Tamaño del mercado de sistemas bancarios centrales, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (soluciones de software, plataformas basadas en la nube), por aplicación (gestión de políticas monetarias, liquidación bruta en tiempo real (RTGS) Sistemas y emisión de divisas y gestión) y información regional y pronóstico para 2032

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Descripción general del mercado de sistemas bancarios centrales

El tamaño del mercado global de sistemas bancarios centrales se expandió rápidamente 7 mil millones en 2023 y se proyecta que crecerá sustancialmente 13.9 mil millones en 2032, creciendo a una tasa compuesta anual del 7% durante el período de pronóstico.

El mercado central de sistemas bancarios se encuentra bajo el alcance de FinTech, y su entrega principal se centra en proporcionar infraestructura digital y soluciones a los bancos centrales con respecto a la política monetaria, los sistemas de pago y la estabilidad financiera. Este mercado abarca la provisión de software y plataformas que administran las funciones bancarias centrales, como el control de emisiones de divisas y la gestión de datos. Está avanzando a un ritmo realmente rápido porque más transacciones continúan transferiéndose a monedas digitales, interfaces basadas en blockchain y sistemas de pago en tiempo real.

Impacto Covid-19

El mercado central de sistemas bancarios tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Covid-19 ha demostrado ser especialmente dañina para el mercado central de sistemas bancarios, ya que ha sacudido las economías mundiales y las instituciones financieras. Los bancos centrales se han planteado con desafíos sin precedentes con respecto a los enfoques para tratar las crisis económicas, la escasez de liquidez y la volatilidad del mercado; La transición al trabajo remoto también retrasó la realización de nuevos proyectos de infraestructura digital y modernización. Las recesiones económicas también redujeron los ingresos del gobierno, lo que limita una mayor inversión en nuevas tecnologías para los sistemas bancarios centrales.

Última tendencia

Adopción creciente de monedas digitales del banco central (CBDCS) para impulsar el crecimiento del mercado

Esta es la última tendencia en el mercado de sistemas bancarios centrales: aumento en la adopción de monedas digitales del banco central (CBDC). La mayoría de los bancos centrales del mundo están investigando o presentando moneda digital debido al aumento de la digitalización en los pagos y el aumento de las criptomonedas. Los CBDC apuntan a ofrecer sustitutos digitales seguros, controlados y respaldados oficialmente al efectivo para aumentar la inclusión financiera mientras reducen los costos de transacciones. La tendencia hacia CBDCS también revela la necesidad de la centralización de los bancos para modernizar sus infraestructuras de pago, aumentar la transparencia de las transacciones y un mejor control sobre las políticas monetarias dentro de la economía digital en rápida evolución.

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Segmentación del mercado de sistemas bancarios centrales

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en soluciones de software, plataformas basadas en la nube

• Soluciones de software: las soluciones de software de banca central son plataformas que brindan soporte para las funciones bancarias centrales; Procesamiento de pagos, gestión de divisas y cumplimiento de los requisitos reglamentarios. En términos simples, los sistemas de software representan lo que necesitan los bancos centrales para monitorear y administrar transacciones monetarias, así como garantizar la gestión efectiva de los datos económicos y garantizar la eficiencia operativa.

• Plataformas basadas en la nube: muchos bancos centrales adoptan esta tendencia mediante el uso de plataformas basadas en la nube para una mejor escalabilidad, seguridad y procesamiento en tiempo real. Las soluciones en la nube ofrecen flexibilidad a los bancos centrales al tratar con grandes volúmenes de datos y transacciones, reducir el costo de la infraestructura y proporcionar actualizaciones rápidas.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en gestión de políticas monetarias, sistemas de liquidación bruta en tiempo real (RTGS) y emisión de divisas y gestión de divisas

• Gestión de políticas monetarias: el sistema ayuda a los bancos centrales en la gestión de políticas monetarias, implementando sistemas especializados para implementar y monitorear estas políticas. En este sentido, tales sistemas ayudan a gestionar la inflación, las tasas de interés directas y estabilizar las monedas. Proporciona a los bancos centrales análisis avanzados y herramientas de pronóstico para tomar todas las decisiones políticas necesarias en respuesta a los cambios en los mercados.

• Sistemas de liquidación bruta (RTGS) en tiempo real: estos permiten a los bancos centrales procesar transacciones de gran valor en tiempo real, manteniendo así la estabilidad financiera y reduciendo los riesgos de liquidación. Esencialmente, los sistemas RTGS son importantes para garantizar el funcionamiento sin problemas de las transferencias interbancarias, proporcionando la seguridad de la transferencia instantánea de fondos entre dos instituciones financieras.

• Emisión y gestión de divisas: los sistemas bancarios centrales son muy importantes en la distribución, emisión y gestión de monedas físicas y digitales. Dichas aplicaciones racionalizan los pasos involucrados en la impresión, circulación y rastreo de la moneda dentro de la economía. La aparición de monedas digitales del banco central, lo que hace que la gestión de divisas digitales sea un aspecto competitivo en esta esfera.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Transformación digital en la banca para impulsar el mercado

Hay un impulso notable en el crecimiento del mercado de sistemas bancarios centrales. El mercado central de sistemas bancarios está impulsado principalmente por la rápida digitalización de los servicios bancarios. Las tecnologías avanzadas están siendo adoptadas por los bancos centrales para garantizar la modernización de los sistemas, mejorar la eficiencia operativa con soluciones de pago más rápidas que son más seguras y acomodar las crecientes demandas de transacciones financieras en tiempo real y monedas digitales, como CBDC.

Creciente necesidad de ciberseguridad para expandir el mercado

Con las crecientes amenazas financieras, la ciberseguridad se está volviendo más preocupante para los bancos centrales. Los bancos centrales no tendrán más remedio que implementar una infraestructura digital segura y segura para proteger los datos financieros confidenciales, garantizar transacciones garantizadas y minimizar los riesgos de ataques cibernéticos. El requisito de aumento resultante para medidas de seguridad sólidas requiere inversión en sistemas avanzados de banca central.

Factor de restricción

Altos costos de implementación para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Los sistemas bancarios centrales son intensivos en capital y requieren grandes inversiones para establecer y mantener. Las actualizaciones de infraestructura, software y ciberseguridad implican desembolsos de capital significativos, que pueden no ser factibles para economías más pequeñas o en desarrollo con recursos limitados.

Oportunidad

Aparición de monedas digitales del banco central (CBDC) para crear oportunidades para el producto en el mercado

CBDCS presenta una oportunidad para ser capitalizado en el mercado, en el que cada vez más bancos centrales lo están considerando como una forma de introducir los beneficios de las monedas digitales para mejorar la inclusión financiera y aliviar la creación de pagos a través de procedimientos simplificados. Por lo tanto, tiene una alta demanda de soluciones que pueden ayudar a desarrollar, emisión y gestión de CBDC.

Desafío

Las complejidades regulatorias podrían ser un desafío potencial para los consumidores

Este es el mayor desafío en términos de pasar con los requisitos regulatorios de diferentes regiones. Las diferentes regulaciones, las normas internacionales y las leyes de protección de datos solo complican el proceso de implementación de sistemas y actualizaciones para los bancos centrales.

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Sistemas bancarios centrales Market Regional Insights

• América del norte

La región de América del Norte tiene un creciente mercado de sistemas bancarios centrales de los Estados Unidos. El país está impulsando el mercado de sistemas bancarios centrales en vista de una sofisticada infraestructura financiera, un marco regulatorio efectivo y una adopción considerable de tecnologías digitales de antemano. Las iniciativas de la Reserva Federal en pagos y exploración en tiempo real en las monedas digitales del banco central refuerzan aún más su posición en el mercado.

• Porcelana

China, una vez un rezagado en esta área, se ha colocado firmemente como uno de los mercados más importantes en los sistemas bancarios centrales, dirigido por su fuerte impulso hacia los pagos digitales y su desarrollo de su llamado yuan digital. El Banco Popular de China ha estado a la vanguardia de adoptar nuevas tecnologías para aumentar la eficiencia financiera y la seguridad.

• Reino Unido

Es muy importante, ya que el Banco de Inglaterra es prospectiva en la modernización de los sistemas de pago, desarrollando nuevas soluciones para la política monetaria y la estabilidad financiera. Su liderazgo en la adopción de fintech y las innovaciones regulatorias lo convierten en un jugador dominante en Europa.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

El mercado central de sistemas bancarios está impulsado por prominentes jugadores industriales que ofrecen soluciones innovadoras de tecnología financiera. Estas compañías proporcionan sistemas bancarios centrales, plataformas de procesamiento de pagos y herramientas de cumplimiento regulatoria para respaldar las operaciones del banco central. Se especializan en áreas como los sistemas de liquidación bruta (RTG), la gestión de divisas y la transformación digital en tiempo real, lo que permite a los bancos centrales optimizar sus operaciones y mejorar la seguridad.

Lista de las principales empresas del mercado de sistemas bancarios centrales

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

Desarrollo clave de la industria

Octubre de 2021:Nigeria fue el primer país africano en lanzar una moneda digital del banco central conocida como Enaira, en octubre de 2021. Fue otro hito significativo para el mercado de sistemas bancarios centrales, ya que señaló la promesa de la moneda digital para la inclusión financiera y la mejora de la eficiencia en las transacciones. La Enaira permite a los nigerianos realizar pagos entre pares, pagar bienes y servicios, y realizar transacciones transfronterizas en un entorno seguro, bien regulado por el gobierno.

Cobertura de informes

Este informe para el mercado de sistemas bancarios centrales realiza una amplia investigación sobre el tamaño del mercado, la participación y las tendencias de crecimiento hasta 2031. El informe clasifica el mercado en función del tipo, que comprende soluciones de software y plataformas basadas en la nube, entre otras. El informe también clasifica el mercado en función de la aplicación. Esto comprende la gestión de políticas monetarias, los sistemas de liquidación bruta en tiempo real y la emisión y gestión de divisas, entre otros. Los pronósticos regionales llegan además para sacar algunos mercados clave en América del Norte, Asia-Pacífico y Europa.