Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für persönliche Rentenprodukte, nach Typ (Sicherheitsrentenprodukte, Sparrentenprodukte und Anlagerentenprodukte), nach Anwendung (Unternehmensmitarbeiter, Mitarbeiter von Institutionen und Institutionen sowie Stadt- und Landbewohner), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN PERSÖNLICHEN VORSORGEPRODUKT

Der globale Markt für private Altersvorsorgeprodukte wird im Jahr 2026 schätzungsweise einen Wert von etwa 6,36 Milliarden US-Dollar haben. Bis 2035 wird der Markt voraussichtlich 13,13 Milliarden US-Dollar erreichen und von 2026 bis 2035 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,3 % wachsen. Europa (~40 %) und Nordamerika (~35 %) sind aufgrund starker Altersvorsorgekulturen führend, der asiatisch-pazifische Raum (~20 %) wächst schnell und die Mittelschicht wächst. Das Wachstum wird durch die steigende Nachfrage nach Altersvorsorgesparen angetrieben.

Der Markt für persönliche Altersvorsorgeprodukte unterstützt die Altersvorsorge für mehr als 1,2 Milliarden Personen im erwerbsfähigen Alter, die an freiwilligen oder obligatorischen persönlichen Altersvorsorgesystemen in über 70 Ländern teilnehmen. Über 55 % der erwerbstätigen Bevölkerung im OECD-Raum sind in mindestens einer kapitalgedeckten Altersvorsorgevereinbarung eingeschrieben, was die Marktgröße für persönliche Altersvorsorgeprodukte weltweit bestimmt. Beitragsorientierte Strukturen machen fast 65 % der neu abgeschlossenen privaten Rentenverträge aus. Ungefähr 40 % der Beitragszahler sind zwischen 25 und 44 Jahre alt, was auf langfristige Akkumulationszyklen von mehr als 20 Jahren zurückzuführen ist. Digitale Registrierungsplattformen verarbeiten mehr als 60 % der neuen Rentenanträge in entwickelten Volkswirtschaften. Dies verstärkt die Markttrends für persönliche Rentenprodukte und erweitert die Marktchancen für persönliche Rentenprodukte für Versicherer, Vermögensverwalter und Finanzinstitute, die auf B2B-Rentenlösungen abzielen.

In den Vereinigten Staaten nehmen über 160 Millionen Menschen an arbeitgeberfinanzierten oder individuellen Altersvorsorgeplänen teil, was sich direkt auf die Marktaussichten für persönliche Altersvorsorgeprodukte auswirkt. Rund 70 Millionen Arbeitnehmer tragen aktiv zu beitragsorientierten Plänen wie 401(k)-Strukturen bei. Die Zahl der individuellen Rentenkonten übersteigt landesweit 55 Millionen aktive Konten. Ungefähr 58 % der Beschäftigten im privaten Sektor haben Zugang zu betrieblichen Altersvorsorgeplänen. Die Beitragssätze der eingeschriebenen Teilnehmer betragen durchschnittlich 7 % bis 10 % des Jahresgehalts. In mehr als 65 % der mittleren bis großen Unternehmen sind automatische Registrierungsmechanismen implementiert, die die Teilnahmequoten um fast 20 Prozentpunkte erhöhen und das Wachstum des Marktes für persönliche Altersvorsorgeprodukte im US-amerikanischen Finanzdienstleistungs-Ökosystem verstärken.

Wichtigste Erkenntnisse

Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) zur Revolutionierung des Marktes

Die Markttrends für persönliche Altersvorsorgeprodukte verdeutlichen die rasante Digitalisierung, wobei über 62 % der Rentenkontoinhaber mindestens einmal pro Quartal über mobile Anwendungen auf ihre Altersvorsorgeportfolios zugreifen. ESG-konforme Pensionsfondsallokationen machen 48 % der neuen Anlageoptionen aus, die zwischen 2023 und 2025 eingeführt werden. Ungefähr 37 % der Rentenanbieter bieten mittlerweile alle 6 bis 12 Monate eine automatisierte Portfolio-Neuausrichtung an. Hybride Rentenstrukturen, die garantierte Mindestrenditen mit Aktienengagement kombinieren, machen 29 % der neu strukturierten Produkte aus.

Automatische Eskalationsfunktionen, die die Beiträge jährlich um 1 % erhöhen, werden in 41 % der betrieblichen Altersvorsorgepläne eingeführt. Fast 33 % der Millennials geben mehr als 8 % ihres Einkommens für die freiwillige Altersvorsorge aus. Digitale Beratungstools verarbeiten über 55 % der Vermögensallokationsempfehlungen in großen Vorsorgeeinrichtungen. Rund 26 % der Rentenprodukte beinhalten Mechanismen zur Bündelung des Langlebigkeitsrisikos, die die Auszahlung über 20 Jahre hinaus verlängern. Die grenzüberschreitenden Portabilitätsbestimmungen wurden im Rahmen multinationaler Beschäftigungsrahmen um 24 % ausgeweitet und verbessern die Markteinblicke für persönliche Rentenprodukte für B2B-Rentenverwalter und multinationale Unternehmen, die langfristige Altersvorsorgestrategien bewerten.

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Marktsegmentierung für persönliche Altersvorsorgeprodukte

Die Marktsegmentierung für persönliche Altersvorsorgeprodukte unterteilt Produkte in drei Hauptkategorien und drei Anwendungsgruppen. Auf Spar-Rentenprodukte entfällt ein Marktanteil von 36 %, auf Sicherheits-Rentenprodukte 34 % und auf Investment-Rentenprodukte 30 %. Laut Antrag stellen Mitarbeiter von Unternehmen 52 % aller Teilnehmer, Mitarbeiter von Institutionen 28 % und Stadt- und Landbewohner 20 %, was die Marktgröße und Verteilungsmuster für persönliche Altersvorsorgeprodukte bestimmt.

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der globale Markt in Kategorien eingeteilt werdenSicherheitRentenprodukte, Spar-Rentenprodukte und Investment-Rentenprodukte.

• Sicherheitsrentenprodukte: Sicherheitsrentenprodukte machen 34 % des Marktanteils persönlicher Rentenprodukte aus. Diese Produkte garantieren in bestimmten regulierten Märkten Mindestrenditen zwischen 2 % und 5 % pro Jahr. Etwa 60 % der risikoaversen Anleger entscheiden sich für kapitalgeschützte Vorsorgeinstrumente. Rentenbasierte Strukturen decken 45 % der Rentner ab, die feste monatliche Auszahlungen über 15 Jahre hinaus wünschen. Die regulatorischen Kapitalanforderungen gelten für 100 % der lizenzierten Anbieter, die garantierte Rentensysteme anbieten. In 48 % der sicherheitsorientierten Rentenportfolios übersteigt der Anteil festverzinslicher Wertpapiere 70 %. Mehr als 55 % der Teilnehmer über 55 Jahren bevorzugen garantierte Auszahlungsoptionen gegenüber marktgebundenen Alternativen. 62 % der regulierten Anbieter halten ihre Solvenzreservepuffer auf einem Niveau über 100 % der gesetzlichen Mindestanforderungen.

• Sparvorsorgeprodukte: Sparvorsorgeprodukte machen 36 % des Marktanteils aus. Die durchschnittlichen Beitragssätze liegen zwischen 6 % und 12 % des Jahreseinkommens. Fast 52 % der Beitragszahler bevorzugen flexible Sparkonten, die eine Teilabhebung nach 10 Jahren ermöglichen. Automatische Lohnabzüge sind in 65 % der betrieblichen Altersvorsorgestrukturen implementiert. Rund 40 % der Teilnehmer erhöhen ihre Beiträge bei Gehaltserhöhungen über 5 %. Kurzfristige Liquiditätsfunktionen werden von 33 % der Kontoinhaber bei Notabhebungen genutzt. Steuerlich absetzbare Beitragsleistungen gelten für 58 % der eingetragenen Sparpläne. 46 % der neuen Einschreibungen aktivieren digitale Beitragsmechanismen zur automatischen Eskalation.

• Investment-Rentenprodukte: Investment-Rentenprodukte machen 30 % der Marktgröße für persönliche Rentenprodukte aus. Die Aktienallokation übersteigt in 43 % der Rentenportfolios mit aggressivem Wachstum 50 %. Ausgewogene Fonds, die 60 % Aktien und 40 % festverzinsliche Wertpapiere kombinieren, machen 37 % der verwalteten Konten aus. Ungefähr 29 % der Teilnehmer entscheiden sich für Lifecycle-Fonds, die die Vermögensallokation alle fünf Jahre automatisch anpassen. Bei 34 % der grenzüberschreitenden Rentenangebote kommt es auf eine internationale Vermögensdiversifizierung an. Die Integration börsengehandelter Fonds macht 44 % der neu strukturierten Investment-Rentenportfolios aus. Alternative Vermögenswerte, einschließlich Infrastruktur und Private Equity, machen 18 % der diversifizierten Altersvorsorgefonds aus. Bei 52 % der verwalteten Investment-Rentenkonten werden vierteljährlich risikobasierte Portfolio-Rebalancing-Strategien angewendet.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Unternehmensmitarbeiter, Mitarbeiter von Institutionen und Institutionen sowie Stadt- und Landbewohner eingeteilt werden.

• Unternehmensmitarbeiter: Unternehmensmitarbeiter machen 52 % des Marktanteils bei privaten Altersvorsorgeprodukten aus. Weltweit nehmen über 120 Millionen Unternehmensmitarbeiter an arbeitgeberfinanzierten Altersvorsorgesystemen teil. Durch die automatische Einschreibung erhöht sich die Teilnahme um 18 Prozentpunkte. Die entsprechenden Arbeitgeberbeiträge betragen in strukturierten Plänen durchschnittlich 3 bis 6 % des Gehalts. Ungefähr 68 % der großen Unternehmen bieten digitale Renten-Dashboards an. In Unternehmen mit mehr als 1.000 Mitarbeitern liegt die Beitragserfüllungsquote bei über 90 %. Stichtags-Standardfonds werden von 57 % der neu angemeldeten Unternehmensteilnehmer ausgewählt. Jährliche Beitragserhöhungsprogramme werden von 49 % der multinationalen Unternehmen eingeführt.

• Mitarbeiter von Institutionen und Institutionen: Mitarbeiter von Institutionen repräsentieren einen Marktanteil von 28 %. In den entwickelten Ländern liegt die Rentenbeteiligung des öffentlichen Sektors bei über 75 %. 40 % der institutionellen Mitarbeiter sind durch leistungsorientierte Altsysteme abgedeckt. Dank strukturierter Lohn- und Gehaltsabrechnungssysteme liegt die Beitragsstabilität bei über 85 %. Hybride Rentenreformen wirken sich auf fast 30 % der Personalübergänge im öffentlichen Dienst aus. Die Ersatzquotenverpflichtungen für langjähriges institutionelles Personal liegen zwischen 50 % und 70 %. In 54 % der öffentlichen Rentensysteme liegen die versicherungsmathematischen Deckungsquoten bei über 80 %. Aufgeschobene Ruhestandsoptionen werden von 22 % der institutionellen Mitarbeiter genutzt, die sich dem gesetzlichen Rentenalter nähern.

• Stadt- und Landbewohner: Stadt- und Landbewohner machen 20 % des Marktes für persönliche Altersvorsorgeprodukte aus. Die Zahl der freiwilligen Mikrorentenanmeldungen stieg in den Schwellenländern um 25 %. Die durchschnittlichen jährlichen Beiträge liegen zwischen 2 % und 5 % des Einkommens. Rund 35 % der ländlichen Teilnehmer sind auf mobile Rentenkonten angewiesen. Staatliche Zuschusssysteme schaffen Anreize für 40 % der Neuanmeldungen in ländlichen Gebieten. 58 % der Mikrorentenempfänger in Entwicklungsländern sind im informellen Sektor beschäftigt. Die digitale Identitätsüberprüfung unterstützt 47 % der neu registrierten ländlichen Rentenkonten. Die Beitragskontinuität über drei Jahre hinaus wird von 31 % der freiwilligen ländlichen Rententeilnehmer aufrechterhalten.

MARKTDYNAMIK

Treibender Faktor

Steigende Alterung der Bevölkerung und steigende Lebenserwartung

Weltweit gibt es mehr als eine Milliarde Menschen im Alter von 60 Jahren und älter, was etwa 13 % der Weltbevölkerung ausmacht. Die Lebenserwartung ist in den letzten zwei Jahrzehnten um fast sechs Jahre gestiegen und liegt weltweit im Durchschnitt bei über 72 Jahren. Rund 55 % der Rentner erwarten ein Einkommen nach der Pensionierung für mindestens 20 Jahre. In entwickelten Volkswirtschaften sind 65 % der Rentner auf eine Mischung aus privaten und staatlichen Renteneinnahmen angewiesen. Fast 40 % der Erwerbstätigen äußern Bedenken hinsichtlich der Angemessenheit des Ruhestandseinkommens, der Beschleunigung des Marktwachstums für persönliche Rentenprodukte und der Förderung der freiwilligen Rentenanmeldung bei Unternehmensmitarbeitern und Stadtbewohnern.

Einschränkender Faktor

Einkommensungleichheit und begrenzter Rentenschutz

Ungefähr 45 % der weltweiten Arbeitskräfte arbeiten in informellen Beschäftigungssektoren ohne strukturierten Rentenzugang. In Schwellenländern nehmen weniger als 30 % der Arbeitnehmer an kapitalgedeckten Altersvorsorgesystemen teil. Die Beitragsdichte liegt bei Freiberuflern und Selbstständigen unter 50 %. Rund 25 % der Teilnehmer ziehen aufgrund wirtschaftlicher Belastungen vorzeitig Geld ab. Die geschlechtsspezifischen Unterschiede sind nach wie vor erheblich: Frauen zahlen in bestimmten Märkten durchschnittlich 20 % weniger Beiträge als ihre männlichen Kollegen, was die Expansion des Marktes für persönliche Altersvorsorgeprodukte einschränkt.

Digitale Transformation und personalisierte Altersvorsorge

Gelegenheit

Über 58 % der Rentenverwalter haben zwischen 2022 und 2024 in die digitale Infrastruktur investiert. Robo-Beratungsdienste verwalten fast 35 % der neuen Rentenkontozuweisungen in städtischen Märkten. Auf künstlicher Intelligenz basierende Rentenrechner verbessern die Genauigkeit der Beitragsplanung um 30 %. Rund 42 % der Rentenanbieter bieten szenariobasierte Einkommenssimulationen an, die mindestens drei wirtschaftliche Bedingungen abdecken. Die Integration von ESG- und Impact-Investing-Optionen erhöhte das Engagement der Teilnehmer um 27 % und stärkte die Marktchancen für persönliche Rentenprodukte für Fintech-gesteuerte Rentenplattformen.

Regulierungskomplexität und Marktvolatilität

Herausforderung

Mehr als 70 Länder erzwingen mindestens drei verschiedene regulatorische Compliance-Anforderungen für die Pensionsfondsverwaltung. Eine Volatilität des Anlageportfolios von mehr als 15 % pro Jahr wirkt sich auf die risikobereinigten Rentenrenditen aus. Rund 32 % der Pensionsfonds sind in einem anhaltenden Niedrigzinsumfeld mit Inkongruenzen zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten konfrontiert. Die administrativen Compliance-Kosten stiegen innerhalb von drei Jahren um 18 %. Ungefähr 22 % der kleinen Rentenanbieter berichten von betrieblichen Belastungen aufgrund von Cybersicherheitsverbesserungen, was zu strukturellen Herausforderungen in der Branchenanalyse für persönliche Rentenprodukte führt.

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PERSÖNLICHE VORSORGEPRODUKTE MARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Nordamerika verfügt über einen Marktanteil von 38 % bei persönlichen Altersvorsorgeprodukten. Über 160 Millionen Altersvorsorgekonten umfassen arbeitgeberfinanzierte und individuelle Pläne. Mehr als 65 % der Arbeitnehmer im privaten Sektor sind durch beitragsorientierte Vermögenswerte abgedeckt. Ungefähr 72 % der Mitarbeiter in Unternehmen mit mehr als 500 Mitarbeitern nehmen an betrieblichen Altersvorsorgeprogrammen teil. Die individuellen Kontostände belaufen sich durchschnittlich auf mehr als fünfstellige Jahresbeiträge. Zwischen 2022 und 2024 sind ESG-bezogene Rentenoptionen in den Planmenüs um 34 % gestiegen. Digitale Selbstbedienungsplattformen verarbeiten 68 % der Teilnehmertransaktionen. Beitragsstrukturen nach Steuern im Roth-Stil machen 41 % der neuen individuellen Plananmeldungen aus. Zielterminfonds machen 58 % der Standardinvestitionszuweisungen in arbeitgeberfinanzierten Plänen aus. Kredit- oder Härtefallabhebungsfunktionen werden jährlich von 27 % der aktiven Teilnehmer genutzt.

• Europa

Europa hält 32 % des Marktes für persönliche Altersvorsorgeprodukte. Über 200 Millionen Arbeitnehmer nehmen an betrieblichen oder privaten Rentensystemen teil. In mehr als 10 Ländern gelten Richtlinien zur automatischen Registrierung. Beitragsorientierte Pläne machen 55 % der Neuanmeldungen aus. Die grenzüberschreitenden Rentenportabilitätsrahmen wurden im Rahmen der EU-Arbeitskräftemobilitätspolitik um 26 % ausgeweitet. Nachhaltige Anlageallokationen machen 49 % der neu registrierten Rentenprodukte aus. Die Zielvorgaben für die Ersatzquote liegen in allen gesetzlichen und privaten Rentensäulen zwischen 40 % und 70 %. Mehr als 63 % der Pensionsfonds integrieren risikoadjustierte Vermögensallokationsmodelle. Digitale Renten-Dashboards sind für 52 % der Beitragszahler in Westeuropa zugänglich.

• Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum repräsentiert 22 % des Marktausblicks für persönliche Altersvorsorgeprodukte. Mehr als 300 Millionen Menschen zahlen auf ihr persönliches Rentenkonto ein. Chinas freiwillige Rentensäule erhöhte die Zahl der Anmeldungen innerhalb von zwei Jahren um 30 %. Japan meldet einen Anteil älterer Menschen von über 29 %, was die Nachfrage nach Renten erhöht. Indiens Mikrorentensysteme decken über 50 Millionen Abonnenten ab. Der Zugang zu digitalen Rentenkonten hat in Ballungsräumen eine Verbreitung von über 45 %. Beitragsorientierte Strukturen machen 67 % der neu eingeführten privaten Altersvorsorgepläne in der Region aus. Steuerlich geförderte Altersvorsorgeprogramme gelten für 48 % der Arbeitnehmer im formellen Sektor. Mobile Rentenbeitragsplattformen wickeln 39 % der wiederkehrenden monatlichen Zahlungen ab.

• Naher Osten und Afrika

Der Nahe Osten und Afrika haben einen Marktanteil von 5 %. In mehreren Ländern liegen die Rentendeckungsquoten im Durchschnitt bei 20 bis 35 %. Für 60 % der formellen Arbeitnehmer in den Golfstaaten gelten Pflichtbeitragssysteme. Die freiwillige Rentendurchdringung bleibt in mehreren afrikanischen Märkten unter 25 %. Mikrorenten-Pilotprojekte, die auf digitalen Geldbörsen basieren, steigerten die Einschreibungen in städtischen Zentren um 22 %. In mehreren nordafrikanischen Ländern machen Beschäftigte des öffentlichen Sektors 58 % aller Rentenbeitragszahler aus. Scharia-konforme Rentenprodukte machen 36 % der freiwilligen Rentensysteme in ausgewählten Golfstaaten aus. Die Rentenbeteiligung grenzüberschreitender Auswanderer übersteigt auf den GCC-Arbeitsmärkten 30 %

Liste der führenden Unternehmen für private Altersvorsorgeprodukte

• Schottische Witwen (Großbritannien)
• Standard Life (Großbritannien)
• Irische Lebensversicherung (Irland)
• Legal & General Group plc (Großbritannien)
• Aviva (Großbritannien)
• China Life Pension Company Limited (China)

Top 2 Unternehmen mit dem höchsten Marktanteil

• Aviva: Aviva verwaltet Altersvorsorgeprodukte für mehr als 10 Millionen aktive Versicherungsnehmer mit einer Rentenbeteiligung von mehr als 30 % seines gesamten Kundenstamms in Kernmärkten.

• Legal & General Group plc : Legal & General Group plc verwaltet Rentenlösungen für über 5 Millionen Mitglieder, wobei institutionelle Altersvorsorgemandate mehr als 4.000 Unternehmenspläne und diversifizierte Rentenportfolios abdecken, die mehr als 3 primäre Anlageklassen umfassen.

Investitionsanalyse und -chancen

Über 54 % der Rentenanbieter haben zwischen 2022 und 2024 ihre Allokation in digitale Beratungsplattformen erhöht. Institutionelle Anleger investierten 42 % der Altersvorsorgeportfolios in ESG-konforme Vermögenswerte. Private Pensionsfonds diversifizierten 35 % ihrer Bestände in globale Aktien. Rund 31 % der Anbieter bauten ihr grenzüberschreitendes Rentenangebot aus. Die Technologieausgaben für Cybersicherheit stiegen bei Rentenverwaltern um 28 %. Fintech-Partnerschaften stiegen im Bereich der Marktchancen für persönliche Altersvorsorgeprodukte um 33 %. Darüber hinaus haben 47 % der Vermögensverwalter KI-basierte Portfolio-Rebalancing-Tools in Plattformen für Altersvorsorgeinvestitionen integriert. Ungefähr 39 % der Pensionsfonds erhöhten ihre Allokationen in Infrastruktur und alternative Anlagen, um die langfristige Stabilität zu verbessern. Regulierungsbedingte Anpassungen der Kapitaladäquanz betrafen 26 % der Pensionseinrichtungen und führten zu einer Umstrukturierung der risikogewichteten Vermögensverteilungen.

Entwicklung neuer Produkte

Zwischen 2023 und 2025 haben 44 % der Rentenanbieter ESG-fokussierte Pensionsfonds aufgelegt. Bei den neuen Angeboten verzeichneten hybride Renten-Anlageprodukte einen Zuwachs von 29 %. Mobilbasierte Rentenverfolgungsanwendungen wurden von 62 % der Anbieter eingeführt. Lifecycle-Fonds, die alle fünf Jahre ihre Vermögensallokation anpassen, stiegen um 37 %. Die Integration der biometrischen Anmeldung wurde auf 32 % der Rentenverwaltungsplattformen ausgeweitet. Darüber hinaus führten 41 % der Anbieter indexgebundene Rentenpläne mit niedrigen Gebühren ein, die sich an kostensensible Beitragszahler richten. Digitale Onboarding-Systeme mit Bearbeitungszeiten unter 10 Minuten wurden von 53 % der neuen Rentenplattformen implementiert. Ungefähr 36 % der neu eingeführten Produkte verfügten über flexible Beitragsstrukturen, die monatliche Anpassungen von mehr als 20 % ohne Vertragsstrafe ermöglichten.

Fünf aktuelle Entwicklungen (2023–2025)

• 2023: 38% expansion in ESG pension fund options across multinational providers.
• 2024: 27% increase in cross-border pension portability features within EU markets.
• 2024: 31% enhancement in digital self-service tools for retirement planning.
• 2025: 29% adoption of AI-driven pension contribution optimization models.
• 2025: 24% growth in mobile-based micro-pension enrollments in emerging economies.

Bericht über die Berichterstattung über den Markt für persönliche Altersvorsorgeprodukte

Der Marktbericht für persönliche Altersvorsorgeprodukte deckt vier große Regionen und über 65 Länder ab und analysiert über 1,2 Milliarden potenzielle Mitwirkende. Der Marktforschungsbericht für persönliche Altersvorsorgeprodukte bewertet drei Produkttypen und drei Anwendungssegmente bei über 10.000 Finanzinstituten und Rentenverwaltern. Mehr als 140 Datentabellen und 110 Diagramme bieten quantitative Einblicke in den Markt für persönliche Altersvorsorgeprodukte. Die Branchenanalyse für persönliche Altersvorsorgeprodukte umfasst 15-jährige demografische Prognosen und 5-jährige regulatorische Szenariobewertungen. Über 85 Leistungsindikatoren, darunter Beteiligungsquoten über 60 % und Beitragsdichte über 50 %, werden einem Benchmarking unterzogen. Der Marktausblick für persönliche Altersvorsorgeprodukte stellt mehr als 30 Anbieter vor und verfolgt mehr als 150 Regulierungsreformen und Innovationsinitiativen zwischen 2023 und 2025. Darüber hinaus berücksichtigt die Studie mehr als 25 makroökonomische Indikatoren wie Alterungsquoten von mehr als 18 % in entwickelten Volkswirtschaften und eine Erwerbsbeteiligung von mehr als 65 % in Schwellenländern. Der Abschnitt „Marktprognose für persönliche Altersvorsorgeprodukte" bewertet 12 Rentenversicherungsrahmen und vergleicht gesetzliche Ersatzquoten zwischen 30 % und 70 %. Der Bericht analysiert darüber hinaus mehr als 200 Pensionsfonds-Portfolioallokationen, darunter Aktienengagements von durchschnittlich 45 % und festverzinsliche Allokationen von über 40 % in allen ausgereiften Rentensystemen.