Größe, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse von Open-Banking-Systemen, nach Typ (Cloud-basiert, lokal, hybrid), nach Anwendung (Gesundheitswesen, Fertigung, Telekommunikation, Regierung, Versorgungsunternehmen) und regionaler Prognose von 2026 bis 2035

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Marktüberblick über offene Banksysteme

Der globale Markt für offene Banksysteme wird im Jahr 2026 schätzungsweise einen Wert von etwa 19,3 Milliarden US-Dollar haben. Bis 2035 wird der Markt voraussichtlich 121,68 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 22 % wachsen. Aufgrund der Regulierung dominiert Europa mit einem Anteil von ca. 40 %, gefolgt von Nordamerika mit ca. 30 % und dem asiatisch-pazifischen Raum mit ca. 25 %. Das Wachstum wird durch Fintech-Innovationen vorangetrieben.

In jüngster Zeit verändert der Markt für offene Banksysteme die globalen Finanzdienstleistungen erheblich, indem er einen sicheren Datenaustausch und reibungslosere Transaktionen sowohl für Banken als auch für ihre Kunden ermöglicht. Durch den Zugriff auf APIs im Open Banking haben Menschen die Möglichkeit, ihre Bankinformationen mit bestimmten Nichtbankorganisationen zu teilen, um bei der Lösung alter Probleme zu helfen und neue Lösungen zu schaffen. Die Unterstützung durch Vorschriften in Großbritannien und Europa, beispielsweise PSD2, fördert den Einsatz von AML-Software auf dem Markt. Die Zunahme des digitalen Bankings und das Wachstum von Fintech führen dazu, dass immer mehr Menschen in Nordamerika und im asiatisch-pazifischen Raum mobiles Banking nutzen. Mit Open Banking können Menschen verschiedene Dienste nutzen, etwa alle ihre Konten einsehen, Zahlungen veranlassen und persönliche Finanzen verwalten. Viele technologische Entwicklungen werden in den Markt integriert, um ihn schneller und sicherer zu machen und ihn für den Einzelnen relevanter zu machen. Da Kunden bessere Dienstleistungen verlangen und konkurrierende Unternehmen digitales Banking nutzen, spüren traditionelle Banken den Druck, Open Banking einzuführen. Auch wenn Datenschutz und komplexe Vorschriften Probleme darstellen, wird der Markt für offene Banksysteme aufgrund der Teamarbeit zwischen Banken und technologischer Innovationen stark wachsen. Banken, Fintech-Unternehmen und Anbieter von Technologiedienstleistungen konzentrieren sich jetzt auf API-Konsistenz, sichere Anmeldelösungen und Methoden zur Einholung der Kundenfreigabe, um den wahren Wert von Open Banking freizusetzen. Es wird prognostiziert, dass der Markt in den kommenden Jahren stark wachsen und die Art und Weise verändern wird, wie Menschen Finanzdienstleistungen bereitstellen und darauf zugreifen.

SCHLÜSSELERKENNUNG

• Marktgröße und Wachstum: Die Größe des globalen Open-Banking-Systems-Marktes wird im Jahr 2026 auf 19,3 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2035 voraussichtlich 121,68 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 22 % von 2026 bis 2035.
• Wichtigster Markttreiber:Bis 2023 haben mehr als 90 % der Banken in Europa aufgrund der PSD2 Open-Banking-APIs eingeführt, die von ihnen verlangten, Zugriff auf Kundeninformationen zu gewähren.
• Große Marktbeschränkung:Rund die Hälfte aller Verbraucher hat Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes und zögert daher, ihre Bankdaten an Drittunternehmen weiterzugeben.
• Neue Trends:Es wird erwartet, dass mehr als 70 % der Finanzinstitute bis 2024 KI-Analysen zu offenen Banking-Plattformen hinzufügen, um ihre Dienstleistungen individuell anzupassen.
• Regionale Führung:Derzeit beträgt der Anteil Europas am Open-Banking-Kuchen mehr als 40 %, und Großbritannien ist mit fast 3 Millionen API-Nutzern im Jahr 2023 führend.
• Wettbewerbslandschaft:Die fünf größten Anbieter von Open-Banking-Plattformen generieren mehr als 60 % der weltweiten API-Anfragen, ein Anzeichen für eine Marktverschmelzung.
• Marktsegmentierung:Der Großteil der Open-Banking-Dienste wird von Privatkunden mit einem Anteil von 65 % genutzt, gefolgt von Personen mit KMU-Banking mit 25 %.
• Aktuelle Entwicklung:Im ersten Halbjahr 2024 bündelten Banken im asiatisch-pazifischen Raum ihre Kräfte im Bereich Open Banking, was zu einem Wachstum von mehr als 30 % bei der Integration von Drittanbieteranwendungen führte.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Der Markt für offene Banksysteme wirkte sich aufgrund der Unterbrechung der Lieferkette während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Ursprünglich führte die COVID-19-Pandemie zu einer Verlangsamung des Marktanteils offener Banksysteme, da die Menschen unsicher über die Wirtschaft waren, Vorschriften verzögert wurden und IT-Mittel im Finanzsektor eingeschränkt wurden. Bankunternehmen haben den Großteil ihrer Ressourcen auf die Krisenreaktion, die Aufrechterhaltung ihrer Geschäftstätigkeit und die Umstellung auf digitale Ansätze verlagert, anstatt in Open Banking zu investieren. Aufgrund der Lockdown-Beschränkungen wurde es für Banken und Drittanbieter deutlich schwieriger, API-Integrations- und Innovationsprojekte durchzuführen. Darüber hinaus sank das Vertrauen der Verbraucher, da immer mehr Menschen Angst vor der unsicheren und uneingeschränkten Weitergabe ihrer persönlichen Daten hatten. Einige laufende Pilotprojekte und Partnerschaftsmodelle mussten aufgrund knapper Ressourcen und Budgets verschoben werden. Darüber hinaus wurde das Open-Banking-Ökosystem durch Schwierigkeiten kleinerer Fintech-Unternehmen gebremst, die Schwierigkeiten hatten, Geld zu finden und mit Marktstörungen umzugehen. Darüber hinaus haben die Behörden in einer Reihe von Ländern die Einführung von Open Banking zurückgedrängt. Obwohl die Aussichten für Open Banking positiv sind, hat die Pandemie die Aufmerksamkeit auf das digitale Infrastrukturmanagement gelenkt, sodass Bemühungen zur Bildung von Fintech-Partnerschaften auf Eis gelegt wurden, was das Wachstum von Open Banking während der Pandemie bremste. Nichtsdestotrotz sind Unternehmen wieder an Open Banking interessiert, da die Erholung von der Pandemie die Vorteile zeigt, die sich daraus für die Schaffung eines flexiblen, soliden und kundenorientierten digitalen Bankings ergeben.

NEUESTE TRENDS

Die Integration von KI und Predictive Analytics in Open-Banking-Ökosysteme zur Verbesserung der Kundenpersonalisierung und des Risikomanagements treibt das Marktwachstum voran

Eine wichtige Veränderung auf dem Markt für offene Banksysteme ist der Einsatz von KI und prädiktiver Analyse in Plattformen, um Kunden maßgeschneiderte Dienste anzubieten und Risiken zu reduzieren. Mit KI untersuchen Finanzinstitute riesige Mengen an Bankdaten, um einen besseren Überblick über die Aktivitäten ihrer Kunden zu erhalten und mehr über deren Finanzen zu erfahren. Um bessere Dienstleistungen anzubieten, nutzen Banken und Drittfirmen sowohl Analyse- als auch maschinelle Lernalgorithmen, wodurch Produktberatung, automatische Budgetplanung und Bonitätsbewertung für jede Person besser geeignet sind. Mithilfe prädiktiver Analysen wird es einfacher, möglichen Betrug zu erkennen und Vorschriften im Open-Banking-Sektor zu überwachen. Aufgrund dieser Konvergenz können Fintech-Unternehmen den Menschen nun Dinge wie Robo-Berater, neue Preismethoden und intelligente Budgetierungstools bieten. KI-basierte Personalisierung erhöht die Zufriedenheit der Kunden mit dem Service und hilft Unternehmen außerdem dabei, die Zahl der Kundenabwanderungen zu reduzieren und ihre Effizienz zu steigern. Da der Wettbewerb wächst und sich die Regeln weiterentwickeln, wird die Möglichkeit, Predictive Intelligence zu nutzen, einen großen Unterschied in der Welt des Open Banking machen. Aufgrund dieses Trends beginnt der Markt, Datenintelligenz anstelle von Daten zu nutzen, was es ihm ermöglicht, Finanzangelegenheiten strategisch zu handhaben, anstatt nur Transaktionen durchzuführen.

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Marktsegmentierung für offene Banksysteme

Nach Typ

Je nach Typ kann der globale Markt in Cloud-basiert, On-Premise und Hybrid kategorisiert werden

• Cloudbasiert: Diese Systeme befinden sich auf Cloud-Servern und bieten mehr Flexibilität, bessere Skalierung und Geldeinsparungen. Eine gute Lösung für neue Unternehmen und Finanztechnologieorganisationen, die bald Open Banking einführen möchten. Die API-Bereitstellung kann in Echtzeit erfolgen und mit cloudbasierten Systemen von jedem Ort aus abgerufen werden.

• Vor Ort: Durch die Bereitstellung von Systemen innerhalb des Netzwerks erhält das Unternehmen ein höheres Maß an Kontrolle und Sicherheit. Bei den Unternehmen, die dieses Modell nutzen, handelt es sich oft um große Banken, die ihre Daten sorgfältig verwalten. Autos müssen zu einem hohen Preis gekauft werden und Sie müssen sie auch gut warten.

• Hybrid: Mithilfe von Hybridmodellen können Benutzer die Flexibilität von Cloud-Ressourcen nutzen und die Kontrolle über ihre lokalen Systeme behalten. Es eignet sich für jede Institution, die moderne Systeme nutzen und gleichzeitig die älteren beibehalten möchte.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Gesundheitswesen, Fertigung, Telekommunikation, Regierung und Versorgungsunternehmen eingeteilt werden

• Gesundheitswesen: Durch Open Banking ist es jetzt einfacher, Abrechnungen abzuwickeln, Krankenversicherungen zu überprüfen und elektronische Zahlungen im Gesundheitswesen abzuwickeln. Dies ermöglicht die sichere Handhabung von Finanzinformationen für eine schnellere Bereitstellung von Dienstleistungen für Patienten.

• Fertigung: Open Banking erleichtert Herstellern die Abwicklung von Zahlungen an Lieferanten, die Verwaltung ihres Geldes und die Lohn- und Gehaltsabrechnung. Es ermöglicht die sofortige Verfolgung von Transaktionen und reduziert Geldprobleme in der Lieferkette.

• Telekommunikation: Mit Open Banking bieten Telekommunikationsunternehmen jetzt integrierte Finanzierungen an, kümmern sich um digitale Geldbörsen und helfen Menschen beim Bezahlen von Rechnungen. Es ermöglicht den Kauf von Telekommunikationsdiensten in verschiedenen Apps und Plattformen.

• Regierung: Durch den Einsatz von Open Banking erleichtern Banken es Regierungen, Gelder zu verteilen, Steuern einzutreiben und die Regeln einzuhalten. Es beschleunigt, verdeutlicht und rationalisiert die Art und Weise, wie öffentliche Dienstleistungen den Menschen bereitgestellt werden.

• Versorgungsunternehmen: Mit Open Banking können Versorgungsunternehmen ihre Abrechnung automatisieren, Kunden bei Zahlungen unterstützen und Finanzinformationen in Echtzeit prüfen, um ihre Dienstleistungen optimal abzuwickeln.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben. 

Treibende Faktoren

Regulatorischer Vorstoß zur Einführung von Open Banking beflügelt den Markt

Der Hauptfaktor, der das Wachstum des Marktes für offene Banksysteme vorantreibt, sind Vorschriften, die Regierungen und Finanzinstitute dazu ermutigen, Bankdaten mit mehr Menschen zu teilen. Laut PSD2 aus Europa und Open Banking aus Großbritannien sind Banken gesetzlich verpflichtet, lizenzierten Unternehmen den sicheren Zugriff auf die Informationen ihrer Kunden zu ermöglichen. Sie arbeiten daran, die Kontrolle einer Bank in einer Branche einzuschränken, den Fortschritt zu fördern und höhere Verbraucherrechte zu sichern. Durch die Implementierung offener APIs können Regulierungsbehörden einen starken Finanzsektor aufbauen, der schneller fördert und sich an den Bedürfnissen der Kunden orientiert. In ähnlicher Weise entwickeln Australien und Indien aus dem asiatisch-pazifischen Raum ihren eigenen Markt für offene Banksysteme. Dank dieser Regeln sind Banken weniger besorgt und schließen sich schneller mit Fintech-Unternehmen zusammen. Da Compliance nun ein Hauptanliegen ist, investieren Finanzunternehmen in zuverlässige und skalierbare Open-Banking-Plattformen. Eine einheitlichere Regulierung im Ausland trägt dazu bei, dass der Markt für offene Bankensysteme floriert und mehr Benutzer anzieht.

Die Nachfrage nach personalisierten und integrierten Finanzdienstleistungen erweitert den Markt

Ein weiterer Faktor für das Wachstum des Marktes für offene Banksysteme ist, dass immer mehr Menschen maßgeschneiderte und vernetzte Finanzdienstleistungen suchen. Heutzutage erwarten Menschen Online-Dienste, die je nach ihrem Handeln schnell auf ihre Bedürfnisse reagieren, sei es bei der Budgetierung, bei der Beantragung von Krediten oder bei Investitionen. Dank Open Banking haben sowohl Finanzinstitute als auch Fintechs Zugriff auf alle Bankdaten eines Kunden und können so besser entscheiden und ihre Dienstleistungen individuell auf ihre Interessen abstimmen. Wenn der Kunde an erster Stelle steht, werden bessere Beziehungen aufgebaut, die Kunden bleiben loyal und es eröffnen sich mehr Chancen, zusätzliche Dienstleistungen zu verkaufen. Darüber hinaus ermöglichen APIs die Verbindung verschiedener Bank- und Nichtbankdienste, was zu einem einheitlichen Benutzererlebnis führt. Da immer mehr Millennials und die Generation Z den Finanzsektor nutzen, konzentrieren sich Banken jetzt mehr auf benutzerfreundliche und KI-gestützte Dienste. Open Banking geht auf die Erwartungen ein und hilft kleinen Finanzunternehmen, sich von traditionellen Banken abzuheben, indem es Lösungen anbietet, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Die zunehmende Personalisierung und Interoperabilität trägt enorm zur Entwicklung des Marktes für offene Banksysteme in verschiedenen Ländern bei.

Einschränkender Faktor

Datenschutz- und Cybersicherheitsbedenken behindern möglicherweise das Marktwachstum

Eine große Herausforderung im Open-Banking-Markt besteht darin, dass sich viele Verbraucher und Unternehmen Sorgen um die Sicherheit ihrer Daten machen. Mithilfe von APIs können Banken wichtige Kundendaten mit anderen Organisationen teilen und so das Risiko von Daten-, Identitäts- oder Betrugsproblemen erhöhen. Es gibt eine starke Nachfrage von Verbrauchern und Behörden nach strengen Maßnahmen im Umgang mit ihren Finanzinformationen und nach Klarheit darüber, wie diese verwendet werden. Ein Mangel an hochwertiger Verschlüsselung, anfällige APIs und keine einheitliche Sicherheitskonformität für alle Regionen können Menschen davon abhalten, diese Dienste zu nutzen. Solche Unternehmen sollten eine zuverlässige Authentifizierung verwenden, die autorisierte Nutzung sorgfältig verwalten und außerdem Sicherheitsmaßnahmen zur Erkennung von Bedrohungen installieren. Darüber hinaus erschweren unterschiedliche Datenschutz- und Kontrollvorschriften in verschiedenen Ländern die Durchführung von Open-Banking-Initiativen in anderen Ländern. Diese Probleme neigen dazu, das Handeln zu verlangsamen, die Einhaltung von Regeln zu erschweren und die Kunden zu verunsichern. Daher reichen vielversprechende Technologien und Trends nicht aus, um den Markt wachsen zu lassen.

Die Expansion in Nichtbankensektoren schafft Chancen für das Produkt auf dem Markt

Gelegenheit

Open-Banking-Technologie wird mittlerweile in größerem Umfang eingesetzt und schafft großes Potenzial für die Einzelhandels-, Reise-, Telekommunikations-, Gesundheits- und Immobilienbranche. Dank Finanzdaten können Unternehmen in diesen Branchen ihren Kunden Dienstleistungen wie die Kreditvergabe an der Kasse, die Überprüfung von Versicherungen mithilfe von Computern oder die Einrichtung von Dienstleistungen anbieten. Beispielsweise können E-Commerce-Websites durch den Einsatz von Open Banking die Bonitätsprüfung beschleunigen und Transaktionen vereinfachen, was sowohl die Benutzerzufriedenheit als auch den Erfolg der Website verbessert. Fortschritte im Gesundheitswesen durch Finanz-APIs machen es einfach, Abrechnungen zu verwalten, Versicherungen zu prüfen und Patientenkonten zu verwalten. Da Open Banking in mehreren Branchen eingesetzt wird, nehmen seine Nutzung und Erträge jetzt noch viel weiter zu. Da außerdem viele Menschen ohne Bankdienstleistungen nun nach bequemen Lösungen suchen, kann Open Banking diesen Menschen grundlegende Finanzdienstleistungen bieten und ihnen eine Kreditwürdigkeit bieten. Da APIs nicht nur für Bankgeschäfte genutzt werden, wird sich der Markt wahrscheinlich zu einer umfassenderen Finanzkonnektivitätsstruktur für verschiedene Branchen ausweiten.

 

Interoperabilität und Standardisierung von APIs könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Der Markt für offene Banksysteme steht vor einem großen Hindernis, da verschiedene Plattformen nicht über die gleichen API-Standards verfügen. Da jede Bank und jedes Fintech unterschiedliche API-Protokolle verwendet, ist es schwierig sicherzustellen, dass alle Systeme reibungslos miteinander verbunden werden können. Die Existenz so vieler fragmentierter Märkte begrenzt die Wachstumsgeschwindigkeit und bereitet Start-up-Unternehmen, die in mehr als einem Land tätig sind, Probleme. Darüber hinaus fallen zusätzliche Entwicklungs- und Wartungsgebühren an, da Unternehmen unterschiedliche Versionen derselben Benutzeroberfläche erstellen. An bestimmten Orten haben Behörden Standard-APIs erstellt, es gibt jedoch noch keine weltweite Vereinbarung. Ohne Standardrichtlinien ist es schwierig, Benutzern die gleiche Sicherheit, schnelles Laden der Seite und Benutzerfreundlichkeit zu garantieren. Da sich Vorschriften ändern, könnten Entwickler frustriert sein, die Akzeptanz sinken und Partnerschaften könnten seltener werden. Dies kann nur überwunden werden, wenn Behörden, Kreditgeber und Technologieunternehmen zusammenarbeiten, um sichere, weltweit genutzte Standards für die API-Entwicklung für Open Banking zu entwickeln.

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OFFENE BANKING-SYSTEME MARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Nordamerika, insbesondere der US-amerikanische Markt für offene Bankensysteme, aufgrund der herausragenden Rolle von Fintech-Unternehmen und technologiebasierten Banken. Obwohl die Einführung von Open Banking in den USA hauptsächlich durch Bemühungen des Marktes erfolgt, spielen verschiedene Branchenkooperationen eine große Rolle bei der Einführung von APIs. Die Region verfügt über fortschrittliche Technologie, viele Smartphone-Nutzer und Menschen, die maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen bevorzugen. Viele große Banken arbeiten mit Fintech-Unternehmen zusammen, um Komplettlösungen anzubieten, während die Investitionen in API-Plattformen weiter steigen. Kanada baut das CDF-Modell auf, das eine solide Grundlage für die künftige Ausweitung von Open Banking bildet. Obwohl es in Nordamerika nicht so viele Vorschriften gibt wie in Europas PSD2, hilft das Interesse an Fintech der Region, sich bei der Umstellung auf Open Banking zu behaupten.

• Europa

Europa übernimmt aufgrund von Regeln wie PSD2 und der britischen Open Banking Initiative die Führung auf dem globalen Markt für offene Banksysteme. Daher müssen Organisationen in der Finanzbranche Dritten genehmigten Zugriff auf Kundendaten gewähren, um sowohl Fairness als auch einen verstärkten Wettbewerb zwischen den Akteuren zu fördern. In Ländern wie Großbritannien, Deutschland, Frankreich und den Niederlanden hat die Nutzung offener APIs dank der Unterstützung von Regulierungsbehörden und vielen jungen Fintech-Unternehmen schnell zugenommen. Durch die Aufstellung strenger Regeln zu Verbraucherrechten, Datenschutz und Innovation im Finanzwesen ist das europäische Open Banking zuverlässig geworden. Darüber hinaus nimmt die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) eine führende Position bei der Festlegung von Sicherheitsregeln und -protokollen für den Datenaustausch ein. Dank gut definierter Fintech-Zentren, günstiger Richtlinien und starker Regulierungsmaßnahmen ist Europa bei der Einführung, dem Betrieb und der Nutzung von Open Banking führend.

• Asien

Der asiatisch-pazifische Raum entwickelt sich zu einem Standort mit hohem Boom für den Markt für offene Bankstrukturen, angetrieben durch eine technikaffine Bevölkerung, zellbasierte Volkswirtschaften und unterstützende staatliche Richtlinien. Länder wie Australien, Singapur, Indien und Südkorea setzen landesweite Open-Banking-Rahmenwerke durch, darunter das australische Consumer Data Right (CDR) und Indiens Account Aggregator-Gerät. Diese Projekte zielen darauf ab, wirtschaftliche Inklusion, digitales Banking und den sicheren Austausch von Statistiken zu fördern. Die große Bevölkerungszahl im asiatisch-pazifischen Raum, die zunehmende Internetkonnektivität und die boomende Fintech-Zone bieten einen fruchtbaren Boden für die Einführung von Open Banking. Banken und Fintechs gehen unerwartet Partnerschaften ein, um revolutionäre, mobilfunkbasierte Wirtschaftslösungen anzubieten, die unterversorgte und digital lokale Segmente bedienen. Der Bereich verzeichnet auch ein starkes Investoreninteresse an API-Systemen und eingebetteten Finanzmodellen. Trotz anspruchsvoller Situationen in Bezug auf regulatorische Vielfalt und Datensicherheit beschleunigt sich die Dynamik für Open Banking im asiatisch-pazifischen Raum und macht es zu einem der vielversprechendsten Märkte weltweit für zukünftige Expansion.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Auf dem Markt für offene Banksysteme helfen sowohl bekannte Firmen als auch kreative neue Startups mehr Unternehmen dabei, solche Systeme zu nutzen und zu verbessern. Führende Beispiele sind Plaid Inc., ein Unternehmen in den Vereinigten Staaten, das APIs für die Verknüpfung von Konten und Finanzinformationen anbietet, und Yodlee (Envestnet), das Banken und Fintechs Tools zur Datenaggregation und -analyse anbietet. TrueLayer mit Sitz im Vereinigten Königreich ermöglicht es jedem, APIs für Zahlungen und Daten in ganz Europa gemäß den PSD2-Regeln zu nutzen. Nach der Übernahme durch Mastercard trägt Finicity mit seinen Live-Daten-APIs zur Führung der Open-Banking-Bewegung in Nordamerika bei. Visa hat außerdem Tink übernommen, einen der großen Namen in Europa, der bei der Datenerfassung, Zahlungen und Risikobewertung hilft. Weitere bekannte Organisationen sind Salt Edge, MX Technologies, Flinks, Token.io und Railsr. Sie schaffen Verbindungen, die sichere Verbindungen zwischen Banken und externen Branchen ermöglichen, der Verwaltung von Einwilligungen und der Betrugsbekämpfung Bedeutung beimessen und die Art und Weise verbessern, wie Menschen mit Banken interagieren. Daher planen bekannte Kernbankenunternehmen wie Temenos, Finastra und FIS Global, mehr Optionen über APIs bereitzustellen, um den Open-Banking-Anforderungen gerecht zu werden. Auf dem Markt entwickeln Unternehmen ständig Innovationen, verbessern die Sicherheit und erweitern ihre Dienste, alles durch die Nutzung offener Banking-Plattformen.

Liste der Top-Unternehmen für Open-Banking-Systeme  

• Plaid (U.S.)
• Tink (Sweden)
• Finicity (U.S.)
• Envestnet (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Februar 2025: Visa kündigt die Ausweitung der Open-Banking-Dienste von Tink auf fünf weitere europäische Länder an und stärkt damit seine API-basierten Datenaggregations- und Zahlungsinitiierungsfunktionen.

BERICHTSBEREICH      

In der Finanzbranche sind offene Banksysteme führend im digitalen Wandel, indem sie neue Ideen fördern, für mehr Gleichheit sorgen und Unternehmen dabei helfen, ihre Kunden stärker einzubinden. Mit der Unterstützung der Regulierungsbehörden, neuen Technologien und einer steigenden Nachfrage nach individuellen Dienstleistungen wächst der Markt in mehreren Sektoren überall. Die Vereinigten Staaten, Kanada und andere asiatisch-pazifische Länder entwickeln schnell ihre eigenen Methoden zur Regulierung der Verwendung von Kryptowährungen. Open Banking verändert den Umgang der Menschen mit ihren Finanzdaten und schafft ein lebendiges Umfeld, in dem Banken, Fintechs und Technologieunternehmen zusammenarbeiten, um für Kunden nützliche Lösungen zu entwickeln. Durch die Kombination von KI, Cloud und Analyse ermöglicht der Wandel Unternehmen, laufende Transaktionen abzuwickeln, Betrug zu verhindern und Finanzen besser zu planen. Trotz Problemen wie Sicherheit, Kompatibilität und unterschiedlichen Regeln strebt der Gesundheitssektor nach organisierteren und offeneren Systemen. Die zunehmende Zahl von Partnerschaften, neuen Plattformeinführungen und Übernahmen ist ein Beweis für die Energie des Marktes und den möglichen Einfluss auf den globalen Finanzsektor. Da Open Banking nun auch Nichtbankenbereiche bedient, wird es Finanzinnovationen weiter als bisher vorantreiben und sich auf zahlreiche Bereiche ausdehnen. Insgesamt stellt Open Banking eine große Veränderung dar, die vielen Akteuren der Branche die Möglichkeit gibt, bei der Schaffung fortschrittlicher, praktischer und intelligenter Finanzumgebungen zusammenzuarbeiten.