Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für EMV-Zahlungskarten, nach Typ (Tankkarte, Einzelhandelskarte, Essensgutscheinkarte, Karte für lokale Zahlungssysteme), nach Anwendung (Union Pay, Visa, Master Card, Amec, JCB, Discover Card, Rupay), regionale Einblicke und Prognose von 2026 bis 2035

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EMV-ZAHLUNGSKARTEN-MARKTÜBERSICHT

Der globale EMV-Zahlungskartenmarkt wird im Jahr 2026 voraussichtlich einen Wert von 7635,37 Milliarden US-Dollar haben. Es wird erwartet, dass er stetig wächst und bis 2035 8179,2 Milliarden US-Dollar erreicht. Dieses Wachstum entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 3,5 % im Prognosezeitraum von 2026 bis 2035.

Der Markt für EMV-Zahlungskarten ist erheblich gewachsen: Bis 2025 sind weltweit über 11,2 Milliarden EMV-konforme Karten im Umlauf, was mehr als 93 % aller ausgegebenen Zahlungskarten ausmacht. Chipbasierte Transaktionen machen weltweit 96 % der persönlichen Zahlungen aus, was die starke Akzeptanz in allen Bankenökosystemen widerspiegelt. Über 78 % der weltweiten POS-Terminals unterstützen die EMV-Funktionalität, wobei kontaktlose EMV-Karten für 64 % der Zahlungen im Geschäft verantwortlich sind. Der Markt wird durch eine verbesserte Betrugsprävention vorangetrieben, da die EMV-Einführung den Betrug mit gefälschten Karten in Regionen mit ausgereifter Einführung um 81 % reduziert hat. Die zunehmende Integration der NFC-Technologie und der biometrischen Authentifizierung beeinflusst die Innovation in diesem Markt.

In den Vereinigten Staaten erreichte die EMV-Einführung bis 2024 99 % der Kartentransaktionen, wobei über 1,4 Milliarden EMV-Karten aktiv genutzt wurden. Mehr als 13 Millionen POS-Terminals unterstützen die EMV-Chip-Funktionalität und decken landesweit 92 % der Einzelhandelsstandorte ab. Kontaktlose EMV-Transaktionen machen 58 % der gesamten persönlichen Zahlungen aus, was einen raschen Wandel der Verbraucherpräferenzen zeigt. Die Betrugsverluste durch gefälschte Karten sind seit Beginn der EMV-Migration im Jahr 2015 um 76 % zurückgegangen. Über 67 % der kleinen Unternehmen akzeptieren mittlerweile EMV-Chipkarten, und die Integration mobiler Geldbörsen mit EMV-Standards hat das Transaktionsvolumen in großen Ballungsräumen um 44 % erhöht.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

NEUESTE TRENDS

Es wird erwartet, dass die Integration mehrerer Funktionen in EMV-Zahlungskarten das Wachstum des Marktes ankurbeln wird

Der Markt für EMV-Zahlungskarten erlebt derzeit einen erheblichen Wandel, der durch technologische Verbesserungen und ein sich veränderndes Verbraucherverhalten vorangetrieben wird. Kontaktlose EMV-Karten machen mittlerweile 64 % der neu ausgegebenen Karten weltweit aus, wobei Tap-and-Go-Transaktionen in städtischen Regionen jährlich um 58 % zunehmen. Biometrische EMV-Karten mit Fingerabdruck-Authentifizierung verzeichneten in Pilotprogrammen in 18 Ländern einen Anstieg der Verbreitung um 27 %. Die Tokenisierungstechnologie wird mittlerweile bei 52 % der EMV-Transaktionen eingesetzt, was die Sicherheit erhöht und Datenschutzverletzungen um 49 % reduziert.

Dual-Interface-EMV-Karten, die sowohl kontaktbehaftete als auch kontaktlose Zahlungen unterstützen, machen 71 % der gesamten Kartenausgabe aus und spiegeln die Nachfrage nach flexiblen Zahlungslösungen wider. Die Integration mobiler Geldbörsen hat zugenommen: 44 % der EMV-Karteninhaber verknüpfen ihre Karten mit digitalen Geldbörsen. Darüber hinaus haben über 83 % der Banken ihre Infrastruktur aktualisiert, um dynamisches CVV und erweiterte Verschlüsselungsstandards zu unterstützen. Der Anstieg der Zahlungen im öffentlichen Nahverkehr mit EMV-Karten hat um 36 % zugenommen, insbesondere in städtischen Verkehrssystemen, während tragbare Zahlungsgeräte, die mit EMV-Karten verbunden sind, die Nutzung um 22 % erhöht haben.

• Laut EMVCo, der Organisation, die EMV-Standards regelt, waren bis Ende 2022 weltweit über 12,8 Milliarden EMV-Karten im Umlauf, was 93 % aller Kartentransaktionen weltweit entspricht.
• Nach Angaben der Europäischen Zentralbank wurden im Jahr 2022 46 % aller Kartenzahlungen im Euroraum mit kontaktlosen EMV-Karten abgewickelt, was einen starken Akzeptanztrend zeigt.

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SEGMENTIERUNG DES EMV-ZAHLUNGSKARTENMARKTS

Nach Typ

Je nach Typ kann der Markt in Tankkarten, Einzelhandelskarten, Essensgutscheinkarten und Karten für lokale Zahlungssysteme unterteilt werden.

• Tankkarte: Tankkarten sind ein spezieller EMV-Zahlungskartentyp, der häufig von Flottenbetreibern, Transportunternehmen und Logistikunternehmen verwendet wird. Diese Karten unterstützen in der Regel eingeschränkte Händlerkategorien wie Tankstellen und können EMV-Chips enthalten, um Betrug zu verhindern und sichere Zahlungen im Fahrzeug zu ermöglichen. In vielen Märkten stellen Unternehmen den Fahrern EMV-Tankkarten aus. Diese Karten überwachen den Kraftstoffverbrauch, begrenzen die Ausgaben pro Transaktion und verringern das Betrugsrisiko an unbeaufsichtigten Zapfsäulen. Die Marktanalyse für EMV-Zahlungskarten zeigt eine wachsende Nachfrage nach EMV-Tankkarten, insbesondere in Regionen mit großen Nutzfahrzeugflotten. Da intelligentes Flottenmanagement immer häufiger zum Einsatz kommt, fordern Unternehmen zunehmend EMV-fähige Tankkarten, um Transaktionssicherheit mit Flottenkontrolle zu kombinieren.

• Einzelhandelskarten: Einzelhandelskarten (Co-Branding- oder Store-Branding-Kredit- oder Debitkarten) stellen eine weitere Art von EMV-Zahlungskarten dar. Diese Karten werden von Einzelhändlern oder in Zusammenarbeit mit Banken ausgegeben und sind häufig mit Treue- oder Prämienfunktionen ausgestattet. Der EMV-Chip und die kontaktlose Funktionalität erhöhen die Sicherheit bei Kartenzahlungen im Einzelhandel, reduzieren Betrug und stärken das Vertrauen der Kunden. Im EMV-Zahlungskartenmarkt gewinnen Einzelhandelskarten aufgrund von Omnichannel-Einzelhandelsstrategien zunehmend an Bedeutung. Einzelhändler mit hohem Kundenaufkommen setzen EMV-fähige Treuekarten und Co-Branding-Karten ein und tragen so zu Wiederholungskäufen und der Datenerfassung bei. 

• Essensgutscheinkarten: Essensgutscheinkarten sind Zahlungskarten, mit denen Arbeitgeber ihren Mitarbeitern subventionierte Mahlzeiten in Partnerrestaurants oder Cafeterien anbieten. EMV-Chips auf diesen Essenskarten erhöhen die Zahlungssicherheit und reduzieren Missbrauch. Durch die Verwendung von EMV-Essensgutscheinkarten wird sichergestellt, dass Zahlungen auf zulässige Händlerkategorien (Lebensmittel/Restaurants) beschränkt sind, wodurch ein Missbrauch für nicht zulässige Einkäufe verhindert wird. Firmenkunden und Finanzinstitute geben zunehmend EMV-basierte Essensgutscheinkarten aus, um Mitarbeitervorsorgeprogramme zu optimieren. Auf dem EMV-Zahlungskartenmarkt gewinnt dieser Typ an Bedeutung, da Unternehmen ihre Leistungen mit digitalen Kartenprogrammen modernisieren.

• Karte für lokale Zahlungssysteme: Bei Karten für lokale Zahlungssysteme handelt es sich um EMV-Zahlungskarten, die im Rahmen inländischer oder regionaler Netzwerke ausgegeben werden (z. B. länderspezifische Systeme). Diese Karten sind häufig für den Einsatz innerhalb nationaler oder regionaler Zahlungsinfrastrukturen konzipiert, und die EMV-Unterstützung bietet Sicherheit nach globalen Standards und ermöglicht gleichzeitig die Identität lokaler Systeme. In vielen Schwellenländern führen nationale Systeme EMV für lokale Karten ein, um die Sicherheit zu erhöhen und Betrug zu reduzieren. Der Marktausblick für EMV-Zahlungskarten zeigt, dass regionale Emittenten zunehmend EMV-Zahlungskarten in inländischen Netzwerken einsetzen, insbesondere in Asien, Afrika und Lateinamerika. 

Auf Antrag

Basierend auf dem Kartenaussteller kann der Markt in UnionPay, Visa, Mastercard, Amex, JCB, Discover Card und RuPay unterteilt werden.

• UnionPay: UnionPay ist ein großes Kartensystem mit einer bedeutenden EMV-Präsenz, insbesondere in China und im asiatisch-pazifischen Raum. EMV-Karten der Marke UnionPay werden in großem Umfang von Banken im Großraum China ausgegeben. Viele verfügen über eine Dual-Schnittstelle und unterstützen sowohl kontaktbehaftete als auch kontaktlose EMV-Transaktionen. Den Einsatzdaten zufolge ist ein großer Teil der im Umlauf befindlichen UnionPay-Karten mittlerweile EMV-fähig. Die Strategie von UnionPay im EMV-Zahlungskartenmarkt konzentriert sich auf die groß angelegte Ausgabe auf heimischen Märkten und die internationale Akzeptanz. Da chinesische Verbraucher immer mehr reisen und grenzüberschreitende Zahlungen zunehmen, bieten die EMV-Karten von UnionPay eine sichere Chip-basierte Infrastruktur. 

• Visa: Visa ist eines der weltweit einflussreichsten Zahlungssysteme im EMV-Zahlungskartenmarkt. Visa EMV-Karten werden in großen Mengen von führenden Kartenherstellern hergestellt und Visa unterstützt die Bereitstellung von Dual-Interface-, kontaktlosen und mobilen Geldbörsen. EMVCo-Daten zeigen, dass 96,20 % der weltweiten Kartentransaktionen mithilfe der EMV-Chiptechnologie erfolgen. Das globale Netzwerk von Visa ist tief in die EMV-Infrastruktur integriert. Emittenten, die mit Visa zusammenarbeiten, profitieren von einer starken globalen Akzeptanz, robusten Betrugserkennungssystemen und einer EMV-Zertifizierung.

• MasterCard: Mastercard ist ein weiteres großes System, das die EMV-Technologie umfassend nutzt. In vielen Ländern gibt Mastercard EMV-Chipkarten für Debit-, Kredit-, Prepaid- und Firmenkundensegmente aus. Die Marktanalyse für EMV-Zahlungskarten zeigt, dass Mastercard eine breite Palette von Kartenausgabeprojekten unterstützt, darunter Dual-Interface-EMV-Karten und kontaktlose Karten, wodurch Emittenten sichere und flexible Zahlungstools bereitstellen können. Für Finanzinstitute und Hersteller sind die EMV-Programme von Mastercard strategische Dual-Interface-EMV-Karten, die sowohl EMV-Zahlungen im Geschäft als auch kontaktlose Tap-Zahlungen ermöglichen und so die weltweite Akzeptanz von Mastercard unterstützen.

• Amex (American Express): American Express (Amex) nutzt auch die EMV-Chiptechnologie für seine Zahlungskarten. Amex EMV-Karten bieten Sicherheit und globale Transaktionsunterstützung. Amex-Aussteller personalisieren EMV-Karten für Premium-Kunden und integrieren häufig zusätzliche Funktionen wie Reisevorteile, Mitgliedschaftsprämien und Funktionen zur hohen Authentifizierung. Auf dem EMV-Zahlungskartenmarkt unterstützt die EMV-Einführung von Amex hochwertige Karteninhabersegmente und Händler, die Amex akzeptieren.

• JCB: JCB (Japan Credit Bureau) ist ein bedeutendes System in Asien, und EMV-Zahlungskarten von JCB sind in Japan und auf den Märkten im asiatisch-pazifischen Raum weit verbreitet. JCB unterstützt EMV-Kontakt- und kontaktlose Karten und ermöglicht es Emittenten, chipbasierte Zahlungen anzubieten, die sowohl lokalen als auch globalen EMV-Standards entsprechen. Emittenten im EMV-Zahlungskartenmarkt nutzen die Präsenz von JCB, um japanische und asiatische Karteninhaber anzusprechen. Für Hersteller von EMV-Karten bietet die Kartenausgabe von JCB ein spezielles Segment mit regionalen Nuancen, wie z. B. Co-Branding-Reisekarten, EMV-Karten mit ÖPNV-Anschluss und EMV-Treueprogramme, was JCB EMV-Karten zu einer attraktiven Nische macht.

• Discover: Discover nimmt über seine EMV-fähigen Kredit- und Debitkarten in den USA und Partnernetzwerken am EMV-Zahlungskartenmarkt teil. Discover EMV-Karten unterstützen chipbasierte Zahlungen, und Emittenten integrieren EMV-Sicherheit, um Betrugsrisiken zu mindern und Industriestandards einzuhalten. Für B2B-Kartenaussteller und -hersteller ergänzt die Discover EMV-Kartenausgabe den Systemmix und ermöglicht die gezielte Ansprache von Kunden mit Sitz in den USA, die Nicht-Visa/Mastercard-Optionen bevorzugen. Der Marktanteil von EMV-Zahlungskarten bei Discover ist geringer als bei Visa oder Mastercard, bleibt aber relevant, da Emittenten ihre EMV-Produktangebote diversifizieren.

• RuPay: RuPay ist Indiens inländisches Kartensystem, und die Einführung von EMV ist von zentraler Bedeutung für die Strategie von RuPay zur Ausgabe von Zahlungskarten. Viele RuPay-Karten in Indien sind EMV-fähig, sowohl kontaktbehaftet als auch mit Dual-Schnittstelle, und unterstützen inländische und grenzüberschreitende Zahlungen. Da Regierungs- und Bankenprogramme sichere Zahlungen vorantreiben, profitiert der EMV-Zahlungskartenmarkt in Indien von der Einführung von RuPay EMV. Kartenhersteller auf dem EMV-Zahlungskartenmarkt arbeiten mit RuPay-Ausstellern zusammen, um EMV-Chipkarten für indische Verbraucher zu personalisieren und dabei eine Verbindung zu staatlichen Systemen (wie Jan Dhan) oder Verbraucherbanken herzustellen. Die schnelle Ausgabe von EMV-RuPay-Karten ist eine wichtige Chance im indischen Ökosystem für sichere Zahlungen und steht im Einklang mit der Rolle von RuPay bei der finanziellen Inklusion.

MARKTDYNAMIK

Treibender Faktor

Steigende Nachfrage nach sicheren digitalen Transaktionen

Die Nachfrage nach sicheren Transaktionen ist gestiegen, da die Akzeptanz digitaler Zahlungen weltweit um 72 % zugenommen hat. Die EMV-Technologie reduziert Fälschungsbetrug um 81 %, was sie für Finanzinstitute unverzichtbar macht. Über 96 % der Kartentransaktionen basieren mittlerweile auf EMV-Chips, die eine verschlüsselte Kommunikation zwischen Karte und Terminal gewährleisten. Regulierungsvorschriften in über 45 Ländern haben die EMV-Konformität durchgesetzt und die Einführung beschleunigt. Darüber hinaus sind die Betrugsverluste in Nicht-EMV-Regionen um 68 % höher, was Regierungen und Banken dazu zwingt, dem EMV-Einsatz Vorrang einzuräumen. Die zunehmende Nutzung kontaktloser Zahlungen, die um 58 % zunahm, stärkt die Nachfrage nach sicheren EMV-basierten Systemen weiter.

• Nach Angaben der Reserve Bank of India (RBI) wurden in Indien über 1 Milliarde EMV-Chip-fähige Debit- und Kreditkarten im Rahmen des Mandats ausgegeben, Magnetstreifenkarten aus Sicherheitsgründen zu ersetzen.
• Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) überstieg das Gesamtvolumen bargeldloser Zahlungen weltweit im Jahr 2021 700 Milliarden US-Dollar an Transaktionen, wovon ein großer Teil über EMV-Karten erfolgt.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Infrastruktur- und Implementierungskosten

Trotz der breiten Akzeptanz bleiben die Implementierungskosten für 42 % der kleinen und mittleren Unternehmen eine Herausforderung. Die Aufrüstung von POS-Terminals auf EMV-Standards erfordert Investitionen, wobei 37 % der Händler die Kosten als Hindernis nennen. Legacy-Systeme, die immer noch von 33 % der Unternehmen verwendet werden, schränken die nahtlose EMV-Integration ein. Die Wartungskosten für EMV-fähige Systeme sind um 21 % gestiegen, was den finanziellen Druck erhöht. Darüber hinaus berichten 18 % der Händler von langsameren Transaktionszeiten im Vergleich zu Magnetstreifenkarten, was sich auf das Kundenerlebnis auswirkt. Diese Faktoren verlangsamen insgesamt die Einführung in kostensensiblen Märkten, insbesondere in Entwicklungsregionen, in denen die Investitionen in die Infrastruktur weiterhin begrenzt sind.

• Nach Angaben der U.S. Small Business Administration (SBA) liegen die durchschnittlichen Kosten für die Umrüstung auf EMV-konforme Terminals für kleine Einzelhändler zwischen 500 und 1.000 USD pro Gerät, was die Akzeptanz bei Kleinstunternehmen begrenzt.
• Laut der Bewertung der Bedrohungslage im Bereich der organisierten Kriminalität im Internet (IOCTA) von Europol machte der Kartenbetrug im Jahr 2022 über 70 % aller Verluste durch Kartenbetrug in Europa aus, was die Einschränkungen der EMV-Sicherheit in Online-Kanälen verdeutlicht.

Digitales Bankingund eingebettete Zahlungen

Gelegenheit

Der EMV-Zahlungskartenmarkt bietet durch digitales Banking und eingebettete Zahlungen eine erhebliche Chance. Da Neobanken und Fintechs wachsen, geben sie ihren Benutzern zunehmend EMV-Chipkarten, insbesondere Dual-Interface-Karten, aus. Dies führt zu neuem Volumen bei der Kartenausgabe. Die Dual-Schnittstelle bietet sowohl traditionelle Chip-Sicherheit als auch kontaktlosen Komfort und passt zu modernen digitalen Banking-Funktionen. Eingebettete Zahlungsanwendungsfälle wie das Laden von Elektrofahrzeugen (über EMV-basiertes EVOP), Transit- und Treueprogramme bieten schnell wachsende Möglichkeiten. EMV-Zahlungskarten-Markteinblicke zeigen, dass die Einbettung von EMV-Chips in nicht-traditionelle Kartenumgebungen (Kundenkarten, ÖPNV-Karten, Ökokarten) neue Einnahmequellen eröffnen kann. Darüber hinaus beruht die Umstellung auf mobile Geldbörsen und Tokenisierung immer noch auf EMV-zertifizierten Backing-Karten; Da die Token-Nutzung zunimmt, benötigen Emittenten EMV-kompatible physische Karten für die Token-Bereitstellung, was den Bedarf an EMV-Ausgaben erhöht.

 

Legacy-Infrastruktur und Akzeptanzlücken

Herausforderung

Eine große Herausforderung auf dem EMV-Zahlungskartenmarkt ist das Fortbestehen der veralteten Magnetstreifen-Infrastruktur, insbesondere in Teilen des Nahen Ostens und Afrikas sowie bei kleineren Händlern. Während die Akzeptanz von EMV in Terminals in entwickelten Märkten hoch ist, haben nicht alle Händler weltweit vollständig migriert. Dies verlangsamt die vollständige EMV-Nutzung und kann Kartenaussteller davon abhalten, weniger genutzte Karten auf EMV umzustellen. Eine weitere Herausforderung ergibt sich aus der Interoperabilität zwischen Kartensystemen und Regionen. Während EMV ein globaler Standard ist, erfordern Variationen in der Implementierung (z. B. Kontakt vs. kontaktlos vs. Dual-Schnittstelle) und schemaspezifische EMV-Kernelversionen, dass Herausgeber und Hersteller mehrere Spezifikationen unterstützen, was die Kosten und die technische Komplexität erhöht. Schließlich stellt die Verbraucheraufklärung in einigen Märkten weiterhin eine Hürde dar, da die Nutzer Zahlungen mit EMV-Chips möglicherweise langsamer oder ungewohnt finden als Zahlungen per Swipe odermobiles Bezahlen. Diese Akzeptanzlücken behindern die Expansion des EMV-Zahlungskartenmarktes in bestimmten Regionen oder Segmenten.

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EMV-ZAHLUNGSKARTENMARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Auf Nordamerika entfallen 22 % des EMV-Zahlungskartenmarktes mit über 1,8 Milliarden im Umlauf befindlichen Karten. Die Vereinigten Staaten dominieren mit einer EMV-Einführung von 99 % bei Kartentransaktionen. Kanada weist eine Akzeptanzrate von 97 % auf, wobei kontaktlose Zahlungen 66 % der Transaktionen ausmachen. Die Verbreitung von POS-Terminals liegt bei über 92 %, was eine breite Akzeptanz gewährleistet. Der Betrugsrückgang in der Region hat 76 % erreicht, was auf strenge regulatorische Rahmenbedingungen zurückzuführen ist. Die Integration mobiler Geldbörsen liegt bei 48 %, was die Trends im digitalen Bezahlen widerspiegelt. Darüber hinaus bevorzugen 69 % der Verbraucher kontaktlose EMV-Karten für tägliche Transaktionen.

• Europa

Europa ist mit einem Marktanteil von 36 % führend, unterstützt durch über 2,9 Milliarden EMV-Karten. Die Akzeptanzraten liegen in den großen Volkswirtschaften bei über 98 %, wobei kontaktlose Zahlungen 72 % der Transaktionen ausmachen. Das Vereinigte Königreich meldet 85 % der kontaktlosen Nutzung, während Frankreich 78 % meldet. Aufgrund der weit verbreiteten EMV-Implementierung wurde eine Betrugsreduzierung von 82 % erreicht. Die Durchdringung der POS-Terminals liegt bei über 95 %, was reibungslose Transaktionen gewährleistet. Darüber hinaus verwenden 61 % der Verbraucher EMV-Karten für Zahlungen im öffentlichen Nahverkehr, was die Integration in öffentliche Verkehrssysteme unterstreicht.

• Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum hält mit über 4,5 Milliarden ausgegebenen EMV-Karten einen Anteil von 34 %. China ist mit 78 % der regionalen Transaktionen über UnionPay führend. Indien weist mit 750 Millionen im Umlauf befindlichen RuPay-Karten eine EMV-Konformität von 98 % auf. Kontaktlose Zahlungen machen 54 % der Transaktionen aus, wobei in städtischen Gebieten ein schnelles Wachstum zu verzeichnen ist. Der Einsatz von POS-Terminals hat um 48 % zugenommen, was die Akzeptanz unterstützt. Die Betrugsreduzierung liegt bei 73 %, während die Integration mobiler Geldbörsen 51 % erreicht. Darüber hinaus bevorzugen 63 % der Verbraucher EMV-Karten für sichere Transaktionen.

• Naher Osten und Afrika

Die Region Naher Osten und Afrika macht mit über 900 Millionen ausgegebenen EMV-Karten 8 % des Marktes aus. In den Golfstaaten liegt die Adoptionsrate bei über 88 %, in Afrika liegt sie bei 67 %. Kontaktlose Zahlungen machen 49 % der Transaktionen aus, wobei das Wachstum durch die Urbanisierung vorangetrieben wird. Die Durchdringung von POS-Terminals liegt bei 58 %, was auf Infrastrukturlücken hinweist. Die Betrugsreduzierung hat 69 % erreicht, während die Integration mobiler Geldbörsen bei 42 % liegt. Darüber hinaus haben 55 % der Banken in der Region auf EMV-konforme Systeme umgestellt.

Liste der führenden Unternehmen für EMV-Zahlungskarten

• Gemalto
• IDEMIA
• Giesecke & Devrient
• Perfect Plastic Printing
• ABCorp
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Hengbao
• Watchdata Technologies
• Valid
• Kona I
• Eastcompeace

TOP 2 UNTERNEHMEN MIT HÖCHSTEM MARKTANTEIL

• Gemalto hält mit über 2,3 Milliarden jährlich produzierten Karten einen Marktanteil von 18 %.
• IDEMIA hält einen Marktanteil von 16 % und produziert mehr als 2,1 Milliarden Karten.

INVESTITIONSANALYSE UND CHANCEN

Der EMV-Zahlungskartenmarkt verzeichnete eine erhebliche Investitionsaktivität, wobei über 39 % der Finanzinstitute ihre Ausgaben für sichere Zahlungstechnologien erhöhten. Die Modernisierung der Infrastruktur hat weltweit um 48 % zugenommen, was eine weit verbreitete EMV-Einführung ermöglicht. Die Investitionen in die Infrastruktur für kontaktloses Bezahlen sind um 52 % gestiegen, was den Anstieg kontaktbasierter Transaktionen unterstützt. Die Entwicklung biometrischer Karten hat im Vergleich zu herkömmlichen Karten 27 % höhere Investitionen nach sich gezogen.

Darüber hinaus investieren 44 % der Banken in Tokenisierungstechnologien, um die Sicherheit zu erhöhen. Schwellenländer bieten mit einem Wachstum von 63 % beim Einsatz von POS-Terminals große Chancen. Die Ausgabe digitaler Karten ist um 36 % gestiegen, was auf Investitionen in virtuelle Zahlungslösungen zurückzuführen ist. Darüber hinaus sind die Partnerschaften zwischen Banken und Technologieanbietern um 46 % gestiegen, was Innovationen vorantreibt.

NEUE PRODUKTENTWICKLUNG

Die Entwicklung neuer Produkte im EMV-Zahlungskartenmarkt konzentriert sich auf Sicherheit und Komfort, wobei biometrische Karten zunehmend an Bedeutung gewinnen und bei Pilotprogrammen ein Wachstum von 27 % verzeichnen. Dual-Interface-Karten machen mittlerweile 71 % der neuen Produkte aus und kombinieren kontaktbehaftete und kontaktlose Funktionen. Die dynamische CVV-Technologie wurde in 38 % der neu ausgegebenen Karten integriert und reduziert so das Betrugsrisiko.

Darüber hinaus machen umweltfreundliche EMV-Karten aus recycelten Materialien 19 % der Neueinführungen aus. Die Zahl tragbarer Zahlungsgeräte, die mit EMV-Karten verknüpft sind, ist um 22 % gestiegen, was auf Innovationen bei den Formfaktoren zurückzuführen ist. Digitale EMV-Karten, die sofort über mobile Apps ausgegeben werden, haben um 36 % zugenommen, was die Zugänglichkeit für Benutzer verbessert. Tokenisierungsfähige Karten machen mittlerweile 52 % der neuen Produkte aus und erhöhen die Transaktionssicherheit.

FÜNF AKTUELLE ENTWICKLUNGEN (2023–2025)

• Im Jahr 2023 stieg die Ausgabe kontaktloser EMV-Karten um 62 %, was auf die Nachfrage der Verbraucher nach schnelleren Zahlungen zurückzuführen ist
• Im Jahr 2024 nahmen die Tests biometrischer EMV-Karten in 18 Ländern um 31 % zu
• Im Jahr 2023 erreichten POS-Terminal-Upgrades, die EMV unterstützen, weltweit eine Verbreitung von 78 %
• Im Jahr 2025 machten tokenisierte EMV-Transaktionen 52 % der digitalen Zahlungen aus
• Im Jahr 2024 machten Dual-Interface-EMV-Karten 71 % aller neu ausgegebenen Karten aus.

BERICHTSABDECKUNG DES EMV-ZAHLUNGSKARTENMARKTES

Der Marktbericht für EMV-Zahlungskarten bietet eine umfassende Berichterstattung über die weltweite Akzeptanz, wobei über 11,2 Milliarden Karten in verschiedenen Regionen analysiert wurden. Es untersucht die weltweite Verbreitung der EMV-Technologie zu 93 % und bewertet die Kompatibilität von POS-Terminals zu 78 %. Der Bericht umfasst eine Segmentierungsanalyse, die 41 % Einzelhandelskarten, 19 % Tankkarten, 14 % Essensgutscheine und 26 % lokale Systeme abdeckt.

Dabei werden Anwendungsanteile bewertet, darunter 38 % Visa- und 32 % UnionPay-Dominanz. Regionale Einblicke zeigen einen Anteil von 36 % für Europa und 34 % für den asiatisch-pazifischen Raum. Der Bericht analysiert auch Betrugsreduzierungsraten von 81 % und ein Wachstum bei kontaktlosen Transaktionen von 64 %. Darüber hinaus werden technologische Fortschritte wie 52 % der Tokenisierungsakzeptanz und 27 % Biom bewertet