Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für selbstverwaltete Anleger, nach Typ (bezahlte Finanzberatung und vollständig selbstgesteuerte Investition), nach Anwendung (HNW-Kunden unter 35 Jahren und HNW-Kunden über 35 Jahren) und nach regionaler Prognose bis 2035

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Marktüberblick für selbstgesteuerte Anleger

Der weltweite Markt für selbstgesteuerte Anleger wird voraussichtlich von 108,01 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf 112,89 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 steigen und bis 2035 voraussichtlich 160,794 Milliarden US-Dollar erreichen und zwischen 2025 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 4,52 % wachsen.

Der Markt für selbstgesteuerte Anleger ist ein neues Phänomen, bei dem Menschen Anlageentscheidungen selbst treffen, ohne dass sie einen Finanzberater oder einen Makler benötigen. Dies ist darauf zurückzuführen, dass viele Anleger aufgrund der Verfügbarkeit zahlreicher Online-Plattformen die Investitionen lieber selbst tätigen möchten. Dies geschah aufgrund der geringeren Kosten für Anlagedienstleistungen und der Tatsache, dass es den Menschen ermöglicht wurde, auf eigene Faust zu investieren. Daher verändern Anleger, die ihre Investitionen lieber selbst tätigen, heute die Finanzkultur vieler Menschen aufgrund der Anlagetechnologie und der ständig wachsenden Zahl aktiver Anleger, die wissen, was sie tun.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Branche der selbstverwalteten Anleger hatte aufgrund der COVID-19-Pandemie einen positiven Effekt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höher als erwartete Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Der Markt für selbstgesteuerte Anleger verzeichnete im COVID-19-Zeitraum ein bemerkenswertes Wachstum, da die Reaktionsfähigkeit der Bevölkerung gegenüber Vermittlungsdiensten aufgrund der wirtschaftlichen Turbulenzen und anderer damit verbundener Herausforderungen zunahm. Dadurch verbesserte sich das Niveau der Finanzkompetenz in der Gesellschaft, was auch durch eine Reihe weiterer Faktoren wie finanzielle Unterstützung durch staatliche Stellen, mehr Freizeit und vor allem das Streben nach finanzieller Selbstständigkeit unterstützt wurde. Die Menschen waren daran interessiert, über die traditionellen Sparkonten hinaus andere Anlagemöglichkeiten für ihr Geld zu erkunden, und wandten sich daher an Selbstinvestitionsplattformen, die sehr aktiv wurden und viele Neuanmeldungen verzeichneten. Diese Entwicklung in der Branche war auch für die Anleger von Vorteil, da viele der zuvor inaktiven Personen sich aktiv an der Investition in ihre Portfolios beteiligten.

NEUESTE TRENDS

Marktwachstum durch provisionsfreien Handel und SRI

Der Markt für selbstgesteuerte Anleger hat in den letzten Jahren eine Reihe von Veränderungen erlebt, wie zum Beispiel den Aufschwung indigitale Plattformendie Bereitstellung günstiger Handelsdienstleistungen, eine Erweiterung des Angebots an alternativen Anlagen und die sich ändernde Präferenz für sozial verantwortliches Investieren (SRI). Der stärkste Trend ist der rasante Anstieg der Zahl provisionsfreier Handelsanwendungen, der den Handel an der Börse für jedermann erleichtert. Anleger können jetzt ohne Transaktionskosten handeln. Dieser Übergang ermöglicht es einem Großteil der neuen Investoren, insbesondere den jungen, aktiver am Markt teilzunehmen. Es ist auch erwähnenswert, dass diese Dienste beginnen, andere anspruchsvollere Funktionen wie Robo-Berater für die Tätigung und Verwaltung von Investitionen anzubieten.

• Laut der US-amerikanischen SEC-Investorenumfrage bevorzugen fast 46 % der neuen Marktteilnehmer selbstgesteuerte Plattformen, die durch verbesserte digitale Anlagetools unterstützt werden.

• Laut dem OECD-Bericht zur Finanzkompetenz haben 33 % der Privatanleger algorithmusgestützte Forschungsfunktionen übernommen, was zu einem stärkeren Engagement in selbstgesteuerten Investmentmärkten führte.

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SELBSTGERICHTETE INVESTOREN MARKTSEGMENTIERUNG

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der globale Markt in bezahlte Finanzberatung und vollständig selbstgesteuerte Investitionen eingeteilt werden

• Bezahlte Finanzberatung: Bei den Beratungsdiensten handelt es sich um kostenpflichtige Dienstleistungen, die von einem unabhängigen Finanzexperten zur Prüfung durch Anleger angeboten werden, insbesondere durch die Bereitstellung von Anlagestrategien und -planungen. Solche Dienstleistungen richten sich an Menschen, die komplizierte finanzielle Probleme haben, z. B. wie sie ihr Geld anlegen oder wie sie ihre Investitionen diversifizieren sollen, sowie andere Herausforderungen wie Steuerbedenken und andere. Doch abgesehen von den damit verbundenen Kosten ziehen es viele dieser selbstverwaltenden Anleger immer noch vor, solche Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen, um sich Fachwissen anzueignen und den Ärger zu vermeiden.

• Vollständig selbstgesteuerte Investition: Eine vollständig selbstgesteuerte Investition ist eine Art Investitionsplan, bei dem eine Person die Verantwortung für ihre Investitionen übernehmen kann, ohne einen Finanzberater oder Makler zu konsultieren. Zu dieser Kategorie gehören diejenigen, die das Portfolio vollständig kontrollieren und ihre Anlageentscheidungen von der Recherche bis zur Ausführung online treffen. Da Recherche und Handel online durchgeführt werden können, konzentrieren sich völlig selbstgesteuerte Anleger viel stärker darauf, wie sie ihre Investitionspläne in die Praxis umsetzen können und welche Kosten damit verbunden sind.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in HNW-Kunden unter 35 Jahren und HNW-Kunden über 35 Jahren eingeteilt werden

• HNW-Kunden unter 35 Jahren: Junge HNW-Kunden unter 35 Jahren sind in der Regel risikoreicher, wenn es um Investitionen geht, was bedeutet, dass sie in volatilere und damit in aufstrebende und opportunistischere Märkte wie beispielsweise Start-ups oder Kryptowährungen investieren. Dies ist eine jüngere Generation, die sich für Technologie interessiert und daher ihre Investitionen mit minimaler Rücksicht auf die Offline-Einschränkungen einer herkömmlichen Umgebung verwalten kann. Sie sind an Wachstum interessiert und bereit, unterschiedliche Investitionen zu tätigen, unabhängig davon, wie lange es dauert, diese zu generieren.

• HNW-Kunden über 35 Jahre: Kunden, die über 35 Jahre alt sind und in die Kategorie HNW fallen, sind in ihrer Anlagepolitik und -strategie risikoscheuer und in erster Linie an den Erträgen interessiert, die mit der Wertsteigerung ihres Vermögens und dem Vermögenserhalt einhergehen. Aus diesem Grund denken Menschen mit Familie und Beruf, die die meiste Zeit beschäftigt sind, an Themen wie den Ruhestand und andere Portfolios, die neben den Immobilienmärkten auch für traditionellere Anlageformen wie Aktien und festverzinsliche Wertpapiere aktiv sind. Diese Gruppe möchte Empfehlungen erhalten, wie sie ihr Geld speziell für diese Gruppe verwalten sollte, und sie möchte auch die mit der Investition verbundenen Risiken besser kontrollieren.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben:

Treibende Faktoren

Technologische Fortschritte bei Investitionsplattformen zur Förderung des Wachstums

Der fortschrittliche Einsatz digitaler Technologie in Robo-Advisors hat es DIY-Investoren unglaublich einfach gemacht, ihre Portfolios zu verwalten. Begleitet werden solche Innovationen von Recherchetools, aktuellen Marktinformationen und teilweise auch der Abwicklung von Geschäften im Auftrag der Anleger. Daher neigen Anleger dazu, angemessene Entscheidungen zu treffen, da genügend Informationen vorhanden sind. Diese Verfügbarkeit und Einfachheit der Tools hat enorm dazu beigetragen, die Zahl der selbstgesteuerten Anleger zu vergrößern.

• Laut FINRA-Daten stieg die Beteiligung des Einzelhandels am Handel um 28 %, was die Nachfrage nach zugänglichen, selbstverwalteten Investitionsplattformen weltweit deutlich steigerte.

• Laut der RBI-Statistik zur finanziellen Eingliederung stiegen die Eröffnungen digitaler Anlagekonten um 22 %, was zu einer verstärkten Einführung selbstgesteuerter Vermögensverwaltungssysteme führte.

Auswirkung zunehmender Finanzkompetenz und -bewusstseins

Von den Online-Websites werden Kurse und soziale Medien am häufigsten genutzt und sind am einfachsten, weshalb selbstgesteuerte Investitionen bei Einzelpersonen an Interesse gewonnen haben. Heute ist sie zuversichtlich, dass sie mit ihren Schubladen umgehen kann, da viele darüber reden und schreiben und die Ideen verschiedener Netzwerke aufgreifen. Das ist auch der Grund, warum Finanzen heutzutage keine exklusive Domäne mehr sind und immer mehr Menschen handeln wollen.

Zurückhaltender Faktor

Mangel an professioneller Unterstützung, um das begrenzte Marktwachstum voranzutreiben

Ein wesentlicher limitierender Faktor auf dem Markt für selbstgesteuerte Anleger ist das Fehlen professioneller Unterstützung, was eine Ursache für schlechte Anlageentscheidungen sein kann. Für einige selbstgesteuerte Anleger kann es schwierig sein, komplexe Portfolios zu verwalten, und noch mehr, wenn sie dies in einem turbulenten Markt ohne professionelle Hilfe tun. Aufgrund dieses Risikos zögern einige Menschen möglicherweise, selbstgesteuertes Investieren in vollem Umfang zu nutzen.

• Laut ESMA-Ergebnissen waren 17 % der selbstgesteuerten Anleger mit Wissenslücken konfrontiert, die effektive Investitionsentscheidungen ohne angemessene Bildungsunterstützung einschränkten.

• Laut IOSCO-Bewertungen hatten fast 14 % der digitalen Investoren Probleme mit dem Plattformvertrauen, was einer breiteren Einführung selbstgesteuerter Finanzsysteme entgegenwirkte.

Marktwachstum soll durch digitale Dienste, KI und Selbstmanagementtrends vorangetrieben werden

Gelegenheit

 

Der Markt für selbstgesteuerte Anleger hat im Zuge des prognostizierten Anstiegs der Nutzung digitaler Anlagedienstleistungen und Robo-Advisors Raum für Expansion. Immer mehr Menschen möchten ihre Angelegenheiten verwalten und maßgeschneiderte Anlageansätze anwenden, und diese Plattformen bieten eine Fülle von Anlagemöglichkeiten mit minimalen Einschränkungen. Darüber hinaus haben Innovationen in den Bereichen KI und Datenanalyse es selbstgesteuerten Anlegern ermöglicht, sich bei ihren Anlageentscheidungen auf konkrete Daten zu verlassen. Es wird erwartet, dass dieser Trend den Markt wachsen lässt, da die Technologie die Fähigkeit von Anlegern verbessert, ihre Portfolios zu kontrollieren und zu verwalten.

• Nach Erkenntnissen der japanischen FSA stieg die Nachfrage nach KI-basierten Finanztools um 26 %, was große Chancen für fortschrittliche selbstgesteuerte Investmentdienstleistungen eröffnet.

 

• Den Daten der britischen FCA zufolge ist die Zahl jüngerer Anleger im Alter von 18 bis 30 Jahren um 31 % gewachsen, was wachsende Marktchancen für gezielte digitale Anlageplattformen bietet.

 

Das Marktwachstum stellt die Entscheidungsfindung selbstgesteuerter Anleger vor Herausforderungen

Herausforderung

 

Der Self-Directed Investors Market steht vor dem immer größer werdenden Problem der zunehmenden Komplexität der Finanzmärkte und Anlageprodukte. Die große Auswahl stellt ein Problem dar, das viele selbstgesteuerte Anleger vor die Herausforderung stellt, ohne Expertenberatung zu investieren. Der Preis einer schlechten Anlageentscheidung oder einer Überkonzentration besteht darin, dass Sie viel Geld verlieren. Dies kommt zu den Chancen hinzu, die die meisten Anleger bieten, die nicht in der Lage sind, Investitionen auf der Grundlage der Bedürfnisse und Abläufe des Marktes zu treffen.

• Laut MAS-Regulierungsprüfungen hatten 12 % der selbstgesteuerten Anleger mit einer hohen Informationsüberflutung zu kämpfen, was effiziente Portfolio-Entscheidungsprozesse erschwerte.

 

• Nach Angaben der kanadischen Wertpapierbehörde ist die Bedrohung durch Cyberangriffe um 19 % gestiegen, was sichere, selbstverwaltete Anlageumgebungen vor große Herausforderungen stellt.

 

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SELBSTGERICHTETE INVESTOREN VERMARKTEN REGIONALE EINBLICKE

• Nordamerika

Das Vorhandensein einer hohen Finanzkompetenz, ausgefeilter Anlageplattformen und der Praxis des individuellen Investierens hat Nordamerika zum Marktführer für selbstgesteuerte Anleger gemacht. Der größte Anteil des US-Marktes für selbstverwaltete Anleger ist auf die steigende Nachfrage von Privatanlegern zurückzuführen, die sowohl auf Technologie als auch auf Online-Brokerdienste zurückgreifen. Dies wird durch geeignete politische Maßnahmen und ein aktives wirtschaftliches Umfeld zur Förderung inländischer Ersparnisse noch verstärkt. Aufgrund der riesigen Investorenbasis in den Vereinigten Staaten hat dieses Land einen erheblichen Einfluss auf die Anziehung des Wachstums auf dem regionalen Markt.

• Europa

Es ist bemerkenswert, dass Europa den Markt für selbstverwaltete Anleger durch den Einsatz von Technologie stärkt, da diese es Einzelpersonen ermöglicht, ihre eigenen Investitionen zu verwalten. Mit der Zunahme der Zahl der Privatanleger, die Zugang dazu haben, hat sich die Kurve auch nach oben verschobenOnline-Handelsplattformenaufgrund des hohen Bildungsniveaus und der aktuellen Tendenz zu einem aktiveren Management persönlicher Investitionen. Strenge Gesetze in Europa schützen auch die Anleger, sodass sie das Vertrauen gewinnen, ohne Manager zu investieren. Infolgedessen wächst der Markt immer noch, da viele Europäer die Kontrolle über ihre Investitionen übernehmen möchten.

• Asien

Asien spielt eine sehr große Rolle auf dem Markt für selbstgesteuerte Anleger, wo die Mittelschicht immer noch wächst und die finanzielle Inklusion zunimmt. Die Investitionstrends ändern sich in China, Indien, Japan und anderen Ländern, da dank Online-Handel und Fintech immer mehr Menschen beginnen, ihre Investitionen selbst zu verwalten. Aufgrund der jüngeren und technologisch fortgeschritteneren Bevölkerung in Asien besteht eine sehr hohe Nachfrage nach selbstverwalteten Anlageinstrumenten. Dies hat auch das Wachstum des selbstgesteuerten Investitionstrends in der Region beschleunigt, wobei Asien im Mittelpunkt steht.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Marktwachstum soll durch Branchenakteure vorangetrieben werden, die innovative Tools und Anpassungsmöglichkeiten anbieten

Der Marktanteil selbstgesteuerter Anleger hängt stark von der Präsenz wichtiger Branchenakteure ab, die innovative Tools und Ressourcen entwickeln und pflegen, die es diesen Anlegern ermöglichen, ihre Investitionen zu verwalten. Dazu gehören Funktionen wie ausgefeilte Analysen und der Handel zu niedrigeren Konditionen sowie die Bereitstellung von Anlageschulungen, und der Wandel hat Anlagemöglichkeiten für alle zugänglich gemacht.

• Nach Angaben der US-Finanzaufsichtsbehörden hat die Bank of America Merrill Lynch ihre digitalen Anlagemöglichkeiten für über 10 Millionen Nutzer erweitert.

• CITIC Securities hat die Dienstleistungen für Privatanleger gestärkt und unterstützt fast 8 Millionen Konten, wie aus Bewertungen chinesischer Finanzverbände hervorgeht.

Diese Unternehmen treiben die Expansion des Marktes voran, da sie versuchen, der steigenden Nachfrage nach individueller Anpassung bei der Verwaltung von Anlageportfolios gerecht zu werden.

Liste der Top-Unternehmen für selbstgesteuerte Investoren

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Technologische Fortschritte und niedrigere Kosten fördern das Marktwachstum für selbstgesteuerte Anleger

Wichtige Entwicklungen in der Branche – zum Beispiel die Beliebtheit von Robo-Advisors, hochentwickelten Handelsmöglichkeiten und KI-Analysen – prägen die Entwicklung des Wachstums der Marke „Self-Directed Investors". Diese Entwicklungen statten Anleger mit angemessener Macht, besseren Ressourcen und Echtzeitinformationen aus, damit sie rationale Entscheidungen treffen können. Darüber hinaus sprechen niedrigere Kosten und zunehmender Komfort eher selbstgesteuerte Anleger an und befeuern so das Wachstum des Marktes.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Dieser Forschungsbericht untersucht die Segmentierung des Marktes mithilfe quantitativer und qualitativer Methoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen, die auch den Einfluss strategischer und finanzieller Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus berücksichtigen die regionalen Bewertungen des Berichts die vorherrschenden Angebots- und Nachfragekräfte, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird sorgfältig detailliert beschrieben, einschließlich der Anteile wichtiger Marktkonkurrenten. Der Bericht umfasst unkonventionelle Forschungstechniken, Methoden und Schlüsselstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es professionell und verständlich wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.