Tamaño del mercado, participación, crecimiento, crecimiento y análisis de la industria de activos y activos, por tipo (bancos, empresas de gestión de inversiones, empresas de comercio e intercambio, empresas de corretaje, otras) por aplicación (afluente masivo, HNWI, fondos de pensiones, compañías de seguros, fondos de riqueza soberana) por canal de ventas (canal directo, canal de distribución) e ideas regionales y previos a 2033

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Descripción general del mercado de gestión de activos y patrimonio

El mercado global de gestión de activos y patrimonio El tamaño se valoró en aproximadamente USD 68760.9 mil millones en 2024 y se espera que alcance USD 103936.6 mil millones para 2032, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 0.053 de 2024 a 2032.

El mercado de control de activos y de riqueza abarca ofertas diseñadas para ayudar a las personas, los establecimientos y las corporaciones a administrar y desarrollar su propiedad monetaria. Este trimestre consiste en gestión de inversiones, planes de fabricación económica, ofertas de impuestos y planes de fabricación de propiedades. Los jugadores clave, que incluyen bancos, corporaciones de inversión y administradores de activos especializados, ofrecen técnicas a medida a medida para cumplir los objetivos de los clientes, incluida la renovación de la riqueza, el aumento de capital y la época de las ganancias. En los años actuales, el mercado se ha formado mediante transformación virtual, con tecnología como inteligencia sintética, blockchain y robo-advisoras racionalizando las operaciones y la mejora de los informes de los clientes. La sostenibilidad también se ha convertido en un punto focal, con un aumento en la demanda de productos de inversión de ESG (ambiental, social, gobernanza). Los rasgos financieros globales, los cambios regulatorios y las alternativas de inversores en evolución retienen para dirigir el mercado. A medida que las poblaciones desarrollan aumentos más ricos y financieros, se anticipa que el control de activos y riqueza se extiende, especialmente en los mercados emergentes, desarrollando oportunidades de innovación y diferenciación.

Impacto Covid-19

"El mercado de gestión de activos y patrimonio tuvo un efecto negativo debido a la volatilidad en los mercados financieros globales y desafiando la inversión tradicional durante la pandemia de Covid-19"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 interrumpió notablemente el crecimiento del mercado de la gestión de activos y patrimonio, causando volatilidad en los mercados financieros internacionales y las duras estrategias de inversión tradicionales. Inicialmente, la incertidumbre masiva del mercado causó una disminución de las valoraciones de los activos y los retiros prolongados de los clientes, disminuyendo la propiedad bajo administración (AUM) para muchas empresas. Los ingresos basados ​​en tarifas cayeron bruscamente como resultado final. Las interrupciones operativas surgieron como empresas adaptadas al trabajo lejano, creando desafíos en la comunicación del consumidor, el cumplimiento y la seguridad de los hechos. La pandemia también eleva los cambios hacia las respuestas de inversión virtual de baja tarifa como los robo-asesores, presionando a los gerentes tradicionales para modernizar las ofertas. El comportamiento del cliente cambió, ya que los comerciantes se convirtieron en más contra las amenazas y priorizan la liquidez durante las técnicas de crecimiento del período a largo plazo. Además, las recesiones monetarias impactaron la riqueza de los clientes, bajando el conjunto de comerciantes potenciales. El aumento del escrutinio regulatorio y la demanda de transparencia también crearon cargas adicionales. Si bien la empresa se ha adaptado en gran parte, la pandemia descubrió vulnerabilidades, enfatizando la necesidad de innovación y resiliencia.

Última tendencia

"El aumento de las unidades de inversión de ESG en el mercado"

Una tendencia distinguida y en desarrollo dentro del mercado de control de activos y riqueza es la mezcla de factores de ESG (ambiental, social y de gobernanza) en estrategias de financiación. Los inversores son cada vez más priorizando alternativas de inversión moral y sostenible, impulsadas por un enfoque elevado del comercio meteorológico, la justicia social y la responsabilidad corporativa. Los administradores de activos están respondiendo mediante el lanzamiento del presupuesto centrado en ESG, integrando las métricas de sostenibilidad en las carteras convencionales y aprovechando el análisis de datos para evaluar el rendimiento general de ESG de las agencias. Esta tendencia es especialmente popular entre los compradores más jóvenes y los clientes institucionales en busca de alinear los retornos monetarios con efecto social. Los gobiernos y los organismos regulatorios Global están vendiendo divulgaciones de ESG, incluida la transparencia y la confianza en esta fase de mercado. Las mejoras tecnológicas, como la IA y los grandes hechos, han mejorado la capacidad de evaluar los riesgos y oportunidades asociados a ESG. El impulso de la inversión de ESG está reestructurando a la industria, lo que lleva a las corporaciones a innovar al mismo tiempo que alinearse con los valores en evolución en sus compradores.

Segmentación del mercado de gestión de activos y patrimonio

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en bancos, empresas de gestión de inversiones, empresas comerciales e intercambios, empresas de corretaje, otros

• Bancos: los bancos proporcionan una amplia gama de servicios financieros, que consisten en ahorros, préstamos y soluciones de control de patrimonio, actuando regularmente como custodios de los activos del cliente. También ofrecen servicios de asesoramiento de financiamiento personalizados para personas excesivas de Internet.

• Empresas de gestión de inversiones: estas corporaciones se especializan en hacer frente a las carteras de financiación en nombre de los clientes, especializándose en estrategias para el aumento de capital, la tecnología de ganancias o la protección. Controlan el presupuesto mutuo, los ETF y el presupuesto de pensiones, que atienden a los comerciantes minoristas e institucionales.

• Empresas de comercio e intercambio: estas corporaciones facilitan la compra y la promoción de dispositivos económicos como acciones, bonos y derivados. Operan plataformas para transacciones de mercado y con frecuencia ofrecen liquidez para asegurarse de que el comercio verde.

• Firmas de corretaje: las compañías de corretaje actúan como intermediarios, ejecutando operaciones para clientes alternativos para comisiones o precios. También proporcionan estudios, asesoramiento y acceso a una amplia gama de productos de inversión.

• Otros: Esta categoría incluye empresas de capital no pública, fondos de cobertura y servicios de asesoramiento financiero que ofrecen control de activos especializado, inversiones de oportunidades y soluciones de planes de fabricación económica a medida.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en ricos, hnwi, fondos de pensiones, compañías de seguros, fondos de riqueza soberana

• Afluente masivo: los clientes prosperosos masivos son personas con riqueza desechable de tamaño completo pero moderado, que generalmente oscilan entre $ cien, 000 y $ 1 millón en pertenencias invertibles. Buscan planes de fabricación económica, respuestas de jubilación y productos de financiación accesibles.

• HNWI: los clientes de HNWI tienen más de $ 1 millón en propiedades invertibles y demandan servicios de gestión de patrimonio personalizados, como optimización de impuestos, planes de fabricación de propiedades y técnicas de inversión a medida.

• Fondos de pensiones: las finanzas de las pensiones manipulan los ahorros de jubilación para los empleados, agrupando contribuciones para invertir en carteras diversificadas. Priorizan el aumento y el equilibrio del período a largo plazo para cumplir con las responsabilidades del destino.

• Compañías de seguros: las agencias de seguros invierten cargos para generar rendimientos que respaldan los pagos y los cargos operativos. A menudo buscan estrategias de financiación sólidas y de baja oportunidad alineadas con sus pasivos.

• Fondos de riqueza soberana: el rango de precios de riqueza soberana son entidades de inversión propiedad del reino que controlan las reservas de todo el país. Atentan el mantenimiento de la riqueza y la diversificación de la riqueza de período prolongado, haciendo una inversión a nivel mundial en numerosas clases de activos.

Por canal de ventas

Según el canal de ventas, el mercado global se puede clasificar en ricos, hnwi, fondos de pensiones, compañías de seguros, fondos de riqueza soberana

• Canal directo: el canal directo involucra a empresas atractivas con clientes sin intermediarios, ofreciendo servicios a través de asesores internos, plataformas patentadas o respuestas virtuales. Este método permite el intercambio personalizado de portadores y el intercambio verbal directo, mejorando las relaciones del consumidor.

• Canal de distribución: el canal de distribución utiliza intermediarios de terceros, junto con corredores, asesores económicos o sistemas imparciales, para llegar a los clientes. Este modelo extiende al mercado alcanzar y aprovecha el conocimiento de los socios externos para que se conecten con diversos segmentos de compradores.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

"El aumento de la riqueza y la conciencia financiera impulsa el mercado"

El aumento de la riqueza global, en particular en los mercados emergentes, está impulsando la demanda de ofertas de gestión de activos y patrimonio. A medida que las personas recopilan riqueza, están tratando de encontrar orientación profesional para mantener y hacer crecer su propiedad. Alternativas de financiación y alfabetización económica mejorada aproximadamente, además de gas, el auge de este trimestre.

"Los avances tecnológicos impulsan el mercado"

Las innovaciones en ERA, junto con la inteligencia artificial, el gran análisis de información y la cadena de bloques, están reelaborando el mercado. Estas mejoras mejoran la gestión de la cartera, la evaluación del azar y la participación del cliente. El impulso ascendente de los sistemas virtuales y los advisores robo permite a las empresas atender a comerciantes expertos en tecnología, ampliando la accesibilidad del mercado y disminuyendo los costos operativos.

Factor de restricción

"El cumplimiento regulatorio restringe el crecimiento del mercado"

El paisaje regulatorio estricto y en evolución plantea una tarea de primer nivel para las empresas de control de activos y riqueza. Los gobiernos y el gobierno financiero implementan el cumplimiento de las directrices legales relacionadas con el anti-lavado de dinero (AML), los informes fiscales, la seguridad de los registros y las divulgaciones de ESG. La adaptación a esas pautas exige una inversión considerable en ERA, conocimientos legales y capacitación de personal, aumentando las tarifas operativas. Los peligros de incumplimiento son sanciones, daños a la reputación y pérdida de clientes de acuerdo. Para las empresas más pequeñas, la navegación de políticas internacionales complicadas puede ser específicamente gravosa, lo que limita su capacidad de crecimiento. Si bien la regulación mejora la transparencia y la consideración, los precios y las complejidades relacionadas actúan como una barrera, en particular para los nuevos participantes.

Oportunidad

"La transformación digital, incluida la analítica impulsada por la IA, cree nuevas oportunidades dentro del mercado"

El mercado de gestión de activos y patrimonio está evolucionando, desbloqueando nuevas oportunidades de auge. El aumento en la transformación virtual, que incluye análisis y blockchain impulsados ​​por la IA, permite a las corporaciones proporcionar soluciones innovadoras y de precio como robo-advisores y estrategias de financiación personalizadas. El creciente interés en ESG (ambiental, social, gobernanza) que realiza una inversión ha abierto vías para fondos sostenibles especializados. Además, el desarrollo de la riqueza en los mercados en ascenso introduce bases de compradores sin explotar, especialmente entre las personas ricas masivas y de alto nivel de la red. Las empresas también están explorando inversiones alternativas que incluyen equidad no pública, bienes inmuebles y criptomonedas, carteras de diversificación y atractivos para compradores tolerantes al azar. Estas tendencias funcionan la industria para un aumento dinámico.

Desafío

"La complejidad regulatoria y los costos de cumplimiento podrían ser un desafío potencial para el mercado"

El mercado de gestión de activos y patrimonio enfrenta numerosas situaciones exigentes, que incluyen la creciente complejidad regulatoria y los gastos de cumplimiento. Las empresas tienen que navegar un panorama de delitos graves en evolución continuamente, que requiere una gran inversión en generación y conocimientos penitenciarios. Además, la volatilidad del mercado y las incertidumbres económicas, que incluyen las que se producen por medio de actividades internacionales o inflación, impactan la seguridad de los inversores y el desempeño general de los activos. El impulso ascendente de las estructuras virtuales de baja tarifa y los acontecimientos robo también obliga a las empresas convencionales a evolucionar o arriesgarse a eliminar la proporción del mercado. Por último, hacer frente a las expectativas de los consumidores y mantener ofertas personalizadas al mismo tiempo que las operaciones de escala presenta una misión persistente para muchas corporaciones en este mercado competitivo.

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Informes regionales de gestión de activos y patrimonio

• América del norte

América del Norte, principalmente Estados Unidos, realiza una posición dominante dentro de la participación en el mercado de la gestión de activos y patrimonio debido a su infraestructura económica bien instalada, competencias tecnológicas avanzadas y una gran atención de los individuos (HNWI) excesivos de la red. Las diversas mercancías de financiación del área, que incluyen ETF, fondos mutuos y fondos de pensiones, atienden a una amplia gama de clientes. Los marcos regulatorios en América del Norte, que incluyen la SEC, aseguran la transparencia y el equilibrio, fomentando la confianza de los inversores. Además, Estados Unidos es un centro para la tecnología financiera progresiva, que conduce la transformación digital dentro del área de gestión de patrimonio.

Estados Unidos es doméstico para algunas de las compañías de control de activos más grandes del mundo, contribuyendo significativamente a AUM en todo el mundo. Su sólido sistema financiero y los mercados económicos de presión requieren servicios de control de riqueza, en particular entre los inversores institucionales y ricos.

• Europa

Europa realiza una posición masiva dentro del mercado internacional de gestión de activos y patrimonio, impulsado a través de su infraestructura económica y diversa base de inversores. La vecindad alberga una mezcla de centros monetarios tradicionales, junto con Londres, Zurich y Frankfurt, y los centros de control de riqueza emergentes, como Luxemburgo y Dublín. Las corporaciones europeas son sobresalientes para impartir una amplia gama de servicios de financiación, que incluyen banca no pública, rango de precios mutuos e inversiones de oportunidades. Los marcos regulatorios en Europa, que consisten en MiFID II y el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR), Asisten a hacer una transparencia, los compradores de guardia y vender inversiones sostenibles. Además, Europa ha visible una tendencia creciente más cercana a ESG (ambiental, social y de gobierno) que realiza una inversión, con muchos comerciantes europeos que priorizan las inversiones socialmente responsables y éticas. La presencia de un gran presupuesto de riqueza soberana, el rango de precios de pensiones y las personas de alto valor de la red en Europa contribuyen al fuerte mercado de la ubicación. En general, Europa sigue siendo un jugador clave en la configuración de rasgos y estrategias internacionales de gestión de patrimonio.

• Asia

Asia está emergiendo como una fuerza dominante dentro del mercado mundial de gestión de activos y patrimonio, impulsado a través de un rápido boom económico, una población rica creciente y una sofisticación monetaria creciente. La vecindad es el hogar de varias de las instalaciones de riqueza más grandes del mundo, que incluye Hong Kong, Singapur y Tokio, con una concentración en desarrollo de individuos (HNWI) e inversores institucionales de alto valor de la red (HNWI). A medida que aumentan las economías asiáticas, específicamente en China e India, la demanda de servicios de control de activos y riqueza está aumentando apresuradamente. Los inversores buscan carteras más diversas, que van desde inversiones tradicionales hasta activos alternativos, que incluyen propiedades reales, capital privado y criptomonedas. Las mejoras tecnológicas, como FinTech y Robo-Advisors, también están ganando tracción, proporcionando respuestas más útiles y efectivas. Además, el creciente interés del área en las inversiones sostenibles y ESG está influyendo en el mercado.

Jugador de la industria clave

"Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los jugadores empresariales clave dentro del mercado de control de activos y patrimonio incluyen instituciones económicas mundiales como BlackRock, el mayor supervisor de activos del sector y Vanguard, considerada por su administración en finanzas de índices de baja tarifa. JPMorgan Chase, Goldman Sachs y Morgan Stanley ofrecen una gran variedad de servicios de gestión de patrimonio para personas y establecimientos de alta red. UBS y Credit Suisse son jugadores predominantes en la banca no pública y el control de la riqueza, principalmente en Europa. Otras empresas pendientes incluyen Fidelity Investments, Charles Schwab y State Street Global Advisors, que atienden a comerciantes minoristas y clientes institucionales con varias respuestas de inversión.

Lista de las principales empresas de gestión de activos y patrimonio

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Desarrollos clave de la industria

Octubre de 2024:JPMorgan Chase extendió sus servicios de gestión de patrimonio con la ayuda de obtener la división de riqueza privada de Franklin Templeton, mejorando su presencia en el área excesiva de la red de red. Charles Schwab introdujo una plataforma de gestión de patrimonio virtual moderna en septiembre de 2024, utilizando inteligencia sintética para una recomendación de financiación personalizada. Además, UBS se asoció con Tech Financial Solutions en agosto de 2024 para embellecer su equipo de control de patrimonio digital, especializándose en asignación de activos basada en AI y planes de fabricación económica para los clientes. Estos movimientos reflejan una tendencia creciente hacia la innovación tecnológica y la sostenibilidad en la zona.

Cobertura de informes

En conclusión, el mercado de control de activos y de riqueza es un proceso presente de transformación extensa, impulsada por mejoras tecnológicas, elecciones de opciones de inversores y aumento de la riqueza mundial. El aumento de las plataformas digitales, las herramientas con IA y los robo-advisors han hecho que las ofertas de gestión de patrimonio sean más accesibles y con una tarifa, atrayendo una base de clientes más amplia. Además, la creciente conciencia sobre la sostenibilidad y la realización socialmente responsable de hacer una inversión, principalmente dentro de la forma de la mercancía ESG (ambiental, social, de gobierno), está reestructurando la forma en que los inversores técnicas técnicas de sus carteras. Las empresas se están adaptando a estos rasgos mediante el suministro de técnicas de financiación más personalizadas, progresivas y variadas. Geográficamente, las regiones que consisten en América del Norte, Europa y Asia están desempeñando papeles dominantes, cada una con fortalezas específicas en términos de advenimiento de riqueza, infraestructura monetaria y marcos regulatorios. A medida que las economías continúan creciendo, especialmente en los mercados emergentes, la demanda de servicios de gestión de activos y patrimonio expertos está previsto para el crecimiento. Sin embargo, los desafíos como el cumplimiento regulatorio, la volatilidad del mercado y la retención de ofertas personalizadas a escala permanecen. Para vivir competitivos, las empresas deberán incluir innovación tecnológica, conciencia sobre soluciones centradas en los clientes y navegar por las complejidades regulatorias. En general, el mercado de gestión de activos y patrimonio está listo para el aumento, con nuevas oportunidades que surgen para las empresas que se adaptan a las necesidades de los patrones en evolución y la dinámica del mercado.