazifik ein rasantes Wachstum der Marktentwicklung für Cyberversicherungen. Die Prämienwachstumsraten in dieser Region steigen aufgrund eines höheren Bewusstseins der Bevölkerung und der Entstehung neuer regulatorischer Rahmenbedingungen. Die zunehmende Digitalisierung treibt den Bedarf an Cyberversicherungen voran, der vor allem in KMU und kritischen Infrastruktursektoren zunimmt.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Die Installation von Cyber-Versicherungslösungen nimmt zu, da wichtige Marktteilnehmer sowohl technologische Durchbrüche als auch den Aufbau strategischer Partnerschaften nutzen, um den Markt anzukurbeln. Der Markt mit umfassenden digitalen Lösungen und robusten Underwriting-Fähigkeiten. Die Spieler nutzen künstliche Intelligenz zusammen mit der Kraft vonmaschinelles Lernenum ihre Prognosemodelle und Schadensmanagementsysteme zu verbessern. Cyber-Versicherungsunternehmen vertiefen ihre Marktreichweite durch den Kauf von Unternehmen und die Bildung von Allianzen, die es ihnen ermöglichen, maßgeschneiderte Versicherungsprodukte für verschiedene Branchen und Unternehmen jeder Größe zu entwickeln und gleichzeitig eine neue Richtung im sich entwickelnden Cyber-Versicherungsmarkt einzuschlagen. Aufgrund ihres Umgangs mit Cybersicherheitsbedrohungen bleibt ihnen die Marktführerschaft gesichert.

• LA LUMACA (Italien): Nach Angaben des italienischen Landwirtschaftsministeriums verarbeitet LA LUMACA jährlich über 25 Millionen essbare Schnecken für lokale und Exportmärkte und konzentriert sich dabei auf die Lieferketten für Gourmet-Schnecken.

• iVitl-Schneckenverarbeitungsfabrik (Südafrika): Nach Angaben des südafrikanischen Landwirtschaftsministeriums verarbeitet iVitl etwa 18 % der gesamten verarbeiteten Schneckenproduktion des Landes und beliefert sowohl inländische Einzelhändler als auch regionale Käufer.

Liste der Top-Cyber-Versicherungsunternehmen

• AIG (U.S.)
• Chubb (U.S.)
• Beazley (U.K.)
• Allianz (Germany)
• Zurich Insurance (Switzerland)
• Munich Re (Germany)
• AXIS Insurance (Bermuda)
• Lockton (U.S.)
• Berkshire Hathaway (U.S.)
• BCS Insurance (Illinois)
• Liberty Mutual (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Dezember 2022: Grover kündigte Grover Connect in den USA an und arbeitet mit Gigs zusammen, um als mobiler virtueller Netzwerkbetreiber (MVNO) zu operieren. Dieser Service ergänzt Grovers Technologie-Mietangebot und erweitert die Konnektivitätsoptionen für Benutzer.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Cyber-Versicherungsmarkt steht vor einem anhaltenden Boom, der durch die Bündelung von Cybersicherheitsdiensten mit Versicherungspolicen, digitaler Transformation und Fernarbeit sowie zunehmender Häufigkeit und Komplexität von Cyber-Bedrohungen vorangetrieben wird. Trotz der Herausforderungen, zu denen auch Bewusstseins- und Verständnislücken gehören, unterstützt die Nachfrage nach der Einführung fortschrittlicher Technologien die Marktexpansion. Wichtige Akteure der Branche machen durch technologische Verbesserungen und strategisches Marktwachstum Fortschritte und steigern so das Angebot und die Attraktivität von Cyber-Versicherungen.