Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Finanzberatungsmarktes, nach Typ (Planung, Schulung, Beratung, Forschung), nach Anwendung (Großunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU)), regionale Einblicke und Prognose bis 2035

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FINANZBERATUNG-MARKTÜBERSICHT

Der globale Finanzberatungsmarkt hatte im Jahr 2026 einen Wert von 103,88 Milliarden US-Dollar und erreichte bis 2035 einen Wert von 166,63 Milliarden US-Dollar mit einer prognostizierten jährlichen Wachstumsrate von 5,39 % von 2026 bis 2035.

Der Finanzberatungsmarkt ist ein bedeutendes Segment des internationalen MarktesFinanzdienstleistungenIndustrie und konzentriert sich auf eine Reihe von Dienstleistungen, darunter Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Steuerberatung, Ruhestands- und Nachlassplanung, Risikomanagement und Unternehmensfinanzberatung. Sein Hauptzweck besteht darin, Menschen, Unternehmen und Organisationen dabei zu unterstützen, ihre gegenwärtige und zukünftige finanzielle Situation zu maximieren und strategische Ziele zu erreichen. Dieser Markt wurde hauptsächlich durch die Integration von Technologien, sich ändernde Vorschriften und neue Kundenbedürfnisse beeinflusst. Im Laufe des letzten Jahrzehnts hat sich die Finanzberatungsbranche aufgrund des Bedarfs an maßgeschneiderter Beratung in Anlagebereichen, der Struktur von Finanzinstrumenten und der wachsenden Sorge um die Herausforderungen der Finanzkompetenz zu einer schnell wachsenden Branche entwickelt. Die zunehmende Zahl an HNWIs und wachsenden KMU hat auch die Anforderungen an das Marktwachstum erhöht. Dennoch gibt es auf dem Markt Herausforderungen, von denen viele inhärent sind und dazu gehören: regulatorische Fragen, Datenschutz sowie hoher Wettbewerb.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Finanzberatungsbranche wirkte sich aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die COVID-19-Pandemie wirkte sich negativ auf den Finanzberatungsmarkt aus, da die globalen Lieferketten unterbrochen wurden. Die kurzfristige Reaktion war ein höheres Maß an Markt, Schwankungen und wirtschaftlicher Instabilität. Die unmittelbare Auswirkung waren verstärkte Kundenanfragen, da Menschen und Unternehmen Rat zu finanziellen Turbulenzen suchten. Von den Beratern wurde erwartet, dass sie Fragen zu rückläufigen Investitionen, Geldmangel und der Nachhaltigkeit strategischer Pläne beantworten. Kunden nutzten verstärkt Fernbesprechungen, da persönliche Beratungen während der Pandemie weniger möglich waren. Finanzberater mussten auf das Internet umsteigen und Videokonferenzen, sichere Online-Plattformen sowie KI-basierte Beratungsdienste nutzen. Dieser Wandel sollte die Geschäftskontinuität gewährleisten, weist aber auch auf die Notwendigkeit hin, dass Unternehmen für umfassende und effektive IT-Systeme und Cybersicherheit sorgen müssen.

NEUESTE TRENDS

Digitale Transformation und Robo-Advisors sollen das Marktwachstum vorantreiben

Zu den jüngsten Entwicklungen in der Finanzberatungsbranche gehören die digitale Transformation und Robo-Advisors. Der Markt schreitet mit Hilfe der Einführung neuer Technologien immer noch voranRobo-BeraterDas sind die automatisierten, algorithmusbasierten Investmentdienstleistungen. Sie bedienen Kunden, die mit einem knappen Budget und dem No-Touch-Policy-Ansatz arbeiten möchten. Letztere werden durch hybride Lösungen ersetzt, die menschliche Manager, die Kunden unterstützen, und künstliche Robo-Beratungsdienste umfassen.

• Einer von der Regierung unterstützten Branchenübersicht zufolge stieg die Zahl der Berater auf 15.870, während die Zahl der betreuten Kunden um 6,8 % auf 68,4 Millionen stieg.
• Den Daten der Arbeitsstatistik zufolge gibt es rund 326.000 Arbeitsplätze für persönliche Finanzberater, was die anhaltende Marktnachfrage widerspiegelt.

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FINANZBERATUNG-MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in Planung, Schulung, Beratung und Forschung kategorisiert werden

• Marktplanung: Finanzberatung im Zusammenhang mit der Marktplanung bezieht sich auf die Unterstützung der Unternehmen bei der Positionierung ihrer Finanzstrategien im Einklang mit den vorhandenen oder beabsichtigten Marktdaten. Dazu gehören die Budgetierung, die Prognose sowie Investitionen zur Aufblähung der Ressource. Berater führen auch Recherchen und Studien zu Wettbewerbern, Verbrauchern und dem Rechtssystem durch, um strategische Geschäftsfinanzpläne basierend auf Branchen oder Regionen zu entwickeln.

• Schulung: Schulungsdienstleistungen, die Finanzberatungsfirmen anbieten, sollen Unternehmen und Mitarbeitern im Unternehmen dabei helfen, über Kapazitäten und Kenntnisse in finanzieller Beherrschung zu verfügen. Dies umfasst Schulungen, Präsentationen und Akkreditierungen in Bereichen wie Cashflow, Investitionen, Wundergeld und Legalität. vor allem, weil diese Programme darauf ausgelegt sind, Wissen auf verschiedenen Ebenen für verschiedene Teilnehmer zu vermitteln, beispielsweise von Startup-Grundlagen bis hin zu Finanzmodellierung für Führungskräfte.

• Beratung: Finanzberatungsdienste bieten spezifische Beratung zu den spezifischen Finanzproblemen eines Unternehmens, einschließlich seiner Akquisitionen, Rekapitalisierung, Besteuerung und Vermögensverwaltung. Beratungsdienstleistungen umfassen die Analyse der finanziellen Situation eines Unternehmens und können auf der Grundlage persönlicher Treffen und Beratungen sowie anhand von Berichten und Vorschlägen erbracht werden. Sie ermöglichen es Organisationen, aktuelle Probleme zu bewältigen und neue Chancen zu nutzen, sobald sich diese ergeben.

• Recherche: Finanzberatung im Forschungsbereich bietet den Unternehmensorganisationen Marktanalysen, Wirtschaftsaussichten und geschäftsintelligente Informationen. Dazu gehört die Analyse von Markt- und Verbrauchertrends sowie der Vergleich der Finanzen von Unternehmen und Branchen. Zu den Forschungsdienstleistungen können beispielsweise Dienstleistungen wie Machbarkeitsstudien sowie die Investitionsanalyse und Risikobewertung der kurz- und langfristigen Finanzplanung gehören.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in große Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) eingeteilt werden.

• Große Unternehmen: Große Organisationen beauftragen Finanzberater für anspruchsvolle Zwecke wie globale Handelsmärkte, Diversifizierung von Anlageprodukten und -dienstleistungen sowie die Einhaltung globaler Vorschriften für die Geschäftstätigkeit von Unternehmen. Diese Unternehmen benötigen eine unternehmensspezifische Marktplanung, da ihre Abläufe komplex sind, Beratung bei großen Transaktionen und Forschung, um in einem volatilen Personalumfeld einen Marktvorsprung zu erzielen und zu halten. Darüber hinaus werden Schulungen eingesetzt, um die Produktivität des Personals im Hinblick auf große Arbeitsteams und die Einhaltung einheitlicher Finanzrichtlinien in allen Unterabteilungen der Organisation zu steigern.

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU): Das Fehlen dieses Faktors ist eine Herausforderung, der sich KMU durch die Auslagerung von Finanzberatungsdiensten zum Zwecke der Expansion stellen. Marktplanungsdienste unterstützen diese Unternehmen bei der Optimierung ihrer Ausgaben und Schulungsprogramme, die für den Aufbau des erforderlichen Finanzwissens des kleinen Teams wichtig sind. Geschäftsprobleme können den Finanzierungsbedarf, das Cash-Management und Steuerfragen umfassen, die alle durch Beratungsleistungen abgedeckt werden. Forschungsdienstleistungen ermöglichen es KMU, einzigartige Zielmärkte zu entdecken und ihre Strategien an spezifische Anforderungen der Umwelt anzupassen und so Wachstumsstrategien umzusetzen, die eine starke Basis für wettbewerbsfähige Volkswirtschaften schaffen.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Wachsende Nachfrage nach personalisierten Finanzdienstleistungen zur Ankurbelung des Marktes:

Ein Faktor für das Wachstum des Finanzberatungsmarktes ist die zunehmende Nachfrage nach personalisierten Finanzdienstleistungen. Insbesondere die Nachfrage nach Finanzberatungsmärkten wird durch die wachsende Nachfrage nach einem individuellen Ansatz bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen stark angekurbelt. Dieser Trend wird durch die zunehmende Komplexität von Finanzprodukten sowie das Fachwissen in der Verwaltung von Investitionen, Altersvorsorge und Nachlass verursacht. Finanzberater nutzen bessere Technologien, darunter künstliche Intelligenz und Big-Data-Analysetools, um maßgeschneiderte Analysen für Kunden bereitzustellen und so die Zufriedenheit und Bindung zu verbessern.

• Branchendaten zeigen, dass 92,7 % der Berater 100 oder weniger Mitarbeiter beschäftigen und 68,5 % weniger als 1 Milliarde US-Dollar an Vermögenswerten verwalten, was auf eine Dominanz kleinerer, kundenorientierter Unternehmen hindeutet.
• Arbeitsmarktprognosen deuten darauf hin, dass jedes Jahr durchschnittlich etwa 24.100 offene Stellen für persönliche Finanzberater erwartet werden, was auf Ersatzbedarf und Pensionierungen zurückzuführen ist.

Steigendes Bewusstsein für Finanzkompetenz und Vermögensverwaltung zur Erweiterung des Marktes

Das steigende Bewusstsein für Finanzkompetenz und Vermögensverwaltung ist ein weiterer wichtiger Aspekt des Finanzberatungsmarktes. Mit der Verbesserung der Finanzkompetenz achten immer mehr Menschen und Unternehmen auf das finanzielle Wohlergehen. Die wirtschaftlichen Instabilitäten, bei denen es sich um Inflation und andere Instabilitäten handelt, wirken sich auf die Märkte aus und haben den Bedarf an professioneller Beratung erhöht. Dieses Bewusstsein übt Druck auf diejenigen aus, die nach den besten Anlagelösungen suchen, von der einfachen Vermögensverwaltung bis zur Steuerberatung. Darüber hinaus gibt es eine zunehmende Nutzung von Beratungsdienstleistungen, da sich der Markt aufgrund der Verfügbarkeit zahlreicher digitaler Kanäle auf eine breitere Bevölkerung ausgeweitet hat.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Kosten für Beratungsdienstleistungen behindern möglicherweise das Marktwachstum

Eines der größten Hemmnisse auf dem Finanzberatungsmarkt sind die relativ hohen Kosten, die mit professionellen Dienstleistungen verbunden sind. Viele Menschen, insbesondere in Schwellenländern, empfinden Finanzberatungsgebühren möglicherweise als unerschwinglich, was sie davon abhält, Expertenrat einzuholen. Verschärft wird dieses Problem durch mangelndes Vertrauen in Beratungsdienste aufgrund früherer Fälle von Missmanagement und unethischen Praktiken in bestimmten Segmenten der Branche.

• Viele Positionen als Finanzberater erfordern einen Bachelor-Abschluss und eine umfassende Ausbildung, was den einfachen Einstieg in den Beruf erschwert und das Angebot an Neueinsteigern begrenzt.
• Die demografische Zusammensetzung der Belegschaft zeigt, dass nur 32,2 % der Finanzberater Frauen sind, verglichen mit 67,8 % Männern, während das Durchschnittsalter der Berater bei etwa 45 Jahren liegt, was auf eine reife und weniger vielfältige Belegschaft hinweist.

Einführung digitaler Beratungsplattformen, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Das Aufkommen von Robo-Advisors und digitalen Finanzplattformen bietet eine lukrative Chance für den Finanzberatungsmarkt. Diese Plattformen richten sich an technisch versierte Kunden, indem sie kostengünstige und automatisierte Anlagelösungen anbieten. Durch die Integration von künstlicher Intelligenz, maschinellem Lernen und Big-Data-Analysen können Finanzberatungsunternehmen ihren Kundenstamm erweitern, die Entscheidungsfindung verbessern und sowohl Privatanlegern als auch institutionellen Anlegern skalierbare Dienstleistungen anbieten.

• Der durchschnittliche Jahreslohn für persönliche Finanzberater liegt bei 102.140 USD und liegt damit über 100 % über dem Durchschnittslohn aller Berufe, was ihn zu einer lukrativen Karriereoption macht.
• Die Belegschaft ist um etwa 34,8 % von 307.932 auf 414.985 Fachkräfte gewachsen, was steigende Chancen in der Beratungsbranche zeigt.

 

Die Wahrung des Kundenvertrauens und der Vertraulichkeit der Finanzberatung könnte eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Finanzberatungsunternehmen stehen vor der entscheidenden Herausforderung, das Vertrauen aufrechtzuerhalten und Kundeninformationen zu schützen. Datenschutzverletzungen und Cyber-Bedrohungen stellen erhebliche Risiken für Kundenbeziehungen und den Ruf der Marke dar. Aufgrund der Sensibilität der Informationen in der Finanzbranche müssen Berater wirksame Sicherheitsmaßnahmen ergreifen, um große Mengen sensibler Daten zu verwalten und gleichzeitig Offenheit zu wahren.

• Jedes Jahr entstehen im Beratungsbereich rund 24.100 offene Stellen, hauptsächlich aufgrund von Pensionierungen und Austritten aus der Belegschaft, was eine ständige Herausforderung bei der Personalbeschaffung darstellt.
• Die Ungleichheit zwischen den Geschlechtern besteht weiterhin, da Frauen nur 32,2 % der Belegschaft in der Finanzberatung ausmachen, was die Inklusivität und Vielfalt einschränkt.

 

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FINANZBERATUNG MARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Nordamerika ist die am schnellsten wachsende Region in diesem Markt. Aufgrund des entwickelten Finanzdienstleistungsmarktes und des Bedarfs der Bevölkerung an Finanzberatung nehmen derzeit die Vereinigten Staaten und Nordamerika insgesamt einen erheblich größeren Anteil an der Finanzberatung ein. Das Vorhandensein von HNWIs und institutionellen Anlegern in der Region bietet auch Finanzplanungs- und Beratungsdienste für eine bessere Umsetzung und Geschäftsfortschritte. Fortschritte in der Technologie, einschließlich KI und ML in Finanztools, empfehlen Beratungslösungen, verbessern dadurch das Kundenerlebnis und bieten relevante personalisierte Lösungen für Investitionen. Abonnements wie das Dodd-Frank-Gesetz führen Maßnahmen zur Überprüfung auf unethisches Verhalten von Unternehmen ein und stärken so das Kundenvertrauen und damit die Marktunterstützung in der Region durch Treuhandregeln.

• Europa

Derzeit ist Europa dank einiger seiner Schlüsselländer wie Großbritannien, Deutschland und der Schweiz ein wichtiger Akteur im Finanzberatungsgeschäft. Der europäische Markt wird durch die zunehmende Regulierung, einschließlich MiFID II, gefördert, die zu einer Verbesserung des Aktionärsschutzes führt. Um der steigenden Kundennachfrage nach nachhaltigen Investitionen gerecht zu werden, richten Finanzberatungsfirmen ihre Aufmerksamkeit nach und nach auf Nachhaltigkeits- und ESG-basierte Anlageangebote. Robo-Advisory ist ein aufkommender Trend, der Mehrwert schafft, Finanzdienstleistungen für Privatkunden zugänglicher macht und sich zu einem wichtigen Wachstumstrend in Europa entwickelt.

• Asien

Derzeit ist die Bevölkerung Asiens sehr aktiv und interessiert an Finanzberatung, da immer mehr Menschen gebildet und wohlhabend werden und Familien Family Offices nutzen. China, Indien und Singapur stehen an vorderster Front und die Themen, die die meisten aufstrebenden multinationalen Unternehmen gemeinsam haben, sind Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und Steuerdienstleistungen. Selbstgesteuertes Online-Investieren ist vor allem in Asien und vor allem bei jungen Menschen weit verbreitet, wo mobile Finanzberatung zunehmend an Beliebtheit gewinnt. Der sich abzeichnende Trend bei der Nutzung von Krypto-Assets und allen Formen anderer Investitionen führt auch in diesem Teil der Welt zu einer Dimension von Beratungsdienstleistungen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Wichtige Unternehmensakteure prägen den Finanzberatungsmarkt durch strategische Innovation und Marktwachstum. Der Einsatz neuer Technologien wie künstlicher Intelligenz, Big Data und Blockchain bei der Implementierung von Beratungslösungen stellt bestehende traditionelle Paradigmen in Frage, da er die Präzision, Effektivität und Interaktivität der angebotenen Finanzlösungen erhöht. Das Aufkommen neuer Quellen wie Fintech-Plattformen und Robo-Advisor hat es ermöglicht, dass Beratungsdienste erschwinglicher und für eine breitere Weltbevölkerung zugänglicher werden. Darüber hinaus gibt es einen offensichtlichen Trend, dass Unternehmen direkt in verschiedene regionale Märkte investieren, insbesondere in Schwellenländer, und so über das Internet in neue Verbrauchersegmente vordringen. Die Marktexpansion wird auch durch einige zusätzliche Strategien definiert, darunter Joint Ventures, die Unternehmen dabei helfen, ihr Dienstleistungsportfolio und ihre territorialen Netzwerke durch Fusionen und Übernahmen zu verbessern. All diese Trends stärken die Rolle des Finanzberatungsmarktes als bedeutender Teilnehmer der Branche und fördern die Entwicklung durch Veränderungen und Erweiterungen entsprechend den Anforderungen der Kunden.

• Booz Allen Hamilton (USA): meldete einen Gesamtauftragsbestand von 39,4 Milliarden US-Dollar, einen Nettogewinn von 187 Millionen US-Dollar und einen verwässerten Gewinn pro Aktie von 1,45 US-Dollar.
• KPMG (Niederlande): Der Geschäftsbereich Beratung steuerte 335,9 Millionen Euro bei, unterstützt von rund 500 Fachleuten im Finanzdienstleistungsbereich.

Liste der Top-Finanzberatungsunternehmen 

• Booz Allen Hamilton (US)
• Ramboll Group (Denmark)
• KPMG (Netherlands)
• Barkawi Management Consultants (Germany)
• Bain & Company (US)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Februar 2023:Morgan Stanley Investment Management gab bekannt, dass es von der China Securities Regulatory Commission (CSRC) die Genehmigung erhalten hat, eine vollständige Mehrheitsbeteiligung an Morgan Stanley Huaxin Funds zu übernehmen, was einen wichtigen strategischen Fortschritt für die breitere Präsenz des Unternehmens in China darstellt.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Finanzberatungsmarkt steht vor einem anhaltenden Boom, der durch die zunehmende Anerkennung der Gesundheit, die wachsende Beliebtheit pflanzlicher Ernährung und Innovationen bei Produktdienstleistungen vorangetrieben wird. Trotz der Herausforderungen, zu denen eine begrenzte Verfügbarkeit von ungekochtem Stoff und bessere Kosten gehören, unterstützt die Nachfrage nach glutenfreien und nährstoffreichen Alternativen die Marktexpansion. Wichtige Akteure der Branche schreiten durch technologische Modernisierungen und strategisches Marktwachstum voran und erhöhen so das Angebot und die Attraktivität von Finanzberatungsprodukten. Da sich die Auswahl der Kunden hin zu gesünderen und vielfältigeren Mahlzeiten verlagert, wird erwartet, dass der Finanzberatungsmarkt floriert, wobei anhaltende Innovationen und ein breiterer Ruf seine Zukunftsaussichten beflügeln.