Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Peer-to-Peer (P2P)-Crowdfunding-Marktes nach Typ (Online-Offline und andere), nach Anwendung (Einzelpersonen, Unternehmen und andere), regionalen Einblicken und Prognosen von 2025 bis 2035

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PEER-TO-PEER (P2P)-CROWDFUNDING-MARKTÜBERSICHT

Der weltweite Peer-to-Peer-Crowdfunding-Markt (P2P) wurde im Jahr 2025 auf 7 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich auf 7,56 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 wachsen und bis 2035 15,12 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer prognostizierten jährlichen Wachstumsrate von 8 % von 2025 bis 2035.

Peer-to-Peer-Crowdfunding (P2P) hat sich in den letzten zehn Jahren zu einer beliebten Methode zur Finanzierung kleiner Unternehmen entwickelt. Doch sowohl beim Crowdfunding als auch bei der Peer-to-Peer-Kreditvergabe bedeutet, dass andere Menschen Ihnen Geld spenden. Bei der Peer-to-Peer-Kreditvergabe handelt es sich um eine Form der Unternehmensfinanzierung, bei der Einzelinvestoren Mittel eher kleinen Unternehmen als traditionellen Banken oder Kreditgenossenschaften anbieten.

P2P-Kredite erfolgen typischerweise in Form vonGeschäftskredit oder Kreditlinien. Einzelne Anleger spenden Mittel, oft tun sie dies jedoch über eine Kreditplattform (wie Funding Circle oder StreetShares). Diese Websites sammeln häufig Geld von vielen P2P-Investoren, um Unternehmenskredite zu vergeben.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Pandemie hat das Wachstum des Crowdfunding-Marktes herabgestuft

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, mit dem Peer-to-Peer (P2P)CrowdfundingDer Markt verzeichnete im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine geringere Nachfrage als erwartet. Unseren Untersuchungen zufolge wird der Markt voraussichtlich bis 2031 erhebliche Umsätze generieren, was im Prognosezeitraum einer robusten CAGR entspricht. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist.

Aufgrund von Sperrungen und Unterbrechungen in der Industrie und in der Lieferkette hatte COVID-19 zunächst erhebliche Auswirkungen auf den Marktanteil von Peer-to-Peer-Crowdfunding (P2P). COVID-19 hat die Zahl der Forderungen von Anlegern zum Verkauf ihrer P2P-Kredite erhöht, was zu Liquiditätsproblemen auf dem gesamten Markt geführt hat. Angesichts des Einflusses von COVID-19 auf die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern besteht jedoch große Sorge, dass Unternehmen nicht in der Lage sein werden, Kredite angemessen zu bewerten, oder dass sie einen Anreiz haben, Kredite zu Preisen von einem Kunden auf einen anderen zu übertragen, die nicht dem Risikoprofil des Kredits entsprechen.

NEUESTE TRENDS

Ein potenzielles Instrument für die internationale Entwicklung zur Steigerung des Marktanteils

Es besteht die Hoffnung, dass Crowdfunding als Instrument für historisch marginalisierte Menschengruppen dienen könnte. In einer Studie der Weltbank mit dem Titel „Crowdfunding's Potential for the Developing World" heißt es: „Obwohl Crowdfunding immer noch weitgehend ein Phänomen der entwickelten Welt ist, könnte es sich mit der Unterstützung von Regierungen und Entwicklungsorganisationen auch in den Entwicklungsländern zu einem nützlichen Instrument entwickeln Welt." ​

• Nach Angaben der Weltbank könnte das weltweite Crowdfunding bis 2025 jährlich 93 Milliarden US-Dollar erreichen, wobei P2P-Plattformen einen erheblichen Teil der Finanzierung von KMU ausmachen.

• Nach Angaben der Europäischen Kommission gibt es in der gesamten EU über 6.000 Crowdfunding-Plattformen, die eine schnelle Einführung digitaler Peer-to-Peer-Finanzierungsmodelle belegen.

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PEER-TO-PEER (P2P) CROWDFUNDING-MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Je nach Art wird der Peer-to-Peer-Crowdfunding-Markt (P2P) in Online, Offline und andere unterteilt.

Das Online ist der führende Teil des Schriftsegments.

Auf Antrag

Basierend auf den Anwendungen wird der Peer-to-Peer-Crowdfunding-Markt (P2P) in Einzelpersonen, Unternehmen und andere unterteilt.

Das Individuum ist der führende Teil des Anwendungssegments.

FAHRFAKTOREN

Eine Vielzahl von Vorteilen für Anleger zur Steigerung des Marktanteils

Eine ordnungsgemäß regulierte Crowdfunding-Plattform kann in vielerlei Hinsicht attraktive Belohnungen für Investoren bieten: Die Plattformen senken die Such- und Transaktionskosten und ermöglichen so eine stärkere Marktbeteiligung. Aufgrund der Schwierigkeit, direkt ein junges Unternehmen zu finden, und der hohen Kosten, einer Angel-Gruppe beizutreten oder dies über einen seriösen Partner zu tunRisikokapitalDa es sich um ein Unternehmen handelt, wäre es für viele Einzelinvestoren normalerweise unmöglich, sich an Unternehmen in der Frühphase zu beteiligen.

Der Verbrauchermarkt wird von Risikokapitalfirmen häufig zugunsten von High-Tech-Startups ignoriert. Crowdfunding ermöglicht Privatanlegern den Zugang zu einigen dieser unterversorgten Märkte. Auch wenn Crowdfunding nicht in allen Sektoren sinnvoll ist, ist dies in einigen Bereichen, beispielsweise im Einzelhandel und bei Verbrauchern, der Fall. Investoren können Unternehmen von Nutzen sein, indem sie als Markenbotschafter und sogar als Fokusgruppe fungieren. Privatanleger können sich durch Crowdfunding an dem Unternehmen beteiligen, in das sie investieren.

Die dynamischen Anwendungen für kleine Unternehmen werden ein deutliches Wachstum verzeichnen und Marktanteile gewinnen

Da P2P-Kreditgeber in der Regel weniger Kreditnehmerkriterien haben, bevorzugen Kleinunternehmer häufig P2P-Kredite gegenüber herkömmlichen Krediten (z. B. Kreditwürdigkeit und Umsatzanforderungen). P2P-Kreditgeber hingegen verlangen häufig günstigere Zinssätze als viele alternative Kreditgeber. Anders ausgedrückt fungieren P2P-Kreditplattformen als eine Art Mittelweg zwischen Banken und Online-Sofortkreditgebern (obwohl spezifische Zinssätze und Anforderungen von dem P2P-Kreditgeber abhängen, den Sie wählen).

Sowohl Peer-to-Peer-Crowdfunding (P2P) bietet wunderbare Alternativen, um Geld für Ihr kleines Unternehmen zu sammeln. Obwohl Sie bei jedem von ihnen Bargeld von Privatanlegern erhalten können, ist ihre Funktionsweise recht unterschiedlich. Da es kampagnenorientiert ist, ist Crowdfunding für Unternehmen, die Artikel anbieten, am effektivsten. Andererseits kommt die P2P-Finanzierung Unternehmen zugute, die Dienstleistungen erbringen, sofern sie die grundlegenden Kreditnehmerstandards erfüllen können.

• Nach Angaben der OECD machen kleine und mittlere Unternehmen (KMU) 99 % aller Unternehmen weltweit aus. Sie haben nur begrenzten Zugang zu herkömmlichen Bankkrediten, was zu einer stärkeren Abhängigkeit von P2P-Crowdfunding führt.

• Nach Angaben der U.S. Small Business Administration (SBA) sind fast 32 Millionen KMU in den USA auf alternative Finanzierungskanäle angewiesen, was die Nachfrage nach Peer-to-Peer-Kreditplattformen steigert.

EINHALTENDE FAKTOREN

Neuro-PphysiologischICHProblemeund hohe Gerätekosten um das Marktwachstum einzudämmen

Obwohl Crowdfunding immer beliebter wird, birgt es auch eine Reihe möglicher Risiken oder Hindernisse. Studien zeigen, dass es beim Crowdfunding „ein hohes Maß an Risiko, Unsicherheit und Informationsasymmetrie" gibt, sowohl für den Kreativen als auch für den Investor. Auf Crowdfunding-Plattformen ist eine Due-Diligence-Prüfung durch Investoren weniger möglich, was das Problem der Informationsasymmetrie verschärft. Auch auf Crowdfunding-Websites besteht die Möglichkeit der Geldwäsche.

• Nach Angaben der US-amerikanischen Federal Trade Commission (FTC) haben Finanzbetrugsfälle bei der Online-Kreditvergabe zwischen 2020 und 2022 um 45 % zugenommen, was Vertrauens- und Regulierungsrisiken für P2P-Crowdfunding mit sich bringt.

• Nach Angaben der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) meldeten fast 22 % der in der EU ansässigen Crowdfunding-Plattformen Compliance-Probleme bei grenzüberschreitenden Finanzvorschriften, die einen reibungslosen Betrieb behinderten.

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PEER-TO-PEER (P2P) CROWDFUNDING-MARKT REGIONALE EINBLICKE

Die nordamerikanische Region wird mit beeindruckendem Wachstum und wichtigen Schlüsselakteuren führend sein

Es wird erwartet, dass der nordamerikanische Peer-to-Peer (P2P)-Crowdfunding-Marktanteil im geplanten Zeitraum rasch wachsen wird, insbesondere in Wachstumsländern wie den USA und Kanada. Im Gegensatz zu den globalen Crowdfunding-Statistiken des letzten Jahres, die zeigten, dass die Branche überall schnell expandierte, zeigt eine neuere Untersuchung ein komplexeres Bild. Die drei weltweit führenden Crowdfunding-Nationen weisen jeweils hervorragende Wachstumsraten von 42,4 % und 30,7 % auf. Darüber hinaus erfreuen sich Peer-to-Peer-Crowdfunding-Angebote (P2P) immer größerer Beliebtheit, wobei Länder wie die USA und Kanada in der nordamerikanischen Region ein deutliches Wachstum des Peer-to-Peer-Crowdfunding-Marktes (P2P) verzeichnen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Die prominenten Akteure, die zum Marktwachstum beitragen

Die internationalen, regionalen und lokalen Akteure auf dem Markt für Gehirn-Computer-Schnittstellen sind gut diversifiziert und der Markt ist mäßig wettbewerbsintensiv. Allerdings kontrollieren einige bedeutende internationale Unternehmen, wie Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec Medical Engineering GmbH und NeuroSky, dank ihrer starken Markennamen und breiten Vertriebsnetze einen großen Teil der Branche. Es wird festgestellt, dass Unternehmen in Spitzentechnologie investieren, um ihren Kunden eine digitale Transformation zu ermöglichen.

• Funding Circle: Laut Unternehmensangaben hat Funding Circle Kredite in Höhe von mehr als 19 Milliarden US-Dollar für mehr als 120.000 kleine Unternehmen weltweit ermöglicht.

• Lending Club: Laut Unternehmensdaten hat Lending Club über 4 Millionen Mitglieder mit Krediten in Höhe von über 70 Milliarden US-Dollar unterstützt und ist damit eines der größten P2P-Kreditnetzwerke in den USA.

Liste der besten Peer-to-Peer (P2P)-Crowdfunding-Unternehmen

• Funding Circle (U.K)
• Lending Club (U.S.A)
• Zopa (U.K)
• Rate Setter (U.K)
• Landbay (U.K)
• Patch of Land (U.S.A)
• Prosper (U.S.A)
• Upstart (U.S.A)
• GoFundMe (U.S.A)
• Indiegogo (U.S.A)
• GiveForward (U.S.A)
• YouCaring (U.S.A)
• CommonBond (U.S.A)
• Sofi (U.S.A)
• Zero Bound (U.S.A).

BERICHTSBEREICH

Der Bericht untersucht Elemente, die sich auf die Nachfrage- und Angebotsseite auswirken, und schätzt die dynamischen Marktkräfte für den Prognosezeitraum. Der Bericht bietet Treiber, Einschränkungen und zukünftige Trends. Nach der Bewertung staatlicher, finanzieller und technischer Marktfaktoren bietet der Bericht eine umfassende PEST- und SWOT-Analyse für Regionen. Die Forschung kann sich ändern, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern. Bei den Angaben handelt es sich um eine ungefähre Schätzung der genannten Faktoren, die nach gründlicher Recherche berücksichtigt wurde.