Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de servicios administrados por cajeros automáticos, por tipo (Reabastecimiento de cajeros automáticos y gestión de divisas, gestión de redes, gestión de seguridad, gestión de incidentes, otros) y aplicaciones (cajeros automáticos bancarios, cajeros automáticos) y pronóstico regional de 2033

Descripción general del mercado de servicios administrados ATM

Se prevé que el tamaño del mercado de servicios administrados por ATM Global alcance USD XX mil millones en 2033 de USD XX mil millones en 2025, registrando una tasa compuesta anual de XX% durante el período de pronóstico 2022-2028.

Las funciones de gestión y mantenimiento de redes de cajeros automáticos de un banco se convierten en una responsabilidad subcontratada bajo los servicios administrados por ATM, lo que permite a los proveedores especializados manejar la complejidad de las operaciones. Administrar una red de cajeros automáticos significa verificar la operación de la máquina con un suministro de efectivo válido junto con el mantenimiento del software, la administración de seguridad, a lo largo de la resolución de quejas de los clientes. Los proveedores de servicios administrados en el mercado de servicios administrados por cajeros automáticos ofrecen estas operaciones de terceros a los clientes bancarios, mientras que esta industria continúa expandiéndose debido a los intereses institucionales en la reducción de costos y la mejora operativa y el enfoque comercial central.

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Los servicios administrados por ATM se han extendido en todo el mundo y continúan ganando tracción a niveles de mercado desarrollados y emergentes. Los beneficios de este enfoque de gestión son por qué los bancos operan bajo esta práctica a lo largo de las economías desarrolladas y en desarrollo. Las instituciones financieras que operan redes maduras en América del Norte y Europa eligen servicios administrados porque brindan servicios de alta calidad y gestión efectiva de costos. Estos servicios permiten a los bancos en Asia y los mercados de infraestructura de cajeros automáticos de rápido crecimiento de América Latina para expandir eficientemente sus operaciones y servir a más clientes más allá de administrar su red internamente.

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Numerosas ventajas atraen a las organizaciones a los servicios administrados por cajeros automáticos debido a sus características convincentes. La reducción de los costos operativos es posible para los bancos porque ya no necesitan grandes equipos internos para manejar la gestión de cajeros automáticos. La utilización de proveedores expertos bajo estos servicios conduce a una mejor efectividad operativa porque aportan sus tecnologías avanzadas y sus conocimientos especializados para mantener operaciones de cajeros automáticos ininterrumpidos al tiempo que resuelven problemas más rápidamente. La seguridad de alto nivel sigue mejorada a través de un aumento de los sistemas de monitoreo avanzado que protegen a los clientes del banco del fraude. La gestión de los cajeros automáticos se convierte en una competencia central para los bancos, ya que la subcontratación de su operación libera recursos para concentrarse en otras funciones comerciales, incluido el desarrollo de nuevos productos financieros.

Covid-19 Impact

" La industria del mercado de servicios administrados de ATM tuvo un efecto negativo debido a los bloqueos y restricciones durante la pandemia Covid-19. " <" < /P>

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, y el mercado experimentó una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-Pandemia. El repentino crecimiento reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

diferentes aspectos de la pandemia Covid-19 crearon múltiples efectos que influyeron en el mercado de servicios administrados por ATM. Los bloqueos iniciales junto con los protocolos de distanciamiento social hicieron que las personas usaran pagos digitales más que en efectivo, ya que buscaban métodos de pago alternativos. La disminución en las actividades de transacción en los ATM condujo a dificultades operativas para las operaciones de reposición de efectivo y mantenimiento. La pandemia aceleró varias tendencias existentes, especialmente las relacionadas con las transacciones sin contacto junto con las capacidades de gestión remota de los ATM. Aunque las interrupciones a corto plazo afectaron las operaciones comerciales, se aprendieron muchas lecciones positivas sobre la construcción de una infraestructura de red de ATM robusta. El mercado de servicios administrados por cajeros automáticos se transforma mientras las economías se recuperan a través de actualizaciones de seguridad y reducción de costos junto con implementaciones de tecnología digital que satisfacen los requisitos cambiantes de los bancos y los consumidores.

Última tendencia

" Cloud es el rey para impulsar el crecimiento del mercado "

La computación en la nube surge como la tendencia dominante para los servicios administrados por ATM porque revoluciona las operaciones, por lo tanto, establecer la "nube es el rey" como una descripción adecuada. La implementación de gestión de cajeros automáticos basados ​​en la nube proporciona a las organizaciones numerosas ventajas significativas. Los clientes se benefician cuando los bancos migran a la infraestructura en la nube porque obtienen servicios flexibles y escalables en lugar de tratar con configuraciones complejas y costosas en el sitio. Su organización requiere un rápido crecimiento de su infraestructura de red ATM. La nube lo hace más fácil. La implementación basada en la nube simplifica el control de la actualización del software en redes de máquinas grandes. La nube simplifica la implementación. La transición de las soluciones bancarias a los métodos basados ​​en la nube conduce a la disminución de los gastos de capital y la reducción de los costos de mantenimiento del servicio porque los bancos delegan estas responsabilidades con sus proveedores de servicios. Los bancos utilizan soluciones de administración de cajeros automáticos basados ​​en la nube para beneficiarse de la tecnología de vanguardia que necesitan para sus actividades comerciales centrales a través de la experiencia externa. El sistema en la nube ofrece a los bancos la capacidad de hacer que sus operaciones de cajero automático sean más eficientes y mejorar tanto el rendimiento operativo como la calidad del servicio al cliente.

segmentación del mercado de servicios administrados ATM

por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en la gestión de reabastecimiento y moneda de cajeros automáticos, gestión de redes, gestión de seguridad, gestión de incidentes, otros.

• Retenimiento de cajeros automáticos y gestión de divisas: la operación central de ATM implica mantener el suministro de efectivo en cantidades apropiadas y denominaciones correctas. La tecnología AI combinada con Analytics predictivo opera para administrar las cantidades en efectivo correctamente, lo que disminuye las instancias de máquinas vacías y las reservas de efectivo excesivas.

• Gestión de la red: el proceso de mantenimiento de la operación continua y el rendimiento sin problemas de las redes ATM se encuentran en la gestión de la red. Las capacidades de monitoreo remoto de las soluciones basadas en la nube ayudan a los cajeros automáticos a funcionar mejor a través de una solución de problemas más rápida y actualizaciones de software más fáciles.

• Gestión de seguridad: un área crítica, especialmente con el aumento de las amenazas cibernéticas. Cuando se trata de la gestión de seguridad, los profesionales de seguridad implementan tanto elementos de seguridad física (cámaras y alarmas) junto con elementos de seguridad cibernética (cifrado y detección de fraude). Las empresas le dan mayor importancia al monitoreo en tiempo real en combinación con la tecnología biométrica.

• Gestión de incidentes: la gestión de seguridad del vértice maneja todo tipo de problemas que surgen incluidos los desgloses de equipos además de las quejas de los clientes. Los sistemas de gestión de incidentes eficientes ayudan a identificar y solucionar problemas rápidamente para que los clientes reciban un servicio satisfactorio y las máquinas mantengan la estabilidad operativa.

• Otros: la categoría incluye una gama de servicios que no se ajustan a los grupos anteriores. El marketing en cajeros automáticos y pagos de facturas y transferencias de dinero representan ejemplos de servicios en esta categoría. El número de cajeros automáticos probablemente aumentará porque las máquinas continúan desarrollándose en sucursales más pequeñas.

por aplicaciones

Según las aplicaciones, el mercado global se puede clasificar en cajeros automáticos bancarios, cajeros automáticos.

• ATMS bancarios: los cajeros automáticos bancarios operan dentro de las instalaciones bancarias y sus establecimientos asociados en todo el país. La capacidad de servicio de estas máquinas excede las funciones básicas de efectivo porque permiten a los clientes realizar operaciones que abarcan el retiro de efectivo a depósitos y transacciones a los pagos de facturas. Las extensas redes de cajeros automáticos de los bancos necesitan servicios administrados por roca sólida para mantener una alta disponibilidad del sistema, al tiempo que garantiza la seguridad y la conformidad regulatoria.

• Los cajeros automáticos minoristas: las ubicaciones minoristas proporcionan a sus clientes cajeros automáticos cuando los establecen dentro de tiendas y estaciones de servicio y centros comerciales. Estas máquinas se concentran en retiros de dinero, mientras que los concesionarios de cajeros automáticos independientes y las empresas minoristas las operan. Las máquinas de cajeros automáticos minoristas brindan servicios de dispensación de efectivo indispensables a los consumidores cuando los bancos operan con presencia limitada en el área.

Market Dynamics

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

" Aumento del enfoque en la optimización de costos para aumentar el mercado "

El enfoque creciente en la optimización de costos es el principal factor creciente en el crecimiento del mercado de servicios administrados por ATM. La reducción obligatoria de costos operativos y la eficiencia operativa mejorada siguen siendo una presión continua para las instituciones bancarias. La operación de una red de cajeros automáticos extensas directamente desde una empresa exige grandes gastos para construir instalaciones, comprar equipos, emplear miembros del personal e implementar sistemas de protección. Los proveedores de servicios administrados especializados pueden ofrecer un mejor valor a través de operaciones de outsourcing que los bancos o empresas prefieren delegar externamente. Los proveedores utilizan costos reducidos de sus extensas operaciones, conocimiento especializado y soluciones de alta tecnología para proporcionar un mejor valor que los bancos de forma independiente. A través de servicios de subcontratación administrados, las instituciones financieras pueden minimizar los gastos de capital junto con sus costos operativos al tiempo que crean una mayor capacidad interna para seguir actividades comerciales como el desarrollo de productos y la innovación de las relaciones con los clientes. El énfasis en la rentabilidad hace que los bancos en todas las escalas adopten servicios administrados por cajeros automáticos que respalden la expansión del mercado.

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" creciente demanda de mayor seguridad para expandir el mercado "

La creciente demanda de seguridad mejorada es un factor crucial que impulsa la expansión del mercado de servicios administrados por ATM. Los bancos se enfrentan continuamente a evolucionar amenazas cibernéticas y fraude financiero, lo que une sus sistemas de cajeros automáticos junto con la información del cliente en riesgo. Los proveedores de servicios administrados por cajeros automáticos equipan a los bancos con soluciones de seguridad mejoradas a precios que representan una mejor relación calidad -precio de lo que las instituciones financieras individuales podrían lograr por separado para estas capacidades. Los bancos se benefician de la subcontratación de seguridad porque acceden a las capacidades tecnológicas de los proveedores especializados con su experiencia en gestión de seguridad que conducen a una mejor seguridad al tiempo que protegen contra el fraude y las amenazas cibernéticas relacionadas con el cajero automático.

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factor de restricción

" El aumento de los pagos digitales impide el crecimiento del mercado "

El aumento de los pagos digitales presenta un viento en contra significativo para el mercado de servicios administrados por cajeros automáticos. Los clientes están redirigiendo sus hábitos de compra de efectivo hacia billeteras móviles, así como métodos de pago sin contacto y plataformas de transacciones digitales, por lo tanto, disminuyen el uso de efectivo tradicional en compras regulares. Las preferencias en evolución de los consumidores afectan las tasas de actividad de ATM a través de números de transacciones disminuidos que desafían a los bancos que operan redes ATM al reducir su flujo de ingresos. La racionalización de los ATM por parte de los bancos implica la finalización de las operaciones de máquinas subutilizadas al tiempo que optimiza su red de máquinas general. El uso creciente de los sistemas de pago digital da como resultado un número reducido de cajeros automáticos que limita la capacidad del mercado de servicios administrados por ATM porque existen menos máquinas que necesitan mantenimiento.

Opportunity

" Ofertas de servicio en expansión para la oportunidad del producto en el mercado "

El mercado de servicios administrados por atm tiene una oportunidad significativa para expandir las ofertas de servicios y transformar ATM en quioscos de autoservicio más versátiles. El mercado de servicios administrados por cajeros automáticos tiene un gran potencial para desarrollar servicios adicionales que puedan convertir los cajeros automáticos en quioscos de autoservicio flexibles para los clientes bancarios. Los servicios financieros y no financieros adicionales pueden operar a partir de los cajeros automáticos tradicionales de dispensadores de efectivo. La integración de los servicios de pago de facturas junto con las funciones de transferencia de dinero, así como las capacidades de asistencia financiera personal, permite a los ATM ofrecer un mayor valor que conduce a la creciente presencia del cliente. Además, las asociaciones con otras empresas pueden permitir que los cajeros automáticos ofrezcan servicios como compras de boletos, recargas de tarjetas prepagas e incluso servicios gubernamentales, convirtiéndolos en puntos de acceso comunitario convenientes.

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desafío

" Las preocupaciones de privacidad de datos podrían ser un desafío potencial para los consumidores "

Una mayor complejidad de los ATM modernos presenta problemas potenciales para los consumidores con respecto a la seguridad de la privacidad de sus datos debido a los requisitos de integración del sistema. Los usuarios se preocupan por la recopilación de información personal y el almacenamiento de datos financieros cuando las plataformas bancarias utilizan biometría y completan el análisis de datos de transacciones mientras se conectan a herramientas móviles. Los usuarios evitan los cajeros automáticos, ya que les preocupa que su información pueda sufrir una exposición no autorizada o una utilización inadecuada. Las personas elevan sus preocupaciones sobre la seguridad de los datos porque se han vuelto más conscientes de las violaciones del sistema, lo que puede provocar incidentes de robo de identidad. Consumer Trust se considera el factor clave que determina la longevidad del mercado de servicios administrados por atm.

ATM Servicios administrados Market Regional Insights

América del Norte

El mercado de servicios administrados por cajeros automáticos de América del Norte es maduro y altamente competitivo. Las redes ATM existentes necesitan optimización además de las mejoras de eficiencia, ya que la infraestructura ya ha madurado significativamente. El enfoque regional incluye avanzar hacia la implementación de la nube, así como la implementación de sistemas de seguridad intrincados para combatir el fraude e introducir capacidades de banca móvil y billeteras digitales a los servicios. El mercado de servicios administrados por cajeros automáticos de los Estados Unidos funciona como resultado de las demandas de reducción de costos operativos y las necesidades de seguridad y los requisitos de experiencia del cliente. El crecimiento del pago digital desafía el mercado de servicios de cajeros automáticos, pero la necesidad de máquinas bancarias seguras y accesibles continúa firmemente, especialmente cuando se sirven grupos de usuarios particulares en situaciones específicas.

Europa

El mercado de servicios administrados por cajeros automáticos europeos se caracteriza por un paisaje diverso, con diferentes niveles de penetración de cajeros automáticos y adopción tecnológica en diferentes países. La región está presenciando un creciente énfasis en la seguridad y el cumplimiento de regulaciones como PSD2, lo que está impulsando la demanda de soluciones de seguridad avanzadas. La administración de cajeros automáticos basados ​​en la nube también está ganando tracción, ofreciendo soluciones rentables y escalables. El uso creciente de los pagos sin contacto y la banca móvil está afectando el uso de efectivo, pero los cajeros automáticos aún juegan un papel vital en proporcionar acceso a efectivo y otros servicios financieros, especialmente en áreas rurales y para ciertas demografías.

asia

El mercado de servicios administrados de Asia Pacific ATM está experimentando un rápido crecimiento, impulsado por la expansión de la infraestructura bancaria y el aumento de la inclusión financiera. La región presenta oportunidades significativas para el despliegue de cajeros automáticos, particularmente en las economías en desarrollo donde el acceso a los servicios bancarios tradicionales puede ser limitado. El mercado se caracteriza por una combinación de jugadores establecidos y proveedores emergentes, con un enfoque en soluciones rentables y servicios localizados. Si bien los pagos digitales están ganando popularidad en algunos países, el efectivo sigue siendo un método de pago dominante en muchas partes de la región, alimentando la demanda de servicios de cajeros automáticos.

actores de la industria clave

Plagos clave que transforman el panorama del mercado de servicios administrados por ATM a través de la innovación y la estrategia global

A través de la innovación de estrategias y desarrollo del mercado, los actores del mercado en el campo de la empresa están dando forma al mercado de servicios administrados por cajeros automáticos. Algunos de estos pueden verse como avances en diseños, tipos de materiales y controles, además del uso de tecnologías más inteligentes para la mejora de la funcionalidad y la flexibilidad operativa. Los gerentes son conscientes de su responsabilidad de gastar dinero en el desarrollo de nuevos productos y procesos y expandiendo el alcance de la fabricación. Esta expansión del mercado también ayuda a diversificar las perspectivas de crecimiento del mercado y alcanzar una mayor demanda del mercado para el producto en numerosas industrias.

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Lista de las principales empresas de servicios administrados de cajeros automáticos

• Diebold Nixdorf (Alemania)
• Servicios administrados de NCR (EE. UU.)
• Euronet Worldwide, Inc. (EE. UU.)
• Fujitsu (Japón)
• CardTronics (U.S)
• Fiserv, Inc. (U.S)
• Hyosung (Corea del Sur)
• CMS Info Systems (India)
• AGS Transact Technologies Ltd. (India)
• Servicios de pago de Hitachi (Japón)
• Cashlink Global System (Alemania)
• Vocalink (U.K)
• Pagos y servicios electrónicos (India)
• Software y sistemas financieros (India)
• QDS, Inc. (U.S)
• Entrega automatizada de transacciones (EE. UU.)
• CashTrans (Turquía)

Desarrollo de la industria clave

2023 : ai y los análisis están transformando rápidamente el panorama de los servicios administrados por ATM. Estas tecnologías están permitiendo un mantenimiento predictivo, lo que permite a los proveedores de servicios anticipar posibles mal funcionamiento del cajero automático y abordarlos de manera proactiva antes de que afecten a los clientes. La optimización de efectivo con IA asegura que los ATM se almacenen con la cantidad correcta de efectivo en el momento adecuado, minimizando tanto los efectivo como el exceso de inventario. Además, los análisis avanzados juegan un papel crucial en la detección de fraude, identificando transacciones y patrones sospechosos para proteger tanto a los bancos como a los clientes.

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cobertura de informes

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