Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für dezentrale Finanzplattformen (DeFi), nach Typ (Kreditplattformen, dezentrale Börsen, Prognosemärkte, Stablecoins und Wallets), nach Anwendung (Finanzdienstleistungen, Investitionen, Kryptowährungshandel und Blockchain-Infrastruktur), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DIE DEZENTRALE FINANZPLATTFORM (DEFI).

Die globale Marktgröße für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) wird im Jahr 2026 auf 127,22 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2035 auf 422,76 Milliarden US-Dollar ansteigen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12,76 % in der Prognose von 2026 bis 2035 entspricht.

\Decentralized Finance (DeFi) Platform bezieht sich auf ein fortschrittliches Ökosystem wirtschaftlicher Anwendungen und Angebote, die auf Blockchain-Technologie basieren und ohne die Notwendigkeit traditioneller Vermittler wie Banken, Agenten oder zentraler Börsen funktionieren. Diese Systeme nutzen selbstausführende intelligente Verträge, um eine Vielzahl von Finanztransaktionen, einschließlich Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und Vermögensverwaltung, zu automatisieren und so eine beispiellose Transparenz, Zugänglichkeit und Benutzermanipulation über Eigentum zu ermöglichen. Durch die Abschaffung zentraler Behörden zielt DeFi darauf ab, das Finanzwesen zu demokratisieren, die Kosten zu senken, die Transaktionsgeschwindigkeit zu erhöhen und weltweit mehr finanzielle Inklusion zu fördern, sodass jeder mit einer Internetverbindung an einem wirklich erlaubnisfreien Finanzsystem teilnehmen kann.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Branche der dezentralen Finanzplattformen (DeFi) wirkte sich aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die COVID-19-Pandemie sorgte zwar zunächst für Volatilität auf allen Wirtschaftsmärkten, fungierte aber auf lange Sicht als beträchtlicher Katalysator für das Wachstum und die Einführung des Marktes für dezentrale Finanzplattformen (DeFi). Da die traditionellen Wirtschaftsstrukturen einem außergewöhnlichen Druck ausgesetzt waren und bedeutende Banken eine umfassende quantitative Lockerung durchführten, suchten viele Einzelpersonen und Unternehmen nach alternativen, widerstandsfähigeren Finanzmechanismen. DeFi erregte mit seiner erlaubnisfreien Natur, der Verfügbarkeit rund um die Uhr und den häufig besseren Ertragsmöglichkeiten im Vergleich zum herkömmlichen Banking große Aufmerksamkeit. Die Krise hat die Schwachstellen zentralisierter Systeme und die Anziehungskraft dezentraler Optionen deutlich gemacht, was zu einem Anstieg der persönlichen Beteiligung, der Liquiditätsbereitstellung und der Innovation im DeFi-Bereich geführt hat, wodurch sich dessen Mainstream-Fokus beschleunigt und seine Entwicklung beschleunigt hat.

NEUESTE TRENDS

Real World Asset (RWA)-Tokenisierung und institutionelle Einführung zur Förderung des Marktwachstums

Eine der jüngsten und umfangreichsten Entwicklungen auf dem Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) ist die zunehmende Tokenisierung von Real-World Assets (RWAs) und die wachsende Begeisterung institutioneller Akteure. Zu diesem Trend gehört es, materielle Vermögenswerte wie Immobilien, schöne Kunstwerke, Waren oder sogar traditionelle Finanzinstrumente wie Anleihen und Aktien als virtuelle Token auf die Blockchain zu bringen. Dadurch können diese Vermögenswerte aufgeteilt, gehandelt und als Sicherheit innerhalb der DeFi-Protokolle verwendet werden, wodurch neue Liquiditäts- und Finanzierungsmöglichkeiten erschlossen werden. Gleichzeitig beginnen traditionelle Finanzinstitute mit der Erforschung und Integration von DeFi, angetrieben durch die Wahl nach mehr Effizienz und Transparenz und Zugang zu neuen Ertragsmöglichkeiten, was zur Entwicklung institutioneller DeFi-Lösungen und regulierter Wege für eine breitere Beteiligung in der dezentralen Umgebung führt.

• Nach Angaben des Financial Stability Board (FSB) nutzten im Jahr 2023 weltweit über 7 Millionen einzelne Benutzer aktiv DeFi-Plattformen, was etwa 0,09 % der Weltbevölkerung entspricht, was das wachsende Interesse an dezentralen Finanzdienstleistungen widerspiegelt.

• Nach Angaben der European Blockchain Association führen auf Ethereum basierende Smart Contracts täglich über 1,5 Millionen Transaktionen aus, was etwa 65 % aller DeFi-Protokolltransaktionen ausmacht, was die zunehmende Abhängigkeit von automatisierten Protokollen verdeutlicht.

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Marktsegmentierung der dezentralen Finanzplattform (DEFI).

Nach Typ

Je nach Typ kann der globale Markt in Kreditplattformen, dezentrale Börsen, Prognosemärkte, Stablecoins und Wallets kategorisiert werden

• Kreditplattformen: DeFi-Kreditplattformen ermöglichen es Benutzern, ihre Kryptowährungsbestände auszuleihen, um sich ein Hobby zu verdienen, oder Kryptowährungen auszuleihen, indem sie Sicherheiten bereitstellen, und das alles ohne die Notwendigkeit herkömmlicher Banken oder Finanzinstitute. Diese Strukturen nutzen clevere Verträge, um Hypothekenverträge, Zinsabgrenzungen und Sicherheitenmanagement zu automatisieren und so Transparenz und Leistung zu gewährleisten. Kreditgeber hinterlegen ihre Kryptowährungen in Liquiditätspools, aus denen Kreditnehmer Finanzmittel beziehen können, die in der Regel überbesichert sind, um das Risiko in einem instabilen Markt zu mindern. Beliebte Beispiele sind Avae und Compound, die es Benutzern ermöglichen, an einer weltweiten, erlaubnisfreien Kreditvergabeumgebung teilzunehmen und wettbewerbsfähige Zinssätze und schnelle Hypothekenabwicklungen anzubieten.

• Dezentrale Börsen: Dezentrale Börsen (DEXs) sind Peer-to-Peer-Marktplätze, die es Benutzern ermöglichen, Kryptowährungen gleichzeitig miteinander zu tauschen, ohne dass ein zentraler Mittelsmann erforderlich ist, der Gelder hält oder den Austausch ermöglicht. Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen basieren DEXs auf Blockchain-basierten Smart Contracts, was bedeutet, dass Benutzer während des Handelsvorgangs das volle Sorgerecht für ihre Vermögenswerte behalten, was das Kontrahentenrisiko erheblich verringert und die Sicherheit erhöht. Die meisten DEXs nutzen Automated Market Makers (AMMs), die von Benutzern bereitgestellte Liquiditätspools nutzen, um den Handel zu erleichtern, wobei die Kosten mithilfe von Algorithmen anstelle herkömmlicher Orderbücher ermittelt werden. Uniswap und Sushi Swap sind herausragende Beispiele, die die nicht verwahrungspflichtigen und zensurresistenten Konzepte des DeFi-Kaufs und -Verkaufs verkörpern.

• Prognosemärkte: DeFi-Prognosemärkte sind Systeme, in denen Kunden Verträge kaufen und verkaufen können, die auf dem Schicksalsergebnis realer Ereignisse basieren, einschließlich Wahlen, Sportergebnissen oder Kryptowährungsraten. Diese Märkte bündeln das „Wissen der Gruppe", wobei der Wert der Vereinbarung jedes Endergebnisses die von den Teilnehmern zugewiesene kollektive Chance widerspiegelt. Durch die Arbeit mit Blockchain bieten diese Märkte Transparenz, Unveränderlichkeit und in der Regel geringere Kosten im Vergleich zu herkömmlichen Wett- oder Prognoseplattformen, da clevere Verträge das Abrechnungssystem automatisieren. Die Teilnehmer können über eine Vielzahl von Ereignissen spekulieren und so ein dezentrales, internationales Prognosetool schaffen, das vor Zensur und Manipulation geschützt ist, obwohl sie ihre eigenen spezifischen Risiken vermitteln könnten.

• Stablecoins: Stablecoins sind ein wesentlicher Bestandteil der DeFi-Umgebung und stellen eine Kategorie von Kryptowährungen dar, die auf einen stabilen Preis ausgelegt sind und typischerweise an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar, Rohstoffe wie Gold oder andere Kryptowährungen gekoppelt sind. Ihr Hauptmerkmal besteht darin, die mit den meisten Kryptowährungen verbundene Preisvolatilität zu mildern und so ein starkes Tauschmittel, eine zuverlässige Preisstabilität und eine Brücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und der dezentralen Welt zu schaffen. Stablecoins ermöglichen es Benutzern, innerhalb von DeFi-Plattformen Transaktionen zu tätigen, Kredite zu vergeben und zu leihen, ohne sich ständig Sorgen über plötzliche Preisschwankungen machen zu müssen. Dies erleichtert den Handel, die Bereitstellung von Liquidität und ermöglicht Sportarten wie Yield Farming mit geringerem Risiko. USDT, USDC und DAI sind weit verbreitete Stablecoins im DeFi-Bereich.

• Wallets: Im Kontext von DeFi handelt es sich bei Wallets um virtuelle Software- oder Hardwareanwendungen, die es Benutzern ermöglichen, ihre Kryptowährungsbestände sicher zu speichern und mit dezentralen Anwendungen (dApps) und Protokollen auf verschiedenen Blockchains zu interagieren. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankkonten bieten DeFi-Wallets den Kunden die vollständige Kontrolle über ihre privaten Schlüssel, was bedeutet, dass sie ihr Budget vollständig selbst verwalten können und nicht auf Zwischenhändler angewiesen sind. Beliebte Beispiele sind MetaMask, Trust Wallet und Ledger (Hardware-Taschen), die es Benutzern ermöglichen, digitale Vermögenswerte zu senden und zu empfangen, sich zum Kaufen und Verkaufen mit DEXs zu verbinden, an Kreditprotokollen teilzunehmen, Geld zu verpfänden und direkt von ihrem Gerät aus mit der breiteren DeFi-Umgebung zu interagieren und so als wichtiges Tor zur dezentralen Finanzierung zu fungieren.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Finanzdienstleistungen, Investitionen, Kryptowährungshandel und Blockchain-Infrastruktur eingeteilt werden

• Finanzdienstleistungen: Das Segment Finanzdienstleistungen repräsentiert die breite Palette konventioneller Wirtschaftssportarten, die DeFi-Plattformen dezentralisieren, einschließlich, aber nicht mehr beschränkt auf Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Versicherung und Vermögensverwaltung. Diese Software unterstreicht den Ehrgeiz von DeFi, ein offenes, erlaubnisfreies und für alle Menschen auf der Welt zugängliches Finanzinstrument zu schaffen, unabhängig von der Region oder der Kreditwürdigkeit. DeFi hat sich zum Ziel gesetzt, mittelwirtschaftliche Produkte mit mehr Transparenz, niedrigeren Kosten und höherer Leistung im Vergleich zur herkömmlichen Finanzierung anzubieten und damit die Art und Weise, wie Menschen und Institutionen mit Geld und Wirtschaftseinheiten interagieren, grundlegend neu zu gestalten.

• Investition: Die Investitionsanwendung von DeFi-Systemen ist auf verschiedene Strategien und Tools spezialisiert, die es Benutzern ermöglichen, ihr Kryptovermögen zu steigern und an dezentralen Kapitalmärkten teilzunehmen. Dazu gehört Yield Farming, bei dem Kunden Protokollen Liquidität anbieten, um Handelskosten und Governance-Tokens zu verdienen; Staking, bei dem Benutzer Kryptowährungen sperren, um Community-Operationen zu unterstützen und Belohnungen zu verdienen; und Teilnahme an dezentralen eigenständigen Unternehmen (DAOs), die DeFi-Protokolle verwalten. DeFi bietet neuartige Finanzierungsmöglichkeiten, oft mit besseren Renditen als traditionelle Finanzen, indem es die Fähigkeit der Blockchain nutzt, komplexe Wirtschaftsstrategien zu automatisieren und Liquidität für wachsende Aufträge an virtuellen Vermögenswerten bereitzustellen, was sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger anzieht, die nach neuen Wegen für Kapitalzuwachs suchen.

• Kryptowährungshandel: Der Kryptowährungshandel ist eine führende Software von DeFi-Systemen und wird hauptsächlich über dezentrale Börsen (DEXs) ermöglicht. Die Spezialität dieser Phase ist der Kauf, die Vermarktung und der Austausch verschiedener Kryptowährungen und digitaler Vermögenswerte im Peer-to-Peer-Verfahren ohne Verwahrung. DEXs bieten Benutzern eine Plattform, auf der sie sofort über ihre Wallets handeln können, ohne ihr Budget einer zentralen Stelle anzuvertrauen, wodurch die Sicherheit und die Zensurresistenz erhöht werden. Der Aufschwung dieser Software wird durch die wachsende Menge virtueller Vermögenswerte, den Ruf nach mehr Liquidität und die Nachfrage nach persönlicheren und stabileren Handelsumgebungen vorangetrieben und macht sie zu einem Eckpfeiler des breiteren DeFi-Ökosystems.

• Blockchain-Infrastruktur: Die Anwendung „Blockchain-Infrastruktur" bezieht sich auf die zugrunde liegenden technologischen Komponenten und Grundschichten, die der gesamten DeFi-Umgebung helfen. Obwohl es sich nicht unbedingt um ein „Dienstprogramm" im Sinne eines Endbenutzeranbieters handelt, stellt es die entscheidende Anwendung von DeFi-Plattformen beim Aufbau und Erhalt der dezentralen Netzwerke dar, die für alle verschiedenen DeFi-Aktivitäten wichtig sind. Dazu gehören die Smart-Contract-Plattformen (wie Ethereum, Solana, Binance Smart Chain), auf denen DeFi-Protokolle basieren, Move-Chain-Brücken, die die Interoperabilität zwischen verschiedenen Blockchains ermöglichen, und Orakel, die tatsächliche internationale Statistiken in clevere Verträge einspeisen. Ohne eine starke und skalierbare Blockchain-Infrastruktur wären die Leistungsfähigkeit, der Schutz und die Zugänglichkeit aller DeFi-Kredit-, Handels- und Finanzierungsstrukturen nicht realisierbar.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Grundlegender Antrieb für eine stärkere finanzielle Inklusion zur Ankurbelung des Marktes

Ein treibender Faktor für das Marktwachstum der Decentralized Finance (DeFi)-Plattform ist der grundlegende Antrieb für mehr wirtschaftliche Inklusion und Zugänglichkeit. Weltweit verfügt ein großer Teil der Bevölkerung immer noch über kein oder nur unzureichendes Bankkonto und hat aufgrund geografischer Hindernisse, strenger Anforderungen oder überhöhter Gebühren im Zusammenhang mit traditionellen Bankgeschäften keinen Zugang zu einfachen Finanzdienstleistungen. DeFi-Strukturen überspringen diese herkömmlichen Hürden, da sie auf öffentlichen Blockchains laufen und lediglich über eine Internetverbindung und eine Krypto-Wallet verfügen. Sie ermöglichen uns allen überall und ohne Erlaubnis Zugang zu einer großen Auswahl an Finanzprodukten wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel, unabhängig von ihrer Kreditwürdigkeit oder sozioökonomischen Beliebtheit. Dieser demokratisierende Finanzfaktor, der zuvor ausgeschlossenen Bevölkerungsgruppen die Teilnahme ermöglicht, stellt einen starken Druck dar, der die Zunahme und Einführung von DeFi weltweit vorantreibt.

• Nach Angaben der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) bieten DeFi-Plattformen Zinssätze von bis zu 12–15 % pro Jahr, was 8–10 % über den durchschnittlichen Renditen traditioneller Sparkonten liegt und Anleger auf der Suche nach besseren Renditen anzieht.

• Nach Angaben der Weltbank haben 1,7 Milliarden Erwachsene (ungefähr 22 % der erwachsenen Weltbevölkerung) immer noch kein Bankkonto, und die Einführung von DeFi ermöglicht es einem Teil dieser Personen, über Smartphones auf Kredit- und Kreditdienste zuzugreifen.

Nachfrage nach mehr Transparenz, Sicherheit und Benutzerkontrolle über Finanzanlagen zur Erweiterung des Marktes

Die Forderung nach mehr Transparenz, Schutz und Benutzermanipulation in Bezug auf Finanzanlagen treibt die Expansion des DeFi-Marktes wesentlich voran. Im Vergleich zum herkömmlichen Finanzwesen, bei dem Transaktionen häufig undurchsichtig sind und auf zentralisierte Vermittler angewiesen sind, werden DeFi-Transaktionen auf unveränderlichen öffentlichen Blockchains aufgezeichnet, was eine beispiellose Transparenz und Überprüfbarkeit bietet. Benutzer behalten die vollständige Selbstverwahrung ihrer Gelder über nicht verwahrte Wallets, wodurch das Kontrahentenrisiko eliminiert und die Abhängigkeit von vertrauenswürdigen 0,33-Veranstaltern verringert wird, die möglicherweise das Recht auf Zugriff auf Gelder missbrauchen oder einschränken möchten. Diese inhärente Dezentralisierung, gepaart mit dem kryptografischen Schutz der Blockchain-Technologie und der Automatisierung cleverer Verträge, spricht ein wachsendes Segment von Kunden an, die mit herkömmlichen Finanzstrukturen unzufrieden sind und mehr Autonomie, Sicherheit und Rücksichtnahme auf ihre wirtschaftlichen Interaktionen wünschen, was schnelle Innovation und Akzeptanz im DeFi-Umfeld fördert.

Zurückhaltender Faktor

Anhaltende regulatorische Unsicherheit könnte das Marktwachstum behindern

Ein wesentlicher hemmender Faktor für den Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) ist die chronische regulatorische Unsicherheit und das Fehlen eines sauberen Rechtsrahmens in verschiedenen Gerichtsbarkeiten. Da DeFi ohne traditionelle zentrale Vermittler und über Grenzen hinweg operiert, kämpfen Regierungen und Regulierungsbehörden in der Branche mit der Klassifizierung, Überwachung und Besteuerung dieser neuartigen Wirtschaftsaktivitäten. Dieses Fehlen klarer Hinweise schafft ein kompliziertes und regelmäßig unklares Umfeld für DeFi-Aufgaben und schreckt größere institutionelle Käufer ab, die zur Einhaltung der Vorschriften eine Lesbarkeit der Vorschriften benötigen. Darüber hinaus sind Charakterbenutzer dadurch potenziellen rechtlichen Gefahren und dem Fehlen traditioneller Kundenschutzmechanismen ausgesetzt. Bis eine stärker harmonisierte und umfassende Regulierungsmethode entsteht, wird diese Unsicherheit weiterhin ein großes Hindernis für die breite Akzeptanz und das langfristige Gleichgewicht des DeFi-Marktes darstellen.

• Nach Angaben der Financial Action Task Force (FATF) müssen über 60 Länder (etwa 31 % der UN-Mitgliedstaaten) noch klare Vorschriften für DeFi-Operationen umsetzen, was zu rechtlichen Risiken für Benutzer und Investoren führt.

• Nach Angaben der Agentur der Europäischen Union für Cybersicherheit (ENISA) ereigneten sich zwischen 2020 und 2022 weltweit über 1.200 DeFi-bezogene Hacks, was etwa 40 % aller kryptobezogenen Sicherheitsvorfälle in diesem Zeitraum ausmachte.

Entwicklung immer benutzerfreundlicherer Schnittstellen, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Eine vorherrschende Möglichkeit auf dem Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) liegt in der Verbesserung einer zunehmenden Anzahl verbraucherfreundlicher Schnittstellen und Go-Chain-Interoperabilitätslösungen, die die Zugangshürde für die breite Akzeptanz im Mainstream erheblich verringern könnten. Derzeit kann die Interaktion mit vielen DeFi-Protokollen komplex und technisch sein und Benutzer mit Blockchain-Wallets, Treibstoffkosten und Smart Contracts abschrecken. Die Vereinfachung von Verbrauchergeschichten durch intuitive Dashboards, vereinfachte Onboarding-Prozesse und akademische Ressourcen könnte eine viel breitere Zielgruppe ansprechen.

Darüber hinaus könnten stärkere kettenübergreifende Brücken und Protokolle, die einen nahtlosen Vermögenstransfer und die Interaktion zwischen außergewöhnlichen Blockchains (z. B. Ethereum, Solana, Avalanche) ermöglichen, zusätzliche Liquidität entlasten, die Reichweite von DeFi-Programmen vergrößern und ein stärker integriertes und effizientes dezentrales Wirtschaftsumfeld fördern und so deren Wachstum über das Segment der Early Adopters hinaus beschleunigen.

• Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds (IWF) liegt die Verbreitung des mobilen Internets in mehreren Schwellenländern bei über 80 %, was eine Chance für die Einführung von DeFi bei den ca. 22 % der Erwachsenen weltweit bietet, die noch kein Bankkonto haben.

• Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) berichtet, dass 25 große Banken (ungefähr 15 % der 150 größten Banken der Welt) DeFi-Interoperabilitätslösungen prüfen, um eine Brücke zwischen traditionellem Bankwesen und dezentraler Finanzierung zu schlagen.

Inhärente Sicherheitsrisiken könnten eine Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Eine bemerkenswerte Aufgabe für den Markt der Decentralized Finance (DeFi)-Plattform sind die inhärenten Sicherheitsrisiken, insbesondere Schwachstellen bei Smart Agreements und die Möglichkeit von Exploits, Hacks und Rug Pulls. Während die Blockchain-Ära selbst robust ist, sind die cleveren Verträge, die DeFi-Protokolle nutzen, komplizierte Codeteile oder sogar geringfügige Mängel oder Bugs können zu verheerenden finanziellen Verlusten führen. Aufgrund der dezentralen Natur gibt es häufig keine wirksame Autorität, um Transaktionen rückgängig zu machen oder Benutzer im Falle eines Hacks zu entschädigen, sodass die gesamte Sicherheitslast den einzelnen Benutzern auferlegt wird.

Das schnelle Innovationstempo führt außerdem dazu, dass viele neue Protokolle ohne umfassende Prüfungen bereitgestellt werden, wodurch sie dem Risiko böswilliger Akteure ausgesetzt sind. Dieses ununterbrochene Risiko von Sicherheitsverletzungen, gepaart mit Fällen hochkarätiger Exploits, untergräbt das Vertrauen der Menschen und stellt eine große Hürde für die große Akzeptanz und das langfristige Gleichgewicht der DeFi-Umgebung dar.

• Nach Angaben des National Institute of Standards and Technology (NIST) weisen 35 % der DeFi-Protokolle innerhalb des ersten Jahres nach ihrer Einführung kritische Smart-Contract-Fehler auf, was ein erhebliches Risiko für ein Drittel der neuen Projekte darstellt.

• Nach Angaben der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) können die Preisschwankungen von Kryptowährungen an einem einzigen Tag mehr als 20 % betragen und sich auf etwa 25–30 % der DeFi-Kredit- und Kreditpositionen auswirken, die mit volatilen Krypto-Assets verbunden sind.

 

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REGIONALE EINBLICKE AUF DEZENTRALE FINANZIERUNGSPLATTFORMEN (DEFI).

• Nordamerika

Nordamerika stellt einen dominanten Markt für den Marktanteil der Decentralized Finance (DeFi)-Plattform dar. Der Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) in den Vereinigten Staaten leistet einen wichtigen Beitrag. Die USA waren führend bei der Einführung und Innovation von Blockchain, mit einem bunten Entwicklernetzwerk und einem beträchtlichen Kapital, das in DeFi-Projekte floss. Auch wenn sich die regulatorischen Tendenzen noch weiterentwickeln, spielen sie auch eine Rolle bei der Legitimierung des DeFi-Geschäfts und festigen darüber hinaus die Rolle Nordamerikas als Drehscheibe für das DeFi-Wachstum mit einem erwarteten Umsatz von 912,2 Millionen US-Dollar bis 2030 und einem hohen Umsatzanteil von 36,32 % im Jahr 2024.

• Europa

Europa ist ein wachsender Markt für DeFi-Systeme, der sich durch seinen proaktiven Ansatz zur Kryptoregulierung und das wachsende institutionelle Interesse auszeichnet. Die Europäische Union entwickelt aktiv komplette Rahmenwerke zusammen mit der Markets in Crypto-Assets (MiCA)-Verordnung, die darauf abzielt, die Richtlinien in allen Mitgliedstaaten zu harmonisieren und einen einheitlichen Ansatz für Krypto und DeFi zu fördern. Während die direkte Anwendung von MiCA auf vollständig dezentralisierte Protokolle noch beschrieben wird, ist diese regulatorische Lesbarkeit, wenn auch langsam, von entscheidender Bedeutung, um Selbstvertrauen zu fördern und eine breitere Akzeptanz bei traditionellen Wirtschaftsinstituten und risikoscheuen Käufern anzuregen. Der Standort verzeichnet starke Innovationen im Bereich DeFi, insbesondere in Bereichen wie der Tokenisierung realer globaler Vermögenswerte, da er versucht, ein stabiles und konformes Umfeld für dezentrale Finanzdienstleistungen zu schaffen.

• Asien

Asien ist die am schnellsten wachsende und auf lange Sicht die dominierende Region auf dem Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi), angetrieben durch die schnelle Digitalisierung, eine große und technikaffine Bevölkerung und eine aufkeimende Kryptowährungsatmosphäre. Länder wie China, Indien, Japan, Südkorea und Singapur sind wichtige Akteure mit hohen Raten bei der Einführung von Blockchain und Kryptowährungen. Während die Regulierungstechniken in diesen Ländern sehr unterschiedlich sind, führt die schiere Größe der Kunden und die hohe Nachfrage nach modernen Finanzprodukten, einschließlich Überweisungsdiensten, Kreditvergabe und dezentraler Vermögensverwaltung, zu einem explosionsartigen Aufschwung. Die lebendigen Startup-Ökosysteme des Standorts und die strategische staatliche Unterstützung für Fintech-Hubs beschleunigen außerdem die Entwicklung und Einführung von DeFi-Strukturen und versetzen Asien in die Lage, in den kommenden Jahren den Weltmarkt in Boomphasen anzuführen.    

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Zu den Hauptakteuren auf dem Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) gehören zahlreiche Institutionen dezentraler Programme (dApps) und Protokollentwickler, die zusammen das Rückgrat der Umgebung bilden. Prominente Unternehmen sind Aave, Uniswap, MakerDAO, Curve Finance, Lido und Compound. Bei diesen Strukturen handelt es sich nicht um herkömmliche Unternehmen im Unternehmenssinne, sondern um Open-Source-Protokolle, die von ihren Netzwerken verwaltet werden, im Großen und Ganzen durch dezentrale autonome Unternehmen (DAOs).

• Compound (USA): Nach Angaben der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission ermöglicht Compound über mehr als 50.000 aktive Konten weltweit Kryptokredite in Höhe von über 3 Milliarden US-Dollar, was etwa 18 % der gesamten DeFi-Kreditvergabe in den USA entspricht.

• Aave (Großbritannien): Nach Angaben der Financial Conduct Authority (FCA) verwaltet Aave ein verwaltetes Vermögen von etwa 2,5 Milliarden US-Dollar, was etwa 15 % des weltweiten DeFi-Vermögens entspricht, und bedient über 45.000 aktive Benutzer weltweit.

Ihre Rolle besteht darin, die mittlere Infrastruktur und die Angebote bereitzustellen, die DeFi definieren, einschließlich erlaubnisfreier Kreditvergabe (Aave, Compound, MakerDAO), dezentraler Wechselangebote (Uniswap, Curve Finance) und Lösungen für liquide Einsätze (Lido). Sie drängen auf Innovationen, indem sie ständig neue Währungsprimitive entwickeln, die Kapitalleistung verbessern, die Sicherheit durch clevere Abwicklungsprüfungen verbessern und die Interoperabilität zwischen verschiedenen Blockchain-Netzwerken fördern. Diese „Akteure" ziehen zusammen beträchtliche Mengen an gebundenem Kapital (Total Value Locked oder TVL) an und kontrollieren sie und fungieren als Liquiditätsverkäufer und Innovatoren, die die Grenzen dessen verschieben, was in einem dezentralen Finanzsystem machbar ist.   

Liste der Top-Unternehmen für dezentrale Finanzplattformen (Defi).

• Compound (USA)
• Aave (UK), Uniswap (USA)
• MakerDAO (Switzerland)
• Curve Finance (UK)
• Yearn Finance (USA)
• SushiSwap (USA)
• Balancer (Switzerland)
• PancakeSwap (Vietnam)
• Synthetix (Australia)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Juli 2025: DeFi Development Corp. kündigte eine deutliche Erhöhung seiner Solana-Bestände an und erwarb 47.272 SOL-Token im Wert von etwa 7,03 Millionen US-Dollar. Damit erhöhte sich sein Gesamtbestand auf über 690.000 SOL im Wert von 102,7 Millionen US-Dollar.     

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) steht vor einem anhaltenden Boom, der durch die zunehmende Anerkennung der Gesundheit, die wachsende Beliebtheit pflanzlicher Ernährung und Innovationen in der Produktinformationstechnologie vorangetrieben wird. Trotz der Herausforderungen, zu denen eine begrenzte Rohmaterialverfügbarkeit und bessere Kosten gehören, unterstützt die Nachfrage nach Alternativen zur klinischen Decentralized Finance (DeFi)-Plattform die Marktexpansion. Wichtige Akteure der Branche schreiten durch technologische Upgrades und strategisches Marktwachstum voran und erhöhen so das Angebot und die Attraktivität der Decentralized Finance (DeFi)-Plattform. Da sich die Wahlmöglichkeiten der Kunden hin zu inländischen Optionen verlagern, wird erwartet, dass der Markt für dezentrale Finanzplattformen (DeFi) floriert, wobei anhaltende Innovationen und ein breiterer Ruf seine Zukunftsaussichten beflügeln.