Tamaño del mercado de mercado de la plataforma de préstamos digitales, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (nube, local), por aplicación (banca, servicios financieros, seguros, cooperativas de crédito, banca minorista, prestamistas P2P) y pronóstico regional de 2035

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Mercado de la plataforma de préstamos digitales DESCRIPCIÓN GENERAL

Se estima que el mercado global de la plataforma de préstamos digitales se valorará en aproximadamente USD 9.41 mil millones en 2025, y se espera que crezca a USD 10.87 mil millones para 2026. Se proyecta que el mercado alcanzará los USD 40.47 mil millones para 2035, expandiéndose a un CAGR de 15.5% desde 2025 a 2035.

Cada vez más personas recurren a los servicios en línea para préstamos, aumentan el mercado de la plataforma de préstamos digitales. Lo mejor de estas plataformas es que los prestatarios pueden solicitar y obtener un préstamo sin el ajetreo de llegar a un banco. Estas plataformas también son buenas para los bancos, ya que ayuda a aumentar las ganancias y hacer que el proceso de aprobación sea rápido. Las características fáciles de usar junto con la última tecnología mejoran la experiencia final del cliente y aumentan la probabilidad de que los prestatarios obtengan los fondos necesarios. Esta tendencia refleja perfectamente un amplio espectro de cambio que ha tenido lugar en cómo se obtienen y gestionan los préstamos en este mundo digital hoy.

Hallazgos clave

Impacto Covid-19

La industria de los préstamos digitales tuvo un efecto positivo debido a la mayor demanda de préstamos P2P durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

El mercado global de la plataforma de préstamos digitales se vio afectado materialmente por la pandemia Covid-19, y el riesgo de liquidez aumentó en el segmento de préstamos entre pares (P2P). Los mercados financieros lucharon y más personas fueron para préstamos P2P aumentando la probabilidad de que se aprueben los listados de préstamos. Pero eso resultó en mayores costos para los inversores, lo que resultó en tarifas más altas. Además, los inversores más experimentados ingresaron al mercado, lo que provocó que los listados de préstamos se completen más rápidamente durante estos tiempos desafiantes.

Últimas tendencias

AI acelera las aprobaciones de préstamos, aumentando la satisfacción y el compromiso del prestatario

Parte de la última tendencia detrás del impulso del crecimiento es la utilización de la inteligencia artificial (IA) en los préstamos en línea. Con IA, los prestamistas ahora pueden determinar la solvencia de los prestatarios con facilidad y aprobación de procesos más rápida y precisa. También ofrece ofertas de préstamos a medida al prestatario y usted obtiene las mejores tarifas. Más personas solicitan préstamos y se aproban los conductos a que más personas sean aprobadas en préstamos, por lo tanto, más clientes están satisfechos.

• Según el Banco Mundial, más de 1.400 millones de adultos a nivel mundial no tenían un bancarrojo en 2022, y las plataformas de préstamos digitales están uniendo esta brecha al habilitar el acceso de crédito a través de plataformas basadas en dispositivos móviles.

• El Banco de la Reserva de la India informó que más de 600 millones de transacciones digitales se procesaron mensualmente en 2023, destacando la creciente dependencia de las plataformas digitales para los servicios financieros.

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Plataforma de préstamos digitalesSegmentación de mercado

Por tipo

• Cloud: las plataformas de préstamos basadas en la nube proporcionan a los prestamistas flexibilidad, escalabilidad y oportunidades de ahorro de costos, así como mejoran la colaboración y el acceso.

• En las instalaciones: por otro lado, en las soluciones de préstamos locales se instalan en el servidor local, lo que permite un mayor control y seguridad de los datos, así como las organizaciones que tienen requisitos únicos de cumplimiento y regulación que requieren una oferta de préstamos locales.

Por aplicación

• Banca: las plataformas de préstamos digitales para la banca racionalizan el proceso de aprobaciones y desembolsos de préstamos, lo que permite a los bancos atender a los clientes de manera más rápida y eficiente.

• Servicios financieros: este segmento incluye una amplia gama de empresas que ofrecen préstamos, inversiones y productos de seguros, aprovechandoplataformas digitalesPara mejorar la interacción del cliente y mejorar la prestación de servicios.

• Seguro: las plataformas de préstamos digitales también son utilizadas por compañías de seguros para ofrecer préstamos rápidos y convenientes para los asegurados, lo que facilita el proceso de asegurar el apoyo financiero.

• Uniones de crédito: las cooperativas de crédito utilizan soluciones de préstamos digitales para proporcionar a sus miembros un procesamiento de préstamos más rápido, mejores tarifas y una experiencia más personalizada en comparación con los bancos tradicionales.

• Banca minorista: En la banca minorista, las plataformas de préstamos digitales ayudan a los clientes a obtener préstamos personales y líneas de crédito rápidamente, mejorando la experiencia bancaria general con aplicaciones y aprobaciones fáciles.

• Prestamistas P2P: las plataformas de préstamos entre pares conectan a los prestatarios directamente con inversores individuales, permitiendo aprobaciones de préstamos más rápidas y, a menudo, bajas tasas de interés, democratizando el acceso al crédito.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Las solicitudes de préstamos convenientes aumentan la satisfacción y el compromiso del prestatario

Las plataformas de préstamos digitales brindan a los prestatarios un acceso rápido y conveniente a préstamos sin la necesidad de visitar un banco físico. Los usuarios pueden solicitar préstamos de sus dispositivos en cualquier momento, reduciendo significativamente el tiempo y el esfuerzo involucrados en los procesos de préstamos tradicionales. Esta experiencia perfecta atrae a más clientes, ya que simplifica las transacciones financieras y mejora la satisfacción del usuario.

• Según la Reserva Federal, el 76% de los bancos estadounidenses adoptaron soluciones de préstamos digitales para optimizar el desembolso de crédito y mejorar la experiencia del cliente.

• La Corporación Internacional de Finanzas señaló que 65 millones de empresas micro, pequeñas y medianas (MIPYME) en los mercados emergentes enfrentan una brecha de crédito, creando una fuerte demanda de plataformas de préstamos digitales.

La automatización acelera las aprobaciones, mejora la rentabilidad del prestamista y la calidad del servicio

Los préstamos digitales con su automatización y tecnología avanzada en préstamos digitales simplifican el proceso de aprobación de préstamos y reduce los costos operativos de los prestamistas. El uso de análisis de datos e IA hace que sea cada vez más posible evaluar la solvencia y el riesgo mejor, aprobaciones más rápidas y soluciones financieras a medida. Sin embargo, esta eficiencia no solo mejora las experiencias de los clientes, sino que también mejora la rentabilidad de las instituciones financieras que impulsan más inversión en plataformas de préstamos digitales.

Factor de restricción

Las regulaciones estrictas lentamente el crecimiento y limitan la innovación del servicio

Las reglas y regulaciones del gobierno que rodean las plataformas de préstamos digitales son estrictas, por lo que pueden ser una especie de barrera para hacer algo. Proteger a los consumidores detrás de estas reglas significa que llevará más tiempo lanzarse y crecer, lo que afectará la innovación y limitará la velocidad a la que estas plataformas pueden escalar. Para los prestamistas y prestatarios, es un proceso frustrante que puede significar tener menos opciones y tiempos de espera para las aprobaciones de préstamos.

• Según el Banco de Acuerdos Internacionales, más del 40% de las instituciones financieras informaron preocupaciones sobre los riesgos de ciberseguridad en los préstamos digitales.

• La Junta Europea de Protección de Datos destacó que el 33% de los prestamistas enfrentan desafíos de cumplimiento con regulaciones de privacidad de datos como GDPR.

El aumento del acceso de los teléfonos inteligentes abre puertas a los nuevos segmentos de clientes

Oportunidad

En los países en desarrollo donde no solo una gran cantidad de personas aún no tienen acceso a los servicios financieros, las plataformas de préstamos digitales tienen una gran oportunidad de crecimiento. Esto se debe a que más personas están obteniendo teléfonos inteligentes y obteniendo Internet y, por lo tanto, un cliente potencial. Esto abriría una puerta para que se otorguen préstamos fáciles a individuos y pequeñas empresas que podrían satisfacer sus necesidades y mejorar sus vidas.

• El Fondo de Desarrollo de Capital de las Naciones Unidas señaló que más de 750 millones de usuarios móviles en las naciones en desarrollo brindan oportunidades para la adopción de préstamos digitales.

 

• Según la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU., Más de 32 millones de pequeñas empresas en los EE. UU. Requieren soluciones de crédito rápidas y accesibles, creando grandes oportunidades.

Las preocupaciones sobre la seguridad de los datos obstaculizan la confianza del usuario y la adopción

Desafío

Asegurar la seguridad de las plataformas de préstamos digitales de información personal es uno de los mayores inconvenientes. Hay muchas personas que se preocupan por compartir datos confidenciales en línea y con las historias de violaciones de datos. Si estas plataformas no pueden garantizar a los clientes que sus datos son seguros, puede dañar su confianza y los clientes inactivos pueden no estar interesados ​​en usar esa plataforma, lo que limita el crecimiento.

• La Junta de Estabilidad Financiera informó que el 27% de los proveedores de servicios financieros enfrentan problemas de interoperabilidad al integrar sistemas de préstamos digitales.

 

• Según el Fondo Monetario Internacional, más del 20% de los prestatarios en los mercados de préstamos digitales enfrentan riesgos de sobredebismo debido a la falta de historial de crédito.

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Market Regional Insights

• América del norte

América del Norte lidera el mercado de la plataforma de préstamos digitales, impulsado por avances tecnológicos y una infraestructura financiera robusta. El mercado de préstamos digitales de los Estados Unidos se caracteriza por una alta penetración en Internet y una creciente preferencia por los servicios financieros en línea. Las principales instituciones financieras están invirtiendo en soluciones digitales para mejorar las experiencias de los clientes y optimizar los procesos de préstamos. El enfoque de la región en la innovación y el apoyo regulatorio de combinación aún más.

• Europa

El mercado de la plataforma de préstamos digitales en Europa ha experimentado un crecimiento constante debido a la creciente aceptación de las soluciones de préstamos en línea por parte de los consumidores. Los servicios financieros digitales se están regulando, de una manera que crea transparencia y seguridad. Pero las nuevas empresas de FinTech en Alemania y el Reino Unido están liderando el camino con productos innovadores. Países como Alemania y el Reino Unido están liderando el cargo, con nuevas empresas de fintech que ofrecen productos innovadores.

• Asia

La adopción rápida de teléfonos inteligentes y una clase media emergente están impulsando el crecimiento de la región de Asia Pacífico para el mercado de la plataforma de préstamos digitales. India y China son países que ven una fuerte demanda en servicios financieros accesibles, y eso ha encendido un auge de las empresas fintech. Por un lado, esta tendencia se ve reforzada por iniciativas gubernamentales dirigidas a la inclusión financiera de que más consumidores están recurriendo a plataformas digitales para satisfacer sus necesidades de préstamos.

Actores clave de la industria

Las tecnologías innovadoras mejoran la experiencia del usuario, lo que aumenta la participación del prestatario

Fiserv, NewGen Software y Ellie Mae son algunos de los actores clave de la industria que ahora se están centrando en mejorar la experiencia del cliente a través de plataformas fáciles de usar. Y están gastando dinero en nuevas tecnologías elegantes, como IA y automatización, para optimizar cómo funciona el procesamiento de préstamos. Se asocian con empresas Fintech y aprenden a expandir sus servicios.

• FISERV: Según los informes bancarios de EE. UU., Las soluciones de Fiserv son adoptadas por más de 10,000 instituciones financieras en todo el mundo, fortaleciendo su papel en los préstamos digitales.

• Software NewGen: según los datos de la compañía compartidos con asociaciones regulatorias, las plataformas NewGen admiten más de 300 clientes empresariales en automatización de procesos digitales, incluidos los servicios de préstamos.

De hecho, estas compañías tienen como objetivo innovar continuamente para proporcionar soluciones personalizadas que puedan hacer que se mantengan competitivas en este mercado y atraer a más prestatarios a sus plataformas.

Lista de las principales compañías de mercado de la plataforma de préstamos digitales

• Fiserv (U.S.)
• Newgen Software (India)
• Ellie Mae (U.S.)
• Nucleus Software (India)
• FIS Global (U.S.)
• Pegasystems (U.S.)
• Temenos (Switzerland)
• Intellect Design Arena (India)
• Sigma Infosolutions (India)
• Mambu (Germany)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Junio ​​de 2023, fue la noticia un banco principal que se asoció con Fiserv para mejorar sus capacidades de préstamos digitales. La idea detrás de esta colaboración es reducir el proceso de solicitud de préstamo y hacerlo más rápido y fácil de usar. A medida que aumenta el uso de las plataformas de préstamos en línea, su objetivo es reforzar la eficiencia y mejorar la experiencia del cliente a través de la integración con tecnología de vanguardia.

Cobertura de informes

Este informe se basa en el análisis histórico y el cálculo de pronóstico que tiene como objetivo ayudar a los lectores a comprender el mercado global de la plataforma de préstamos digitales desde múltiples ángulos, lo que también brinda apoyo suficiente a la estrategia y la toma de decisiones de los lectores. Este estudio comprende un análisis integral de SWOT y proporciona información para futuros desarrollos dentro del mercado. Examina factores variados que contribuyen al crecimiento del mercado al descubrir las categorías dinámicas y las áreas potenciales de innovación cuyas aplicaciones pueden influir en su trayectoria en los próximos años. Este análisis abarca las tendencias recientes y los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los competidores del mercado e identificando áreas capaces para el crecimiento.

Este informe de investigación examina la segmentación del mercado utilizando métodos cuantitativos y cualitativos para proporcionar un análisis exhaustivo que evalúe la influencia de las perspectivas estratégicas y financieras en el mercado. Además, las evaluaciones regionales del informe consideran las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que afectan el crecimiento del mercado. El panorama competitivo se detalla meticulosamente, incluidas las acciones de importantes competidores del mercado. El informe incorpora técnicas de investigación no convencionales, metodologías y estrategias clave adaptadas para el marco de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado profesionalmente y comprensiblemente.