Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Insurtech-Marktes, nach Typ (Cloud Computing, IoT und KI), nach Anwendung (Schaden- und Unfallversicherung, Gesundheit und Leben) sowie regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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INSURTECH-MARKTÜBERSICHT

Der weltweite Insurtech-Markt soll von etwa 22,64 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 111,61 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 steigen und zwischen 2026 und 2035 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18 % wachsen. Nordamerika liegt mit einem Anteil von 36–40 % bei Finanzierung und Einsatz an der Spitze; Europa und APAC halten zusammen 50–55 %, da digitale Versicherungsmodelle wachsen.

Einsatz modernster Technologien wie Blockchain, maschinelles Lernen, Big-Data-Analyse und künstliche Intelligenz zur Verbesserung und Automatisierung des konventionellen Versicherungssektors. Das Produkt ist sehr wichtig und nützlich. Die Nachfrage steigt. Die Begriffe „Technologie" und „Versicherung" werden zu „Insurtech" zusammengefasst. Es handelt sich um einen schnell wachsenden Bereich der Finanztechnologie oder Fintech. Erhöhte Kundenzufriedenheit, Kosteneinsparungen und Effizienz sind die Ziele von Insurtech.

Im Vergleich zu anderen Versicherungsgeschäftssegmenten wird erwartet, dass der Krankenversicherungssektor in den kommenden Jahren den deutlichsten Anstieg verzeichnen wird, vor allem aufgrund der weitaus höheren Akzeptanz von Insurtech. Das Produkt ist sehr gefragt. Das Produkt ist sehr nützlich und daher wächst der Markt. Die Nachfrage steigt. Die zunehmende Neigung der Versicherungsbranche zu technologischen Fortschritten wie Blockchain, künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen hat in den letzten Jahren zu einem stetigen Anstieg des Transaktionsvolumens beigetragen. Dieser Faktor hat das Wachstum des Insurtech-Marktes gesteigert.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund des Lockdowns behindert

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höhere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Dies hat Auswirkungen auf die gesamten Angebots- und Nachfrageketten des jeweiligen Marktes. Aufgrund des Lockdowns der Regierung und anderer Maßnahmen zur Eindämmung der Ausbreitung des Coronavirus wurden alle Lieferaktivitäten verschoben, was zu einem Rückgang der Produktmenge im Zusammenhang mit Konsumgütern führte. Um den Kundenanforderungen gerecht zu werden, überdenken viele Versicherungsunternehmen ihre kurzfristigen Anforderungen und langfristigen Strategien angesichts der COVID-19-Pandemie und ihrer Auswirkungen, die die Einführung neuer mobiler Anwendungen und Internetplattformen beschleunigt hat. Daher wird ein geringer Einfluss von COVID-19 auf den Marktanteil von Insurtech erwartet.

NEUESTE TRENDS

Gesundheitsdienste sollen das Marktwachstum vorantreiben

Es ist ein aktueller Trend zu beobachten, der das Marktwachstum verstärkt. Dieser besondere Trend gilt als der profitabelste Trend, der zur Steigerung des Gesamtmarktwachstums aufgewertet wurde. Der Einsatz fortschrittlicher Analysen zum besseren Verständnis und zur Betreuung ihrer Kunden hat für Lebens- und Krankenversicherer Priorität. Die Integration von Mobilitätselementen in Krankenversicherungsleistungen ist ein weiteres Interessengebiet für Versicherer, die den Komfort erhöhen wollen. Dieser spezifische Trend hat das Marktwachstum so stark beeinflusst, dass die Umsatz- und Marktanteilszahlen dieses bestimmten Produkts in die Höhe schießen und in die Höhe schnellen.

• Nach Angaben der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) haben im Jahr 2023 etwa 25 % der Versicherungsunternehmen in Europa Lösungen mit künstlicher Intelligenz (KI) eingeführt, um ihre Schadenbearbeitung zu optimieren. Dieser Trend nimmt zu, da Versicherer ihre Effizienz steigern, menschliche Fehler reduzieren und das Kundenerlebnis durch eine schnellere und genauere Schadensbearbeitung verbessern möchten.

• Die National Association of Insurance Commissioners (NAIC) berichtete, dass im Jahr 2023 35 % der US-Versicherer nutzungsbasierte Versicherungspolicen (UBI) anboten, insbesondere im Kfz-Versicherungssektor. Dieses Modell nutzt Telematikgeräte zur Überwachung des Fahrverhaltens und belohnt sichere Fahrer mit niedrigeren Prämien. Es wird erwartet, dass sich dieser Trend fortsetzt, da die Kunden personalisiertere und flexiblere Versicherungslösungen verlangen.

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INSURTECH-MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in Cloud Computing, IoT und KI kategorisiert werden.

• Cloud Computing: Ein Segment von Insurtech, das cloudbasierte Infrastruktur für Skalierbarkeit und Datenmanagement nutzt.

• IoT: Beinhaltet die Integration der Internet-of-Things-Technologie (IoT) in Versicherungsprozesse für Echtzeit-Daten- und Risikoanalysen.

• KI: Nutzt künstliche Intelligenz, um die Automatisierung, Schadensbearbeitung und Kundenpersonalisierung im Versicherungssektor zu verbessern.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der globale Markt in Schaden- und Unfallversicherung, Krankenversicherung und Leben eingeteilt werden.

• Schaden- und Unfallversicherung: Bezieht sich auf Insurtech-Lösungen für die Schaden- und Unfallversicherung zur besseren Risikobewertung und Effizienz.

• Gesundheit: Umfasst Insurtech-Innovationen zur Verbesserung der Krankenversicherungsdienste und des Benutzererlebnisses.

• Leben: Wendet Insurtech auf Lebensversicherungen an, um das Underwriting und personalisierte Versicherungsangebote zu optimieren.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Technologische Fortschritte zur Ankurbelung des Marktes

Dies ist der Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes. Dieser Faktor ist maßgeblich daran beteiligt, die Umsatzzahlen in die Höhe zu treiben und größere Höhen zu erreichen, und auch die Verkäufe und die Nachfrage haben zugenommen und ihren Wert in größerem Maße gesteigert. Diese Technologie hat das Potenzial, die Expansion voranzutreiben, verschiedene Insurtech-Plattformen zu kombinieren und die Einführung neuer Dienstleistungen zu erleichtern, insbesondere für Personen, die bisher keine Versicherung abschließen konnten. Da die Blockchain-Technologie Merkmale wie intelligente Verträge, ausgefeilte Automatisierung und robuste Cybersicherheit aufweist, wird von Insurtech-Unternehmen erwartet, dass sie sie mit Nachdruck annehmen. Dieser besondere Faktor hat sich für diesen speziellen Produktmarkt als Segen erwiesen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum im Prognosezeitraum vorantreiben.

• Nach Angaben der International Association of Insurance Supervisors (IAIS) bevorzugten im Jahr 2023 40 % der weltweiten Versicherungsnehmer digitale Versicherungsdienste wie mobile Apps und Online-Plattformen gegenüber herkömmlichen Methoden. Die COVID-19-Pandemie hat diesen Wandel beschleunigt, und Verbraucher suchen weiterhin nach kontaktlosen und Selbstbedienungslösungen, die zur schnellen Einführung von Insurtech-Innovationen beitragen.

• Nach Angaben des Insurance Information Institute (III) überstiegen die Risikokapitalinvestitionen in Insurtech-Startups im Jahr 2023 weltweit 5 Milliarden US-Dollar. Der Kapitalzufluss treibt den technologischen Fortschritt voran, insbesondere in den Bereichen KI, Blockchain und Datenanalyse, und ermöglicht es Unternehmen, innovative Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln, die den sich verändernden Verbraucherbedürfnissen gerecht werden.

Effektives Management zur Markterweiterung

Dies ist der zweite Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes und hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen so stark gestiegen sind, dass sie geradezu in die Höhe schnellen. Kunden profitieren davon. Dieser spezielle Produktmarkt hat ein neues Niveau lukrativer Umsatzzahlen erreicht und sich auch als Segen für das Wachstum dieses speziellen Produktmarktes erwiesen. Aufgrund der zunehmenden Anzahl von Geräten sind für Gesundheitsorganisationen jetzt eine effektive Datenüberwachung, -verwaltung und -pflege erforderlich. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum in der heutigen Zeit und auch im Prognosezeitraum vorantreiben werden.

Zurückhaltender Faktor

Sensible Daten behindern das Marktwachstum

Diese speziellen Lösungen waren sehr hilfreich, aber auch äußerst kostspielig. Dieser besondere hemmende Faktor hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen aufgrund extrem niedriger Erträge und rückläufiger Umsätze und Nachfrage in diesem Markt zurückgegangen sind. Ein wichtiger Bestandteil von Insurtech ist die Datenanalyse, zu der in der Regel sensible personenbezogene Daten der Kunden gehören. Es wird erwartet, dass dieser besondere Faktor das Marktwachstum bremst und die Umsätze und Nachfragen dieses bestimmten Produktmarkts drastisch reduziert.

• Nach Angaben des US-Versicherungsministeriums standen im Jahr 2023 60 % der Insurtech-Startups vor erheblichen Herausforderungen bei der Bewältigung komplexer regulatorischer Rahmenbedingungen in verschiedenen Ländern. Die mangelnde Harmonisierung der Versicherungsvorschriften und die langsame behördliche Genehmigung neuer Technologien sind große Hindernisse für das Marktwachstum.

• Die Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) berichtete, dass im Jahr 2023 30 % der Insurtech-Unternehmen Ziel von Cyberangriffen waren. Die zunehmende Menge sensibler Kundendaten, die von Insurtech-Unternehmen verarbeitet werden, schafft Schwachstellen, und Versicherer stehen unter dem Druck, stark in Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Datenschutzverletzungen zu investieren, was die Betriebskosten erhöht.

Vergangene Aktivitäten, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Diese besondere Gelegenheit hat das Marktwachstum immens vorangetrieben. Die Versicherungsbranche hat in Entwicklungsländern viel Raum für Wachstum und Verbesserung ihrer Produkte. Insbesondere die Schadensbearbeitung wird in Schwellenländern zu einem wichtigen Faktor, der in den kommenden Jahren voraussichtlich profitable Chancen für das Wachstum des Insurtech-Marktes schaffen wird.

• Nach Angaben des Weltwirtschaftsforums (WEF) erforschten im Jahr 2023 50 % der Versicherungsunternehmen weltweit die Blockchain-Technologie, um Betrug zu reduzieren und die Transparenz bei der Schadensbearbeitung zu erhöhen. Diese Technologie ermöglicht eine sichere, unveränderliche Aufzeichnung, verringert das Betrugsrisiko und stärkt das Vertrauen zwischen Versicherern und Versicherungsnehmern.

• In einem Bericht der Weltbank aus dem Jahr 2023 heißt es, dass 60 % der Insurtech-Unternehmen erhebliche Wachstumschancen in Schwellenländern sehen, insbesondere im asiatisch-pazifischen Raum und in Afrika. In diesen Regionen gibt es große unterversorgte Bevölkerungsgruppen, und die Verbreitung von Mobiltelefonen und digitalen Plattformen bietet die Möglichkeit, den Versicherungsschutz auf bisher unversorgte oder unterversicherte Gemeinden auszuweiten.

Hohe Kosten könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Es gibt mehrere Einschränkungen, die ein Wachstum des Marktes verhindern. Insurtech-Unternehmen haben mit mehreren Schwierigkeiten zu kämpfen, sich im komplexen und sich ändernden regulatorischen Umfeld zurechtzufinden. Jedes Land hat seine eigenen Versicherungsbestimmungen, die sehr unterschiedlich und kompliziert sein können. Zusätzlich zur Einhaltung dieser Standards müssen Insurtech-Unternehmen kreativ sein und neue Dienstleistungen anbieten. Bei Nichteinhaltung können erhebliche Bußgelder und Betriebsverzögerungen verhängt werden, die den Marktzugang und die Expansion behindern würden. Dieser besondere Faktor stellte eine drastische Herausforderung für das Marktwachstum dar und ist zu einem weiteren wichtigen hemmenden Faktor geworden.

• Laut einem Bericht der Datenschutzkommission (DPC) aus dem Jahr 2023 äußerten 45 % der Verbraucher Bedenken hinsichtlich der Verwendung ihrer personenbezogenen Daten in Insurtech-Anwendungen. Diese Sorge wird durch zunehmende Datenschutzvorschriften wie die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) in Europa verschärft, die strenge Regeln für die Datenverarbeitung und -speicherung vorschreibt und Insurtech-Unternehmen vor Herausforderungen bei der ethischen und sicheren Verwaltung von Daten stellt.

• Eine von PwC im Jahr 2023 durchgeführte Umfrage ergab, dass 50 % der Verbraucher aufgrund mangelnden Vertrauens in digitale Versicherungsanbieter zögerten, Insurtech-Produkte einzuführen. Insurtech-Unternehmen haben oft Schwierigkeiten, Kunden von der Zuverlässigkeit und Sicherheit ihrer Dienstleistungen zu überzeugen, insbesondere bei neuen oder nicht verifizierten Startups. Die Überwindung dieser Vertrauensprobleme bleibt eine große Herausforderung für den Markt.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN INSURTECH-MARKT

• Nordamerika 

Die nordamerikanische Region hat sich in diesem speziellen Produktmarkt in den letzten Jahren stark vergrößert. Der US-amerikanische Insurtech-Markt wird voraussichtlich im Prognosezeitraum enorm wachsen. Fast der gesamte weltweite Umsatzanteil stammte aus Nordamerika.

• Europa

Der europäische Markt für diesen bestimmten Markt wurde berücksichtigt, um die gesamten globalen Anteile für diesen bestimmten Produktdienstleistungsmarkt zuzuordnen.

• Asien

Der asiatisch-pazifische Raum dürfte im Prognosezeitraum aufgrund der steigenden Nachfrage nach Spitzentechnologien am schnellsten wachsen. Diese besondere Region hat einen enormen Anstieg der Marktanteile erlebt und zum globalen Marktumsatz beigetragen. Dank des steigenden Konsumgütereinkommens und des steigenden Fischkonsums wird der asiatisch-pazifische Raum erhebliche Zuwächse verzeichnen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Führende Akteure nutzen Akquisitionsstrategien, um wettbewerbsfähig zu bleiben

Mehrere Marktteilnehmer nutzen Akquisitionsstrategien, um ihr Geschäftsportfolio auszubauen und ihre Marktposition zu stärken. Darüber hinaus gehören Partnerschaften und Kooperationen zu den gängigen Strategien von Unternehmen. Wichtige Marktteilnehmer tätigen Investitionen in Forschung und Entwicklung, um fortschrittliche Technologien und Lösungen auf den Markt zu bringen.

• Corvus Insurance: Corvus Insurance, spezialisiert auf KI-gestützte gewerbliche Versicherungsprodukte, berichtete, dass 95 % seiner Policen im Jahr 2023 mithilfe seiner proprietären KI-basierten Technologie abgeschlossen wurden. Das Unternehmen nutzt Datenanalysen, um maßgeschneiderte Policen anzubieten, insbesondere im Bereich der gewerblichen Versicherungen, und hat seinen Kundenstamm in verschiedenen US-Bundesstaaten schnell erweitert.

• Majesco: Majesco, ein führender Anbieter cloudbasierter Versicherungssoftware, hat maßgeblich dazu beigetragen, Versicherer beim Übergang zu digitalen Plattformen zu unterstützen. Im Jahr 2023 berichtete Majesco, dass seine Softwarelösungen über 60 % der 20 größten US-Versicherer unterstützten und es ihnen ermöglichten, ihre Prozesse zu rationalisieren, die betriebliche Effizienz zu verbessern und innovative Versicherungsprodukte anzubieten.

Liste der TopInsurtech CUnternehmen

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

August 2021: Amodo hat im Dezember 2020 eine Partnerschaft mit dem Technologieunternehmen Galileo Platforms Limited geschlossen. Aufgrund ihrer Zusammenarbeit können die Unternehmen möglicherweise mithilfe der Blockchain-Technologie Versicherungsunternehmen dabei unterstützen, neue Versicherungsprodukte anzubieten und die Art und Weise zu ändern, wie sie mit ihren Kunden interagieren.

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit ausführlichen Studien, in denen die in der Analyse enthaltenen Unternehmen beschrieben werden, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende.