Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Inclusive Finance-Marktes, nach Typ (Inclusive Finance für Einlagen, Inclusive Finance für Kredite, Inclusive Finance für Investitionen, Inclusive Finance für Versicherungen, Inclusive Finance für Zahlung und Abrechnung, Inclusive Finance für Vermögensverwaltung), nach Anwendung (Agrarversicherung, Unternehmensfinanzierung, persönliche Finanzen, Regierungsführung und andere), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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INKLUSIVER FINANZMARKT ÜBERBLICK

Es wird erwartet, dass der Marktwert von Global Inclusive Finance von 1,66 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf etwa 4,48 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 steigen wird, was einer jährlichen Wachstumsrate von 13 % zwischen 2026 und 2035 entspricht.

Die inklusiven Finanzmärkte zielen darauf ab, verschiedene Finanzdienstleistungen für den benachteiligten Teil der Gesellschaft bereitzustellen, zu dem Geringverdiener und Kleinunternehmer gehören, die keinen großen Zugang zum herkömmlichen Bankensystem haben. Inclusive Finance setzt sich dafür ein, solche abgestuften Produkte anzubieten, darunter Mikrokredite, alternative Bankgeschäfte und die kulturelle Form der Mikrofinanzbranche. Ziel ist es, die Randgruppen unserer Gesellschaft zu finanzieren und ihnen in wirtschaftlichen Belangen eine Stimme zu geben. Durch die Verbindung der nicht/unterversorgten Geldinstitute und Finanzinstitute schafft der neue Markt Chancen für Wirtschaftswachstum, lindert die Armut und verbessert das Wohlergehen der Bürger. Die meisten Angebote zur finanziellen Inklusion umfassen Programme zur Förderung der Alphabetisierung, Zugänglichkeit und Erschwinglichkeit, um sicherzustellen, dass jeder Einzelne, unabhängig von seinem Klassenstatus, einen angemessenen Zugang zum formellen Bankensystem erhält.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund des Lockdowns gebremst

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Marktwachstum und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Der allgemeine Trend zeigt, dass die COVID-19-Pandemie für den inklusiven Finanzmarkt, insbesondere für die Entwicklungsländer, sehr schlecht war. Für die unteren sozialen Schichten sind Lockdown und Geldverlangsamung der Grund für außerordentliche finanzielle Belastungen und führen zu einer verminderten Kauffähigkeit. Mikrofinanzinstitutionen, die für die wirtschaftliche Integration von funktionaler Bedeutung sind, erlebten schwerwiegende Situationen wie die Erholung der Hypothekenfinanzierung und Liquiditätsengpässe, die zu einer Gefährdung ihrer Nachhaltigkeit führten. Aber auch hier wird das geringe Vertrauen der Investoren und die Chancenaversion die Verfügbarkeit von Mitteln für inklusive Finanzierungsinitiativen blockieren. Die Pandemie hat den Menschen gezeigt, dass die armen und marginalisierten Gemeinschaften der Gesellschaft am stärksten gefährdet sind, von wirtschaftlichen Erschütterungen getroffen zu werden. Sie zeigten die Notwendigkeit, mit der monetären Eingliederung widerstandsfähig und flexibel zu werden. So können Währungskrisen abgemildert und Finanzdienstleistungen gerechter werden.

NEUESTE TRENDS

Nutzung der Edge-Computing-Integration im inklusiven Finanzwesen, um das Marktwachstum voranzutreiben

Der neueste Trend der inklusiven Finanzierung ist heute die Zusammenführung von Generationen mit dem Ziel, den Zugang zu Finanzdienstleistungen für marginalisierte Bevölkerungsgruppen zu verbessern. Finanzinnovationen, die mobiles Banking, digitale Geldbörsen und Blockchain-Plattformen umfassen, tragen durch die Bereitstellung einfacher und erschwinglicher Dienste zur finanziellen Inklusion bei. Darüber hinaus wird der Fokus höchstwahrscheinlich auf maßgeschneiderten Produkten für verschiedene Personengruppen liegen, da die Mikrofinanzierung für kleine Unternehmen und die Finanzkompetenzprogramme für benachteiligte Gruppen zunehmen werden. Auch nachhaltige Finanzprojekte erfreuen sich immer größerer Beliebtheit und der Mittelfluss wird auf Aktivitäten gelenkt, die dazu beitragen, sowohl soziale als auch ökologische Probleme anzugehen, ohne das finanzielle Ergebnis zu beeinträchtigen. Der Prozess wird sowohl von volumenbasierten als auch von fokussierten Dienstleistungen einschließlich der erzeugungsorientierten Unternehmen vorangetrieben.

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INKLUSIVE FINANZIERUNGMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Je nach Typ kann der Markt in inklusive Finanzierung für Einlagen, inklusive Finanzierung für Kredite, inklusive Finanzierung für Investitionen, inklusive Finanzierung für Versicherungen, inklusive Finanzierung für Zahlung und Abrechnung und inklusive Finanzierung für Vermögensverwaltung kategorisiert werden.

• Inclusive Finance for Deposit: Inclusive Finance for Deposit ist eine Phase innerhalb des breiteren Inclusive Finance-Marktes, die sich auf die Bereitstellung von Einlagenangeboten vor Ort für unterversorgte Bevölkerungsgruppen, bestehend aus Einzelpersonen und kleinen Agenturen, konzentriert. Ziel dieser Dienste ist es, wirtschaftliche Inklusion zu fördern, indem sie sichere und praktische Möglichkeiten für finanzielle Ersparnisse bieten und so die wirtschaftliche Stärkung und Stabilität marginalisierter Gruppen fördern.

• Inclusive Finance for Loans: Inclusive Finance for Loans ist ein zentrales Segment des Inclusive Finance-Marktes und richtet sich an Personen und Organisationen, die traditionell von herkömmlichen Bankangeboten ausgeschlossen sind. Durch maßgeschneiderte Hypothekenprodukte und vorhandene Bonitätsbewertungsmechanismen fördert diese Phase die finanzielle Inklusion, indem sie Möglichkeiten zur Kreditaufnahme aufzeigt und marginalisierte Gruppen in die Lage versetzt, unternehmerische Bestrebungen und sozioökonomische Entwicklung zu verfolgen.

• Inklusive Finanzierung für Investitionen: Inklusive Finanzierung für Investitionen ist ein wichtiger Bestandteil des Inklusiven Finanzmarkts und erleichtert den Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten für Menschen und Unternehmen, die traditionell mit Hilfe traditioneller Finanzinstitute unterversorgt sind. Durch die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzierungsprodukte fördert diese Phase die finanzielle Stärkung, den Wohlstandszuwachs und das langfristige finanzielle Gleichgewicht unter marginalisierten Gruppen und fördert so eine umfassende Entwicklung und Verbesserung.

• Inclusive Finance für Versicherungen: Inclusive Finance für Versicherungen ist ein wichtiger Schritt im Inclusive Finance-Markt und bietet zugängliche Versicherungsprodukte für Menschen und Organisationen, die normalerweise von herkömmlichen Versicherungsangeboten ausgeschlossen sind. Ziel dieser Phase ist es, wirtschaftliche Gefahren zu mildern und die Widerstandsfähigkeit unterversorgter Bevölkerungsgruppen zu fördern, indem eine wesentliche Versicherung für Fitness, Eigentum, Lebensunterhalt und andere Besitztümer bereitgestellt wird, wodurch mehr wirtschaftlicher Schutz und Inklusion gefördert wird.

• Inclusive Finance für Zahlung und Abrechnung: Inclusive Finance für Zahlung und Abrechnung ist eine wichtige Phase des Inclusive Finance-Marktes und konzentriert sich auf die Bereitstellung verfügbarer und effizienter Tarif- und Vertragsangebote für unterversorgte Bevölkerungsgruppen. Dieses Segment trägt zu stabilen und verfügbaren Transaktionen bei, ermöglicht es Einzelpersonen und Unternehmen, sich stärker an der formellen Wirtschaft zu beteiligen, und fördert die finanzielle Inklusion und wirtschaftliche Selbstbestimmung.

• Inclusive Finance für die Vermögensverwaltung: Inclusive Finance für die Vermögensverwaltung ist ein wichtiger Bereich des Inclusive Finance-Marktes und bietet maßgeschneiderte Vermögenskontrolldienste für Einzelpersonen und Gruppen, die in der Vergangenheit von traditionellen Vermögensverwaltungskanälen ausgeschlossen waren. Dieses Segment zielt darauf ab, den Zugang zu Anlageberatung, Vermögensallokationstechniken und Finanzplanungstools zu demokratisieren und benachteiligten Gemeinden die Möglichkeit zu geben, im Laufe der Jahre Wohlstand aufzubauen und zu erhalten.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der Markt in Agrarversicherungen, Unternehmensfinanzierung, persönliche Finanzen, Regierungsführung und andere eingeteilt werden.

• Agrarversicherung: Die Agrarversicherung ist ein wesentlicher Softwarebereich im Inclusive Finance-Markt und bietet Landwirten und Agrarunternehmen eine Anwendung zum Risikomanagement. Es bietet Schutz vor Erntekatastrophen, schweren Klimaereignissen und anderen landwirtschaftlichen Risiken, ermöglicht Landwirten die Sicherung ihres Lebensunterhalts und ihrer Investitionen und fördert gleichzeitig die Widerstandsfähigkeit und Nachhaltigkeit in der Agrarregion.

• Corporate Finance: Corporate Finance ist ein wichtiges Anwendungssegment im Inclusive Finance-Markt und bietet Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie unterversorgte Unternehmen. Es bietet Kapital für Expansion, Betriebskapitalbedarf und Investitionsprojekte und fördert so das Unternehmenswachstum, die Schaffung von Arbeitsplätzen und die wirtschaftliche Entwicklung in Schwellenländern und marginalisierten Gemeinschaften.

• Persönliche Finanzen: Persönliche Finanzen sind ein wichtiges Anwendungssegment im Inclusive Finance-Markt und sind auf die Bereitstellung praktischer Finanzdienstleistungen und -produkte für Menschen aus unterversorgten Gruppen spezialisiert. Dieser Abschnitt bietet geschuldete Ersparnisse, Kredite, Versicherungen und Investitionsmöglichkeiten, die auf die Wünsche von Menschen mit geringem Einkommen zugeschnitten sind, und fördert Finanzkompetenz, Gleichgewicht und Selbstbestimmung auf privater Ebene.

• Regierungsführung: Regierungsführung ist ein wesentliches Anwendungssegment im Inclusive Finance-Markt und betont die Verfügbarkeit wirtschaftlicher Angebote zur Unterstützung transparenter, rechenschaftspflichtiger und effizienter Regierungspraktiken. Diese Phase erleichtert die öffentliche Finanzkontrolle, Budgetierung und Beschaffungstechniken, fördert präzise Governance-Prinzipien und ermöglicht einen gerechten Zugang zu öffentlichen Vermögenswerten für die sozioökonomische Entwicklung.

FAHRFAKTOREN

Regulatorische Unterstützung und politische Initiativenum das Marktwachstum voranzutreiben

Einer der Hauptfaktoren für die Wachstumsförderung des Inklusionsfinanzierungsmarktes ist die verstärkte Unterstützung, insbesondere durch weltweite Regulierungsbehörden und Regierungen. Behörden führen Vorschriften und Rahmenbedingungen ein, die die wirtschaftliche Inklusion verbessern und sicherstellen, dass gefährdete Bevölkerungsgruppen an lebenswichtigen Wirtschaftsaktivitäten und Finanzdienstleistungen teilnehmen können. Die Aktivitäten bestehen in der Regel aus einer Reihe von Optionen, darunter Mikrofinanzgründung, virtuelle Preisstrukturen und Kurse zum Verständnis der Wirtschaftswissenschaften. Eine der entscheidenden Aufgaben der regulatorischen Unterstützung besteht darin, ein förderliches Umfeld zu schaffen, in dem inklusive Finanzierung Wachstum und Entwicklung sowie die Stärkung marginalisierter Gruppen fördert. Daher können sich diese Gruppen finanziell selbst stärken.

Technologische Fortschritte und digitale Innovationen treiben das Marktwachstum voran

Der Wandel des Kapitalismus, dessen Höhepunkt die Technologie ist, und der darauffolgende Aufstieg der Digitalisierung haben insgesamt zu einer Revolution in der inklusiven Finanzbranche geführt. Mit dem Aufkommen der Technologie wurden viele innovative Produkte und Dienstleistungen digitalisiert und erfüllen so die Kommunikationsbedürfnisse unterversorgter Menschen, z. B. Mobilfunkbanking, digitale Geldbörsen und Peer-to-Peer-Kreditmöglichkeiten. Solche digitalen Lösungen greifen auf die traditionellen finanziellen Zugangsgrenzen wie Entfernung, hohe Schreibgebühren auf mehreren Ebenen, Mauern der physischen Präsenz usw. ein. Durch die Weiterentwicklung dieser Kunden mit Technologie werden Anbieter von Finanzdienstleistungen nun auch bisher unerreichbare Bevölkerungsgruppen erreichen, wobei die erhöhte Nachfrage nach Finanzinstrumentprodukten mehr Märkte für diese schafft.

EINHALTUNGSFAKTOR

Wirtschaftliche Ungleichheit stellt potenzielle Hindernisse für das Marktwachstum dar

Wirtschaftliche Ungleichheit stellt auf dem inklusiven Finanzmarkt ein großes, hemmendes Problem dar. Trotz der Bemühungen, die Geldangebote für unterversorgte Bevölkerungsgruppen zu erweitern, bestehen weiterhin Unterschiede im Einkommen, in der Vermögensverteilung und beim Zugang zu Vermögenswerten. Eine eingeschränkte Finanzkompetenz gepaart mit einem ungleichen Zugang zu Bildung und Technologie verschärft dieses Problem zusätzlich. Darüber hinaus behindern regulatorische Grenzen und unzureichende Infrastruktur in weit entfernten oder marginalisierten Regionen die Durchdringung inklusiver Wirtschaftsangebote. Die Beseitigung dieser systemischen Ungleichheiten und die Umsetzung inklusiver Vorschriften sind wichtig, um das volle Potenzial des inklusiven Finanzmarkts auszuschöpfen und eine nachhaltige Währungsentwicklung zu fördern.

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INKLUSIVE FINANZIERUNGREGIONALE EINBLICKE IN DEN MARKT

Der asiatisch-pazifische Raum wird aufgrund seiner großen Bevölkerung den Markt dominieren

Der Markt ist hauptsächlich in Europa, Lateinamerika, den asiatisch-pazifischen Raum, Nordamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Der asiatisch-pazifische Raum könnte die Region sein, die eine dominierende Rolle beim Marktanteil der inklusiven Finanzierung spielen wird. Mit seiner großen Bevölkerung, den vielfältigen Volkswirtschaften und der Eleganz des Entwicklungszentrums bietet der Standort große Möglichkeiten für die Ausweitung wirtschaftlicher Inklusionsaufgaben. Länder wie Indien, China und Indonesien verzeichnen erhebliche Fortschritte bei Fintech-Lösungen, Mobilfunkbanking und digitalen Gebührensystemen, die den Zugang zu Finanzdienstleistungen für ehemals unterversorgte Bevölkerungsgruppen verbessern. Darüber hinaus stärken unterstützende Regulierungsrahmen und Regierungsinitiativen zur Förderung der monetären Inklusion die Position des asiatisch-pazifischen Raums als Vorreiter bei der Förderung inklusiver Finanzen weiter und prägen die Entwicklung der Region im weltweiten Wirtschaftspanorama.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Hauptakteure, die die Transformation vorantreibenInklusive FinanzierungLandschaft durch Innovation und globale Strategie

Wichtige Akteure im inklusiven Finanzmarkt, darunter Banken, Mikrofinanzinstitute, Fintech-Unternehmen und Regierungsbehörden, spielen eine entscheidende Rolle bei der Ausweitung des wirtschaftlichen Zugangs zu unterversorgten Bevölkerungsgruppen. Durch innovative Produkte, Generationen und Partnerschaften erleichtern sie die finanzielle Inklusion und befähigen Menschen und Organisationen, am formellen Finanzsystem teilzunehmen.

Liste der Top-Inclusive-Finance-Unternehmen

• Triodos Bank (Netherlands)
• European Investment Fund (EIF) (Luxembourg)
• Norfund (Norway)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

Mai 2022: Crop2Cash, eine Fintech-Agentur, die ihr Angebot vervielfacht hat, um Kleinbauern in Nigeria Zugang zu Finanzierungen, landwirtschaftlichen Marktplätzen und digitalen Profilen zu ermöglichen und ihnen so eine stabile Kreditwürdigkeit zu ermöglichen. Das Ziel der Organisation besteht darin, Kleinbauern über eine USSD-Plattform, die es ihnen ermöglicht, in 60 Sekunden ein Bankkonto zu erstellen, problemlos formelle Finanzierungen zur Verfügung zu stellen. Darüber hinaus hat Crop2Cash einen Agrarmarkt geschaffen, auf dem Landwirte auf die besten landwirtschaftlichen Betriebsmittel zugreifen und klimafreundliche Beratungsangebote erhalten können. Die digitalen Profile, die von Landwirten bei Transaktionen auf der Plattform erstellt werden, ermöglichen es Finanzinstituten, ihre Kreditwürdigkeit zu beurteilen und datengestützte Entscheidungen über die Kreditvergabe an sie zu treffen.

BERICHTSBEREICH

Dieser Bericht basiert auf historischen Analysen und Prognoseberechnungen und soll den Lesern helfen, ein umfassendes Verständnis des globalen Inclusive-Finance-Marktes aus mehreren Blickwinkeln zu erlangen, was auch eine ausreichende Unterstützung für die Strategie und Entscheidungsfindung der Leser bietet. Darüber hinaus umfasst diese Studie eine umfassende SWOT-Analyse und liefert Erkenntnisse für zukünftige Entwicklungen auf dem Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, indem es die dynamischen Kategorien und potenziellen Innovationsbereiche ermittelt, deren Anwendungen die Entwicklung des Marktes in den kommenden Jahren beeinflussen könnten. Diese Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, um ein ganzheitliches Verständnis der Wettbewerber auf dem Markt zu ermöglichen und geeignete Wachstumsbereiche zu identifizieren. Dieser Forschungsbericht untersucht die Segmentierung des Marktes mithilfe quantitativer und qualitativer Methoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen, die auch den Einfluss strategischer und finanzieller Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus berücksichtigen die regionalen Bewertungen des Berichts die vorherrschenden Angebots- und Nachfragekräfte, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird sorgfältig detailliert beschrieben, einschließlich der Anteile wichtiger Marktkonkurrenten. Der Bericht umfasst unkonventionelle Forschungstechniken, Methoden und Schlüsselstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es professionell und verständlich wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.