NBFC-Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse nach Typ (ASSET-basierte NBFCs, Kreditbasis NBFCs), Antrag (persönliche Kredite, Handelsdarlehen, Leasingfinanzierung) und nach regionalen Einsichten und Prognosen bis 2033

• 

  Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

NBFC -Marktübersicht

Der globale NBFC -Markt erhielt im Jahr 2024 einen Wert von 850 Milliarden USD. Im Prognosezeitraum von 2024 bis 2033 wird der Markt voraussichtlich mit einer CAGR von 7 %erweitert und bis 2033 eine geschätzte Bewertung von rund 1600 Milliarden US -Dollar erreicht.

Der Markt für Nicht-Banking Financial Company (NBFC) vertritt Finanzhäuser, die am Bankgeschäft beteiligt sind, ohne eine Banklizenz zu haben. Zu diesen Unternehmen gehören Dienstleistungen wie Kredite, Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung, Leasing und Versicherungen, wodurch eine wichtige Rolle bei der finanziellen Einbeziehung übernommen wird. In jüngster Zeit ist NBFC aufgrund seiner Fähigkeit, sich auf die unterversorgten Marktsegmente wie kleine und mittelgroße geschäftliche und ländliche Bevölkerungsgruppen zu konzentrieren, von großer Bedeutung geworden. Der NBFC -Markt hat im Laufe der Jahre schnell gewachsen, was auf die zunehmende Nachfrage nach alternativen Finanzierungsoptionen zurückzuführen ist. Sie werden von der Reserve Bank of India (RBI) in Indien und von ähnlichen Aufsichtsbehörden in anderen Ländern reguliert.

Covid-19-Auswirkungen

Der NBFC-Markt hatte aufgrund der Störung der Lieferkette während der Covid-19-Pandemie einen negativen Einfluss

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erstaunlich, wobei der Markt im Vergleich zu vor-pandemischen Niveaus in allen Regionen niedriger als erwartete Nachfrage aufweist. Das plötzliche Marktwachstum, das sich auf den Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Wachstum des Marktes und die Nachfrage zurückzuführen, die auf das vor-pandemische Niveau zurückkehrt.

Die Covid-19-Pandemie hat auf dem NBFC-Markt negative Schocks verursacht: Dies beinhaltet Störungen in den Bereichen Finanzgeschäfte und Liquidität. Viele NBFCs waren mit der Aufrechterhaltung des Cashflows Herausforderungen gestellt. Ihre Wirtschaft nahm mit einem Anstieg der nicht leistungsstarken Vermögenswerte (NPAs) und der Verstöße gegen die Kredite zurück. Das Gesamtliquiditätsniveau nahm automatisch ab, da Unternehmen und Einzelpersonen eine finanzielle Nutzung ausgesetzt waren, was die Nachfrage nach Darlehen verringerte. Lockdowns und soziale Distanzierung verlangsamten auch Darlehensauszahlungen und Wiederherstellungsbemühungen. Darüber hinaus konnten kleinere NBFCs aufgrund der Befürchtungen von Anlegern keine Mittel beschaffen und dagegen mit einer Liquiditätskrise konfrontiert, die zum Druck auf ihre finanzielle Gewinnlinne beitrug.

Letzter Trend

Wachsende Einführung digitaler Transformationen, um das Marktwachstum voranzutreiben

Einer der Haupttrends auf dem NBFC -Markt ist die Einführung der digitalen Transformation. Die meisten NBFCs nutzen die Technologie und optimieren ihren Betrieb, verbessern das Kundenerlebnis und erweitern die Reichweite in ländlichen und unterversorgten Gebieten. Digitale Plattformen und mobile Apps ermöglichen eine schnellere Kreditgenehmigung, senken die Kosten und verbessern die Zugänglichkeit. Die Fintech -Kooperationen haben es auch NBFCs ermöglicht, fortgeschrittene Datenanalysen, KI und maschinelles Lernen zu ihren Risikobewertungen und ihren Renditen -Originationsprozessen hinzuzufügen. Dieser Trend fördert das Wachstum in diesem Sektor, da er den Verbrauchern erhöhte personalisierte, effiziente und kostengünstige Finanzlösungen bietet.

Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

NBFC -Marktsegmentierung

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in ASET-basierte NBFCs, auf Kreditbasiertes NBFCs, eingeteilt werden

• NBFCS auf Asset-basierter NBFC: Diese Unternehmen verarbeiten hauptsächlich mit von Vermögenswerten unterstützten Finanzierungen, einschließlich Dienstleistungen wie Kredite gegen Eigentum, Gold und andere physische Vermögenswerte. Asset-basierte NBFCs sind für Menschen und Unternehmen von entscheidender Bedeutung, die nicht von Standard-Bankdarlehen profitieren können, sondern wertvolle Vermögenswerte haben.

• NBFCS-basierte NBFCs auf Kreditbasis verleihen Personen, kleinen und mittelgroßen Unternehmen und Unternehmen, die sich auf die Mobilisierung persönlicher Kredite, Wirtschaftskredite und Mikrofinanzierung für den Kreditzugriff konzentrieren. Diese NBFCs erfordern keine Sicherheiten; Daher zieht es diejenigen an, die ohne physische Vermögenswerte zu verpflichten, aber finanzielle Unterstützung erfordern.

Durch Anwendung

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in persönliche Kredite, Handelsdarlehen und Leasingfinanzierung eingeteilt werden

• Persönliche Kredite: Dies ist eines der größten Segmente auf dem NBFC -Markt, nach denen sie Einzelpersonen für verschiedene Zwecke wie Hausverbesserung, Bildung, medizinische Behandlung und sogar Schuldenkonsolidierung Kredite anbieten.

• Handelskredite: NBFCs richten sich auch an die Unternehmen für Investitionsausgaben, Betriebskapital und Infrastrukturentwicklung. Im Vergleich zu herkömmlichen Banken ist ihre Auszahlung mit einfacheren Rückzahlungsbedingungen schneller, was die Skalierung von Operationen für KMU unterstützt.

• Leasingfinanzierung: Die NBFC bietet Leasingfinanzierung, mit der das Unternehmen Maschinen, Fahrzeuge oder sogar Immobilien vermieten kann, um ein Unternehmen zu erleichtern, das teure Ausrüstung benötigt, sich aber nicht leisten kann, um zu kaufen.

Marktdynamik

Die Marktdynamik umfasst das Fahren und Einstiegsfaktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Antriebsfaktoren

Wachsende Kreditnachfrage durch unterversorgte Sektoren, um den Markt zu steigern

Das NBFC -Marktwachstum fördert einen spürbaren Anstieg. Der wichtigste treibende Faktor für den NBFC -Markt ist die Steigerung der Kreditnachfrage der unterversorgten Sektoren, einschließlich kleinerer Unternehmen, ländlichen Bevölkerungsgruppen und Personen, denen nicht vom traditionellen Bankensegment bedient wurde.

Trends technologischer Fortschritte und Digitalisierung zur Erweiterung des Marktes

Ein weiterer wichtiger Wachstumstreiber für den NBFC -Markt ist die Einführung digitaler Plattformen und Fintech -Lösungen. NBFCs nehmen zunehmend Technologie ein, um schnellere Kreditgenehmigungen zu ermöglichen, das Kundenerlebnis zu steigern und ländliche Gebiete zu erreichen. Digitale Kanäle und mobile Apps verändern neben KI/ML-Risikobewertungen die Art und Weise, wie diese Institutionen ihre Dienste zugänglicher und effizienter machen.

Einstweiliger Faktor

Regulatorische Herausforderungen und Compliance -Kosten, um das Marktwachstum möglicherweise zu behindern

NBFCs sind ausgesetzt, einschließlich der Änderung der staatlichen Vorschriften und Änderungen der Compliance -Anforderungen. Die Kernfrage der Kapitaladäquanzquoten und des Verbraucherschutzes erhöht die Kosten für Unternehmen für Unternehmen. Es führt auch zu einer begrenzten Flexibilität für NBFCs, neue und innovative Produkte in Märkten aufgrund der zunehmenden Aufsichtsbehörden, insbesondere in Zeiten des finanziellen Zusammenbruchs, auf den Markt zu bringen.

Gelegenheit

Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Zunehmend gibt es für NBFCs eine aufkommende Chance, mit Fintech -Unternehmen zusammenzuarbeiten, um ihre Serviceangebote zu erweitern. Bei Partnerschaften können NBFCs moderne Technologien wie Blockchain, Big Data Analytics und KI nutzen, um die Verfahren zur Kreditabwertung, das Risikomanagement und die Auszahlung von Krediten weiter zu verfeinern. Durch eine solche Zusammenarbeit kann die Effizienz verbessert werden, die Betriebskosten reduziert und neue Marktsegmente eröffnet werden.

Herausforderung

Einschränkungen des Liquiditätsrisikos und Finanzierungsbeschränkungen könnten eine potenzielle Herausforderung für die Verbraucher sein

Das Liquiditätsrisiko ist die größte Herausforderung für NBFCs, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Verlangsamung oder Finanzkrise. Angesichts der Tatsache, dass die Finanzierung für die meisten NBFCs weitgehend aus Marktkredite stammt, kann jede Störung der Finanzierungsquellen, wie beispielsweise eine Verschärfung der Kreditmärkte, zu einem Ausdruck der Liquidität führen. Dies lässt sie mit der Herausforderung, dieses Risiko zu bewältigen und gleichzeitig das Geschäft auszubauen, was für die meisten NBFCs weiterhin wichtig ist.

• Kostenloses Muster anfordern um mehr über diesen Bericht zu erfahren

•  

NBFC -Markt regionale Erkenntnisse

• Nordamerika

Die Region Nordamerika verfügt über einen wachsenden NBFC -Markt in den USA. Die Vereinigten Staaten haben einen der am besten entwickelten NBFC-Märkte der Welt, da spezialisierte Finanzinstitute auf Verbraucherkredite, Hypothekenfinanzierung und Vermögensverwaltung spezialisiert sind. Eine hohe Nachfrage nach alternativen Finanzierungen in Segmenten wie Studentendarlehen, Autodarlehen, Kreditkarten, einem starken regulatorischen Rahmen treibt das Wachstum des Marktes an, und die Einführung von Fintech steigt auf jeden Fall.

• Indien

Indien entwickelt sich schnell als wichtiger Wachstumsmarkt für NBFCs. Die Institutionen sind von Bedeutung, um den unterversorgten Wirtschaftszweigen, zu denen kleine Unternehmen und ländliche Bevölkerung gehören, von Bedeutung zu sein. Die rasche Ausweitung digitaler Plattformen erhöht dieses Wachstum weiter, indem Finanzdienstleistungen zugänglicher werden.

• China

Der NBFC-Sektor wächst in China erheblich, insbesondere in Verbraucherfinanzierung, Mikroverleih und Leasing. Die hohe Nachfrage nach Kredit- und staatlicher Unterstützung für finanzielle Eingliederung sind die treibenden Faktoren in diesem Marktwachstum. Auch digitale Finanzierungsplattformen werden an Popularität gewonnen.

Hauptakteure der Branche

Die wichtigsten Akteure der Branche, die den Markt durch Innovation und Markterweiterung prägen

Wichtige Industrieakteure auf dem NBFC -Markt sind große, diversifizierte Finanzinstitute, die eine Reihe von Dienstleistungen anbieten, darunter Kredite, Vermögensverwaltung und Vermögensverwaltung. Diese Spieler arbeiten normalerweise sowohl im Verbraucher- als auch im kommerziellen Kreditverkaufssektor für ihre verschiedenen ungesicherten Kredite, Hypotheken und Leasingoptionen. Viele dieser Unternehmen haben digitale Plattformen genutzt, um ihre Reichweite zu erweitern, was bedeutet, dass es einen sofortigen Auszahlungsprozess für Krediten und damit überlegene Kundenerlebnisse geben kann.

Liste der Top -NBFC -Unternehmen

• HDFC Limited (India)
• Bajaj Finance Limited (India)
• Muthoot Finance (India)
• Mahindra & Mahindra Financial Services (India)
• Aditya Birla Capital Limited (India)
• L&T Finance Holdings (India)
• ICICI Lombard General Insurance (India)
• Capital One Financial Corporation (U.S.)
• American Express Global Business Travel (U.S.)
• Synchrony Financial (U.S.)

Schlüsselentwicklung der Branche

September 2020:Zu den wichtigsten industriellen Entwicklungen auf dem NBFC -Markt wurde eine solche Entwicklung im September 2020 mit der Einführung neuer Richtlinien der Reserve Bank of India durchgeführt, um die Widerstandsfähigkeit der von den NBFCs angebotenen Finanzdienstleistungen zu stärken. Die Richtlinien konzentrierten sich weiterhin auf Liquiditätsposition, effektive Risikomanagementpraktiken und Transparenz der Finanzgeschäfte. Der Umzug sollte das Vertrauen in den Sektor verbessern, wobei die Covid-19-Pandemie schwerwiegend beeinflusst wurde. Die Entwicklung förderte auch eine noch größere digitale Transformation innerhalb der NBFCs, und viele Unternehmen investierten in technisch gesteuerte Lösungen, um schnellere Kreditgenehmigungen und einen verbesserten Kundenservice anzubieten.

Berichterstattung

Ein typischer Bericht über den NBFC -Markt würde eine Analyse der Marktgröße, Wachstumstrends und Treiber für die Erhöhung der Kreditnachfrage und die digitale Transformation umfassen. Es würde nach Typ segmentiert, z. Die Konkurrenzlandschaft, die wichtige Akteure und ihre Marktanteile umfassen, sind ebenfalls in dem Bericht enthalten. Es überprüft die Auswirkungen von Regulierungsänderungen, einschließlich neuer Richtlinien und Compliance -Anforderungen. Es umfasst auch Herausforderungen wie Liquiditätsrisiken sowie aufkommende Möglichkeiten in Fintech -Zusammenarbeit und Plattformen für digitale Kreditvergabe.