Tamaño del mercado de tarjetas y pagos, participación, crecimiento, tendencias, análisis de la industria global, por tipo (tarjeta de crédito, tarjeta de débito y tarjeta prepaga), por aplicación (en línea y fuera de línea), información regional y pronóstico de 2026 a 2035

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VISIÓN GENERAL DEL MERCADO DE TARJETAS Y PAGOS

Se estima que el mercado mundial de tarjetas y pagos tendrá un valor de aproximadamente 108,5 mil millones de dólares en 2026. Se prevé que el mercado alcance los 438,2 mil millones de dólares en 2035, expandiéndose a una tasa compuesta anual del 13,2% de 2026 a 2035.

Este informe de Mercado de Tarjetas y Pagos tiene en cuenta jugadores destacados como: China UnionPay, Visa, MasterCard, American Express, Discover, JCB

Las tarjetas financieras son medios de pago electrónicos emitidos por instituciones financieras, como bancos, para que los clientes habiliten sus propios fondos en sus cuentas bancarias designadas. Las tarjetas son piezas de plástico o metal emitidas por empresas financieras o bancos a los titulares de las tarjetas para pedir prestados fondos para pagar servicios y bienes. Las tarjetas son de tres tipos: tarjeta de crédito, tarjeta de débito y tarjeta prepago. También puede ser una tarjeta inteligente que tenga un número de tarjeta único yseguridadinformación con banda magnética y fecha de vencimiento que permite a los titulares de la tarjeta acceder a diversas máquinas y acceder a la información.

El aumento de los métodos de pago electrónico y la reducción del flujo de caja en el mercado han permitido un mayor uso de tarjetas financieras y pagos. Aumento de la demanda de alternativas de efectivo y disponibilidad de tarjetas asequibles a nivel global en los países en desarrollo. Se espera que los avances tecnológicos de la banca y otras instituciones financieras con soluciones analíticas en los países en desarrollo impulsen la demanda del mercado. 

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

Las restricciones pandémicas llevaron a un aumento del desarrollo del mercado

Los efectos de la pandemia de COVID-19 ya se están sintiendo a nivel mundial y el mercado mundial de tarjetas y pagos se ve notablemente afectado. En 2020, la COVID-19 ha tenido un impacto negativo en muchos mercados. Varios países entraron en cuarentena. Con la repentina pandemia, todo tipo de negocios observaron perturbaciones. Con muchas restricciones durante la pandemia, diferentes tipos de mercados se vieron afectados negativamente. El estallido de la pandemia de COVID-19 dio lugar a regulaciones que restringieron el contacto físico para detener la propagación del virus, lo que provocó una reducción significativa del efectivo en el mercado. La población empezó a utilizar tarjetas para evitar la interacción física, lo que llevó a un aumento en el uso de dinero plástico. Las empresas de tarjetas y pagos deberán adoptar nuevas tecnologías y nuevas formas de trabajar a medida que se adapten a los nuevos escenarios.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Tarjetas virtuales para impulsar el crecimiento del mercado

Se espera que los lanzamientos de tarjetas virtuales aumenten el crecimiento del mercado mundial de tarjetas y pagos. Dado que el pago sin contacto es tendencia en el mercado junto con las tarjetas virtuales y los pagos basados ​​en códigos QR. Las tarjetas virtuales llevan bastante tiempo en el mercado, pero están ganando terreno cuando los consumidores empezaron a preferir el pago sin efectivo. Las principales empresas han empezado a ofrecer tarjetas virtuales. Se almacena una tarjeta virtual en su teléfono que puede usarse para pagar sin contacto en línea o en tiendas. También tienen su propio número de tarjeta, número de CV y ​​fecha de vencimiento únicos. Es una copia de la tarjeta física del consumidor que se almacena en sus teléfonos. Se espera que esta nueva tecnología impulse el crecimiento del mercado al plantear nuevas oportunidades.

• Según el Banco de Pagos Internacionales (BPI), más del 60% de las transacciones minoristas mundiales en 2022 se realizaron de forma electrónica, lo que muestra un fuerte impulso hacia las tarjetas digitales.

• El Banco de la Reserva de la India (RBI) informó que solo en la India, UPI y los pagos con tarjeta superaron los 83 mil millones de transacciones en 2022, lo que refleja la rápida adopción por parte de los consumidores de los sistemas vinculados a tarjetas.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE TARJETAS Y PAGOS

Por tipo

Según tipo; El mercado se divide en tarjeta de débito, tarjeta de crédito y tarjeta prepago.

La tarjeta de crédito es la parte líder del segmento tipográfico.

Por aplicación

Basado en la solicitud; el mercado se divide en online y offline.

FACTORES IMPULSORES

Comercio electrónico y tecnología móvil para impulsar el crecimiento del mercado

Se prevé que el crecimiento del mercado mundial de tarjetas y pagos aumentará debido a la aceptación del comercio electrónico y la tecnología móvil. La demanda de tarjetas financieras ganó convergencia y la integración ha cambiado la demanda. La llegada del comercio electrónico y la tecnología móvil ha fomentado la digitalización de pagos como tarjetas de crédito y débito, billeteras digitales yelectrónicadinero en efectivo. La creciente dispersión decomercio electrónicoy los teléfonos móviles a nivel mundial han representado una excelente oportunidad para este tipo de pago. El pago sin contacto ha ido ganando popularidad debido a las oportunidades y posibilidades provisionales que ofrece la tecnología innovadora. Nuevas tecnologías como la identificación por radiofrecuencia y la tecnología de campo cercano también se encuentran en el pago sin contacto.

• Según el Banco Central Europeo, el 46% de los pagos con tarjeta en Europa ahora se realizan sin contacto, lo que pone de relieve la preferencia de los consumidores impulsada por la tecnología que impulsa el uso de tarjetas.

• La Reserva Federal informó que las transacciones con tarjetas de débito y crédito en Estados Unidos superaron los 174 mil millones en 2021, lo que muestra una creciente dependencia del dinero plástico para las compras diarias.

La economía sin efectivo inflará la demanda del mercado

Se espera que la demanda de tarjetas crezca debido a la preparación del camino hacia una economía sin efectivo. El aumento de las tarjetas comenzó desde que los países de todo el mundo decidieron dejar de usar efectivo. La eliminación del efectivo también se debe a la expansión del comercio electrónico, que ha llevado a un aumento del dinero plástico. La privatización, la globalización y la industrialización han transformado el sector bancario. Un sistema bancario eficaz ha permitido un mayor poder adquisitivo. Se espera que estos avances aumenten la demanda de dinero plástico.

FACTORES RESTRICTIVOS

Los fraudes con tarjetas obstaculizarán el crecimiento del mercado

Hay una serie de factores que pueden impulsar el crecimiento del mercado. Factores restrictivos como el aumento de los fraudes con tarjetas de crédito. La gente depende enormemente de las tarjetas de crédito, lo que aumenta el riesgo de que dichas tarjetas sean fraudulentas. Esto crea limitaciones en la emisión de tarjetas de crédito. Se espera que este factor reduzca la demanda del producto en el mercado.

• La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) registró más de 440.000 casos de fraude con tarjetas en 2022, lo que representa casi el 34 % de todas las denuncias de robo de identidad, lo que supone una limitación clave para el crecimiento.

• El Consejo Europeo de Pagos señaló que los incidentes de fraude cibernético en pagos transfronterizos aumentaron un 27% en 2021, lo que generó preocupaciones de los consumidores sobre la seguridad.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE TARJETAS Y PAGOS

América del Norte dominará el mercado gracias a los avances tecnológicos

América del Norte posee la mayor parte de la cuota de mercado mundial de tarjetas y pagos debido al creciente despliegue y mejoras tecnológicas. La penetración se atribuye al creciente uso de tarjetas de crédito en la economía de la región. Estados Unidos depende en gran medida del dinero plástico, donde la población mayoritariamente adulta utiliza dinero plástico.

Se espera que Europa sea testigo de una tasa de crecimiento considerable debido al aumento de latarjeta de créditopuntos de recompensa y programas de fidelización puntos de recompensa de tarjetas de crédito. Esta lealtad es proporcionada por las empresas para aumentar su penetración en el mercado en países como Alemania, Reino Unido y otros. La empresa de la región tiene oportunidades lucrativas para tener sorprendentes oportunidades de ingresos.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Actores clave para impulsar la demanda y conducir al crecimiento del mercado

El informe ofrece información sobre la lista de actores del mercado y su trabajo en la industria. La información se recopila y reporta mediante investigaciones, desarrollos tecnológicos, adquisiciones, fusiones, líneas de producción en expansión y asociaciones adecuadas. Otros aspectos examinados para el mercado global de tarjetas y pagos incluyen empresas que producen e introducen nuevos productos, regiones en las que realizan sus operaciones, automatización, adopción de tecnología, generación de la mayor cantidad de ingresos y marcar la diferencia con sus productos.

• Visa (EE. UU.): Según Nilson Report, Visa procesó más de 242 mil millones de transacciones en todo el mundo en 2022, lo que representa más del 38 % de la participación de mercado en pagos con tarjeta.

• Mastercard (EE.UU.): Mastercard informó 152 mil millones de transacciones procesadas en 2022, lo que representa alrededor del 24% del volumen mundial de tarjetas, fortaleciendo su presencia competitiva.

Lista de las principales tarjetas y empresas de pago

• China UnionPay (China)
• Mastercard (EE.UU.)
• Visa (EE.UU.)
• JCB (Japón)
• American Express (EE.UU.)
• Descubrir (EE. UU.)

DESARROLLO DE LA INDUSTRIA

• March 2022: ICICI Bank has partnered up with Emirates Skywards to launch Emirates Skywards ICICI Bank Credit Card. The bunch of card will allow the customers to earn reward points called Skyward Miles for travel and lifestyle. ICICI Bank will be first bank to partner up with Emirates Skywards.

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios generalizados que tienen en cuenta una explicación de las empresas que existen en el mercado que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis integral al examinar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación, restricciones, etc. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.