Marktgröße, Anteil, Wachstum und globale Branchenanalyse für digitales Banking, nach Typ (PC und Mobilgerät), nach Anwendung (Einzelperson, digitales Banking für KMU, digitales Unternehmensbanking), regionale Einblicke und Prognose von 2025 bis 2034

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ÜBERBLICK ÜBER DEN DIGITALEN BANKING-MARKT

Es wird prognostiziert, dass die globale Marktgröße für digitales Banking von etwa 18,905 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf etwa 22,421 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 wachsen und bis 2034 fast 87,768 Milliarden US-Dollar erreichen wird, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,6 % zwischen 2025 und 2034.

Unter Digital Banking versteht man nichts anderes als alle Bankaktivitäten, die über digitale Plattformen abgewickelt werden. Wenn Papierkram wie Einzahlungsscheine, Schecks, Wechsel und andere Bankfunktionen über digitale Plattformen abgewickelt werden, ist dies für Benutzer äußerst praktisch, vor allem aufgrund der Verfügbarkeit rund um die Uhr. Das automatisch aktivierte Zahlungssystem erleichtert Ihnen das Leben, da es dabei hilft, die regulären Stromrechnungen zu bezahlen. Es gibt viele Apps auf dem Markt. Das Beste daran ist, dass Kunden die physische Anwesenheit in der Bank und die damit verbundenen langen Wartezeiten vermeiden können.

Das Wachstum des Digital-Banking-Marktes war in den letzten Jahren lobenswert. Da die Technologie von Tag zu Tag wächst, entwickeln Unternehmen eine Vielzahl von Ideen und Funktionen, um die Kunden zu beeindrucken und ihnen das Leben leichter zu machen. Und auf dem Markt für digitales Banking herrscht großes Treiben, weshalb auch das Interesse der Anleger groß ist. Trotz der Tatsache, dass die Gefahr von Datenschutzverletzungen und Cybersicherheitsangriffen angesichts des erheblichen Wachstums Anlass zur Sorge gibt, ist die zunehmende Durchdringung der Internetnutzung und von Smartphones für die Branche von Vorteil.

Wichtigste Erkenntnisse 

Auswirkungen von COVID-19:

Digitalisierung zur Beschleunigung der Marktexpansion

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt für digitales Banking im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höher als erwartete Nachfrage verzeichnete. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Wachstum des Digital-Banking-Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist.

Auch wenn die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf alle Branchen nahezu gleich waren, war der Markt für digitales Banking etwas anderes. Dies war eine der Lösungen für die Pandemiekrise, die es den Kunden ermöglichte, alle ihre Bankgeschäfte über digitale Plattformen abzuwickeln. Dadurch hörte die Welt auf zu ruhen. Von Großunternehmen bis hin zu Kleinbetrieben waren alle an diesem Gewinnspiel beteiligt. Und die Zahl der Menschen, die sich während der Pandemie dafür angemeldet haben, war riesig. Dies trug dazu bei, dass die Branche viel schneller wuchs.

NEUESTE TRENDS

TechnologieAFortschritte zuExpand theMMarktSGröße

Seit es das Konzept des digitalen Bankings gibt, sind Unternehmen auf der Suche nach neuen Technologien, die sie im Bankensektor implementieren können. Banken und andere Finanzinstitute stehen kurz davor, ihre Systeme einen Schritt besser zu machen als ihre Konkurrenten. Tag für Tag entwickeln sich neue Technologien, was den Kunden die Arbeit erleichtert. Der Einsatz künstlicher Intelligenz im Bankensektor ist ein gewaltiger Game Changer. Chatbots, biometrische Dienste und andere sind wichtige Entwicklungen in der Branche.

• 55 % der Banken weltweit haben KI-gesteuerte Chatbots und biometrische Authentifizierung zur Kundenbetreuung und Betrugsprävention integriert (laut Bank für Internationalen Zahlungsausgleich – BIZ 2023).

• Über 60 % der digitalen Banktransaktionen werden mittlerweile über mobile Plattformen abgewickelt, was die wachsende Präferenz für Smartphone-basiertes Banking unterstreicht (laut World Bank Global Findex Database – 2023).

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SEGMENTIERUNG DES DIGITALEN BANKING-MARKTS

• Nach Typ

Basierend auf Typ; Der Markt ist in PC und Mobilgeräte unterteilt

Mobile ist der führende Teil des Typsegments.

• Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung; Der Markt ist in digitales Privatbanking, digitales KMU-Banking und digitales Firmenkundenbanking unterteilt. KMU sind der führende Teil des Anwendungssegments.

FAHRFAKTOREN

WahrgenommenUSefulness zuICHerhöhen dieMMarktGReihe

Jeder arbeitet für seinen persönlichen Nutzen, unabhängig von der Branche. Wenn sie also eine Änderung vornehmen, achten sie auf jeden Fall auf deren Rentabilität. Der Markt für digitales Banking bringt ständig neue Technologien hervor, die sich positiv auf die Kunden auswirken und ihre Arbeit und ihr Leben verbessern. Da der digitale Banking-Markt die Welt physisch bargeldlos macht, ist es auch einfach, ihn mitzunehmen.

NeuICHInnovationen zuABeschleunigen Sie dieMMarktGReihe

Die Geschwindigkeit der technologischen Innovation übersteigt unsere Vorstellungskraft, und es gibt viele neue Güter im Namen von Hardware und Software. Die Branche wird täglich aktualisiert. Unternehmen versuchen, ihre Kunden online stärker zu binden. Mit zunehmender Online-Zeit nimmt die Nutzung des digitalen Backens zu. Es ist ein zusammenhängender Prozess. Dabei sind zahlreiche mobile Apps, Gateways und andere Dienste beteiligt. Da die Technologie voranschreitet, konkurrieren Unternehmen miteinander darum, sie zuerst auf den Markt zu bringen.

• 70 % der Einzelnutzer bevorzugen mobilbasierte digitale Banklösungen aufgrund der Bequemlichkeit und der Erreichbarkeit rund um die Uhr (laut Federal Reserve – U.S. 2023).

• Mehr als 80 % der Banken geben an, fortschrittliche digitale Zahlungssysteme, einschließlich automatisch aktivierter Rechnungszahlungen und Online-Geldtransfers, implementiert zu haben, um das Benutzererlebnis zu verbessern (laut Europäischer Zentralbank – EZB 2023).

EINHALTENDE FAKTOREN

SSicherheit  CSorgeSZuSniedrigDbesitzen dieMMarktGReihe

Der Marktanteil des digitalen Bankings nimmt täglich zu und die Möglichkeit neuer Technologien weist einen Weg dorthin. Obwohl der Markt enorm wächst, gibt es eine Bedrohung im Namen der Cybersicherheit. Dies ist die Kehrseite der Medaille, bei der neue Technologien sowohl zur Sicherung des Systems als auch zum Aufbrechen der Cyber-Sperren führen. Daher muss es regelmäßig aktualisiert werden, um Betrug zu vermeiden.

• 45 % der Verbraucher nennen Cybersicherheits- und Betrugsrisiken als Hindernis für eine breitere Einführung digitaler Bankplattformen (laut Federal Trade Commission – FTC 2023).

• Über 30 % der Finanzinstitute melden Datenschutzverletzungen oder versuchte Cyberangriffe in den letzten zwei Jahren, was kontinuierliche Investitionen in Sicherheitsverbesserungen erforderlich macht (laut European Banking Authority – EBA 2023).

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN DIGITALEN BANKING-MARKT

Nordamerika zuLeadMMarkt DankDDigitalisierung

Nordamerika hält den Großteil des digitalen Banking-Marktes. Die Nachfrage nach dem Produkt steigt in dieser Region aufgrund der Urbanisierung stark an, was dazu führen wird, dass die Region in den kommenden Jahren zu einem ordentlichen Wachstum beitragen wird. Neue Technologien, die zunehmende Internet- und Smartphone-Nutzung sowie der E-Commerce-Boom sind wesentliche Treiber der regionalen Marktexpansion.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Teilnehmer anUplift-Marktwachstum

Die in diesem Bericht bereitgestellten Informationen basieren auf Studien, die zu ausreichender Forschung, technologischer Entwicklung, der Erweiterung von Produktionslinien, Fusionen und Partnerschaften durchgeführt wurden. Alles andere, etwa die Region, in der sie tätig sind, Unternehmen, die neuartige Produkte anbieten, Spitzentechnologie einsetzen und den meisten Umsatz erwirtschaften. Im Rahmen der Forschung bietet diese Studie Informationen zu den wichtigsten Akteuren der Branche.

• Urban FT (USA): Bedient über 2.000 Bankinstitute weltweit mit digitalen White-Label-Banking-Lösungen (laut Urban FT-Jahresbericht – 2023).

• Kony (USA): Bietet mehr als 1.500 Unternehmenskunden mobile Banking-Plattformen und Fintech-Anwendungen (laut Kony Corporate Disclosure – 2023).

Liste der Top-Digital-Banking-Unternehmen

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

BERICHTSBEREICH

Der Bericht bewertet die Komponenten aus allen Blickwinkeln, um das Wachstum der Branche im gesamten Prognosezeitraum zu prognostizieren. Die Studie liefert Motivatoren, Hemmnisse, Chancen und Trends für die Zukunft. Die regionalen Marktwerte für das Produkt werden ebenfalls in dieser Untersuchung abgedeckt. Diese Studie muss möglicherweise angepasst werden, wenn sich die Marktteilnehmer oder die Faktoren, die voraussichtlich Auswirkungen auf Preise und Verbraucher- und Produzentenverhalten haben, ändern.