Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für digitale Kreditplattformen, nach Typ (Cloud, lokal), nach Anwendung (Banken, Finanzdienstleistungen, Versicherungen, Kreditgenossenschaften, Privatkundengeschäft, P2P-Kreditgeber) und regionale Prognose bis 2035

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Markt für digitale Kreditplattformen ÜBERBLICK

Der globale Markt für digitale Kreditplattformen beginnt bei einem geschätzten Wert von 9,41 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 und wird 10,87 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 erreichen. Bis 2035 soll er 40,47 Milliarden US-Dollar erreichen und zwischen 2025 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 15,5 % wachsen.

Immer mehr Menschen nutzen Online-Dienste für Kredite, wodurch der Markt für digitale Kreditplattformen wächst. Das Beste an diesen Plattformen ist, dass Kreditnehmer einen Kredit beantragen und erhalten können, ohne den Aufwand einer Bank aufsuchen zu müssen. Diese Plattformen sind auch für Banken von Vorteil, da sie dazu beitragen, den Gewinn zu steigern und den Genehmigungsprozess zu beschleunigen. Benutzerfreundliche Funktionen gepaart mit modernster Technologie verbessern das Endkundenerlebnis und erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass Kreditnehmer die benötigten Mittel erhalten. Dieser Trend spiegelt perfekt ein breites Spektrum an Veränderungen wider, die heute in der Art und Weise, wie Kredite in dieser digitalen Welt beschafft und verwaltet werden, stattgefunden haben.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die digitale Kreditbranche hatte aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach P2P-Krediten während der COVID-19-Pandemie einen positiven Effekt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Marktwachstum und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Der globale Markt für digitale Kreditplattformen wurde durch die COVID-19-Pandemie erheblich beeinträchtigt und das Liquiditätsrisiko im Peer-to-Peer-Kreditsegment (P2P) erhöhte sich. Die Finanzmärkte hatten Probleme und immer mehr Menschen nutzten P2P-Kredite, was die Wahrscheinlichkeit erhöhte, dass Kreditangebote genehmigt werden. Dies führte jedoch zu höheren Kosten für die Anleger und damit zu höheren Gebühren. Darüber hinaus traten erfahrenere Investoren in den Markt ein, was dazu führte, dass Kreditangebote in diesen schwierigen Zeiten schneller abgeschlossen werden konnten.

NEUESTE TRENDS

KI beschleunigt Kreditgenehmigungen und erhöht so die Zufriedenheit und das Engagement der Kreditnehmer

Einer der neuesten Trends hinter dem Wachstumsschub ist der Einsatz künstlicher Intelligenz (KI) bei der Online-Kreditvergabe. Mit KI können Kreditgeber nun die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer einfacher ermitteln und die Genehmigung schneller und genauer bearbeiten. Darüber hinaus bietet es dem Kreditnehmer maßgeschneiderte Kreditangebote und Sie erhalten die besten Zinssätze. Immer mehr Menschen beantragen Kredite und die Genehmigung führt dazu, dass mehr Menschen Kredite erhalten und somit mehr Kunden zufrieden sind.

• Nach Angaben der Weltbank hatten im Jahr 2022 weltweit über 1,4 Milliarden Erwachsene kein Bankkonto, und digitale Kreditplattformen schließen diese Lücke, indem sie den Kreditzugang über mobile Plattformen ermöglichen.

• Die Reserve Bank of India berichtete, dass im Jahr 2023 monatlich mehr als 600 Millionen digitale Transaktionen verarbeitet wurden, was die zunehmende Abhängigkeit von digitalen Plattformen für Finanzdienstleistungen unterstreicht.

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DIGITALE KREDITPLATTFORMMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

• Cloud: Cloudbasierte Kreditplattformen bieten Kreditgebern ähnliche Flexibilität, Skalierbarkeit und Möglichkeiten zur Kosteneinsparung und verbessern außerdem die Zusammenarbeit und den Zugriff.

• Vor Ort: Auf der anderen Seite werden Vor-Ort-Kreditlösungen auf dem lokalen Server installiert, was eine bessere Kontrolle und Sicherheit der Daten ermöglicht und Organisationen mit besonderen Compliance- und Regulierungsanforderungen, die ein Kreditangebot vor Ort erfordern, ermöglicht.

Auf Antrag

• Bankwesen: Digitale Kreditplattformen für das Bankwesen rationalisieren den Prozess der Kreditgenehmigung und -auszahlung und ermöglichen es Banken, Kunden schneller und effizienter zu bedienen.

• Finanzdienstleistungen: Dieses Segment umfasst eine breite Palette von Unternehmen, die Kredite, Investitionen und Versicherungsprodukte sowie Leverage anbietendigitale Plattformenum die Kundeninteraktion zu verbessern und die Servicebereitstellung zu verbessern.

• Versicherungen: Digitale Kreditplattformen werden auch von Versicherungsunternehmen genutzt, um Versicherungsnehmern schnelle und bequeme Kredite anzubieten und so den Prozess der Sicherung finanzieller Unterstützung zu erleichtern.

• Kreditgenossenschaften: Kreditgenossenschaften nutzen digitale Kreditlösungen, um ihren Mitgliedern im Vergleich zu herkömmlichen Banken eine schnellere Kreditbearbeitung, bessere Zinssätze und ein persönlicheres Erlebnis zu bieten.

• Privatkundengeschäft: Im Privatkundengeschäft helfen digitale Kreditplattformen Kunden dabei, schnell Privatkredite und Kreditlinien zu erhalten, und verbessern das gesamte Bankerlebnis durch einfache Anträge und Genehmigungen.

• P2P-Kreditgeber: Peer-to-Peer-Kreditplattformen verbinden Kreditnehmer direkt mit einzelnen Investoren, was eine schnellere Kreditgenehmigung und häufig niedrigere Zinssätze ermöglicht und so den Zugang zu Krediten demokratisiert.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Bequeme Kreditanträge erhöhen die Zufriedenheit und das Engagement der Kreditnehmer

Digitale Kreditplattformen ermöglichen Kreditnehmern einen schnellen und bequemen Zugang zu Krediten, ohne dass sie eine physische Bank aufsuchen müssen. Benutzer können jederzeit von ihren Geräten aus Kredite beantragen, was den Zeit- und Arbeitsaufwand bei herkömmlichen Kreditprozessen erheblich reduziert. Dieses nahtlose Erlebnis zieht mehr Kunden an, da es Finanztransaktionen vereinfacht und die Benutzerzufriedenheit erhöht.

• Nach Angaben der Federal Reserve haben 76 % der US-Banken digitale Kreditlösungen eingeführt, um die Kreditauszahlung zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

• Die International Finance Corporation stellte fest, dass 65 Millionen Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) in Schwellenländern mit einer Kreditlücke konfrontiert sind, was zu einer starken Nachfrage nach digitalen Kreditplattformen führt.

Durch die Automatisierung werden Genehmigungen beschleunigt und die Rentabilität und Servicequalität der Kreditgeber verbessert

Die digitale Kreditvergabe vereinfacht mit ihrer Automatisierung und fortschrittlichen Technologie den Kreditgenehmigungsprozess und senkt die Betriebskosten der Kreditgeber. Der Einsatz von Datenanalysen und KI ermöglicht zunehmend eine bessere Bonitäts- und Risikoeinschätzung, schnellere Genehmigungen und maßgeschneiderte Finanzlösungen. Diese Effizienz verbessert jedoch nicht nur das Kundenerlebnis, sondern auch die Rentabilität von Finanzinstituten, die mehr Investitionen in digitale Kreditplattformen treiben.

Zurückhaltender Faktor

Strenge Vorschriften verlangsamen das Wachstum und schränken Serviceinnovationen ein

Die staatlichen Regeln und Vorschriften für digitale Kreditplattformen sind streng und können daher eine Art Hindernis für die Erledigung von Aufgaben darstellen. Der Schutz der Verbraucher hinter diesen Regeln bedeutet, dass die Einführung und das Wachstum länger dauern werden, was sich auf die Innovation auswirkt und die Skalierungsgeschwindigkeit dieser Plattformen einschränkt. Für Kreditgeber und Kreditnehmer ist es ein frustrierender Prozess, der dazu führen kann, dass weniger Optionen zur Verfügung stehen und die Kreditgenehmigung länger dauern kann.

• Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich äußerten über 40 % der Finanzinstitute Bedenken hinsichtlich Cybersicherheitsrisiken bei der digitalen Kreditvergabe.

• Der Europäische Datenschutzausschuss betonte, dass 33 % der Kreditgeber mit Compliance-Herausforderungen bei Datenschutzbestimmungen wie der DSGVO konfrontiert sind.

Der zunehmende Smartphone-Zugriff öffnet Türen zu neuen Kundensegmenten

Gelegenheit

 

In Entwicklungsländern, in denen nicht nur viele Menschen noch keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen haben, haben digitale Kreditplattformen eine große Wachstumschance. Das liegt daran, dass sich immer mehr Menschen Smartphones und das Internet zulegen und damit zu potenziellen Kunden werden. Dies würde den Weg für die Vergabe einfacher Kredite an Privatpersonen und kleine Unternehmen ebnen, die ihre Bedürfnisse erfüllen und ihr Leben verbessern könnten.

• Der Kapitalentwicklungsfonds der Vereinten Nationen stellte fest, dass über 750 Millionen mobile Nutzer in Entwicklungsländern Möglichkeiten für die Einführung digitaler Kredite bieten.

 

• Nach Angaben der U.S. Small Business Administration benötigen über 32 Millionen Kleinunternehmen in den USA schnelle und zugängliche Kreditlösungen, was große Chancen eröffnet.

 

Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit beeinträchtigen das Vertrauen und die Akzeptanz der Benutzer

Herausforderung

 

Die Gewährleistung der Sicherheit persönlicher Daten auf digitalen Kreditplattformen ist eine der größten Unannehmlichkeiten. Es gibt viele Menschen, die sich Sorgen über die Weitergabe sensibler Daten im Internet machen und Geschichten über Datenschutzverletzungen hören. Wenn diese Plattformen den Kunden nicht garantieren können, dass ihre Daten sicher sind, kann dies das Vertrauen der Kunden schädigen und ruhende Kunden sind möglicherweise nicht an der Nutzung dieser Plattform interessiert, was das Wachstum begrenzt.

• Das Financial Stability Board berichtete, dass 27 % der Finanzdienstleister bei der Integration digitaler Kreditsysteme mit Interoperabilitätsproblemen konfrontiert sind.

 

• Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds sind über 20 % der Kreditnehmer auf den digitalen Kreditmärkten aufgrund mangelnder Bonitätshistorie dem Risiko einer Überschuldung ausgesetzt.

 

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN MARKT

• Nordamerika

Nordamerika ist führend auf dem Markt für digitale Kreditplattformen, angetrieben durch technologische Fortschritte und eine robuste Finanzinfrastruktur. Der US-amerikanische Markt für digitale Kredite zeichnet sich durch eine hohe Internetdurchdringung und eine wachsende Präferenz für Online-Finanzdienstleistungen aus. Große Finanzinstitute investieren in digitale Lösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und Kreditprozesse zu optimieren. Der Fokus der Region auf Innovation und regulatorische Unterstützung treibt das Marktwachstum zusätzlich voran.

• Europa

Der Markt für digitale Kreditplattformen in Europa verzeichnet aufgrund der zunehmenden Akzeptanz der Online-Kreditlösungen bei Verbrauchern ein stetiges Wachstum. Digitale Finanzdienstleistungen werden auf eine Weise reguliert, die Transparenz und Sicherheit schafft. Doch Fintech-Startups in Deutschland und Großbritannien gehen mit innovativen Produkten voran. Länder wie Deutschland und Großbritannien sind führend, da Fintech-Startups innovative Produkte anbieten.

• Asien

Die schnelle Akzeptanz von Smartphones und eine aufstrebende Mittelschicht treiben das Wachstum des Marktes für digitale Kreditplattformen im asiatisch-pazifischen Raum voran. Indien und China sind Länder, die eine starke Nachfrage nach zugänglichen Finanzdienstleistungen verzeichnen, was zu einem Boom von Fintech-Unternehmen geführt hat. Einerseits wird dieser Trend durch staatliche Initiativen zur finanziellen Inklusion verstärkt, da immer mehr Verbraucher auf digitale Plattformen zurückgreifen, um ihren Kreditbedarf zu decken.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Innovative Technologien verbessern das Benutzererlebnis und steigern das Engagement der Kreditnehmer

Fiserv, Newgen Software und Ellie Mae sind einige der wichtigsten Akteure der Branche, die sich jetzt auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch benutzerfreundliche Plattformen konzentrieren. Und sie geben Geld für ausgefallene neue Technologien wie KI und Automatisierung aus, um die Kreditbearbeitung zu optimieren. Sie arbeiten mit Fintech-Unternehmen zusammen und lernen, deren Dienstleistungen zu erweitern.

• Fiserv: US-Bankberichten zufolge werden Fiserv-Lösungen von über 10.000 Finanzinstituten weltweit übernommen, was seine Rolle bei der digitalen Kreditvergabe stärkt.

• Newgen-Software: Laut Unternehmensdaten, die mit Regulierungsverbänden geteilt werden, unterstützen Newgen-Plattformen über 300 Unternehmenskunden bei der Automatisierung digitaler Prozesse, einschließlich Kreditdienstleistungen.

Tatsächlich streben diese Unternehmen danach, kontinuierlich Innovationen zu entwickeln, um maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, die ihnen helfen, auf diesem Markt wettbewerbsfähig zu bleiben und mehr Kreditnehmer für ihre Plattformen zu gewinnen.

Liste der Top-Unternehmen auf dem Markt für digitale Kreditplattformen

• Fiserv (U.S.)
• Newgen Software (India)
• Ellie Mae (U.S.)
• Nucleus Software (India)
• FIS Global (U.S.)
• Pegasystems (U.S.)
• Temenos (Switzerland)
• Intellect Design Arena (India)
• Sigma Infosolutions (India)
• Mambu (Germany)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

Im Juni 2023 wurde bekannt, dass eine führende Bank mit Fiserv zusammenarbeitet, um ihre digitalen Kreditvergabemöglichkeiten zu verbessern. Die Idee hinter dieser Zusammenarbeit besteht darin, den Kreditantragsprozess zu verkürzen und ihn schneller und benutzerfreundlicher zu gestalten. Da die Nutzung von Online-Kreditplattformen zunimmt, zielen sie darauf ab, die Effizienz zu steigern und das Kundenerlebnis durch die Integration modernster Technologie zu verbessern.

BERICHTSBEREICH

Dieser Bericht basiert auf historischen Analysen und Prognoseberechnungen und soll den Lesern helfen, ein umfassendes Verständnis des globalen Marktes für digitale Kreditplattformen aus mehreren Blickwinkeln zu erlangen, was auch eine ausreichende Unterstützung für die Strategie und Entscheidungsfindung der Leser bietet. Diese Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und liefert Erkenntnisse für zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, indem es die dynamischen Kategorien und potenziellen Innovationsbereiche ermittelt, deren Anwendungen die Entwicklung des Marktes in den kommenden Jahren beeinflussen könnten. Diese Analyse umfasst sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Wettbewerber auf dem Markt und identifiziert geeignete Wachstumsbereiche.

Dieser Forschungsbericht untersucht die Segmentierung des Marktes mit quantitativen und qualitativen Methoden, um eine gründliche Analyse zu liefern, die den Einfluss strategischer und finanzieller Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus berücksichtigen die regionalen Bewertungen des Berichts die vorherrschenden Angebots- und Nachfragekräfte, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird sorgfältig detailliert beschrieben, einschließlich der Anteile wichtiger Marktkonkurrenten. Der Bericht umfasst unkonventionelle Forschungstechniken, Methoden und Schlüsselstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es professionell und verständlich wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.