IA en el tamaño del mercado de gestión de activos, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la nube y local), por aplicación (minorista, BFSI, petróleo y gas, automoción, aeroespacial y otros), e información regional y pronóstico hasta 2035

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IA EN LA GESTIÓN DE ACTIVOS DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO

La IA global en el mercado de gestión de activos se valoró en 9,96 mil millones de dólares en 2026 y finalmente alcanzó los 229,03 mil millones de dólares en 2035, expandiéndose a una tasa compuesta anual del 41,74% de 2026 a 2035.

La IA está cambiando la industria de la gestión de activos al revolucionar la eficiencia, la precisión y la escalabilidad. El crecimiento del mercado está creciendo muy rápidamente a medida que surge cada vez más demanda de toma de decisiones basada en datos, mitigación de riesgos y eficiencia operativa. La IA en la gestión de activos implica optimización de carteras, análisis de riesgos, servicios al cliente personalizados a través de robo-advisors y algoritmos comerciales más avanzados. Tecnologías como el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y el análisis de big data son fundamentales para la extracción de información procesable a partir de grandes conjuntos de datos, mientras que la IA generativa hace que la creación de modelos y los informes sean mucho más eficientes. Algunos de los actores clave en el proceso de adopción de herramientas de inteligencia artificial incluyen a BlackRock, Morgan Stanley y Bloomberg, junto con algunas empresas innovadoras de tecnología financiera. A nivel regional, el mercado está dominado por América del Norte, seguida de Europa y Asia-Pacífico, donde la transformación digital está acelerando el crecimiento. Sin embargo, existen algunos desafíos persistentes, como la privacidad de los datos, el escrutinio regulatorio y el sesgo en los modelos de IA. El futuro de la IA en la gestión de activos indica una mayor asimilación de los factores ESG, el desarrollo decomputación cuánticapara análisis complejos y el uso generalizado de soluciones impulsadas por IA en inversiones minoristas e institucionales, marcando el comienzo de una nueva era de innovación financiera.

IMPACTO DEL COVID-19

La IA en la industria de gestión de activos tuvo un efecto positivo debido a la adopción acelerada de la IA durante la pandemia de COVID-19

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

La pandemia de COVID-19 trajo una volatilidad del mercado sin precedentes históricos y creó inmensos desafíos a la capacidad de los administradores de activos para sortear fluctuaciones pronunciadas, tendencias inciertas y cambios rápidos en los valores de los activos. Las tecnologías de inteligencia artificial han sido el salvavidas en este contexto, brindando herramientas avanzadas para el análisis de datos en tiempo real, la planificación de escenarios y la toma de decisiones. En el enfoque de análisis predictivo de la IA, los gerentes pueden pronosticar tendencias, respondiendo así con prontitud a las oportunidades o pérdidas que se deben perder.

Por lo tanto, la necesidad de realizar ajustes rápidos y precisos en las carteras de inversión hizo que la IA fuera importante para automatizar tareas complejas como el reequilibrio de carteras y la ejecución comercial. Así era como las empresas podían mantener la eficiencia operativa incluso cuando reducían la intervención humana por la propia naturaleza de las configuraciones de trabajo remoto y las interrupciones de los flujos de trabajo tradicionales.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Integración de la IA generativa en la gestión de activos para impulsar el crecimiento del mercado

Un tema emergente clave en el mercado de gestión de activos impulsado por la IA es el crecimiento de la IA generativa, como los modelos de lenguaje grande (LLM), aplicaciones para ayudar en la toma de decisiones, la comunicación con los clientes y las operaciones. La IA generativa se utiliza ahora, por ejemplo, para generar informes detallados sobre finanzas, elaborar sugerencias personalizadas para un cliente y desarrollar estrategias de inversión hipotéticas al digerir enormes cantidades de información tanto estructurada como no estructurada.

Por ejemplo, los administradores de activos utilizan estos modelos para procesar e interpretar fuentes de datos alternativas, como la opinión de las redes sociales, artículos de noticias e informes de mercado, con el fin de obtener conocimientos más profundos sobre las tendencias del mercado y el comportamiento de los inversores. Además, las herramientas de inteligencia artificial generativa aumentan la productividad al automatizar tareas repetitivas, como completar presentaciones regulatorias o redactar resúmenes de trabajos de investigación.

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IA EN LA SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE GESTIÓN DE ACTIVOS

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en basado en la nube y local

• Basadas en la nube: las soluciones de inteligencia artificial basadas en la nube están ganando cada vez más popularidad por su flexibilidad, escalabilidad y rentabilidad. Las empresas de gestión de activos pueden acceder a herramientas y análisis basados ​​en IA sin una gran inversión en infraestructura inicial a través de plataformas basadas en la nube. Las soluciones en la nube brindan beneficios como una integración más sencilla, acceso en tiempo real a los datos y recursos rápidamente escalables en respuesta a las condiciones cambiantes del mercado. Las pequeñas y medianas empresas necesitan capacidades avanzadas sin gastos de capital significativos.

• Local: Sin embargo, las soluciones de IA locales son mejores en términos de tener un mayor control sobre la seguridad de los datos y la gestión del sistema. Estas soluciones son las preferidas por las grandes instituciones que tienen estrictos requisitos regulatorios y de cumplimiento porque les dan a las empresas la libertad de almacenar y procesar datos confidenciales dentro de su propia infraestructura. Los sistemas locales son más seguros, más personalizables y pueden ser muy integrables con las aplicaciones empresariales existentes; por lo tanto, la solución adecuada para organizaciones que requieren confidencialidad y control sobre las operaciones. Sin embargo, tienen un mayor coste de inversión inicial y de mantenimiento.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en minorista, BFSI, petróleo y gas, automoción, aeroespacial y otros.

• Comercio minorista: las aplicaciones minoristas se centrarán principalmente en el uso de la IA para optimizar la gestión de carteras, mejorar la experiencia del cliente y adaptar productos financieros para inversores individuales. Las herramientas de inteligencia artificial ayudan en la gestión de activos minoristas para el análisis de las tendencias del mercado, el comportamiento de los inversores y las preferencias a fin de proporcionar soluciones personalizadas que mejoren la participación del cliente.

• BFSI: la IA se utiliza ampliamente en el espacio BFSI (banca, servicios financieros y seguros) para mejorar los procesos de toma de decisiones, automatizar el comercio, mejorar la gestión de riesgos y proporcionar pronósticos financieros mucho más precisos. Los bancos, las empresas de inversión y las aseguradoras confían en la IA para el análisis de datos de gran volumen, la detección de patrones y la automatización de tareas en áreas como el cumplimiento normativo, la detección de fraudes y el procesamiento de reclamaciones.

• Petróleo y gas: la industria del petróleo y el gas utiliza IA para optimizar el mantenimiento de los equipos, análisis predictivos para el rendimiento operativo y gestionar el riesgo. La IA ayudará a analizar datos de numerosas fuentes para garantizar una asignación de recursos más eficaz y reducir el tiempo dedicado a las operaciones.

• Automoción: La IA en el sector automotor se ocupa de la gestión de inversiones en tecnologías más nuevas, comovehículos autónomos, vehículos eléctricos y fabricación sostenible. En este caso, los administradores de activos de las empresas automotrices utilizan la IA para juzgar las oportunidades de inversión reconociendo las tendencias del mercado y analizando los avances tecnológicos que probablemente influyan en la estrategia a largo plazo.

• Aeroespacial: en la industria aeroespacial, la IA se utiliza para rastrear la inversión en tecnologías y sistemas emergentes que incluyen el desarrollo de satélites, contratos de defensa y mejoras de la aviación. Las soluciones basadas en inteligencia artificial ayudan a las empresas aeroespaciales a optimizar los cronogramas de producción, gestionar las cadenas de suministro y tomar decisiones informadas sobre los gastos de capital.

• Otros: Los otros grupos bajo esta categoría de segmentación representan otras industrias, como atención médica,bienes raíces, energía y servicios públicos, donde las aplicaciones de IA se concentran en la evaluación de riesgos, la optimización de la cartera y el mantenimiento predictivo.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores impulsores

Creciente demanda de decisiones basadas en datos para impulsar el mercado

La disponibilidad de cantidades masivas de datos financieros y alternativos es uno de los impulsores clave para adoptar la IA en la gestión de activos. La IA facilita a las empresas procesar y analizar enormes conjuntos de datos de forma rápida y precisa, extrayendo información valiosa para informar decisiones de inversión, evaluaciones de riesgos y optimizaciones de carteras. Dado que los administradores de activos dependen de los datos para tomar decisiones informadas en el momento adecuado, necesitarían soluciones de inteligencia artificial que manejaran conjuntos de datos complejos y produjeran análisis predictivos.

Eficiencia operativa y reducción de costos para expandir el mercado

La capacidad de la IA para automatizar tareas que requieren mucho tiempo, como el reequilibrio de carteras, la ejecución de operaciones y el seguimiento del cumplimiento, la convierte en una opción de adopción popular para la gestión de activos. A través de la IA, las empresas pueden reducir el alcance de la intervención manual, reducir los costos operativos y tomar decisiones más rápidas. Esta mayor eficiencia es particularmente valiosa en una industria donde los márgenes son reducidos y la velocidad es primordial; por lo tanto, la IA ha demostrado ser una inversión atractiva para las empresas de gestión de activos que compiten por cuota de mercado.

Factor de restricción

Problemas de seguridad y privacidad de datos que podrían impedir el crecimiento del mercado

La limitación más importante en el mercado de gestión de activos impulsada por la IA es la cuestión de la privacidad y la seguridad de los datos. Los administradores de activos manejan datos financieros muy confidenciales, y la integración de sistemas de inteligencia artificial, en particular soluciones basadas en la nube, ha generado temores sobre la probabilidad de violaciones de datos, piratería y acceso no autorizado. Y nuevamente, la complejidad proviene de regulaciones más estrictas como GDPR y CCPA, ya que las empresas también deben garantizar que su sistema de inteligencia artificial esté seguro y cumpla con las leyes vigentes en términos de privacidad.

Oportunidad

La adopción de la IA en la inversión ESG crea oportunidades para el producto en el mercado

En este sentido, con el crecimiento de la inversión ESG, los administradores de activos pueden utilizar la IA para ofrecer tantos factores ESG como sea posible en la inversión general. La IA procesa grandes cantidades de datos no estructurados, como noticias, redes sociales e incluso informes de sostenibilidad, para analizar cómo se están desempeñando las empresas en materia de ESG, qué oportunidades existen para los inversores socialmente responsables, y esta demanda de carteras de ESG hará que las soluciones de IA la aprovechen, permitiendo a los inversores conocer decisiones de inversión informadas y sostenibles, respondiendo así a la creciente demanda de inversión ética.

Desafío

El sesgo en los modelos de IA podría ser un desafío potencial para los usuarios

Uno de los desafíos clave en el mercado de la IA en la gestión de activos es el sesgo en los modelos de IA. Los algoritmos de aprendizaje automático dependen en gran medida de datos históricos. Sin embargo, estos datos son inherentemente sesgados. Si el sesgo no se controla bien, puede conducir a decisiones de inversión sesgadas o a discriminación, como descuidar un sector o grupo demográfico en particular. Es un desafío crucial para las empresas de gestión de activos: cómo hacer que los modelos de IA sean justos, transparentes y responsables para generar confianza y la precisión de sus estrategias impulsadas por la IA.

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IA EN LA GESTIÓN DE ACTIVOS PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO

• América del norte

América del Norte es líder en IA en el mercado de gestión de activos debido a su ecosistema financiero maduro, su sofisticación tecnológica y su temprana adopción. Por ejemplo, Estados Unidos tiene algunas de las empresas de gestión de activos más grandes del mundo: BlackRock, Vanguard y State Street. El uso de la IA por parte de estas empresas también está aumentando a medida que buscan mejorar la toma de decisiones, la gestión de riesgos y las estrategias comerciales. Su infraestructura altamente desarrollada, una sólida inversión en investigación de IA y un entorno regulatorio favorable también respaldan a esta región. El crecimiento del mercado se está viendo impulsado aún más por la creciente demanda de automatización y estrategias de inversión basadas en datos.

• Europa

La región de Europa también desempeña un papel importante en el mercado de la IA en la gestión de activos, con un crecimiento gracias al avance de la tecnología financiera, o FinTech, y las aplicaciones de la IA en el sector de servicios financieros. La región está experimentando una mayor adopción de herramientas de inteligencia artificial en la gestión de carteras, la mitigación de riesgos y el servicio al cliente. El Reino Unido, Alemania y Suiza son líderes encumplimiento normativoy transparencia. La IA también se utiliza para implementar factores ESG en las estrategias de inversión, lo cual es un punto importante en Europa debido al creciente interés en la inversión sostenible.

• Asia

El mercado de la IA en la gestión de activos en la región de Asia y el Pacífico está experimentando un crecimiento exponencial, impulsado principalmente por la transformación digital de países como China, Japón e India, donde prevalece el aumento de la riqueza. Estos mercados aplican cada vez más la IA para optimizar las operaciones, mejorar las experiencias de los clientes y gestionar grandes carteras. Si bien la gestión tradicional de activos en la región ha visto un aumento de la IA, las nuevas empresas de tecnología financiera aquí innovan con robo-advisors impulsados ​​por IA y sistemas de comercio automatizados. Aún así, la región enfrenta entornos regulatorios diversificados que desafían la velocidad y el alcance de la IA.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores empresariales clave están dando forma a la IA en el mercado de gestión de activos a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Las empresas han estado integrando tecnologías avanzadas de inteligencia artificial, como aprendizaje automático, procesamiento de lenguaje natural y análisis de big data para mejorar la gestión de carteras, la evaluación de riesgos y las estrategias comerciales. También están mejorando la oferta de productos con asesoramiento financiero personal basado en inteligencia artificial, robo-advisors y estrategias de inversión ESG que satisfacen un amplio espectro de necesidades de los inversores. Además, están aprovechando las plataformas digitales y las soluciones basadas en la nube para ampliar el alcance del mercado y una distribución más eficiente. Las inversiones en investigación y desarrollo, la mejora de las medidas de seguridad de los datos y la búsqueda de nuevos mercados regionales contribuyen a impulsar el crecimiento y crear tendencias en la IA en la industria de gestión de activos.

Lista de las principales empresas de gestión de activos de Ai

• Apple – United States
• Amazon – United States
• IBM – United States
• Intel – United States
• Genpact – India
• Microsoft – United States
• Infosys – India

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Abril de 2024: El mercado de la IA en la gestión de activos experimentó un desarrollo crítico en abril de 2024, cuando JPMorgan Chase intentó patentar su sistema de IA predictivo diseñado para identificar inversores demasiado agresivos. Este es el paso más importante hacia la integración de la IA para una gestión de riesgos más precisa y eficiente en el sector financiero. El banco está tratando de mejorar sus procesos de toma de decisiones y protegerse contra la volatilidad mediante el uso de inteligencia artificial para predecir y detectar posibles comportamientos de alto riesgo de manera temprana. Esta es la creciente importancia de la IA para garantizar la estabilidad y la rentabilidad en la gestión de activos.

COBERTURA DEL INFORME

El estudio abarca un análisis FODA completo y proporciona información sobre la evolución futura del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando áreas potenciales de crecimiento.

Se espera un crecimiento continuo en el mercado de la IA en la gestión de activos debido a la creciente demanda de toma de decisiones basada en datos, eficiencia operativa yaprendizaje automáticoy análisis de big data. La expansión del mercado está respaldada aún más por la automatización, la gestión de riesgos y las estrategias de inversión personalizadas. Los desafíos que existen en el mercado, como las preocupaciones sobre la privacidad de los datos, las complejidades regulatorias y los posibles sesgos en los modelos de IA, se verán compensados ​​por la mayor necesidad de conocimientos en tiempo real y soluciones impulsadas por la IA para impulsar el crecimiento del mercado. Los principales actores de la industria están avanzando con innovaciones tecnológicas, asociaciones estratégicas y expansión del mercado para mejorar la accesibilidad y eficacia de la IA en la gestión de activos. A medida que las empresas de inversión adopten la IA para optimizar carteras, reducir costos y satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes, se espera que la IA en el mercado de gestión de activos crezca, con una innovación continua y una mayor adopción que moldeen sus perspectivas futuras.