Inteligencia artificial (IA) en el tamaño del mercado de fintech, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (hardware, software y servicios), por aplicación (servicio al cliente, puntajes de crédito, soporte de seguros y predicción del mercado financiero), y pronóstico regional hasta 2033

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Inteligencia artificial (AI) en FinTechDescripción general del mercado

La inteligencia artificial global (IA) en el tamaño del mercado de fintech valorado en aproximadamente USD 18.78 mil millones en 2024 y se espera que alcance USD 122.7 mil millones para 2033, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 19.9 % de 2025 a 2033.

La adopción del mercado de IA Fintech por instituciones financieras y empresas fintech para lograr operaciones más suaves, mayor calidad en las experiencias de los clientes y decisiones optimizadas en varios aspectos explica su crecimiento exponencial. El aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y el análisis predictivo se están aplicando para tareas tales como la detección de fraude, la calificación crediticia, la prestación de asesoramiento financiero individualizado y los servicios automatizados al cliente. La IA integraría las funciones de las compañías fintech para reducir la operación de costos, prevenir los errores humanos y, por lo tanto, harán que los servicios se ofrecieran más eficientes. Las tasas más altas de adopción de la banca digital, los pagos móviles y la presión del aspecto del cumplimiento de diversas regulaciones se mantuvieron detrás de que requiere una implementación creciente de IA en el sector FinTech. Definitivamente estimulará un crecimiento increíble una vez que la innovación en la IA avance revolucionando la prestación de servicios financieros.

Impacto Covid-19

Inteligencia artificial (AI) en FinTechLa industria tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 ha sido sin precedentes y asombrosa, con el mercado experimentandoinferior a la anticipadodemanda en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

Aceleró la adopción de IA con transformación digital rápida en la pandemia, y los requisitos urgentes llevaron a las financiamiento a acelerar el despliegue rápido de IA debido a la necesidad de un trabajo remoto y transacciones sin contacto. En otras palabras, con el inicio de los consumidores cambiando el comportamiento, las instituciones financieras tenían una demanda constante de soluciones de automatización para el servicio al cliente, la detección de fraude y la gestión de riesgos.

Última tendencia

Chatbots y asistentes virtuales con IA para impulsar el crecimiento del mercado

Las últimas tendencias en el mercado de inteligencia artificial en FinTech incluyen el aumento del uso de chatbots y asistentes virtuales basados ​​en IA para un mejor servicio al cliente a través de soporte personalizado las 24 horas, los 7 días de la semana. Como pueden identificar anomalías en tiempo real, los sistemas de detección y prevención de fraude basados ​​en IA están ganando más atención en estos días, ya que permiten que las instituciones financieras frenen los riesgos debido a la seguridad. Además, los robo-asesores o plataformas que ofrecen plataformas de inversión de automatización también se están volviendo complejas y brindan asesoramiento personalizado sobre finanzas y gestión de cartera a los usuarios. La integración de la PNL en las aplicaciones bancarias y otros servicios financieros agrega valor para aumentar la experiencia del usuario. Final One se trata de modelos de puntuación crediticias basadas en AI que existen para los préstamos tradicionalmente porque las posibilidades de una evaluación de riesgos precisa y un mayor acceso a las poblaciones bajo bancaredas son posibles. Estas son las tendencias que darán forma al futuro de AI y FinTech para que continúe creciendo cada vez más eficientes, seguras e inclusivas.

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Inteligencia artificial (AI) en FinTechSegmentación de mercado

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en hardware, software y servicios

• Hardware: estas son las infraestructuras físicas necesarias para la finalización de la IA, que contiene servidores y sistemas de almacenamiento, sistemas de computación avanzados que alimenta los algoritmos de la IA.

• Software: esta parte consiste en plataformas de IA, marcos de aprendizaje automático y aplicaciones que se construyen para llevar a cabo diferentes tipos de funciones FinTech que van desde la detección de fraude, la gestión de riesgos hasta la automatización.

• Servicios: Esto abarca servicios de consultoría, integración y mantenimiento de IA que permiten a las instituciones financieras trabajar de manera eficiente con las implementaciones de IA.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en servicio al cliente, puntajes de crédito, soporte de seguros y predicción del mercado financiero

• Servicio al cliente: chatbots y asistentes virtuales con IA para mejorar la calidad de las interacciones del cliente, brindar apoyo personalizado y automatizar consultas y quejas.

• Puntajes de crédito: un algoritmo basado en IA que podría determinar y predecir la valía de crédito con mucho más precisión, por lo tanto, ofrece las mejores decisiones de préstamo posibles al tiempo que minimiza los incumplimientos.

• Soporte del seguro: la IA tiene como objetivo simplificar las operaciones de seguro desde la gestión de reclamos hasta la suscripción, mejorar la eficiencia de las operaciones y mejorar mucho la evaluación de riesgos.

• Predicción del mercado financiero: modelos y algoritmos impulsados ​​por la IA que ayudan a analizar las tendencias del mercado para que se puedan predecir movimientos en los mercados financieros para las decisiones de inversión informadas.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.                         

Factores de conducción

Aumento de la demanda de automatización en los servicios financierosPara impulsar el mercado

La creciente necesidad de automatización en el sector financiero es una tendencia gigante que impulsa el crecimiento en el mercado de fintech. La inteligencia artificial (IA) está cambiando los procesos tradicionales seguidos en las instituciones financieras y la optimización de la detección de fraude, la gestión de riesgos, el servicio al cliente y la aprobación de los préstamos, entre otros, con una reducción drástica en los costos y una mejor eficiencia. Las demandas de mayor automatización de los servicios orientados al cliente continuarán empujando a las empresas FinTech hacia soluciones de IA para mantener la competencia en el mercado.

Adopción creciente de servicios financieros en línea y banca digitalpara expandir el mercado

Un aumento adicional en la banca digital y las transacciones financieras en línea fue un impulsor esencial para el deInteligencia artificial (IA) en el crecimiento del mercado de fintech. Los clientes están llegando cada vez más a los canales en línea para administrar sus finanzas, y aunque pueden no requerir explícitamente soluciones basadas en IA, soluciones como asesoramiento financiero personalizado, análisis predictivo o calificación crediticia basada en AI entran en escena. Esto, a su vez, puede complementarse con el crecimiento en soluciones de pago móvil y billeteras digitales y aumentar la demanda de IA en FinTech.

Factor de restricción

Seguridad de datos y preocupaciones de privacidadpara impedir potencialmente el crecimiento del mercado

La seguridad y la privacidad de los datos han estado reteniendo la implementación generalizada de IA en FinTech. Las instituciones financieras están lidiando con información muy delicada que pertenece a sus clientes, y una sola violación o miseria de ella podría provocar consecuencias severas legales y financieras. Los requisitos regulatorios y los desafíos de cumplimiento que se obtienen para garantizar la protección de datos también agregan complejidad para adoptar soluciones de IA y retrasar la tasa de crecimiento en el mercado.

Oportunidad

Creciente demanda de servicios financieros personalizados impulsados ​​por la IACrear oportunidades para el producto en el mercado

Con la creciente demanda creciente de servicios financieros personalizados con IA, la IA en el mercado de FinTech ha visto una excelente oportunidad. A medida que cada vez más instituciones financieras adoptan la ayuda de la IA para adaptar su asesoramiento financiero u orientación, recomendaciones de productos personalizadas y atención al cliente las 24 horas, el movimiento hacia la personalización ha estado abriendo vías para que las compañías fintech se diferencien y aumenten la lealtad de los clientes en el crecimiento del mercado.

Desafío

Integración de IA con sistemas heredadosPodría ser un desafío potencial para los consumidores

La aceptación de las tecnologías de IA por los sistemas heredados en las instituciones financieras tradicionales es el mayor desafío en la IA en el mercado de FinTech. Todas las organizaciones tienen sistemas más antiguos que no son completamente compatibles con las soluciones de inteligencia artificial, lo que hace formas de obstáculos en la implementación, alto costo e ineficiencias operativas. Superar barreras técnicas para el despliegue efectivo de IA en la industria de FinTech sigue siendo un desafío.

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Inteligencia artificial (AI) en FinTechMarket Regional Insights

• América del norte

América del Norte tiene la mayor participación en la IA en el mercado de FinTech principalmente debido a su adopción temprana de tecnologías de IA y madurez en su paisaje FinTech. En tales instituciones financieras de toda la región, existe una alta inversión en IA para buscar mejora de la eficiencia operativa, prevención de fraude y relación con el cliente. Las tendencias de la banca digital y los servicios en línea también están aumentando el uso de IA en esta región.Inteligencia artificial (IA) de los Estados Unidos en el mercado de finteches el impulsor de crecimiento de la región. Los servicios bancarios a los clientes de acuerdo con sus preferencias y expectativas, la puntuación crediticia avanzada y las plataformas de autoinversión surgirán del uso de la IA por parte de las compañías de FinTech con sede en los Estados Unidos.

• Europa

Europa también tiene una considerable de la inteligencia artificial (IA) en la cuota de mercado de FinTech a causa de la intención estratégica de esta región hacia la innovación en servicios financieros y estrictos marcos regulatorios. El Reino Unido, Alemania y Francia están emergiendo como países pioneros en la introducción de IA en sectores bancarios y de seguros. Las nuevas empresas FinTech, con sede en IA, emergen gradualmente y aumentan las colaboraciones entre las entidades financieras y los proveedores de IA están impulsando el crecimiento del mercado en toda Europa. La adopción de IA para la gestión de cumplimiento y la prevención de fraude está haciendo el alcance de la IA en el panorama de FinTech de Europa más amplio.

• Asia

La participación de Asia de la inteligencia artificial en el mercado está surgiendo rápidamente en el ámbito de FinTech en países como China, India y Japón. El crecimiento de la economía digital dentro de la región, junto con mayores inversiones en nuevas empresas de IA y FinTech, contribuye a la adopción de IA en servicios financieros. Los gobiernos e instituciones financieras asiáticas buscan cada vez más hacia la IA como una forma de mejorar la inclusión financiera, racionalizar las interacciones de los clientes y establecer experiencias bancarias personalizadas. A medida que la plataforma de pago móvil y de pago digital continúa creciendo más rápidamente, las innovaciones impulsadas por la IA están obligadas a revolucionar toda la industria de FinTech en Asia, trayendo sus oportunidades de mercado.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los principales actores de la IA en el mercado de FinTech están buscando desarrollar sus ofertas para capturar una parte más grande del pastel. Entre tales proveedores, los importantes manifestantes de los últimos años de desarrollo han sido IBM, Google y Microsoft, que trabajaron en agregar características como algoritmos de aprendizaje automático, análisis predictivo y capacidades de procesamiento del lenguaje natural a los servicios financieros. Estas nuevas empresas han implementado IA para cambiar la forma en que se aborda la puntuación crediticia para los productos de préstamo, que obviamente apuntan a los no bancarizados. PayPal, por otro lado, y Ant Financial han desarrollado sistemas de detección de fraude y gestión de riesgos basados ​​en IA que permiten la seguridad en las transacciones realizadas digitalmente. Las otras áreas de impulso de la adopción de IA son las colaboraciones de FinTech con los desarrolladores de IA, ya que las asociaciones permiten el despliegue más rápido de soluciones personalizadas para mejorar el servicio al cliente, la evaluación de riesgos y la eficiencia operativa en el sector financiero.

Lista de inteligencia artificial (IA) en empresas fintech

• IBM Corporation (U.S)
• Ripple Labs Inc. (U.S)
• Active.Ai (Singapore)
• Next IT Corporation (U.S)
• Zeitgold GmbH (Germany)
• ComplyAdvantage.com (U.K)
• TIBCO Software (Alpine Data Labs) (U.S)
• Trifacta Software Inc (U.S)
• Narrative Science (U.S)
• Intel Corporation (U.S)
• Microsoft Corporation (U.S)
• Onfido (U.K)
• IPsoft Inc. (U.S)
• Data Minr Inc (U.S)
• Amazon Web Services Inc. (U.S)

Desarrollo clave de la industria

Marzo de 2024: IBM Corporation ha presentado una nueva plataforma de Insight Financial Crimes impulsada por AI. Se espera que esto aumente la detección actual de fraudes y cumplimiento dentro de la industria de servicios financieros. Lo que se exige es más agilidad y información en tiempo real sobre la información a medida que evoluciona la naturaleza del fraude, con la nueva plataforma dependiendo de algoritmos sofisticados de aprendizaje automático y la análisis de los datos en tiempo real para ayudar a las instituciones financieras a identificar actividades sospechosas y riesgos de manera mucho más eficiente. IBM anticipa que la nueva plataforma ayudará a los bancos y las compañías de servicios financieros a cumplir con los requisitos reglamentarios al tiempo que hace la eficiencia operativa. Este desarrollo habla sobre el enfoque en ofrecer nuevas soluciones en IBM, ya que ha habido demandas de fraude y cumplimiento dentro del horizonte de fintech cambiante.

Cobertura de informes      

El informe ofrece un análisis en profundidad de la inteligencia artificial en el mercado de FinTech, incluidas las ideas sobre las tendencias existentes, los factores impulsores e información regional sobre América del Norte, Europa y Asia. Los paisajes de participación y competencia de las principales empresas, incluidas IBM Corporation, Microsoft Corporation y Ripple Labs Inc., con sus innovadoras soluciones e iniciativas estratégicas. El informe elabora las aplicaciones más relevantes de la IA en FinTech: mejora en los servicios al cliente, la calificación crediticia, la detección de fraude y la predicción de los mercados financieros. Además, narra desafíos como las preocupaciones de seguridad relacionadas con la integración de datos e sistemas heredados y subraya oportunidades para el crecimiento impulsado por la creciente demanda de servicios financieros digitales y experiencias bancarias personalizadas. Este informe tiene como objetivo proporcionar información completa para las partes interesadas, a fin de comprender mejor cómo podrían navegar por un panorama de IA en evolución en las finanzas.