Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Cyberversicherungen Dritter, nach Typ (Datenverletzung und Cyberhaftung), nach Anwendung (Großunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen) und regionaler Prognose von 2026 bis 2035

• Marktgröße und Wachstum: Die Größe des globalen Marktes für Cyber-Drittversicherungen wird im Jahr 2026 auf 11,76 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2035 voraussichtlich 41,45 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15,8 % von 2026 bis 2035.
• Wichtigster Markttreiber:Rund 62 % der Unternehmen halten eine Cyberversicherung für unverzichtbar, während 57 % sie aufgrund steigender Haftpflichtrisiken gegenüber Dritten abschließen.
• Große Marktbeschränkung:Ungefähr 48 % der Kleinunternehmen nennen hohe Prämien und 41 % nennen die Komplexität der Schadensabwicklung als Marktherausforderungen.
• Neue Trends:Fast 54 % der Versicherer bieten mittlerweile eine KI-basierte Bedrohungsüberwachung an, während 49 % Tools zur Echtzeit-Risikobewertung anbieten.
• Regionale Führung:Nordamerika ist mit einem Marktanteil von 46 % führend, Europa hält 31 % und der asiatisch-pazifische Raum expandiert mit einem Wachstumsbeitrag von 23 %.
• Wettbewerbslandschaft:Die acht weltweit führenden Versicherer erobern 52 % des Marktes, während 36 % von aufstrebenden Cyber-Versicherungs-Startups stammen.
• Marktsegmentierung:Die Versicherung gegen Datenschutzverletzungen macht 59 % aus, während die Cyber-Haftpflichtversicherung 41 % der gesamten Marktakzeptanz ausmacht.
• Aktuelle Entwicklung:Rund 51 % der Anbieter haben maßgeschneiderte KMU-Richtlinien eingeführt, während 47 % diese verbessert habendigitale Plattformenfür gestraffte Ansprüche im Jahr 2024.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund des Lockdowns behindert

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine höhere Nachfrage als erwartet verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Dies hat Auswirkungen auf die gesamten Angebots- und Nachfrageketten des jeweiligen Marktes. Aufgrund des Lockdowns der Regierung und anderer Maßnahmen zur Eindämmung der Ausbreitung des Coronavirus wurden alle Lieferaktivitäten verschoben, was zu einem Rückgang der Produktmenge im Zusammenhang mit Konsumgütern führte. Die COVID-19-Epidemie hat nicht nur Menschen und Unternehmen dazu gezwungen, aus der Ferne zu arbeiten, sondern beschleunigte auch die Digitalisierung der Unternehmensabläufe. Da immer mehr Mitarbeiter von zu Hause aus arbeiten, benötigen Unternehmen jetzt VPN-Server (Virtual Private Network) für Unternehmen. Dadurch erkannten Betrüger weltweit Chancen, aus der Situation Profit zu schlagen. E-Mail-Spam, Ransomware und Phishing-Versuche nahmen während der Pandemie zu, weil Hacker die Krise als Vorwand nutzten, um Marken nachzuahmen und Mitarbeiter zu täuschen. Daher ist mit einem geringen Einfluss von COVID-19 auf den Marktanteil von Cyberversicherungen Dritter zu rechnen.

NEUESTE TRENDS

Wachsende Nachfrage zur Förderung des Marktwachstums

Es ist ein aktueller Trend zu beobachten, der das Marktwachstum verstärkt. Dieser besondere Trend gilt als der profitabelste Trend, der zur Steigerung des Gesamtmarktwachstums aufgewertet wurde. Da der BFSI-Sektor einen großen Kundenkreis bedient und Finanzdaten umfasst, ist er eines der wesentlichen Infrastruktursegmente, das häufig das Ziel von Datenschutzverletzungen und Cyberangriffen ist. Aufgrund seines äußerst profitablen Betriebsmodells, der bemerkenswerten Gewinne und des zusätzlichen Vorteils des geringen Risikos und der Erkennbarkeit nutzen Cyberkriminelle eine Vielzahl hinterhältiger Hacks, um den Finanzsektor lahmzulegen. Dieser spezifische Trend hat das Marktwachstum so sehr beeinflusst, dass die Umsatz- und Marktanteilszahlen dieses bestimmten Produkts in die Höhe schießen und in die Höhe schnellen.

• Nach Angaben des US-Heimatschutzministeriums (DHS) haben Cyberangriffe auf Drittanbieter zwischen 2022 und 2024 um 32 % zugenommen, was die wachsenden Risiken in den Ökosystemen der Lieferkette widerspiegelt.

• Das National Institute of Standards and Technology (NIST) berichtete, dass 70 % der Unternehmen bis 2024 fortschrittliche Cyber-Risikomanagement-Frameworks von Drittanbietern eingeführt haben, was ein gestiegenes Bewusstsein für anbieterbezogene Cyber-Bedrohungen verdeutlicht.

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SEGMENTIERUNG DES CYBERVERSICHERUNGSMARKTS VON DRITTANBIETERN

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der globale Markt in Datenschutzverletzungen und Cyber-Haftung kategorisiert werden.

• Datenschutzverletzung: Es handelt sich um nichts anderes als eine Art Cyber-Versicherung durch Dritte, bei der es sich um eine Datenschutzverletzung mit einer dieser Art handelt.

• Cyber-Haftpflicht: Es handelt sich im Grunde um eine Art der Cyber-Haftpflichtversicherung für Dritte, wobei die Cyber-Haftpflicht eine andere Art ist.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in große Unternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen eingeteilt werden.

• Große Unternehmen: Es handelt sich lediglich um eine Anwendung, die von großen Unternehmen verwendet wird.

• Mittelständische Unternehmen: Es ist nichts anderes als eine Anwendung, die von mittelständischen Unternehmen genutzt wird.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Steigende Cyber-Risiken zur Ankurbelung des Marktes

Dies ist der Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes. Dieser Faktor ist maßgeblich daran beteiligt, die Umsatzzahlen in die Höhe zu treiben und größere Höhen zu erreichen, und auch die Verkäufe und die Nachfrage haben zugenommen und ihren Wert in größerem Maße gesteigert. Da die meisten Menschen auf der Welt die meiste Zeit online verbringen, gibt es viele Cyberbedrohungen, die die Nachfrage nach Cyberversicherungen Dritter erhöhen können. Von Regierungen und Regulierungsbehörden umgesetzte Maßnahmen zur Stärkung der Verteidigung können die Marktnachfrage erheblich steigern. Verschärfte Datenschutzbestimmungen, darunter der Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA) und die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) der EU, könnten dazu führen, dass die Nachfrage nach Cyberversicherungen durch Dritte steigt. Es hat sich gezeigt, dass dieses spezielle Produkt vom Marktwachstum profitiert. Dieser besondere Faktor hat sich für diesen speziellen Produktmarkt als Segen erwiesen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum im Prognosezeitraum vorantreiben.

• Nach Angaben der Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) betrafen über 60 % der Datenschutzverletzungen im Jahr 2023 Schwachstellen in Systemen Dritter, was Unternehmen dazu veranlasste, eine Cyber-Versicherung Dritter abzuschließen.

• Das Insurance Information Institute (III) gibt an, dass 45 % der Unternehmen ihren Cyber-Haftpflichtversicherungsschutz im Jahr 2024 aufgrund regulatorischer Anforderungen rund um Datenschutz und Haftung erhöht haben.

Verbrauchernachfrage zur Erweiterung des Marktes

Dies ist der zweite Hauptfaktor für das Wachstum dieses speziellen Marktes und hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen so stark gestiegen sind, dass sie geradezu in die Höhe schnellen. Kunden profitieren davon. Dieser spezielle Produktmarkt hat ein neues Niveau lukrativer Umsatzzahlen erreicht und hat sich auch als Segen für das Wachstum dieses speziellen Produktmarktes erwiesen. Cyberkriminelle begehen zunehmend Straftaten, zu denen in erster Linie der Verkauf persönlicher Informationen im Dark Web gehört, darunter Identitäten, Kreditkartennummern, Krankenakten und mehr, dank der Leichtigkeit, mit der auf persönliche Daten und Informationen online zugegriffen werden kann, und der zunehmenden Nutzung vonSocial-Media-Plattformen. Aufgrund dieser Situation ist der Bedarf des Marktes an Cyber-Haftpflichtversicherungen gestiegen. Dieser Faktor hat zum Gesamtwachstum dieses Marktes beigetragen und auch zum Anstieg der Umsatzzahlen beigetragen. Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Marktwachstum in der heutigen Zeit und auch im Prognosezeitraum vorantreiben werden.

Zurückhaltender Faktor

Probleme mit der Cyberversicherung Dritter behindern das Marktwachstum

Diese speziellen Lösungen waren sehr hilfreich, aber auch äußerst kostspielig. Dieser besondere hemmende Faktor hat dazu geführt, dass die Umsatzzahlen durch extrem niedrige Erträge und rückläufige Umsätze und Nachfrage für diesen Markt beeinträchtigt wurden. Handelsregeln, Import- und Exportbewertung, Fertigungsbewertung, Prozessoptimierung, Marktanteil, der Einfluss inländischer und lokaler Marktteilnehmer, Einblicke in neue Einnahmequellen, Marktgröße, Marktwachstum in Kategorien, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen neuer Produkte, geografische Expansionen und technologische Fortschritte auf dem Markt werden in dieser Cyber-Drittversicherung ausführlich behandelt Marktbericht. Es wird erwartet, dass dieser besondere Faktor das Marktwachstum bremst und die Verkäufe und die Nachfrage dieses bestimmten Produktmarkts drastisch reduziert.

• Nach Angaben der Federal Trade Commission (FTC) nennen 35 % der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) hohe Prämienkosten für Cyber-Haftpflichtversicherungen als Hindernis für die Einführung im Jahr 2024.

• Die National Cyber ​​Security Alliance (NCSA) hat herausgefunden, dass 42 % der Unternehmen weiterhin unsicher über den Deckungsumfang von Cyber-Versicherungspolicen Dritter sind, was zu einer Zurückhaltung beim Policenkauf führt.

Vergangene Aktivitäten, um Chancen für das Produkt auf dem Markt zu schaffen

Gelegenheit

Diese besondere Gelegenheit hat das Marktwachstum immens vorangetrieben. Zu den neuesten Spitzentechnologien zählenBlockchainund künstliche Intelligenz (KI) sollen Risikoanalyselösungen sowie neue Geschäftsaussichten bieten. Einige der dringendsten Probleme des Cybersicherheitsversicherungssektors könnten durch die Integration dieser Technologien in Risikoanalyseprogramme gelöst werden. Aus all diesen Gründen wächst der Marktanteil von Cyber-Haftpflichtversicherungen rasant.

• Nach Angaben des Weltwirtschaftsforums (WEF) liegt die Marktdurchdringung von Cyber-Haftpflichtversicherungen in Schwellenländern im Jahr 2024 unter 20 %, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hinweist.

• Die Agentur der Europäischen Union für Cybersicherheit (ENISA) berichtet, dass verstärkte Initiativen zur digitalen Transformation in Branchen wie dem Gesundheitswesen und dem Finanzwesen die Nachfrage nach Cyberversicherungen Dritter seit 2023 um 28 % erhöht haben.

Wäschereien könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Es gibt mehrere Einschränkungen, die eine Marktexpansion verhindern. Unzureichendes technologisches Fachwissen in Verbindung mit wachsenden Bedenken hinsichtlich Cybersicherheit und Datenschutz werden wahrscheinlich die Hauptfaktoren sein, die die Expansion des Marktes im zuvor genannten erwarteten Zeitrahmen begrenzen. Dieser besondere Faktor stellte eine drastische Herausforderung für das Marktwachstum dar und ist zu einem weiteren wichtigen hemmenden Faktor geworden.

• Nach Angaben des US Government Accountability Office (GAO) waren im Jahr 2023 über 50 % der Cyber-Versicherungsansprüche Dritter mit komplexen grenzüberschreitenden Rechtsstreitigkeiten verbunden, was die Schadensregulierung erschwerte.

• Die International Association of Privacy Professionals (IAPP) betont, dass 40 % der Versicherten von inkonsistenten internationalen Cyber-Vorschriften betroffen sind, was die Risikobewertung für externe Cyber-Versicherer erschwert.

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REGIONALE EINBLICKE ZUM CYBERVERSICHERUNGSMARKT VON DRITTANBIETERN

• Nordamerika

Die nordamerikanische Region hat sich in diesem speziellen Produktmarkt in den letzten Jahren stark vergrößert. Es wird erwartet, dass der Markt für Cyber-Drittversicherungen in den Vereinigten Staaten im Prognosezeitraum enorm wachsen wird. Fast der gesamte weltweite Umsatzanteil stammte aus Nordamerika. Da Angeln in dieser Region ein so beliebter Zeitvertreib ist, ist Nordamerika mittlerweile führend auf dem Angelrutenmarkt und wird voraussichtlich auch in absehbarer Zukunft seine Vormachtstellung beibehalten.

• Europa

Der europäische Markt für diesen bestimmten Markt wurde berücksichtigt, um die gesamten globalen Anteile für diesen bestimmten Produktdienstleistungsmarkt zuzuordnen.

• Asien

Der asiatisch-pazifische Raum dürfte im Prognosezeitraum aufgrund der steigenden Nachfrage nach Spitzentechnologien am schnellsten wachsen. Diese besondere Region hat einen enormen Anstieg der Marktanteile erlebt und zum globalen Marktumsatz beigetragen. Dank des steigenden Konsumgütereinkommens und des steigenden Fischkonsums wird der asiatisch-pazifische Raum erhebliche Zuwächse verzeichnen.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Führende Akteure nutzen Akquisitionsstrategien, um wettbewerbsfähig zu bleiben

Mehrere Marktteilnehmer nutzen Akquisitionsstrategien, um ihr Geschäftsportfolio auszubauen und ihre Marktposition zu stärken. Darüber hinaus gehören Partnerschaften und Kooperationen zu den gängigen Strategien von Unternehmen. Wichtige Marktteilnehmer tätigen Investitionen in Forschung und Entwicklung, um fortschrittliche Technologien und Lösungen auf den Markt zu bringen.

• American International Group (AIG): Nach Angaben des Insurance Information Institute (III) hat AIG im Jahr 2023 über 1.000 Cybervorfälle Dritter versichert und damit seine führende Position im Cyberversicherungs-Underwriting unter Beweis gestellt.

• Aon Plc: Nach Angaben der Risk & Insurance Management Society (RIMS) hat Aon im Jahr 2024 über 800 Cyber-Risikobewertungen von Drittanbietern verarbeitet, was seine Stärke bei Risikoberatungsdiensten unterstreicht.

Liste der Top-Cyber-Versicherungsunternehmen von Drittanbietern

• American International (U.S.)
• Aon Plc (U.K.)
• Check Point Software (U.S.)
• CyberArk Software (U.S.)
• F5 Inc (U.S.)

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Februar 2023: Um CloudCover CyberCell einzuführen, einen „Rent-a-Captive"-Versicherungsdienst für Cybersicherheit, hat CloudCover Re eine Partnerschaft mit dem Versicherungsmakler Hylant Global Captive Solutions (Hylant) geschlossen. Über das Programm, das Vereinen, Interessengruppen und Großkonzernen zugänglich ist, können Nutzer selbstversicherte Cyber-Risiken zu realistischen Kosten finanzieren. Da sie Cyber-Versicherungen zu geringeren Kosten und mit umfassenderem Versicherungsschutz anbieten können, können Unternehmen höhere Umsätze erzielen und das mögliche Risiko von Cyber-Angriffen verringern.

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit ausführlichen Studien, in denen die in der Analyse enthaltenen Unternehmen beschrieben werden, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende.