Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen, nach Typ (lokal und Software-as-a-Service (SaaS)), nach Anwendung (Verwaltung von Lebensversicherungspolicen und Versicherungsunternehmen) und regionale Prognose bis 2035

Marktüberblick über Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

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Der weltweite Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen steht vor einem erheblichen Wachstum, das 2026 bei 7,9 Milliarden US-Dollar beginnt und bis 2035 voraussichtlich 19,56 Milliarden US-Dollar erreichen wird, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12 % von 2026 bis 2035.

Lebensversicherungsunternehmen nutzen eine spezielle Softwareplattform namens „Life Insurance Policy Administration System" (PAS), um den gesamten Lebenszyklus einer Lebensversicherung zu verwalten, von der Angebotserstellung über die Ausstellung von Policen, die weitere Verwaltung bis hin zur Bearbeitung von Schadensfällen – alles innerhalb eines zentralen Systems, um Effizienz und Effizienz zu gewährleistenEinhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Die wachsende Akzeptanz von Initiativen zur digitalen Transformation durch Versicherungsunternehmen ist einer der Hauptwachstumstreiber für die Lebensversicherungs-PAS-Branche. Der rasante technologische Fortschritt und die Digitalisierung der Verfahren zwingen Versicherungsunternehmen dazu, ihre Systeme zur Verwaltung ihrer Policen zu modernisieren und zu verbessern. Durch die Erleichterung einer reibungslosen Policenverwaltung und die Verkürzung der Bearbeitungszeiten steigert diese digitale Transformation nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern verbessert auch das Kundenerlebnis. Darüber hinaus bietet die Integration von maschinellem Lernen (ML) und künstlicher Intelligenz (KI) in diese Systeme Vorteileprädiktive AnalytikFunktionen, die eine verbesserte Risikobewertung und maßgeschneiderte Produktangebote unterstützen. Dieser Faktor hat die erhöht Marktwachstum für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund des Lockdowns behindert

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höhere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Dies hat Auswirkungen auf die gesamten Angebots- und Nachfrageketten des jeweiligen Marktes. Kunden durften das Haus nur zum Einkaufen des täglichen Bedarfs oder in Notfällen verlassen, da überall auf der Welt Lockdowns verhängt wurden. Die Art und Weise, wie Kunden Lebensversicherungen sehen und wie Versicherungsträger sie anbieten, hat sich durch die COVID-19-Epidemie erheblich verändert. Es veränderte die Art und Weise, wie indische Unternehmen, insbesondere die Versicherungsbranche, ihre Geschäfte abwickeln. Diese COVID-19-Pandemie hatte erhebliche Auswirkungen auf den indischen Online-Lebensversicherungsmarkt. Wesentliche Auswirkungen auf das Lebensversicherungsgeschäft. Daher wird erwartet, dass COVID-19 einen geringen Einfluss auf den Marktanteil von Systemen zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen haben wird.

NEUESTE TRENDS

Popularität soll das Marktwachstum vorantreiben

Es ist ein aktueller Trend zu beobachten, der das Marktwachstum verstärkt. Dieser besondere Trend gilt als der profitabelste Trend, der zur Steigerung des Gesamtmarktwachstums aufgewertet wurde. Die Einführung API-basierter Konnektivität ist eine der jüngsten Entwicklungen auf dem PAS-Markt. Dadurch können Versicherer den Datenaustausch automatisieren und ihre Systeme mit externen Plattformen verbinden. Um das Risikomanagement zu verbessern und ein tieferes Verständnis des Verbraucherverhaltens zu erlangen, konzentrieren sich Versicherer auch auf die Verbesserung ihrer Datenanalysefähigkeiten. Die wachsende Beliebtheit cloudbasierter PAS-Systeme bietet Versicherern Skalierbarkeit, Kosteneinsparungen und Flexibilität. In der Softwarebranche erfreuen sich cloudbasierte Lösungen aufgrund ihrer Erschwinglichkeit, Skalierbarkeit und Flexibilität immer größerer Beliebtheit. Mit cloudbasiertem PAS können Versicherer von überall aus auf Policen zugreifen und diese verwalten, was die Geschäftskontinuität verbessert und Fernabläufe ermöglicht. Dieser spezifische Trend hat das Marktwachstum so stark beeinflusst, dass die Umsatz- und Marktanteilszahlen dieses bestimmten Produkts in die Höhe schießen und in die Höhe schießen.

Markt für Lebensversicherungs-Verwaltungssysteme SEGMENTIERUNG

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Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in On-Premise- und Software-as-a-Service (SaaS)-Lösungen eingeteilt werden.

• Vor Ort: Policenverwaltungssysteme (PAS) für On-Premise-Lebensversicherungen sind Softwareplattformen, die Versicherungsunternehmen bei der Verwaltung ihrer Policen im Laufe ihres Bestehens unterstützen. Sie können bei der Abrechnung, Versicherungsangeboten, Verlängerungen und der Bearbeitung von Ansprüchen behilflich sein.
• Software-as-a-Service (SaaS): Der Lebenszyklus einer Lebensversicherung wird über eine cloudbasierte Softwareplattform verwaltet, die als Software-as-a-Service (SaaS)-Verwaltungssystem für Lebensversicherungspolicen bezeichnet wird.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Lebensversicherungs-Policenverwaltung und Versicherungsgesellschaft eingeteilt werden.

• Verwaltung von Lebensversicherungspolicen: Ein Softwareprogramm namens Life Insurance Policy Administration System (PAS) unterstützt Versicherungsunternehmen bei der Verwaltung von Lebensversicherungspolicen. Es überwacht jeden Schritt des Versicherungslebenszyklus, von der Schadensbearbeitung bis zur Angebotserstellung.
• Versicherungsgesellschaft: Die Softwareplattform einer Versicherungsgesellschaft zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen wird als Policenverwaltungssystem (PAS) bezeichnet. Es wird manchmal als einfache Lebensversicherungssoftware bezeichnet.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.                              

Treibende Faktoren

Personalisierte Versicherungen, um den Markt anzukurbeln

Dies ist der Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes. Dieser Faktor ist maßgeblich daran beteiligt, die Umsatzzahlen in die Höhe zu treiben und größere Höhen zu erreichen, und auch die Verkäufe und die Nachfrage haben zugenommen und ihren Wert in größerem Maße gesteigert. Ein weiterer wichtiger Entwicklungsfaktor ist der zunehmende Wunsch nach personalisierten Versicherungsprodukten. Verbraucher von heute suchen immer mehr nach Versicherungsplänen, die auf ihre individuellen Anforderungen und Situationen zugeschnitten sind. Dieser besondere Faktor hat sich für diesen speziellen Produktmarkt als Segen erwiesen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum im Prognosezeitraum vorantreiben.

Fortschrittliche Systeme zur Erweiterung des Marktes

Dies ist der zweite Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes und hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen so stark gestiegen sind, dass sie geradezu in die Höhe schnellen. Kunden profitieren davon. Dieser spezielle Produktmarkt hat ein neues Niveau lukrativer Umsatzzahlen erreicht und sich auch als Segen für das Wachstum dieses speziellen Produktmarktes erwiesen. Das regulatorische Umfeld hat einen erheblichen Einfluss auf die Expansion des Lebensversicherungs-PAS-Marktes. Aufgrund der strengen regulatorischen Anforderungen in den verschiedenen Ländern muss die Verwaltung der Policen präzise und gründlich sein. Die Einhaltung dieser Regeln erfordert den Einsatz fortschrittlicher Systeme, die Daten sicher speichern, die erforderlichen Berichte bereitstellen und korrekte Aufzeichnungen führen können. Um die Vorschriften einzuhalten und Bußgelder zu vermeiden, während sich die regulatorischen Rahmenbedingungen ständig ändern, geben Versicherer mehr Geld für anspruchsvolle PAS-Lösungen aus. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum in der heutigen Zeit und auch im Prognosezeitraum vorantreiben werden.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Ausgaben behindern das Marktwachstum

Diese speziellen Lösungen waren sehr hilfreich, aber auch äußerst kostspielig. Dieser besondere hemmende Faktor hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen aufgrund extrem niedriger Erträge und rückläufiger Umsätze und Nachfrage in diesem Markt zurückgegangen sind. Dennoch bestehen Bedrohungen für den Lebensversicherungs-PAS-Markt, vor allem in den Bereichen Datenschutz und Cybersicherheit. Die wachsende Abhängigkeit von cloudbasierten Lösungen und digitalen Technologien birgt für Versicherer das Risiko von Datenschutzverletzungen und Cyberangriffen. Die Gewährleistung der Sicherheit und Integrität sensibler Daten von Versicherungsnehmern ist für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und den Erhalt des Vertrauens von entscheidender Bedeutung. Um diese Risiken zu reduzieren, müssen Versicherer Geld in starke Sicherheitsmaßnahmen investieren und über neue Cybersicherheitstechniken auf dem Laufenden bleiben. Es wird erwartet, dass dieser besondere Faktor das Marktwachstum bremst und die Verkäufe und die Nachfrage dieses bestimmten Produktmarkts drastisch reduziert.

Gelegenheit

Vergangene Aktivitäten, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Diese besondere Gelegenheit hat das Marktwachstum immens vorangetrieben. Die Integration modernster Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) ist eines der größten Potenziale des PAS-Marktes für Lebensversicherungen. Durch die Bereitstellung prädiktiver Analysen, die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben und die Verbesserung von Entscheidungsprozessen können diese Technologien die Fähigkeiten von PAS verbessern. Indem KI und ML Versicherern dabei helfen, Muster und Trends in Daten von Versicherungsnehmern zu erkennen, können sie ihnen dabei helfen, individualisierte Waren und Dienstleistungen bereitzustellen. Durch die Steigerung der Kundenzufriedenheit und der betrieblichen Effizienz verschafft die Implementierung dieser Technologien Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt.

Herausforderung

Hohe Investitionen könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Der Gesamtmarkt und die Nachfrage nach Verwaltungssystemen für Lebensversicherungspolicen wurden durch eine Verlangsamung der Expansion der Sektoren, die diese Systeme nutzen, beeinträchtigt. Für viele Versicherungsunternehmen, insbesondere Start-ups und kleinere Unternehmen, kann es schwierig sein, Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen zu installieren, da sie im Allgemeinen große Vorabinvestitionen erfordern. Um fortschrittliche Softwarelösungen zu erwerben, sie in aktuelle Frameworks zu integrieren und das Personal für die effektive Nutzung dieser Systeme zu schulen, sind Kapitalaufwendungen erforderlich. Dieser besondere Faktor stellte eine drastische Herausforderung für das Marktwachstum dar und ist zu einem weiteren wichtigen hemmenden Faktor geworden.

Markt für Lebensversicherungs-Verwaltungssysteme REGIONALE EINBLICKE

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• Nordamerika

Die nordamerikanische Region hat sich in diesem speziellen Produktmarkt in den letzten Jahren stark vergrößert. Aufgrund seiner etablierten Versicherungsunternehmen und der Betonung technologischer Innovationen wird erwartet, dass Nordamerika den PAS-Markt für Existenzversicherungen anführen wird. Die frühe Übernahme von Modernisierungsinitiativen und die hochentwickelte IT-Infrastruktur in der Region tragen wesentlich zum Wachstum der Branche bei. Fortschrittliche PAS-Lösungen sind in dieser Region sehr gefragt, da der Schwerpunkt auf Verbraucherdienstleistungen und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften liegt. Es wird erwartet, dass der US-amerikanische Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen im Prognosezeitraum enorm wachsen wird. Fast der gesamte weltweite Umsatzanteil stammte aus Nordamerika.

• Europa

Der europäische Markt für diesen bestimmten Markt wurde berücksichtigt, um die gesamten globalen Anteile für diesen bestimmten Produktdienstleistungsmarkt zuzuordnen. Da für die Zukunft ein stetiges Wachstum prognostiziert wird, hält Europa nun einen beträchtlichen Teil des Lebensversicherungs-PAS-Marktes. Der hochentwickelte Versicherungssektor und die strengen regulatorischen Rahmenbedingungen der Region fördern den Einsatz modernster PAS-Lösungen. Durchdigitale Transformationkonzentrieren sich europäische Versicherer auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz. Der Einsatz von KI und ML in PAS-Lösungen wird immer beliebter und bietet Versicherern Automatisierungsmöglichkeiten und aufschlussreiche Informationen.

• Asien

Es wird erwartet, dass sich der Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen im gesamten Prognosezeitraum am schnellsten im asiatisch-pazifischen Raum entwickeln wird. Der Markt für Lebensversicherungsverwaltungssysteme im asiatisch-pazifischen Raum ist äußerst wettbewerbsintensiv und wächst schnell. Der Lebensversicherungs-PAS-Markt im asiatisch-pazifischen Raum wächst schnell. Eine wachsende Mittelschicht, wirtschaftliche Entwicklung und eine steigende Versicherungsdurchdringung sind die Haupttreiber des Wachstums der Region. Die Einführung modernster PAS-Lösungen wird durch die großen Investitionen der Nationen in die digitale Infrastruktur erleichtert. Auch die Einführung neuartiger Versicherungsprodukte und das wachsende Wissen über die Vorteile von Versicherungen unterstützen das Marktwachstum in diesem Bereich. Der Bedarf an anpassungsfähigen und skalierbaren PAS-Lösungen ist besonders groß, da Versicherer ein breites Spektrum wechselnder Kunden bedienen möchten.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Führende Akteure nutzen Akquisitionsstrategien, um wettbewerbsfähig zu bleiben

Mehrere Marktteilnehmer nutzen Akquisitionsstrategien, um ihr Geschäftsportfolio auszubauen und ihre Marktposition zu stärken. Darüber hinaus gehören Partnerschaften und Kooperationen zu den gängigen Strategien von Unternehmen. Wichtige Marktteilnehmer tätigen Investitionen in Forschung und Entwicklung, um fortschrittliche Technologien und Lösungen auf den Markt zu bringen.

Liste der Top-Unternehmen 

• Accenture (Ireland)
• Infosys (India)
• Oracle (U.S.)
• Concentrix (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

November 2024: Eine Partnerschaft zwischen Luma Financial Technologies und iPipeline, einem führenden Anbieter digitaler Lösungen für die Bereiche Vermögensverwaltung, Rentenversicherung und Lebensversicherung, wurde ins Leben gerufen. Luma und iPipeline haben zusammengearbeitet, um eine vollständig integrierte Lösung zu entwickeln, die die Genauigkeit und Kontrolle verbessert und gleichzeitig die Abläufe für Broker-Dealer, unabhängige Marketingorganisationen (IMOs) und Brokerage General Agencies (BGAs) rationalisiert und vereinfacht.

BERICHTSBEREICH                       

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit ausführlichen Studien, in denen die in der Analyse enthaltenen Unternehmen beschrieben werden, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende.