Digitaler Onboarding-Prozess im Finanzmarkt: Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typ (vor Ort und cloudbasiert), nach Anwendung (Bank, Versicherung, Wertpapiere, Fonds und andere) und regionale Prognose bis 2035

DIGITALER ONBOARDING-PROZESS IM FINANZMARKTÜBERSICHT

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Der weltweite Markt für digitale Onboarding-Prozesse im Finanzwesen wird voraussichtlich von 2,57 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 22,22 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 steigen und zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 21,79 % wachsen.

Der digitale Onboarding-Prozess im Finanzwesen bezieht sich auf den Einsatz virtueller Technologie, um die Registrierung neuer Kunden oder Kunden für Finanzangebote zu rationalisieren und zu automatisieren. Dieses System macht physischen Papierkram, persönliche Interaktionen und langwierige manuelle Kontrollen überflüssig und macht es schneller, umweltfreundlicher und benutzerfreundlicher.

Der virtuelle Onboarding-Prozess auf dem Finanzmarkt nimmt aufgrund der wachsenden Nachfrage nach nahtlosen, stabilen und effizienten Verbraucherstudien zu. Da Wirtschaftsunternehmen technisch versierte Kunden anziehen möchten, nutzen sie möglicherweise fortschrittliche Technologien wie KI, Biometrie und Blockchain, um das Onboarding zu rationalisieren und gleichzeitig die Einhaltung strenger regulatorischer Anforderungen wie KYC und AML sicherzustellen. Die zunehmende Smartphone-Penetration, die Internet-Zugänglichkeit und die weltweite Verlagerung hin zu virtuellem Banking haben diesen Trend ebenfalls verbessert. Darüber hinaus hat die Notwendigkeit, die Betriebskosten zu senken, die Betrugserkennung zu verbessern und der wachsenden Nachfrage nach Angeboten aus der Ferne nach der Pandemie gerecht zu werden, das digitale Onboarding zu einem wichtigen Ansatz für Finanzdienstleister gemacht.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Der digitale Onboarding-Prozess in der Finanzbranche hatte aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach digitalem Banking während der COVID-19-Pandemie einen positiven Effekt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen. 

Die COVID-19-Pandemie hat die Einführung des digitalen Onboardings auf dem Finanzmarkt erheblich beschleunigt. Durch Lockdowns und soziale Distanzierungsmaßnahmen wurden persönliche Interaktionen minimiert, was Finanzinstitute dazu zwingt, beim Onboarding von Kunden auf virtuelle Antworten umzusteigen. Dieser Wandel verdeutlichte die Bedeutung der Bereitstellung sicherer, kontaktloser und effizienter Dienste und trieb die Einführung von Technologien wie KI, Biometrie und elektronischen Signaturen voran.

NEUESTER TREND

Konzentrieren Sie sich auf KI und Automatisierung, um das Marktwachstum voranzutreiben

Der digitale Onboarding-Prozess auf dem Finanzmarkt entwickelt sich rasant weiter und wird durch mehrere wichtige Trends vorangetrieben. Automatisierung wird zu einem Eckpfeiler, der das Kunden-Onboarding mit Geräten wie KI und Systemkenntnissen rationalisiert, um die Effizienz zu steigern und Führungsfehler zu reduzieren. Biometrische Authentifizierungstechniken sowie die Beliebtheit von Gesichts- und Fingerabdrücken verbessern die Sicherheit und vereinfachen die Identitätsprüfung. Die Omni-Channel-Integration garantiert einen kontinuierlichen Kundengenuss auf allen Geräten und Systemen und erfüllt die wachsenden Erwartungen der Verbraucher an Komfort.

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DIGITALER ONBOARDING-PROZESS IN DER FINANZMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in On-Premise- und Cloud-basierte kategorisiert werden.

• Cloudbasiert: Cloudbasierte Lösungen werden auf weit entfernten Servern gehostet und über das Internet abgerufen. Diese erfreuen sich aufgrund ihrer Skalierbarkeit, Kosteneffizienz und Vielseitigkeit immer größerer Beliebtheit.

• Vor Ort: Vor-Ort-Lösungen werden auf den lokalen Servern des Finanzinstituts gehostet und ermöglichen so eine vollständige Kontrolle über das System.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der globale Markt in Banken, Versicherungen, Wertpapiere, Fonds und andere kategorisiert werden.

• Versicherungen: Digitales Onboarding erleichtert Banken die Optimierung von Know-Your-Customer-Prozessen (KYC) und stellt die Einhaltung von Anti-Geldwäsche- (AML) und verschiedenen regulatorischen Anforderungen sicher.

• Banking: Ermöglicht die kurze Bearbeitung von Versicherungspaketen und die Überprüfung von Datensätzen auf virtuellem Wege.

• Wertpapiere: Digitales Onboarding vereinfacht Identitätsprüfungen und die Einhaltung von Finanzregeln für Makler und Anleger.

• Fonds: Erleichtert das nahtlose Onboarding von Fondsinvestoren durch automatische KYC- und AML-Tests.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Steigende Nachfrage nach einem nahtlosen Kundenerlebnis zur Ankurbelung des Marktes

Ein Faktor für das Marktwachstum des digitalen Onboarding-Prozesses im Finanzwesen ist die steigende Nachfrage nach einem nahtlosen Kundenerlebnis. Mit der zunehmenden Verbreitung von Smartphones und Internet-Zugang erwarten Kunden heutzutage schnelle, praktische und reibungslose Dienste. Digitales Onboarding erfüllt diese Erwartungen, indem es Kunden ermöglicht, Aufgaben wie die Eröffnung von Bankschulden, den Kauf von Versicherungsvorschriften oder die Registrierung für Finanzierungsangebote aus der Ferne zu erledigen, und das häufig in nur wenigen Minuten. Unterstützt durch Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) und Geräteforschung können diese Techniken das Kundenerlebnis individuell gestalten, indem sie maßgeschneiderte Finanzprodukte und -empfehlungen bereitstellen, die vollständig auf Verbraucherprofilen basieren. Darüber hinaus sind intuitive Schnittstellen, Genehmigungen in Echtzeit und die Zugänglichkeit über mehrere Kanäle von grundlegender Bedeutung, um sicherzustellen, dass Finanzinstitute die wachsenden Kundenerwartungen erfüllen und gleichzeitig in einer digitalisierten Welt wettbewerbsfähig bleiben.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Betrugsprävention zur Erweiterung des Marktes

Ein weiterer wichtiger Beweggrund ist der wachsende Bedarf an strengen Compliance- und Betrugspräventionsmaßnahmen im Finanzviertel. Vorschriften wie „Know Your Customer" (KYC) und „Anti-Money Laundering" (AML) sind strenger geworden und verlangen von Finanzinstituten die Implementierung sicherer und umweltfreundlicher Strukturen zur Überprüfung der Kundenidentität und Überwachung von Transaktionen. Digitales Onboarding nutzt überlegene Technologie, einschließlich Biometrie, Berichtsverifizierungstools und Blockchain, um die Einhaltung sicherzustellen und gleichzeitig den Schutz zu verbessern. Durch die Automatisierung von Identifikationsprüfungen und Transaktionsüberwachung verringern diese Lösungen menschliche Fehler und verringern die Betrugsgefahr, was sie für hochmoderne Wirtschaftsabläufe von entscheidender Bedeutung macht. Darüber hinaus ermöglichen sie den Betrieben, sich an sich verändernde regulatorische Rahmenbedingungen anzupassen und gleichzeitig ein enormes Verbrauchervergnügen zu bewahren, indem sie ein Gleichgewicht zwischen Compliance und Kundenstolz herstellen.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Implementierungskosten behindern möglicherweise das Marktwachstum

Während digitale Onboarding-Strukturen dazu beitragen, die Betrugsprävention zu verbessern, erfordert ihre Implementierung oft große finanzielle und technische Investitionen. Fortschrittliche Technologien wie biometrische Authentifizierung, Blockchain und KI-gestützte Betrugserkennung erfordern eine spezielle Infrastruktur und Fachwissen, für das nicht alle Unternehmen genug Geld haben können.

Gelegenheit

Expansion in Schwellenmärkte, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Eine der größten Möglichkeiten der virtuellen Onboarding-Technik auf dem Finanzmarkt liegt in ihrer Expansion in Schwellenländer. Regionen wie der asiatisch-pazifische Raum, Afrika und Lateinamerika verzeichnen ein rasantes Wachstum der Internetdurchdringung, der Mobiltelefonnutzung und der virtuellen Kompetenz. In diesen Gebieten gibt es sogar eine große Bevölkerung ohne oder mit unzureichendem Bankkonto, was zu einer beträchtlichen Nachfrage nach virtuellen Wirtschaftsangeboten führt. Digitales Onboarding ermöglicht es Wirtschaftsinstituten, diese Bevölkerungsgruppen richtig zu erreichen, indem es die Eröffnung von Konten, die Identitätsprüfung und die Registrierung von Mobilfunkanbietern aus der Ferne ermöglicht, ohne dass physische Abteilungsbesuche erforderlich sind.

Herausforderung

Datenschutz- und Cybersicherheitsbedenken könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Ein großes Unterfangen im Rahmen des virtuellen Onboarding-Prozesses im Finanzmarkt ist die Auseinandersetzung mit Datenschutz- und Cybersicherheitsbedenken. Mit der zunehmenden Abhängigkeit von digitalen Systemen sammeln und speichern Finanzinstitute erhebliche Mengen sensibler Kundendaten, darunter nicht öffentliche Daten, biometrische Informationen und Finanzinformationen. Diese Informationen sind neben Statistikverletzungen, Phishing-Angriffen und Ransomware-Angriffen ein Hauptziel von Cyberangriffen. Solche Vorfälle gefährden nicht nur die Zustimmung der Verbraucher, sondern führen auch zu regulatorischen Konsequenzen und Rufschädigungen für Betriebe.

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DIGITALER ONBOARDING-PROZESS IM FINANZMARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Nordamerika ist die am schnellsten wachsende Region in diesem Markt und hält den größten Marktanteil für digitale Onboarding-Prozesse im Finanzwesen. Nordamerika, insbesondere die USA, verfügt über ein regulatorisches Umfeld, das die Verwendung virtueller Onboarding-Antworten fördert und gleichzeitig die strikte Einhaltung gesetzlicher Richtlinien wie KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Geldwäsche) und statistischer Datenschutzbestimmungen gewährleistet. Die USA verfolgen bei der Einführung neuer Technologien einen äußerst fortschrittlichen Ansatz mit Rahmenbedingungen, die Innovation und Kundenschutz in Einklang bringen. Dies ermöglicht es Finanzinstituten, virtuelle Onboarding-Technologien zu testen und zu installieren, in der Gewissheit, dass sie die wichtigen regulatorischen Anforderungen erfüllen. Kanadas Engagement für stabile Wirtschaftstransaktionen und Datensicherheit fördert zusätzlich den Anstieg des virtuellen Onboardings in der Region. Der US-amerikanische Markt für digitale Onboarding-Prozesse im Finanzwesen verfügt über eine gut etablierte virtuelle Infrastruktur mit Hochgeschwindigkeitsinternet, einer großen Verbreitung von Mobiltelefonen und einer technisch versierten Bevölkerung. Dies stellt eine solide Grundlage für die Implementierung modernster digitaler Onboarding-Techniken dar, zu denen Biometrie, künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen gehören. 

• Europa

Europa entwickelt sich aufgrund zahlreicher Faktoren wie der zunehmenden Digitalisierung, regulatorischer Hilfen und sich verändernder Kundenoptionen zu einem wachsenden Standort für den digitalen Onboarding-Prozess im Finanzmarkt. Die strengen Datenschutzgesetze der Europäischen Union haben zusammen mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) durch die Einführung sicherer und konformer virtueller Onboarding-Prozesse einen hohen Standard für sichere digitale Transaktionen gesetzt. Darüber hinaus erlebt Europa einen Wandel in Richtung virtuelles Banking, wobei Käufer die Einrichtung von Online-Konten, Hypothekenpakete und Versicherungsangebote bevorzugen, was zusätzlich die Nachfrage nach virtuellen Onboarding-Lösungen ankurbelt. 

• Asien

Asien entwickelt sich unerwartet zu einem Wachstumsmarkt für den digitalen Onboarding-Prozess im Finanzmarkt, was auf eine Reihe von Faktoren zurückzuführen ist, darunter die wachsende Telefondurchdringung, die zunehmende Nettozugangsberechtigung und eine zunehmende Marktpräsenz mit mehr Zugang zu Finanzdienstleistungen. Länder wie Indien, China und Südostasien erleben gerade eine Revolution, bei der Regierungen digitale Projekte unterstützen, beispielsweise mit Indiens Digital India-Software, die die finanzielle Inklusion durch digitales Banking fördert. Darüber hinaus floriert die Fintech-Innovation in der Region und bietet sichere, kostengünstige und benutzerfreundliche digitale Onboarding-Lösungen, insbesondere in bisher unterversorgten Märkten.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Integration mit Fortschritten und Marktexpansion

Wichtige Akteure im digitalen Onboarding-Prozess im Finanzmarkt unternehmen aktiv mehrere wichtige Schritte, um ihre Dienstleistungen zu verbessern und ihre Reichweite zu erweitern. Ein wesentlicher Schwerpunkt liegt auf der Verbesserung der Sicherheitsmaßnahmen durch robuste Systeme zur Identitätsprüfung, zu denen auch biometrische Authentifizierung und Gesichtserkennung gehören. Diese Technologien sorgen nicht nur für ein stabiles Onboarding-Erlebnis, sondern fördern auch die Akzeptanz bei den Verbrauchern. Finanzinstitute nutzen außerdem fortschrittliche Gerätelernalgorithmen, um Informationen außergewöhnlich zu gestalten und Betrug zu verhindern und so sowohl die betriebliche Effizienz als auch das Kundenerlebnis zu steigern. Beispielsweise trägt die KYC-Automatisierung (Know Your Customer) dazu bei, Identifikationsüberprüfungs- und Compliance-Prozesse zu rationalisieren, wodurch der manuelle Aufwand reduziert und die Gefahren im Zusammenhang mit betrügerischen Aktivitäten gemindert werden. Darüber hinaus legen viele Wirtschaftsunternehmen Wert auf eine nahtlose Integration in bestehende IT-Infrastrukturen. Dazu gehört die Einführung cloudbasierter und lokaler Lösungen, die den Bedarf an komplexen Legacy-Systemen reduzieren und reibungslosere und schnellere Onboarding-Prozesse ermöglichen. Darüber hinaus sind laufende Überwachung und Gefahrenkontrolle wesentliche Schritte, um die Einhaltung internationaler Standards und Vorschriften sicherzustellen, zu denen auch Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gehören. Wichtige Akteure verbessern außerdem das Kundenerlebnis durch vereinfachte Taktiken, die Bereitstellung flexibler virtueller Kanäle und die Minimierung des Papierkrams. Dieser Wandel stärkt die Kunden durch die Bereitstellung einer intuitiveren und reibungsloseren Art des Onboardings, was wiederum zu besseren Kundenakquise- und -bindungsraten führt.

Liste der besten digitalen Onboarding-Prozesse in Finanzunternehmen

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

März 2022: Um gemeinsam an der Automatisierung von Geschäftsprozessen zu arbeiten, hat Digital Workforce eine Beziehung mit dem Schweizer Arbeitgeber Flowable geschlossen. In einem kürzlich veröffentlichten aktualisierten Plan erklärte Digital Workforce sein Ziel, die Outsmart-Plattform für vollautomatische Geschäftsprozesse zu entwickeln. 

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der digitale Onboarding-Prozess im Finanzmarkt entwickelt sich unerwartet weiter, angetrieben durch die steigende Nachfrage nach Effizienz, Preisnachlässen und einem besseren Kundenerlebnis. Finanzinstitute führen digitale Lösungen ein, die das Onboarding-System rationalisieren, einschließlich automatisierter Dokumentenübermittlung, Verifizierung, elektronischer Signaturen und Kundenidentifizierung, um eine schnellere Bearbeitung und eine größere Kundenzufriedenheit zu gewährleisten. Dieser Übergang von herkömmlichen papierbasierten Strukturen hin zu nahtlosen digitalen Strukturen hilft Institutionen dabei, Gebühren und Betriebsfehler zu reduzieren und gleichzeitig regulatorische Anforderungen einzuhalten. Der Markt wächst, da er verschiedene Wirtschaftssektoren, einschließlich Banken, Versicherungen und Finanzierungsmanagement, durch die Bereitstellung skalierbarer Lösungen unterstützt, die in Kombination mit der bestehenden Infrastruktur die Bereitstellung durch die Spediteure verbessern. Da immer mehr Kunden es vorziehen, ihr Budget online und über mobile Geräte abzuwickeln, steigt der Bedarf an digitalem Onboarding, insbesondere bei jüngeren, technikaffinen Generationen. Darüber hinaus drängt der Widerstand von Challenger-Banken und Fintech-Unternehmen, die ein reibungsloses virtuelles Onboarding anbieten, herkömmliche Wirtschaftsunternehmen zu Innovationen. Der anhaltende Fokus auf die Steigerung des Kundenerlebnisses und die Vermittlung flexibler Omnichannel-Antworten ist für die Kundenbindung und das Marktwachstum von entscheidender Bedeutung.