Mercado de tarjetas de débito, por tipo (Visa, MasterCard y Rupay), por aplicación (comercial, bancario y compras) y ideas regionales y pronóstico hasta 2033

Descripción general del mercado de tarjetas de débito

Se predice que el tamaño del mercado de tarjetas de débito global alcanzará USD XX mil millones para 2033 desde USD XX mil millones en 2025, registrando una tasa compuesta anual de XX% durante el período de pronóstico.

Las tarjetas de débito son instrumentos financieros que se conectan directamente a la cuenta bancaria de un individuo, lo que les permite realizar compras y retirar fondos. Las categorías principales de las tarjetas de débito incluyen opciones clásicas, de firma, platino y doradas. La tarjeta de débito clásica simplifica el proceso de pago, lo que lo hace más rápido que sus homólogos al tiempo que ofrece beneficios determinados por los bancos emisores. Los principales proveedores de estas tarjetas incluyen Visa, MasterCard, Rupay y muchos otros tipos de tarjetas de débito. Estas tarjetas se utilizan para varios fines, incluidos el comercio, la banca, las compras y más.

La expansión del mercado de tarjetas de débito está siendo impulsada por la creciente preferencia por los pagos sin efectivo, una mayor aceptación en las tiendas minoristas y en la fase de la pandemia, la utilización de la banca móvil e internet es una mayor aceptación con sus comodidades de pago sin contacto ofrecidas. Además, las iniciativas gubernamentales destinadas a mejorar la inclusión financiera y el crecimiento de los comienzos de comercio electrónico están alimentando la popularidad de las tarjetas de débito. Las tendencias prominentes del mercado cuentan con la adopción de tecnologías de seguridad avanzadas como Chip-and Pin, así como la verificación biométrica, que mejoran la seguridad y minimizan el fraude. Además, el aumento del servicio de billeteras digitales y los pagos móviles, así como la verificación biométrica, que ha beneficiado diagonalmente la base de los consumidores y ha improvisado la seguridad y minimiza el fraude. 

Crisis global que impacta el mercado de tarjetas de débito

Lluviales, contratiempos y deriva hacia las compras en línea y los pagos sin contacto elevaron el crecimiento del mercado

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

En la fase de la pandemia, los bloqueos, los contratiempos y los protocolos de distanciamiento social han mostrado un cambio de paradigma prominente y notable de los pagos tradicionales de efectivo fuera de línea a pagos y modos digitales sin contacto, además, lo que lleva a un aumento en la utilización de las tarjetas de débito como una opción de pago. Numerosos consumidores optaron por las tarjetas de débito prepagas sobre las tarjetas de crédito tradicionales para evitar la deuda incurrente en medio de la inestabilidad financiera. El aumento creciente en el comienzo del comercio electrónico y la cultura de las compras en línea ha resultado en un aumento en las transacciones de tarjetas de débito, particularmente para artículos esenciales como comestibles, entrega de alimentos y servicios digitales. Aumento del modo de métodos de pago sin contacto ha alcanzado las alturas para convertirse en el lugar más común, lo que a su vez lo que lleva a los bancos y a los minoristas a actualizar sus sistemas de Tap-to Pay en la marcha. Las preocupaciones de montaje con respecto a la transmisión del virus han resultado en la disminución de los retiros de ATM, acelerando aún más el movimiento y el cambio de paradigma hacia los métodos de pago digitales por las tarjetas de débito. Algunos de los bancos han elevado los límites de pago sin contacto para alentar el aumento del uso de la tarjeta de débito.

Última tendencia

CO-COLLA DE LAS TARJETAS DE DÉBITO PARA INDITAR EL RECUERDO DEL MERCADO

La división bancaria está experimentando un cambio avanzado con nuevos avances y organizaciones. Los bancos han estado a la vanguardia de este movimiento en términos de cuotas, conduciendo con una variedad de desarrollos computarizados, pero el mayor avance reciente ha visto un aumento en la solicitud de tarjetas de crédito y débito de marca compartida. Estas tarjetas de marca compartida con frecuencia vienen con ofertas de reembolso, descuentos y otras recompensas que las hacen más atractivas para los clientes. Para el hecho, la tarjeta de débito de PayPal MasterCard puede ser una tarjeta de marca compartida de MasterCard Worldwide y PayPal. Empodera a los clientes hacer compras en cualquier comercio de aceptación de MasterCard que utilice universalmente las reservas de sus cuentas de PayPal en línea. Las principales empresas ya han recibido la deriva de trabajar con bancos para ofrecer tarjetas de marca compartida a sus clientes para facilitar las cuotas, incluidas las aerolíneas, los hoteles, el comercio electrónico y las compañías de combustible. Por lo tanto, estos patrones están formando la forma en que los clientes utilizan sus tarjetas de débito y están impulsando el avance dentro de la industria de servicios financieros.

Segmentación del mercado de tarjetas de débito

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado se sección en Visa, MasterCard y Rupay.

• Visa: Uno de los sistemas de tarjetas de débito más grandes universalmente, reconocido en más de más de 200 naciones. Favorecido por bancos e instituciones monetarias para intercambios mundiales.

• MasterCard: Otra conducción en todo el mundo organiza, ampliamente reconocida en más de 210 naciones. Compite estrechamente con Visa, reconocimiento de reconocimiento mundial comparativo.

• RUPAY: La entrega residencial de la India organiza, impulsada por NPCI (National Payments Corporation of India). Compite directamente con Visa y MasterCard en India, anunciando los gastos de cambio más bajos.

Por aplicación

Según el tipo de aplicación, el mercado está fragmentado en comercial, bancario y compras.

• Comercial: utilizado por empresas para la administración de costos, el pago financiero y las cuotas comerciales. Las empresas emiten tarjetas de débito corporativas para que los trabajadores supervisen los costos relacionados con la empresa. Los gobiernos y organizaciones utilizan tarjetas de débito prepagas para dispersar las asignaciones y los beneficios sociales.

• Banco: Los bancos emiten tarjetas de débito conectadas a fondos de reserva, verificación o cuentas corrientes. Utilizado para retiros de cajeros automáticos, banca en línea y cuotas de cargos. Empodera el acceso a entregas sin contacto y banca versátil.

• Compras: las tarjetas de débito se utilizan ampliamente para compras en la tienda, compras en línea y entregas sin contacto. Favorecido sobre las tarjetas de crédito para compradores conscientes del presupuesto que necesitan evitar la obligación. Las administraciones basadas en suscripción utilizan tarjetas de carga para repetir cuotas. Las administraciones basadas en suscripción utilizan tarjetas de débito para cuotas recurrentes.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Alcianza de la popularidad y aceptación del pago sin contacto para obtener el crecimiento del mercado

La popularidad en expansión de las cuotas sin contacto y portátiles podría ser un importante impulsor del desarrollo dentro del mercado de tarjetas de débito. Los compradores están seleccionando progresivamente para estas estrategias de pago debido a su comodidad, seguridad y velocidad. Como resultado, se anticipa que la solicitud de tarjetas de débito con capacidades de pago sin contacto y móvil continuará desarrollándose en los próximos años. En expansión a la conveniencia calculada, los pagos sin contacto y versátiles son demasiado percibidos como más seguros que las estrategias de pago tradicionales. Esto puede ser ya que las entregas sin contacto y portátiles utilizan la innovación de chips EMV, lo cual es más difícil de falsificar que la innovación atractiva para rayas.

Además, las entregas sin contacto y portátiles a menudo requieren el uso de un pin o confirmación biométrica, que incluye una capa adicional de seguridad. Las cuotas sin contacto y portátiles ofrecen una forma útil y segura de pagar las compras en línea, y se anticipa que proceden a ganar popularidad en los próximos años. El aumento de las billeteras móviles también contribuye a la selección de entregas sin contacto y versátiles. Las billeteras móviles permiten a los clientes almacenar sus datos de tarjetas de débito en sus teléfonos inteligentes, y luego pueden utilizar sus teléfonos inteligentes para formar pagos sin contacto. Las billeteras versátiles son útiles y fáciles de utilizar, y se anticipa que proceden a captar la popularidad en los próximos años.

El auge en la industria del comercio electrónico aumentó los pagos móviles y aumentó el crecimiento del mercado

Se anticipa que la industria de comercio electrónico en auge moverá el desarrollo del mercado de tarjetas de débito. El comercio electrónico, breve para el comercio electrónico, alude a la compra y la oferta de productos y servicios a través de Internet. Con la popularidad en expansión de las compras en línea, los clientes están inclinados para utilizar tarjetas de débito para transacciones seguras y consistentes. La integración de tarjetas de carga con portales de pago en línea ha alentado aún más el desarrollo del comercio electrónico, y esta inclinación se ha mantenido en energía dentro del tiempo posterior al covid con el movimiento rápido hacia las compras en línea. Incluye intercambios en línea entre empresas y compradores, o entre empresas mismas. Por lo tanto, el aumento en el comercio electrónico está impulsando el mercado de tarjetas de débito.

Factor de restricción

Riesgos de seguridad y amenazas fraudulentas para demorar el crecimiento del mercado

Las tarjetas de débito son más indefensas al fraude ya que están conectadas directamente a cuentas bancarias, lo que significa que los intercambios no autorizados pueden agotar rápidamente las reservas. La seguridad de extorsión es generalmente más débil en comparación con las tarjetas de crédito, y los derechos de devolución de cargo están limitados. Además, con el peligro en expansión de la extorsión y el delito cibernético, los clientes se preocupan más aproximadamente por la seguridad de sus tarjetas de débito. Esto podría llevar a la necesidad de creer en la industria de las tarjetas de débito y hacer que sea problemático que los bancos se detengan y retengan a los clientes. Estas preocupaciones de seguridad y amenazas fraudulentas para limitar la apropiación y el desarrollo del mundoCrecimiento del mercado de tarjetas de débito.

Oportunidad

Popularidad para que las tarjetas de débito prepagas inicien una oportunidad en el mercado

Otro importante impulsor del desarrollo dentro del mercado de tarjetas de débito es la notoriedad en expansión de las tarjetas de débito prepagas. Las tarjetas de débito prepagas son una especie de tarjeta de débito que no está conectada a una cuenta bancaria. En cambio, los consumidores apilan la tarjeta con una suma establecida de efectivo, que luego pueden utilizar para crear compras. Las tarjetas de débito prepagas son populares entre los consumidores que no tienen una cuenta bancaria o no necesitan utilizar tarjetas de crédito para compras ordinarias. El mayor beneficio de utilizar tarjetas de carga prepaga es que no requieren una cuenta bancaria. En expansión, dado que los consumidores solo pueden gastar la cantidad de efectivo que se apila en la tarjeta, las tarjetas de carga prepagas pueden ser una forma viable de presupuestar el dinero que tienen. Además, las tarjetas de débito prepagas son más fáciles de utilizar y se pueden obtener de una amplia variedad de minoristas.

Desafío

Problemas de límite y aceptación de transacciones para plantear un obstáculo en el crecimiento del mercado

Las tarjetas de débito prevalecen para los intercambios en línea, pero su utilización para intercambios fuera de línea todavía está limitado. Esto a menudo se debe a componentes como la necesidad de reconocimiento de las tarjetas de débito en algunos puntos de venta y la inclinación de las transacciones en efectivo en algunas partes del país. A diferencia de las tarjetas de crédito, las tarjetas de débito no permiten a los clientes pedir prestado efectivo, lo que limita la obtención de control en crisis o por grandes costos. Los compradores pueden inclinarse hacia las tarjetas de crédito por recompensas, reembolso y alternativas de entrega. Algunas tarjetas de débitos tienen todos los días invertir y retirar límites, lo que limita las compras expansivas. Los intercambios universales con frecuencia vienen con altos gastos de comercio exterior, lo que los hace menos atractivos para los viajes. Los gastos de sobregiro o los castigos de apoyo inadecuado pueden incluir costos inesperados. Las tarjetas de débito ofrecen menos recompensas, como reembolso, ventajas de viajes o seguridad de compra, en comparación con las tarjetas de crédito. Numerosos compradores utilizan tarjetas de crédito INSTEP para beneficios presupuestarios superiores.

Insights regionales del mercado de tarjetas de débito

América del norte

North America posee una cuota de mercado de tarjetas de débito notables, impulsada por la alta selección de servicios de pago digital y la cercanía de las principales instituciones financieras. En la región de los consumidores estadounidenses tienden a utilizar tarjetas de débito para compras regulares, pero favorece las tarjetas de crédito para las recompensas. Canadá presenta una organización Interac bien desarrollada, que hace que las tarjetas de débito sean ampliamente aceptadas.

Europa

Europa sigue de cerca, con un mercado desarrollado caracterizado por una sólida competencia y un centro de avance. Panorama de pago extremadamente controlado, con sólidas leyes de protección del consumidor. Las cuotas sin contacto prevalecen, particularmente dentro del Reino Unido y las naciones nórdicas. High cree en las tarjetas de débito, especialmente en Alemania, donde las personas se inclinan hacia los pagos bancarios directos sobre el crédito.

Asia Pacífico

Se anticipa que la región del Pacífico de Asia es testigo de un desarrollo considerable en los próximos años, impulsado por el rápido desarrollo del comercio electrónico y la infiltración en expansión de los teléfonos inteligentes. China favorece las billeteras digitales (WeChat Pay, Alipay), mientras que India ve una creciente utilización de la tarjeta de débito debido a los esfuerzos de consideración financiera. Japón todavía depende del efectivo, pero se está desarrollando la apropiación de pagos computarizada.

Actores clave de la industria

Los principales actores del mercado adoptan las técnicas de adquisición para seguir siendo competitivos

Las empresas conspicuas en este mercado incorporan acuerdos de tarjetas de débito bien establecidos y fiscalmente estables, proveedores de servicios y organismos administrativos. Estas compañías han estado trabajando dentro de la publicidad durante mucho tiempo y tienen una cartera de artículos ampliada e innovaciones de vanguardia. Estos jugadores han recibido diferentes procedimientos de desarrollo, como organizaciones, afirmaciones y colaboraciones, envíos y actualizaciones modernas de artículos, y adquisiciones para expandir su impresión en el mercado de tarjetas de débito.

El incremento dentro de la utilización de innovaciones progresadas en las administraciones de oficinas, además de la incesante empresa para actualizar las capacidades de beneficios, son los principales pasos adoptados por los actores de la industria para extender su participación en el mercado. Estos principales jugadores están creando continuamente sus fragmentos y cultivando sus negocios. Estas compañías se están uniendo a empresas principalmente incluidas en innovaciones como la plataforma en la nube, un marco fácil de usar que une todas las innovaciones y aplicaciones utilizadas para ejecutar edificios de una sola vez.

Lista de empresas perfiladas

• Wells Fargo (EE. UU.)
• American Express Company (EE. UU.)
• Visa Inc (EE. UU.)
• JPMorgan Chase y Co (EE. UU.)
• MasterCard (EE. UU.)
• Bank of America Corporation (EE. UU.)
• Banco de EE. UU. (EE. UU.)
• Citigroup Inc (EE. UU.)
• PayPal Holdings Inc (EE. UU.)
• Capital One Financial Corp. (EE. UU.).

Desarrollos clave de la industria

• September 2022: JP Morgan, a major American investment banking and financial services firm, has acquired Renovite Technologies, though the financial details remain undisclosed. This acquisition is aimed at enabling JP Morgan to create an advanced payments processing platform for its clientele. Renovite Technologies is a provider of payment solutions based in the United States.

Cobertura de informes

El mercado de tarjetas de débito se caracteriza por una competencia seria, con varios jugadores compitiendo por Showcase Share. La escena competitiva incorpora una combinación de empresas construidas y al aumento de nuevas empresas, cada una anunciando una serie de instrumentos con aspectos destacados y capacidades cambiantes. El escaparate está impulsado por el desarrollo, y las empresas mejoran incesantemente sus artículos para suministrar una mejor participación del cliente, una aprobación más precisa e integración con otros aparatos de avance. La competencia competitiva es asistida aumenta por la presencia de aparatos libres y pagados, que atienden fragmentos distintivos de clientes.