Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Open-Banking-Marktes, nach Typ (Cloud, On-Premise, Hybrid), nach Anwendung (Fintechs, Telekommunikation, Einzelhändler, Banken) und regionale Prognose bis 2035

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OFFENER BANKENMARKTÜBERBLICK

Der globale Open-Banking-Markt hat im Jahr 2025 einen Wert von 140,3 Milliarden US-Dollar und soll bis 2026 auf 197,7 Milliarden US-Dollar ansteigen, bis 2035 schließlich 6074 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 40,85 % wachsen.

Es bietet dem Benutzer viele Funktionen, die dafür sorgen, dass dieser spezielle Produktservice effizient und effektiv funktioniert. Kunden können ihre Finanzinformationen über sichere APIs im Rahmen des Open-Banking-Finanzdienstleistungskonzepts mit Drittanbietern teilen. Dieses Paradigma bietet nicht nur neue Dienste und Anwendungen, sondern gibt Verbrauchern auch eine größere Kontrolle über ihre Finanzinformationen. Dieser Faktor hat das Wachstum des Open-Banking-Marktes verstärkt.

Die erwartete Wachstumsrate für diesen speziellen Produktservice ist auf das Niveau der Qualitätssicherung zurückzuführen. Für diesen speziellen Produktmarkt wurde ein Wohlstand mit amüsanten Zahlen beobachtet. Mithilfe von APIs ermöglicht Open Banking externen Finanzdienstleistern den Zugriff auf Transaktionen und andere Finanzdaten von Banken und Nichtbanken-Finanzinstituten. Es wird erwartet, dass der Markt im Prognosezeitraum schnell wachsen wird, was zum großen Teil auf die großen Vorteile von Open Banking zurückzuführen ist, zu denen ein verbessertes Erlebnis, eine größere Kontrolle und Sicherheit von Finanzdaten sowie Zugang zu einer größeren Auswahl an Finanzdienstleistungen gehören. Aufgrund dieses besonderen Faktors, der dazu beigetragen hat und auch als Faktor fungierte, wurde in jüngster Zeit ein starkes Wachstum beobachtetKatalysatorzur Gesamtentwicklung des Produktmarktes beitragen.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund des Lockdowns behindert

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Dies hat Auswirkungen auf die gesamten Angebots- und Nachfrageketten des jeweiligen Marktes. Aufgrund des Lockdowns der Regierung und anderer Maßnahmen zur Eindämmung der Ausbreitung des Coronavirus wurden alle Lieferaktivitäten verschoben, was zu einem Rückgang der Produktmenge im Zusammenhang mit Dienstleistungen führte. Daher wird ein geringer Einfluss von COVID-19 auf den Open-Banking-Marktanteil erwartet.

NEUESTE TRENDS

APIs zur Förderung des Marktwachstums

Dieser spezifische Trend hat das Marktwachstum so sehr beeinflusst, dass die Umsatz- und Marktanteilszahlen dieses bestimmten Produkts in die Höhe schießen und in die Höhe schnellen. Positive Anzeichen für die Marktexpansion sind das sich weiterentwickelnde Zahlungsumfeld und die zunehmende Nutzung von Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs). Es wird erwartet, dass sich der Markt im Prognosezeitraum aufgrund der verbesserten Breitbandkonnektivität und der zunehmenden Internetdurchdringung weiterentwickeln wird. Der neueste Trend profitiert schon seit langem von diesem besonderen Trend.  Es ist ein aktueller Trend zu beobachten, der das Marktwachstum verstärkt. Dieser besondere Trend gilt als der profitabelste Trend, der zur Steigerung des Gesamtmarktwachstums aufgewertet wurde. Für dieses spezielle Produkt wurden zahlreiche Spezifikationen festgelegt, die dem Marktwachstum zugute kamen.

• Nach Angaben der UK Open Banking Implementation Entity sind ab 2024 über 3.000 Drittanbieter für den Zugriff auf Banking-APIs registriert, was eine schnelle Akzeptanz bei Open-Banking-Diensten zeigt.
• Nach Angaben der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) haben fast 27 % der EU-Verbraucher ihre Finanzdaten an Drittanbieter weitergegeben, was auf ein wachsendes Vertrauen und Engagement in Open-Banking-Plattformen hinweist.

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OFFENER BANKENMARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in Cloud, On-Premise und Hybrid kategorisiert werden.

• Cloud: Es ist nichts anderes als eine Art Open Banking mit der Cloud.

• Vor Ort: Im Grunde handelt es sich um eine Art Open Banking mit Vor-Ort-Betrieb.

• Hybrid: Es ist nichts anderes als eine Art Open Banking mit Hybrid.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der globale Markt in Fintechs, Telekommunikation, Einzelhändler und Banken eingeteilt werden.

• Fintechs: Es handelt sich lediglich um eine Anwendung, die von Fintechs genutzt wird.

• Telekommunikation: Es ist nichts anderes als eine Anwendung, von der es genutzt wirdTelekommunikation.

• Einzelhändler: Es handelt sich lediglich um eine Anwendung, die von Einzelhändlern verwendet wird.

• Banken: Es ist nichts anderes als eine Anwendung, die von Banken verwendet wird.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Risikomanagement zur Ankurbelung des Marktes

Dies ist der Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes und hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen so stark gestiegen sind, dass sie den Himmel berühren. Kunden profitieren davon. Dieser spezielle Produktmarkt hat ein neues Niveau lukrativer Umsatzzahlen erreicht und sich auch als Segen für das Wachstum dieses speziellen Produktmarktes erwiesen. Es wird erwartet, dass der Open-Banking-Markt aufgrund der raschen Digitalisierung der Branche und der weltweit zunehmenden Einführung von Technologien wie Big-Data-Analyse, maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz wachsen wird. Die Branche nutzt Big-Data-Analysen, um das Benutzererlebnis zu verbessern und Dienste anzupassen, was voraussichtlich mehr Kunden anziehen wird. Darüber hinaus ist die Zunahme der APIs ein weiterer wichtiger Grund für die Expansion des MarktesSicherheit. Darüber hinaus sind die wachsenden globalen Trends inE-Commerceund Online-Kauf sind ermutigend für die Expansion der Branche. Dieser besondere Wachstumsfaktor hat auch Chancen für den Erfolg dieses Marktproduktmarktpfads geschaffen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum in der heutigen Zeit und auch im Prognosezeitraum vorantreiben werden.

• Nach Angaben der Reserve Bank of India (RBI) erreichte die Gesamtzahl der digitalen Zahlungstransaktionen im Geschäftsjahr 2023 10,2 Milliarden, was die Banken dazu drängte, offene Banking-Frameworks für eine bessere Integration einzuführen.
• Nach Angaben der britischen Financial Conduct Authority (FCA) wurden neun Vorschriften umgesetzt, um einen sicheren API-Zugriff für Drittanbieter zu gewährleisten und so das Marktwachstum zu fördern.

Direkte Zahlungen zur Erweiterung des Marktes

Dies ist der zweite wichtige Faktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes. Dieser Faktor ist maßgeblich daran beteiligt, die Umsatzzahlen in die Höhe zu treiben und größere Höhen zu erreichen, und auch die Verkäufe und die Nachfrage haben zugenommen und ihren Wert in größerem Maße gesteigert. Der schnelle Aufstieg digitaler Zahlungen treibt die Expansion des Open-Banking-Marktes voran. Da die Nutzung von Internet-Zahlungssystemen zunimmt, expandiert die Open-Banking-Branche. Für Kreditkarten und andere traditionelle Zahlungsoptionen sind in der Regel Zwischenhändler und zusätzliche Gebühren erforderlich. Open Banking umgeht Zwischenhändler und senkt die Transaktionskosten und ermöglicht es Benutzern, Zahlungen direkt von ihrem Bankkonto aus zu tätigen. Dieser besondere Faktor hat sich als Segen für diesen speziellen Produktmarkt erwiesen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum im Prognosezeitraum vorantreiben.

Zurückhaltender Faktor

Hohe Rohstoffkosten behindern das Marktwachstum

Diese speziellen Lösungen waren sehr hilfreich, aber auch äußerst kostspielig. Dieser besondere hemmende Faktor hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen aufgrund extrem niedriger Erträge und rückläufiger Umsätze und Nachfrage in diesem Markt zurückgegangen sind. Es wird erwartet, dass dieser besondere Faktor das Marktwachstum bremst und die Verkäufe und die Nachfrage dieses bestimmten Produktmarkts drastisch reduziert. 

• Nach Angaben der US-amerikanischen Federal Trade Commission (FTC) äußerten 43 % der Verbraucher Bedenken hinsichtlich Datenschutzverletzungen bei der Nutzung von Open-Banking-Diensten.
• Nach Angaben der Bank of England berichteten über 60 % der Banken über Herausforderungen bei der Integration älterer IT-Systeme mit offenen Banking-APIs.

Neue Technologie zur Schaffung von Chancen für das Produkt auf dem Markt

Gelegenheit

Dank neuer Technologien können Makler Zollabwicklungen einfacher abwickeln und ihren Kunden zusätzliche Dienstleistungen anbieten. Diese besondere Gelegenheit hat das Marktwachstum immens vorangetrieben. Auch diese Kategorie wird aufgrund der technologischen Entwicklung immer größer. Trotz des erwarteten Marktwachstums im Prognosezeitraum sieht er sich mit Hindernissen wie der Sorge über eine Zunahme von Cyberangriffen und Online-Betrug konfrontiert.

• Nach Angaben der Weltbank verfügen 65 Millionen KMU weltweit weiterhin über unzureichende Bankdienstleistungen, was eine erhebliche Chance für Open-Banking-Lösungen darstellt.
• Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich stiegen grenzüberschreitende Transaktionen über Open-Banking-APIs im Jahr 2023 um 12 %, was auf Expansionspotenzial hinweist.

 

Hohe Anfangsinvestitionen könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Es gibt mehrere Einschränkungen, die eine Marktexpansion verhindern. Dieser besondere Faktor stellte eine drastische Herausforderung für das Marktwachstum dar und ist zu einem weiteren wichtigen hemmenden Faktor geworden.

• Nach Angaben der Open Banking Implementation Entity (UK) gibt es derzeit in ganz Europa vier verschiedene API-Standards, was die Integration für globale Banken erschwert.
• Nach Angaben der Europäischen Zentralbank sind 38 % der EU-Verbraucher noch immer nicht über die Vorteile von Open Banking informiert, was die Akzeptanzraten begrenzt.

 

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OFFENER BANKENMARKTREGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Die nordamerikanische Region hat sich in diesem speziellen Produktmarkt in den letzten Jahren stark vergrößert. Es wird erwartet, dass der US-amerikanische Open-Banking-Markt im Prognosezeitraum enorm wachsen wird. Diese besondere Region wächst tatsächlich stark und wird voraussichtlich im Laufe der Jahre weiter wachsen.

• Europa

Der europäische Markt für diesen bestimmten Markt wurde berücksichtigt, um die gesamten globalen Anteile für diesen bestimmten Produktdienstleistungsmarkt zuzuordnen. Der größte Umsatzanteil entfiel auf Europa. Im Jahr 2023 kontrollierte Europa den offenen Bankenmarkt. Die wachsende Notwendigkeit, die Online-Zahlungssicherheit in der Region zu stärken, ist der Grund für die Expansion des regionalen Marktes. Der Markt der Region wächst aufgrund staatlicher Anordnungen an Banken, die Öffnung von APIs zu verlangen. Es wird auch erwartet, dass die Fülle bekannter Unternehmen in der Region die Expansion des lokalen Marktes unterstützen wird.

• Asien

Der asiatisch-pazifische Raum dürfte im Prognosezeitraum aufgrund der steigenden Nachfrage nach Spitzentechnologien am schnellsten wachsen. Diese besondere Region hat eine enorme Zunahme der Marktanteile erlebt und zum globalen Marktumsatz beigetragen. Im Laufe des Prognosezeitraums wird erwartet, dass der Open-Banking-Markt im asiatisch-pazifischen Raum mit der schnellsten jährlichen Wachstumsrate wachsen wird. Die Ausweitung des regionalen Marktes ist darauf zurückzuführen, dass Länder wie China, Indien und Japan sich der Vorteile offener Bankensysteme bewusster sind. Es wird erwartet, dass die rasche Weiterentwicklung digitaler Zahlungsdienste in den Ländern des asiatisch-pazifischen Raums auch erheblich zur Expansion der regionalen Industrie beitragen wird. Diese besondere Region wächst tatsächlich stark und wird voraussichtlich im Laufe der Jahre weiter wachsen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Prominente Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Viele Unternehmen investieren auch in die Einführung neuer Produkte, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen gehören zu den wichtigsten Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios.

• Nationwide Building Society: Laut Nationwide-Berichten nutzt die Society über 15.000 KMU aktiv ihre Open-Banking-APIs für das Finanzmanagement.
• Citigroup: Laut Pressemitteilungen der Citigroup ist ihre Open-Banking-Plattform mit über 2.500 Anwendungen von Drittanbietern weltweit verbunden.

Liste der Top-Unternehmen

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Oktober 2023: Dieses besondere Unternehmen hat das Marktwachstum auf Umsatz und Aktiensystem zurückgeführt. SeaPay Forge, ein bekannter Anbieter von Omni-Channel-Zahlungslösungen, hat sich mit Salt Edge, einem renommierten FinTech-Startup, zusammengetan, um Open Banking für saudi-arabische Unternehmen zu erweitern.  Diese besondere Entwicklung und Investition auf dem Weltmarkt hat sich als Segen für das Marktwachstum erwiesen.

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit ausführlichen Studien, in denen die in der Analyse enthaltenen Unternehmen beschrieben werden, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende.