Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für digitale Hypothekensoftware, nach Typ (cloudbasiert, lokal), nach Anwendung (Einzelhandelskredite, Wohnhypotheken, Handelsfinanzierung andere), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN DIGITALEN HYPOTHEK-SOFTWARE-MARKT

Der weltweite Markt für digitale Hypothekensoftware wird im Jahr 2026 voraussichtlich 6,91 Milliarden US-Dollar wert sein und bis 2035 voraussichtlich 37,58 Milliarden US-Dollar erreichen, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 20,72 % in der Prognose von 2026 bis 2035.

Die Marktgröße für digitale Hypothekensoftware in den Vereinigten Staaten wird im Jahr 2025 voraussichtlich 1,87719 Milliarden US-Dollar betragen, die Marktgröße für digitale Hypothekensoftware in Europa wird im Jahr 2025 voraussichtlich 1,44461 Milliarden US-Dollar betragen und die Marktgröße für digitale Hypothekensoftware in China wird im Jahr 2025 voraussichtlich 1,70118 Milliarden US-Dollar betragen.

Die COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd. Die Nachfrage nach digitaler Hypothekensoftware war in allen Regionen im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie geringer als erwartet. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Eine digitale Hypothekenplattform stellt ein Softwaresystem zur Hypothekenvergabe dar, das in der Cloud gehostet wird. Zu den Hauptfunktionen gehören ein Hypothekenantrags- und Dokumenteneingangs-Gateway für Kreditnehmer, ein cloudbasiertes Archiv aller Anträge und Dokumente, teambasierte Berechtigungs- und Rollensysteme sowie die Möglichkeit zur Schnittstelle mit Systemen und Software von Drittanbietern.

Der Markt wächst aufgrund des schnellen Wachstums der Industrie weiter. Privatkundenkredite, Wohnhypotheken und Handelsfinanzierung.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Unterbrechung der Dienstleistungen bremst das Marktwachstum 

Um die Ausbreitung des COVID-19-Virus zu verhindern, haben verschiedene Regierungen rigorose Lockdowns, Unterbrechungen und Bewegungseinschränkungen verhängt. Während der COVID-19-Krise haben alle FinTech-Kategorien zugenommen, insbesondere Zahlungsinvestitionen, Finanzierung und reguläres Bankgeschäft. Obwohl sie weniger Kunden als herkömmliche Banken haben, ist die Nutzung der Kreditplattformen um 25 % gestiegen. Dies ist vor allem darauf zurückzuführen, dass viele Unternehmen schnelle Kreditgenehmigungen wünschen, um in diesen schwierigen Zeiten geschäftsfähig zu bleiben. Das Wachstum des Marktes für digitale Hypothekensoftware war infolge des COVID-19-Ausbruchs mit großen und kleineren Problemen konfrontiert. Das Problem wird durch die inhärente Komplexität des Hypothekengeschäfts noch verschärft.

Während sie sich auf die Entwicklung technologischer Innovationen besinnen, die eine digitale Kreditvergabe ermöglichen, erhöhen risikoscheue Kreditgeber die Bedingungen für die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer.

NEUESTE TRENDS

Hohe Investitionen von Unternehmen zur Stimulierung der Marktentwicklung 

Hohe Investitionen verschiedener Unternehmen sowie ein großer Kundenstamm sind wichtige Wachstumsfaktoren in diesem Markt. Darüber hinaus wird erwartet, dass ein verbessertes Kundenerlebnis, technologische Entwicklungen, geringere Betriebskosten und eine bessere Einhaltung gesetzlicher Vorschriften den Marktanteil und den Umsatz von digitaler Hypothekensoftware insgesamt steigern werden.

Banken greifen in Scharen auf solche Rahmenwerke zurück, weil sie eine höhere betriebliche Effizienz und eine einfachere Nachverfolgung ermöglichen. Darüber hinaus erleichtert es Kreditnehmern die Genehmigung von Kreditantragstellern und verschafft ihnen mehr Klarheit, was ihnen eine erhebliche Zeitersparnis beschert. Das automatisierte Design von Online-Kreditplattformen erleichtert sowohl Kreditgebern als auch Antragstellern die Identifizierung von Finanzierungsoptionen, senkt das Risiko und verbessert die Möglichkeit einer Kreditgenehmigung. Diese Aspekte tragen zum Gesamtwachstum des weltweiten Marktes bei.

• Daten zufolge bevorzugen mittlerweile 78 % der Hauskäufer Online-Hypothekenanträge gegenüber traditionellen persönlichen Verfahren.

• Untersuchungen zufolge wird die digitale Hypothekenvergabe bis 2026 voraussichtlich 85 % aller Kreditvergaben ausmachen.

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Marktsegmentierung für digitale Hypothekensoftware

Nach Typ

Basierend auf Typ; Der Markt ist in cloudbasierte und lokale Lösungen unterteilt

Cloudbasiert ist der führende Teil des Typsegments.

Auf Antrag

Basierend auf dem Antrag; Der Markt ist in Privatkredite, Wohnhypotheken, Handelsfinanzierungen und andere unterteilt

Die Kreditvergabe an Privatkunden ist der führende Teil des Anwendungssegments.

FAHRFAKTOREN

Lösungskategorie zur Unterstützung der Marktexpansion

Im Jahr 2020 verzeichnete die Lösungskategorie das schnellste CAGR-Wachstum, da sie ein automatisiertes Entscheidungsverfahren für die Kreditannahme oder -ablehnung bot. Das Segment für Geschäftsprozessmanagement (BPM) hingegen wird im prognostizierten Zeitraum voraussichtlich schneller wachsen, da Lösungen für das Geschäftsprozessmanagement für digitale Kreditunternehmen von entscheidender Bedeutung sind, da sie die Geschäftsprozessproduktivität durch Maximierung der Nutzung von Software und Diensten steigern.

Automatisierung des Hypothekenverfahrens durch die Software zur Förderung des Branchenfortschritts

Digitale Hypothekensoftware wird von Kreditgebern verwendet, um den gesamten Hypothekenprozess zu überwachen, vom Antrag bis zum Abschluss und der Bargeldfreigabe. Diese Lösungen machen die Erfahrung des Kreditnehmers einfacher, indem sie den Großteil des Verfahrens für das Finanzinstitut rationalisieren und die Zeit verkürzen, die beide Seiten für den Abschluss benötigen. Digitale Hypothekensoftware, die die Erstellung digitaler Anwendungen für Kreditnehmer umfasst, ermöglicht automatisierte Verfahren.

Diese digitale Hypothekensoftware umfasst eine E-Signatur-Funktion, die es sowohl Kreditgebern als auch Kreditnehmern ermöglicht, Dokumente zum Abschluss von Hypotheken elektronisch zu unterzeichnen. Darüber hinaus lässt sich der Vorteil digitaler Hypothekensoftware darin beobachten, dass der Kreditgeber sowohl das Hypothekenverfahren als auch das beschleunigte Verfahren für den Kreditnehmer automatisiert. Infolgedessen dürfte ein steigender Bedarf an digitaler Hypothekensoftware das Wachstum des Marktes für digitale Hypothekensoftware in den kommenden Jahren ankurbeln.

• Daten zufolge glauben 83 % der Hypothekengeber, dass die digitale Transformation für die Wettbewerbsfähigkeit unerlässlich ist.

• Untersuchungen zufolge ist das digital abgewickelte Hypothekenvolumen im Jahr 2022 im Vergleich zum Vorjahr um 40 % gestiegen.

EINHALTENDE FAKTOREN

Betrug mit Hypothekendarlehen zur Begrenzung der Marktentwicklung

Allerdings sind Hypothekenbetrugsfälle im Internet weit verbreitet, was die Expansion des Marktes behindern wird. Andererseits dürften strenge staatliche Gesetze zum Schutz sowohl der Verbraucher als auch der Kreditgeber dem Sektor in den kommenden Jahren lukrative Aussichten eröffnen.

• Daten zufolge ist die Integration von Altsystemen für 42 % der Hypothekengeber während der digitalen Transformation die größte Herausforderung.

• Untersuchungen zufolge haben 33 % der Verbraucher digitale Hypothekenanträge aufgrund von Komplexität oder technischen Problemen aufgegeben.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN DIGITALEN HYPOTHEK-SOFTWAREMARKT

Einführung hochentwickelter Technologien in Nordamerika zur Unterstützung der Marktentwicklung

Nordamerika, insbesondere die USA, wird weiterhin eine wichtige und nicht zu übersehende Rolle spielen. Jegliche Veränderungen in den USA könnten Auswirkungen auf das Entstehungsmuster von Software haben. Es wird prognostiziert, dass der nordamerikanische Markt im Prognosezeitraum deutlich wachsen wird. Die hohe Akzeptanz hochentwickelter Technologien in der Region sowie die Existenz bedeutender Akteure dürften dem Markt reichliche Wachstumsaussichten bieten.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Prominente Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Viele Unternehmen investieren auch in die Einführung neuer Produkte, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen gehören zu den wichtigsten Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios.

Der Analyst liefert ein umfassendes Bild des Marktes durch die Untersuchung, Synthese und Zusammenfassung von Daten aus verschiedenen Quellen sowie durch die Untersuchung wichtiger Variablen wie finanzieller Gewinn, Verkaufspreise, Wettbewerb und Werbeaktionen. Es identifiziert die wichtigsten Einflussfaktoren der Branche und stellt verschiedene Marktfacetten vor. Die bereitgestellten Informationen sind gründlich, zuverlässig und das Ergebnis umfangreicher Primär- und Sekundärforschung. Der Marktbericht bietet eine umfassende Wettbewerbslandschaft sowie eine detaillierte Methode und Analyse zur Anbieterbewertung, die sowohl auf qualitativen als auch quantitativen Studien basiert, um das Marktwachstum genau vorherzusagen.

Die Berichte behandeln wichtige Fortschritte im Markt sowie anorganische und organische Wachstumsstrategien. Verschiedene Unternehmen konzentrieren sich auf organische Geschäftsausweitungen wie Produktankündigungen, Produktzulassungen und andere Dinge wie Patente und Veranstaltungen. Akquisitionen, Partnerschaften und Kooperationen gehörten zu den am Markt beobachteten anorganischen Wachstumsstrategien. Die oben genannten Aktivitäten haben den Marktteilnehmern den Weg geebnet, ihr Geschäft und ihren Kundenstamm zu erweitern. Angesichts der wachsenden Nachfrage nach Filterprodukten auf dem internationalen Markt wird erwartet, dass die Marktteilnehmer in naher Zukunft von erheblichen Wachstumschancen profitieren werden.

• Blend: Den Unternehmensunterlagen von Blend zufolge verarbeitete Blend im Jahr 2024 Kreditanträge im Wert von ≈ 1,2 Billionen US-Dollar und wird von 39 der 100 größten US-Finanzinstitute nach Vermögensgröße genutzt.

• StreamLoan: Laut Unternehmensprofildatenbanken (Tracxn-/PitchBook-Zusammenfassungen) hat StreamLoan in zwei Finanzierungsrunden insgesamt ca. 2,0 Millionen US-Dollar eingesammelt (die letzte Seed-Runde wurde 2018 verzeichnet).

Liste der Top-Unternehmen für digitale Hypothekensoftware

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

BERICHTSBEREICH

Diese Studie bietet eine gründliche Analyse des globalen Marktes und deckt alle relevanten Bereiche ab. Dazu gehört alles von einem umfassenden Marktüberblick bis hin zu Informationen auf Mikroebene über die Größe des Marktes, den Grad des Wettbewerbs, den Entwicklungstrend, Marktchancen, wichtige Markttreiber sowie SWOT-Chancen und -Bedrohungen. Der Leser kann die Studie nutzen, um die Wettbewerbsfähigkeit der Branche und Strategien für das Wettbewerbsumfeld zu beeinflussen und so den potenziellen Gewinn zu steigern. Darüber hinaus bietet es einen einfachen Rahmen für die Beurteilung und den Zugang zur Situation der Unternehmensorganisation.

Kurz gesagt: Diese Studie sollte von allen Marktteilnehmern, Händlern, Akademikern, Analysten, Geschäftsplanern und allen anderen, die sich für den Markt interessieren, gelesen werden. Die Wettbewerbslandschaft des Marktes ist ein weiterer Bereich, auf den sich die Berichtsstruktur konzentriert. Dieser Bericht enthält ausführliche Informationen zum Marktanteil, makroökonomischen Indikatoren, Produktszenario und Betriebsumständen der Hauptakteure, die den Lesern der Branche dabei helfen, die wichtigsten Konkurrenten zu erkennen und die Wettbewerbslandschaft des Marktes besser zu verstehen.