Selbstgesteuerte Anleger: Auswirkungen auf Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse von Vermögensverwaltern, nach Typ (bezahlte Finanzberatung und vollständig selbstgesteuerte Anlage), nach Anwendung (HNW-Kunden unter 35 Jahren, HNW-Kunden über 35 Jahren und normale Anleger) und regionale Prognose bis 2031

•   
•   
  

  Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

    

Selbstgesteuerte Anleger: Auswirkungen auf den Marktüberblick von Vermögensverwaltern

Der globale Markt für selbstgesteuerte Anleger: Implikationen für Vermögensverwalter, der im Jahr 2024 auf etwa 103,75 Milliarden US-Dollar geschätzt wird, soll im Jahr 2025 stetig auf 110,27 Milliarden US-Dollar wachsen und bis 2033 voraussichtlich 179,64 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem durchschnittlichen jährlichen Wachstum von etwa 6,29 % im Prognosezeitraum 2025–2033 entspricht.

Menschen, die ihre Investitionen selbst steuern, verwalten ihre Portfolios meist selbst und nutzen dabei im Internet verfügbare Vermögenswerte, ohne auf hauptberufliche professionelle Berater angewiesen zu sein. Die steigenden Zahlen sind darauf zurückzuführen, dass die Menschen einen besseren Zugang zu Wissen und modernen Werkzeugen haben und einen stärkeren Wunsch haben, ihre Geldentscheidungen selbst zu treffen.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Selbstverwaltete Anleger: Die Auswirkungen auf die Vermögensverwaltungsbranche wirkten sich aufgrund der erhöhten Marktbeteiligung selbstverwalteter Anleger während der COVID-19-Pandemie positiv aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höher als erwartete Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Die Pandemie hat eine enorme Volatilität ausgelöst und gezeigt, dass die Wirtschaft volatil sein kann. Dies geschah zur gleichen Zeit, als eine Welle neuer selbstverwalteter Investoren begann. Aufgrund von Lockdowns, die sie zu Hause festhielten, und neuer Probleme mit der Beschäftigung oder dem Geld, verließen sich viele Menschen auf Online-Handelsplattformen, um ihr Vermögen zu verwalten.

NEUESTE TRENDS

Aufstieg KI-gestützter Robo-Advisors zur Förderung des Marktwachstums

KI trägt dazu bei, die Vermögensverwaltung zu transformieren, indem sie es Anlegern ermöglicht, maßgeschneiderte Pläne in großem Maßstab zu erhalten. Mithilfe von Algorithmen können Betterment und Wealthfront personalisierte Beratung und Geldverwaltung für selbstgesteuerte Anleger entwickeln und ihnen bessere Dienstleistungen zu geringeren Kosten bieten. Junge Menschen, die Technologie mögen und sich schnelle und automatisierte Finanztools wünschen, sind die Hauptgruppe, die von diesem Trend angezogen wird.

•   
•   
  

  Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

    

Selbstgesteuerte Anleger: Auswirkungen auf die Marktsegmentierung von Vermögensverwaltern

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der Markt in bezahlte Finanzberatung und vollständig selbstgesteuerte Investitionen eingeteilt werden.

• Bezahlte Finanzberatung – Manche Menschen, die ein gewisses Maß an Kontrolle über ihre Investitionen behalten, entscheiden sich stattdessen dafür, einen Experten zu konsultieren.

• Vollständig selbstgesteuertes Investieren – Menschen, die vollständig selbstgesteuerte Anleger sind, verwalten ihre Portfolios selbst und ohne die Hilfe von Beratern, die sie für ihre Dienstleistungen bezahlen.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der Markt in HNW-Kunden unter 35 Jahren, HNW-Kunden über 35 Jahre und normale Anleger eingeteilt werden.

• HNW-Kunden unter 35 Jahren – Personen mit größerem Vermögen unter 35 nutzen Technologie problemlos, sind bereit, die Kontrolle über ihre Investitionen zu übernehmen und gehen häufig online für Finanzaufgaben.

• HNW-Kunden über 35 Jahre – Die meisten HNW-Kunden über 35 haben komplexe Finanzen, die durch größere und vielfältigere Portfolios, Kinder, Steuerplanung und Überlegungen zum Ruhestand geprägt sind.

• Normale Anleger – Immer mehr Menschen mit nur mäßig hohen Investmentfonds entscheiden sich dafür, online zu investieren, weil es erschwinglich und einfach ist.

Treibende Faktoren

Digitale Technologie und Online-Plattformen treiben den Marktfortschritt voran

Einer der wichtigsten treibenden Faktoren für das Marktwachstum von Self-Directed Investors: Implications for Wealth Managers sind digitale Technologie und Online-Plattformen. Heutzutage ermöglichen digitale Handelsplattformen, mobile Apps und Online-Broker dem Einzelnen viel mehr Kontrolle über seine eigenen Investitionen. Dank netter Schnittstellen, gebührenfreiem Handel und Live-Updates kann jeder ohne viele Hindernisse selbstgesteuert investieren.

Erhöhte Finanzkompetenz und Zugang zu Informationen zur Erweiterung des Marktes

Über das Internet können Menschen auf Informationen zugreifen, die ihnen helfen, Investitionen zu verstehen, wichtige Marktbewegungen zu erkennen und sich über Wirtschaftsindikatoren zu informieren. Dank YouTube, Finanzblogs und Podcasts ist das Erlernen des Investierens kostenlos.

Zurückhaltender Faktor

Eine geringere Nachfrage nach traditionellen Beratungsdiensten birgt potenzielle Hindernisse für das Marktwachstum

Die meisten selbstverwalteten Anleger investieren gerne selbst und lassen die Dienste traditioneller Finanzberater außer Acht. Infolgedessen benötigen Kunden weniger Beratung durch Vermögensverwalter, sodass die auf Beratung basierenden Gebühren und Provisionen sinken.

Einführung hybrider Beratungsmodelle, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Die Verwendung einer Mischung aus selbstgesteuerter und professioneller Beratung oder eines Hybridmodells bietet einen wichtigen Wachstumspfad. Viele, die alleine investieren, möchten lieber kostenlos sein, suchen aber manchmal den Rat von Profis zu wichtigen Themen, Steuern oder Rentenfragen.

Technologische Störungen und Fintech-Wettbewerb könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Aufgrund der Fortschritte im Fintech-Bereich können Anleger heute ihre Finanzen mithilfe aktueller Informationen, niedriger Provisionen und nützlicher Online-Tools selbst verwalten. Aufgrund ihrer fortschrittlichen Funktionen und einfachen Schnittstellen übertreffen Fintech- und Robo-Advisory-Unternehmen viele traditionelle Vermögensverwaltungsunternehmen.

•   
•   
  Kostenloses Muster herunterladen um mehr über diesen Bericht zu erfahren

    

SELBSTGERICHTETE INVESTOREN: AUSWIRKUNGEN FÜR VERMÖGENSVERWALTER MARKT REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika 

Nordamerika hat sich aufgrund einer Konvergenz von Faktoren, die seine Führungsposition in dieser dynamischen Branche vorantreiben, zur dominierenden Region im Marktanteil von Self-Directed Investors: Implications for Wealth Managers entwickelt. Der amerikanische Markt für selbstverwaltete Anleger ist weitaus größer als jede andere Region in Nordamerika. Da das Finanzsystem gut entwickelt ist, die Bürger Zugang zu Bildung und hervorragenden Handelsplattformen haben, zeigen sie herausragende Führungsqualitäten.

• Europa

Europa ist nicht so klar, was selbstgesteuertes Investieren angeht. Viele junge Menschen oder Menschen mit mittlerem Einkommen in Großbritannien, Deutschland und den Niederlanden wenden sich an Direktinvestitionsplattformen, da Banksparkonten mittlerweile niedrige Renditen abwerfen.

• Asien

Das Wachstum im Sektor der selbstverwalteten Anleger im asiatisch-pazifischen Raum wird durch die stärkere Nutzung des Internets, eine größere Mittelschicht und eine technikfreundliche Generation vorangetrieben.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Hauptakteure verändern die selbstgesteuerten Anleger: Auswirkungen auf die Landschaft der Vermögensverwalter durch Innovation und globale Strategie

Wichtige Unternehmensakteure gestalten den Markt „Self-Directed Investors: Implications for Wealth Managers" durch strategische Innovation und Marktwachstum. Um auf dem Markt für selbstgesteuerte Investoren an der Spitze zu bleiben und zu wachsen, entwickeln wichtige Unternehmen ihre Geschäftsmethoden weiter, da das Anlegerverhalten und der Technologieeinsatz zunehmen.

Liste der selbstgesteuerten Top-Investoren: Auswirkungen auf Vermögensverwalter-Unternehmen

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

2025: UBS kündigte an, ihre digitale Plattform UBS Advice Advantage im Jahr 2025 zu schließen und sich auf hybride Dienstleistungen zu konzentrieren, die digitale und persönliche Beratung kombinieren.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Forschungsbericht befasst sich mit der Marktsegmentierung und nutzt sowohl qualitative als auch quantitative Forschungsmethoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen. Außerdem werden die Auswirkungen finanzieller und strategischer Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus präsentiert der Bericht nationale und regionale Bewertungen unter Berücksichtigung der vorherrschenden Kräfte von Angebot und Nachfrage, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird akribisch detailliert beschrieben, einschließlich der Marktanteile wichtiger Wettbewerber. Der Bericht umfasst neuartige Forschungsmethoden und Spielerstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es auf formale und leicht verständliche Weise wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.