Tamaño del mercado de software hipotecario digital, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la nube, local), por aplicación (préstamos minoristas, hipotecas residenciales, financiación comercial, otros), información regional y pronóstico de 2026 a 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE SOFTWARE HIPOTECARIO DIGITAL

Se prevé que el tamaño del mercado mundial de software hipotecario digital tendrá un valor de 6,91 mil millones de dólares en 2026, y se prevé que alcance los 37,58 mil millones de dólares en 2035 con una tasa compuesta anual del 20,72% durante el pronóstico de 2026 a 2035.

El tamaño del mercado de software hipotecario digital de Estados Unidos se proyecta en 1,87719 mil millones de dólares en 2025, el tamaño del mercado de software hipotecario digital de Europa se proyecta en 1,44461 mil millones de dólares en 2025, y el tamaño del mercado de software hipotecario digital de China se proyecta en 1,70118 mil millones de dólares en 2025.

La pandemia de COVID-19 ha sido asombrosa y sin precedentes, y el software hipotecario digital ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

Una plataforma hipotecaria digital representa un sistema de software para la originación de hipotecas que está alojado en la nube. Entre las características principales se encuentran una puerta de enlace de admisión de documentos y solicitudes de hipotecas para los prestatarios, un archivo basado en la nube de cada solicitud y documentos, sistemas de roles y permisos basados ​​en equipos, y la capacidad de interactuar con sistemas y software de terceros.

El mercado sigue creciendo debido al rápido aumento de la industria, Préstamos minoristas, hipotecas residenciales y financiación comercial..

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

Interrupción de servicios para agotar el crecimiento del mercado 

Para prevenir la propagación del virus COVID-19, varios gobiernos han impuesto rigurosos cierres, interrupciones y restricciones de movimiento. A lo largo de la crisis de la COVID-19, todas las categorías de FinTech, en particular las inversiones en pagos, la financiación y la banca regular, han aumentado. Aunque tiene menos clientes que los bancos convencionales, la utilización de las plataformas de préstamos ha aumentado un 25%. Esto se debe principalmente a la realidad de que muchas empresas quieren aprobaciones rápidas de préstamos para seguir operativas durante estos tiempos difíciles. El crecimiento del mercado de software hipotecario digital se ha enfrentado a problemas tanto mayores como menores como consecuencia del brote de COVID-19. El problema se ve agravado aún más por las complejidades inherentes al negocio hipotecario.

Mientras se apresuran a desarrollar innovaciones tecnológicas que permitan los préstamos digitales, los prestamistas reacios al riesgo están aumentando las condiciones de calificación de los prestatarios.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Grandes inversiones de empresas para estimular el desarrollo del mercado 

Las altas inversiones de una variedad de negocios, así como una gran base de clientes, son factores de crecimiento importantes en este mercado. Además, se espera que una mejor experiencia del cliente, los desarrollos tecnológicos, menores costos operativos y un mayor cumplimiento normativo aumenten la participación de mercado del software hipotecario digital y los ingresos en su conjunto.

Los bancos están recurriendo en masa a estos marcos porque brindan mayor eficiencia operativa y un seguimiento más fácil. Además, facilita a los prestatarios la aprobación de los solicitantes de préstamos y les proporciona más claridad, ahorrándoles una cantidad significativa de tiempo. El diseño automatizado de las plataformas de préstamos en línea facilita tanto a los prestamistas como a los solicitantes la identificación de opciones de financiación, lo que reduce el riesgo y mejora las posibilidades de aprobación del préstamo. Estos aspectos contribuyen al crecimiento general del mercado mundial.

• Según los datos, el 78 % de los compradores de vivienda prefieren ahora las solicitudes hipotecarias online a los procesos tradicionales en persona.

• Según una investigación, se prevé que la originación de hipotecas digitales represente el 85 % de todas las originaciones de préstamos para 2026.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE SOFTWARE HIPOTECARIO DIGITAL

Por tipo

Según el tipo; El mercado se divide en local y basado en la nube.

Basado en la nube es la parte líder del segmento tipográfico.

Por aplicación

Basado en la solicitud; el mercado se divide en préstamos minoristas, hipotecas residenciales, financiación comercial y otros.

Los préstamos minoristas son la parte líder del segmento de aplicaciones.

FACTORES IMPULSORES

Categoría de solución para ayudar a la expansión del mercado

En 2020, la categoría de soluciones creció a la CAGR más rápida porque ofrecía un procedimiento de decisión automatizado para la aceptación o rechazo de préstamos. Por otro lado, se prevé que el segmento de gestión de procesos de negocio (BPM) se expanda a un ritmo más rápido durante el período previsto, ya que la gestión de soluciones de procesos de negocio es esencial para las empresas de préstamos digitales porque aumentan la productividad de los procesos de negocio al maximizar la utilización de software y servicios.

Automatización del procedimiento hipotecario mediante el software para fomentar el progreso de la industria

Los prestamistas utilizan el software hipotecario digital para supervisar todo el proceso hipotecario, desde el solicitante hasta el cierre y la liberación de efectivo. Estas soluciones facilitan la experiencia del prestatario al agilizar la mayor parte del procedimiento para la institución financiera y acortar el tiempo necesario para que ambas partes cierren. Los software hipotecarios digitales, que implican la construcción de aplicaciones digitales para los prestatarios, permiten procedimientos automatizados.

Este software de hipotecas digitales incluye una función de firma electrónica que permite a los prestamistas y prestatarios firmar electrónicamente documentos para cerrar hipotecas. Además, el beneficio del software hipotecario digital se puede observar en la automatización del procedimiento hipotecario por parte del prestamista, así como en el procedimiento acelerado para el prestatario. Como resultado, es probable que la creciente necesidad de software hipotecario digital impulse el crecimiento del mercado de software hipotecario digital en los próximos años.

• Según los datos, el 83 % de los prestamistas hipotecarios cree que la transformación digital es esencial para la competitividad.

• Según una investigación, el volumen de hipotecas gestionadas digitalmente aumentó un 40 % en 2022 en comparación con el año anterior.

FACTORES RESTRICTIVOS

Fraudes en préstamos hipotecarios para limitar la evolución del mercado

Sin embargo, los fraudes en materia de préstamos hipotecarios abundan en Internet y esto impedirá la expansión del mercado. Por otro lado, se prevé que las estrictas leyes gubernamentales destinadas a proteger tanto a los consumidores como a los prestamistas traerán perspectivas lucrativas al sector en los próximos años.

• Según los datos, la integración de sistemas heredados es el mayor desafío para el 42 % de los prestamistas hipotecarios durante la transformación digital.

• Según una investigación, el 33 % de los consumidores abandonaron las solicitudes de hipotecas digitales debido a complejidad o problemas técnicos.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE SOFTWARE HIPOTECARIO DIGITAL

Adopción de tecnologías sofisticadas en América del Norte para respaldar el avance del mercado

América del Norte, en particular Estados Unidos, seguirá desempeñando un papel vital que no puede pasarse por alto. Cualquier cambio en Estados Unidos podría tener un impacto en el patrón de aparición del software. Se prevé que el mercado de América del Norte se expandirá significativamente durante el período previsto. Se prevé que la alta adopción de tecnologías sofisticadas por parte de la región, así como la existencia de actores importantes, proporcionen amplias perspectivas de crecimiento para el mercado.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Destacados actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos.

El analista proporciona una imagen completa del mercado a través del estudio, síntesis y resumen de datos de diversas fuentes, así como un examen de variables importantes como ganancias financieras, precios de venta, competencia y promociones. Identifica a los principales influyentes de la industria y presenta varias facetas del mercado. La información proporcionada es exhaustiva, confiable y es el resultado de una extensa investigación primaria y secundaria. El informe de mercado proporciona un panorama competitivo integral, así como una metodología y análisis de evaluación de proveedores en profundidad basados ​​en estudios cualitativos y cuantitativos para pronosticar con precisión el crecimiento del mercado.

Los informes cubren importantes avances en el mercado, así como estrategias de crecimiento orgánico e inorgánico. Varias empresas se están concentrando en la expansión comercial orgánica, como anuncios de productos, aprobaciones de productos y otras cosas como patentes y eventos. Adquisiciones, asociaciones y colaboraciones se encuentran entre las estrategias de crecimiento inorgánico observadas en el mercado. Las actividades anteriores han allanado el camino para que los participantes del mercado amplíen sus negocios y su base de clientes. Con la creciente demanda de productos de filtrado en el mercado internacional, se espera que los participantes del mercado se beneficien de importantes oportunidades de crecimiento en el futuro cercano.

• Blend: Según los materiales de la empresa, Blend procesó ≈ 1,2 billones de dólares en solicitudes de préstamos en 2024 y es utilizado por 39 de las 100 principales instituciones financieras de EE. UU. por tamaño de activos.

• StreamLoan: según las bases de datos de perfiles de la empresa (resúmenes de Tracxn/PitchBook), StreamLoan ha recaudado un total de ~$2,0 millones en 2 rondas de financiación (la última ronda inicial registrada en 2018).

Lista de las principales empresas de software hipotecario digital

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación ofrece un análisis exhaustivo del mercado global, cubriendo todas las áreas relevantes. Esto incluye todo, desde una visión general amplia del mercado hasta información a nivel micro sobre el tamaño del mercado, el grado de competencia, la tendencia de evolución, las oportunidades en el mercado, los impulsores importantes del mercado y las oportunidades y amenazas FODA. El lector puede utilizar el estudio para influir en la competitividad de la industria y las estrategias del entorno competitivo para aumentar las ganancias potenciales. Además, ofrece un marco sencillo para evaluar y acceder a la situación de la organización corporativa.

En pocas palabras, este estudio debería ser leído por todos los participantes del mercado, comerciantes, académicos, analistas, planificadores de negocios y cualquier otra persona interesada en el mercado. El panorama competitivo del mercado es otra área en la que se centra la estructura del informe. Este informe presenta información detallada sobre la participación del mercado, indicadores macroeconómicos, escenario del producto, circunstancias operativas de los principales actores, lo que ayuda a los lectores de la industria a reconocer a los rivales clave y comprender mejor el panorama competitivo del mercado..