Tamaño del mercado de tarjetas de pago EMV, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (tarjeta de combustible, tarjeta de tienda minorista, tarjeta de vale de comida, tarjeta de esquemas de pago locales), por aplicación (Union Pay, Visa, Master Card, Amec, JCB, Discover Card, Rupay), información regional y pronóstico de 2026 a 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE TARJETAS DE PAGO EMV

Se prevé que el mercado mundial de tarjetas de pago EMV tendrá un valor de 7635,37 mil millones de dólares en 2026. Se espera que crezca de manera constante y alcance los 8179,2 mil millones de dólares en 2035. Este crecimiento representa una tasa compuesta anual del 3,5% durante el período previsto de 2026 a 2035.

El mercado de tarjetas de pago EMV se ha expandido significativamente con más de 11,2 mil millones de tarjetas compatibles con EMV en circulación en todo el mundo a partir de 2025, lo que representa más del 93% de todas las tarjetas de pago emitidas. Las transacciones basadas en chips representan el 96% de los pagos cara a cara en todo el mundo, lo que refleja una fuerte adopción en los ecosistemas bancarios. Más del 78% de los terminales POS globales admiten la funcionalidad EMV, y las tarjetas EMV sin contacto contribuyen al 64% de los pagos en tiendas. El mercado está impulsado por una mejor prevención del fraude, ya que la adopción de EMV ha reducido el fraude con tarjetas falsificadas en un 81 % en regiones con una implementación madura. La creciente integración de la tecnología NFC y la autenticación biométrica está influyendo en la innovación en este mercado.

En Estados Unidos, la adopción de EMV alcanzó el 99% de las transacciones con tarjeta presente para 2024, con más de 1.400 millones de tarjetas EMV utilizadas activamente. Más de 13 millones de terminales POS admiten la funcionalidad del chip EMV, cubriendo el 92% de los establecimientos minoristas en todo el país. Las transacciones EMV sin contacto representan el 58% del total de los pagos en persona, lo que muestra rápidos cambios en las preferencias de los consumidores. Las pérdidas por fraude de tarjetas falsificadas disminuyeron un 76 % desde que comenzó la migración EMV en 2015. Más del 67 % de las pequeñas empresas ahora aceptan tarjetas con chip EMV, y la integración de billeteras móviles con los estándares EMV ha aumentado el volumen de transacciones en un 44 % en las principales áreas metropolitanas.

HALLAZGOS CLAVE

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Se espera que la integración de múltiples funciones en las tarjetas de pago EMV impulse el crecimiento del mercado

El mercado de las tarjetas de pago EMV está experimentando una transformación significativa impulsada por las actualizaciones tecnológicas y la evolución del comportamiento de los consumidores. Las tarjetas EMV sin contacto representan ahora el 64% de las tarjetas recién emitidas a nivel mundial, y las transacciones tap-and-go aumentan un 58% anualmente en las regiones urbanas. Las tarjetas biométricas EMV, que incorporan autenticación de huellas dactilares, han experimentado un crecimiento de implementación del 27% en programas piloto en 18 países. La tecnología de tokenización se utiliza ahora en el 52 % de las transacciones EMV, lo que mejora la seguridad y reduce las filtraciones de datos en un 49 %.

Las tarjetas EMV de interfaz dual, que admiten pagos con y sin contacto, representan el 71% de la emisión total de tarjetas, lo que refleja la demanda de soluciones de pago flexibles. La integración de billeteras móviles se ha ampliado: el 44% de los titulares de tarjetas EMV vinculan sus tarjetas a billeteras digitales. Además, más del 83 % de los bancos han actualizado su infraestructura para admitir CVV dinámico y estándares de cifrado avanzados. El aumento de los pagos de tránsito utilizando tarjetas EMV ha crecido un 36%, particularmente en los sistemas de tránsito metropolitanos, mientras que los dispositivos de pago portátiles vinculados a tarjetas EMV han aumentado su uso en un 22%.

• Según EMVCo, la organización que rige los estándares EMV, a finales de 2022 había más de 12.800 millones de tarjetas EMV en circulación en todo el mundo, lo que representa el 93% de todas las transacciones con tarjeta presente a nivel mundial.
• Según el Banco Central Europeo, el 46 % de todos los pagos con tarjeta en la zona del euro en 2022 se realizaron con tarjetas EMV sin contacto, lo que muestra una fuerte tendencia de adopción.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE TARJETAS DE PAGO EMV

Por tipo

Según el tipo, el mercado se puede segmentar en tarjetas de combustible, tarjetas de tiendas minoristas, tarjetas de vales de comida y tarjetas de sistemas de pago locales.

• Tarjeta de combustible: Las tarjetas de combustible son un tipo de tarjeta de pago EMV especializada ampliamente utilizada por operadores de flotas, empresas de transporte y empresas de logística. Estas tarjetas suelen admitir categorías de comerciantes restringidas, como gasolineras, y pueden incluir chips EMV para evitar el fraude y permitir pagos seguros en el vehículo. En muchos mercados, las empresas emiten tarjetas de combustible EMV a los conductores. Estas tarjetas controlan el uso de combustible, limitan el gasto por transacción y reducen el riesgo de fraude en los surtidores desatendidos. El análisis del mercado de tarjetas de pago EMV muestra una creciente demanda de tarjetas de combustible EMV, especialmente en regiones con grandes flotas de vehículos comerciales. A medida que la gestión inteligente de flotas se vuelve más común, las empresas exigen cada vez más tarjetas de combustible compatibles con EMV para combinar la seguridad de las transacciones con los controles de la flota.

• Tarjeta de tienda minorista: Las tarjetas de tienda minorista (tarjetas de crédito o débito de marca compartida o de marca de tienda) representan otro tipo de tarjeta de pago EMV. Estas tarjetas son emitidas por minoristas o en asociación con bancos y, a menudo, incluyen funciones de fidelidad o recompensa. El chip EMV y la funcionalidad sin contacto mejoran la seguridad de los pagos con tarjeta en tiendas minoristas, lo que reduce el fraude y aumenta la confianza del cliente. En el mercado de tarjetas de pago EMV, las tarjetas de tiendas minoristas están ganando importancia debido a las estrategias minoristas omnicanal. Los minoristas con mucho tráfico peatonal adoptan tarjetas de fidelidad y tarjetas de marca compartida habilitadas para EMV, lo que ayuda a impulsar la repetición de compras y la recopilación de datos. 

• Tarjeta de vale de comida: Las tarjetas de vale de comida son tarjetas de pago utilizadas por los empleadores para proporcionar al personal comidas subsidiadas en restaurantes o cafeterías asociadas. Los chips EMV de estas tarjetas de comida aumentan la seguridad de los pagos y reducen el uso indebido. El uso de tarjetas de vales de comida EMV garantiza que los pagos se limiten a las categorías de comerciantes permitidas (comida/restaurantes), evitando el uso indebido en compras no permitidas. Los clientes corporativos y las instituciones financieras emiten cada vez más tarjetas de vales de comida basadas en EMV para optimizar los programas de beneficios para empleados. En el Mercado de Tarjetas de Pago EMV, este tipo está ganando terreno a medida que las empresas modernizan los beneficios con programas de tarjetas digitales.

• Tarjeta de esquemas de pago locales: Las tarjetas de esquemas de pago locales se refieren a tarjetas de pago EMV emitidas bajo redes nacionales o regionales (por ejemplo, esquemas específicos de un país). Estas tarjetas suelen estar diseñadas para funcionar dentro de una infraestructura de pagos nacional o regional, y el soporte EMV proporciona seguridad estándar global al tiempo que permite la identidad del esquema local. En muchos mercados emergentes, los esquemas nacionales están adoptando EMV para tarjetas locales para aumentar la seguridad y reducir el fraude. Las Perspectivas del Mercado de Tarjetas de Pago EMV muestran que los emisores regionales están implementando cada vez más tarjetas de pago EMV en redes nacionales, particularmente en Asia, África y América Latina. 

Por aplicación

Según el emisor de la tarjeta, el mercado se puede dividir en UnionPay, Visa, Mastercard, Amex, JCB, Discover Card, RuPay.

• UnionPay: UnionPay es un importante sistema de tarjetas con una importante presencia EMV, particularmente en China y Asia-Pacífico. Las tarjetas EMV de la marca UnionPay son ampliamente emitidas por bancos de la Gran China, y muchas tienen doble interfaz, admitiendo transacciones EMV tanto con contacto como sin contacto. Según los datos de implementación, una gran fracción de las tarjetas UnionPay en circulación ahora están habilitadas para EMV. La estrategia de UnionPay en el mercado de tarjetas de pago EMV se centra en la emisión a gran escala en los mercados nacionales y la aceptación internacional. A medida que los consumidores chinos viajan más y aumentan los pagos transfronterizos, las tarjetas EMV de UnionPay ofrecen una infraestructura segura basada en chips. 

• Visa: Visa es uno de los esquemas de pago más influyentes del mundo en el mercado de tarjetas de pago EMV. Las tarjetas Visa EMV son producidas en grandes volúmenes por los principales fabricantes de tarjetas, y Visa admite el aprovisionamiento de billetera móvil, sin contacto y de doble interfaz. Dado que los datos de EMVCo muestran que el 96,20 % de las transacciones globales con tarjeta presente utilizan tecnología de chip EMV, la red global de Visa está profundamente integrada en la infraestructura EMV. Los emisores que trabajan con Visa se benefician de una sólida aceptación global, sólidos sistemas de detección de fraude y certificación EMV.

• MasterCard: Mastercard es otro esquema importante que utiliza ampliamente la tecnología EMV. En muchos países, Mastercard emite tarjetas con chip EMV en los segmentos de débito, crédito, prepago y corporativo. El análisis del mercado de tarjetas de pago EMV muestra que Mastercard admite un amplio conjunto de proyectos de emisión de tarjetas, incluidas tarjetas EMV de interfaz dual y tarjetas sin contacto, lo que permite a los emisores ofrecer herramientas de pago seguras y flexibles. Para las instituciones financieras y los fabricantes, los programas EMV de Mastercard son estratégicos: las tarjetas EMV de interfaz dual pueden impulsar tanto pagos EMV en tiendas como pagos sin contacto, respaldando la aceptación global de Mastercard.

• Amex (American Express): American Express (Amex) también aprovecha la tecnología de chip EMV para sus tarjetas de pago. Las tarjetas Amex EMV brindan seguridad y soporte para transacciones globales. Los emisores de Amex personalizan las tarjetas EMV para clientes premium y, a menudo, incorporan características adicionales como beneficios de viaje, recompensas de membresía y capacidades de alta autenticación. En el mercado de tarjetas de pago EMV, la adopción de EMV de Amex respalda a los segmentos de titulares de tarjetas de alto valor y a los comerciantes que aceptan Amex.

• JCB: JCB (Oficina de Crédito de Japón) es un sistema importante en Asia, y las tarjetas de pago JCB EMV se utilizan ampliamente en Japón y en los mercados de Asia y el Pacífico. JCB admite tarjetas EMV con y sin contacto, lo que permite a los emisores ofrecer pagos basados ​​en chips que cumplen con los estándares EMV locales y globales. Los emisores del mercado de tarjetas de pago EMV aprovechan la presencia de JCB para dirigirse a los titulares de tarjetas japoneses y asiáticos. Para los fabricantes de tarjetas EMV, la emisión de tarjetas JCB ofrece un segmento especializado con matices regionales, como tarjetas de viaje de marca compartida, tarjetas EMV vinculadas al transporte público y programas EMV de fidelización, lo que convierte a las tarjetas EMV de JCB en un nicho atractivo.

• Discover: Discover participa en el mercado de tarjetas de pago EMV a través de sus tarjetas de crédito y débito habilitadas para EMV en los EE. UU. y redes de socios. Las tarjetas Discover EMV admiten pagos basados ​​en chips y los emisores integran la seguridad EMV para mitigar el riesgo de fraude y cumplir con los estándares de la industria. Para los emisores y fabricantes de tarjetas B2B, la emisión de tarjetas Discover EMV se suma a la combinación de esquemas y permite dirigirse a clientes domiciliados en los EE. UU. que prefieren opciones que no sean Visa/Mastercard. La participación de mercado de las tarjetas de pago EMV con Discover es menor que la de Visa o Mastercard, pero sigue siendo relevante a medida que los emisores diversifican sus ofertas de productos EMV.

• RuPay: RuPay es el sistema de tarjetas nacional de la India y la adopción de EMV es fundamental para la estrategia de emisión de tarjetas de pago de RuPay. Muchas tarjetas RuPay en India están habilitadas para EMV, tanto de contacto como de interfaz dual, que admiten pagos nacionales y transfronterizos. A medida que los programas gubernamentales y bancarios impulsan los pagos seguros, el mercado de tarjetas de pago EMV en la India se está beneficiando de la adopción de RuPay EMV. Los fabricantes de tarjetas en el mercado de tarjetas de pago EMV se asocian con emisores de RuPay para personalizar las tarjetas con chip EMV para los consumidores indios, vinculándolas con esquemas gubernamentales (como Jan Dhan) o banca de consumo. La rápida emisión de tarjetas EMV RuPay es una oportunidad clave en el ecosistema de pagos seguros de la India, en consonancia con el papel de RuPay en la inclusión financiera.

DINÁMICA DEL MERCADO

Factor de conducción

Creciente demanda de transacciones digitales seguras

La demanda de transacciones seguras ha aumentado debido a un aumento del 72 % en la adopción de pagos digitales a nivel mundial. La tecnología EMV reduce el fraude por falsificación en un 81%, lo que la hace esencial para las instituciones financieras. Más del 96% de las transacciones con tarjeta presente dependen ahora de chips EMV, lo que garantiza una comunicación cifrada entre la tarjeta y el terminal. Los mandatos regulatorios en más de 45 países han impuesto el cumplimiento de EMV, acelerando la adopción. Además, las pérdidas por fraude en las regiones que no cuentan con EMV son un 68 % mayores, lo que empuja a los gobiernos y bancos a priorizar la implementación de EMV. El creciente uso de pagos sin contacto, que creció un 58%, fortalece aún más la demanda de sistemas seguros basados ​​en EMV.

• Según el Banco de la Reserva de la India (RBI), se han emitido en la India más de mil millones de tarjetas de débito y crédito con chip EMV con el mandato de reemplazar las tarjetas con banda magnética por motivos de seguridad.
• Según el Banco de Pagos Internacionales (BPI), el volumen total de pagos sin efectivo en todo el mundo superó los 700 mil millones de dólares en transacciones en 2021, una gran parte de los cuales se realiza mediante tarjetas EMV.

Factor de restricción

Altos costos de infraestructura e implementación.

A pesar de su adopción generalizada, los costos de implementación siguen siendo un desafío para el 42% de las pequeñas y medianas empresas. Actualizar los terminales POS a los estándares EMV requiere inversión, y el 37% de los comerciantes citan el costo como una barrera. Los sistemas heredados, que todavía utilizan el 33% de las empresas, limitan la integración EMV perfecta. Los costos de mantenimiento de los sistemas habilitados para EMV han aumentado en un 21%, lo que añade presión financiera. Además, el 18% de los comerciantes informan tiempos de transacción más lentos en comparación con las tarjetas de banda magnética, lo que afecta la experiencia del cliente. Estos factores en conjunto desaceleran la adopción en mercados sensibles a los costos, particularmente en regiones en desarrollo donde la inversión en infraestructura sigue siendo limitada.

• Según la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA), el costo promedio para los pequeños minoristas de actualizar a terminales compatibles con EMV oscila entre 500 y 1000 dólares por dispositivo, lo que limita la adopción entre las microempresas.
• Según la Evaluación de la amenaza de la delincuencia organizada en Internet (IOCTA) de Europol, el fraude con tarjeta ausente representó más del 70 % del total de pérdidas por fraude con tarjetas en Europa en 2022, lo que muestra limitaciones de la seguridad EMV en los canales en línea.

Banca Digitaly pagos integrados

Oportunidad

El mercado de tarjetas de pago EMV ofrece una oportunidad importante a través de la banca digital y los pagos integrados. A medida que los neobancos y las fintechs crecen, emiten cada vez más tarjetas con chip EMV, en particular tarjetas de interfaz dual, para sus usuarios. Esto está impulsando un nuevo volumen en la emisión de tarjetas. La interfaz dual proporciona seguridad de chip tradicional y comodidad sin contacto, lo que coincide con las características modernas de la banca digital. Los casos de uso de pagos integrados, como la carga de vehículos eléctricos (a través de EVOP basado en EMV), el transporte público y los programas de fidelización, presentan oportunidades de rápido crecimiento. Tarjetas de pago EMV Market Insight muestra que la incorporación de chips EMV en entornos de tarjetas no tradicionales (tarjetas de fidelidad, tarjetas de tránsito, tarjetas ecológicas) puede abrir nuevas fuentes de ingresos. Además, el cambio hacia las billeteras móviles y la tokenización todavía depende de tarjetas de respaldo certificadas EMV; A medida que crece el uso de tokens, los emisores necesitan tarjetas físicas compatibles con EMV para el aprovisionamiento de tokens, lo que amplifica las necesidades de emisión de EMV.

 

Infraestructura heredada y brechas de adopción

Desafío

Un desafío importante en el mercado de tarjetas de pago EMV es la persistencia de una infraestructura heredada de banda magnética, especialmente en partes de Medio Oriente y África y en comerciantes más pequeños. Si bien la adopción de EMV en terminales es alta en los mercados desarrollados, no todos los comerciantes a nivel mundial han migrado por completo. Esto ralentiza la utilización total de EMV y puede disuadir a los emisores de cambiar tarjetas de menor uso a EMV. Otro desafío surge de la interoperabilidad entre esquemas de tarjetas y regiones. Si bien EMV es un estándar global, las variaciones en la implementación (por ejemplo, con contacto, sin contacto o con interfaz dual) y las versiones del kernel EMV específicas del esquema requieren que los emisores y fabricantes admitan múltiples especificaciones, lo que aumenta los costos y la complejidad técnica. Por último, la educación del consumidor sigue siendo un obstáculo en algunos mercados, donde los usuarios pueden encontrar que los pagos con chip EMV son más lentos o desconocidos en comparación con los pagos con el dedo o con el dedo.pagos móviles. Estas brechas de adopción obstaculizan la expansión del mercado de tarjetas de pago EMV en ciertas regiones o segmentos.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE TARJETAS DE PAGO EMV

• América del norte

América del Norte representa el 22% del mercado de tarjetas de pago EMV, con más de 1.800 millones de tarjetas en circulación. Estados Unidos domina con una adopción del 99% de EMV en las transacciones con tarjeta presente. Canadá muestra una adopción del 97%, y los pagos sin contacto representan el 66% de las transacciones. La penetración de terminales POS supera el 92%, lo que garantiza una aceptación generalizada. La reducción del fraude en la región ha alcanzado el 76%, impulsada por sólidos marcos regulatorios. La integración de billeteras móviles es del 48%, lo que refleja las tendencias de pagos digitales. Además, el 69% de los consumidores prefiere las tarjetas EMV sin contacto para las transacciones diarias.

• Europa

Europa lidera con una cuota de mercado del 36%, respaldada por más de 2.900 millones de tarjetas EMV. Las tasas de adopción superan el 98% en las principales economías, y los pagos sin contacto representan el 72% de las transacciones. El Reino Unido informa un 85% de uso sin contacto, mientras que Francia muestra un 78%. La reducción del fraude ha alcanzado el 82 % gracias a la implementación generalizada de EMV. La penetración de terminales POS supera el 95%, lo que garantiza transacciones fluidas. Además, el 61% de los consumidores utiliza tarjetas EMV para pagos de tránsito, destacando la integración con los sistemas de transporte público.

• Asia-Pacífico

Asia-Pacífico tiene una cuota del 34%, con más de 4.500 millones de tarjetas EMV emitidas. China lidera con el 78% de las transacciones regionales a través de UnionPay. India muestra un cumplimiento EMV del 98%, con 750 millones de tarjetas RuPay en circulación. Los pagos sin contacto representan el 54% de las transacciones, con un rápido crecimiento en las zonas urbanas. La implementación de terminales POS ha aumentado un 48 %, lo que respalda la adopción. La reducción del fraude es del 73%, mientras que la integración de la billetera móvil alcanza el 51%. Además, el 63% de los consumidores prefiere las tarjetas EMV para realizar transacciones seguras.

• Medio Oriente y África

La región de Medio Oriente y África representa el 8% del mercado, con más de 900 millones de tarjetas EMV emitidas. Las tasas de adopción superan el 88% en los países del Golfo, mientras que África muestra una adopción del 67%. Los pagos sin contacto representan el 49% de las transacciones, y el crecimiento está impulsado por la urbanización. La penetración de terminales POS es del 58%, lo que indica deficiencias en infraestructura. La reducción del fraude ha alcanzado el 69%, mientras que la integración de la billetera móvil alcanza el 42%. Además, el 55% de los bancos de la región se han actualizado a sistemas compatibles con EMV.

Lista de las principales empresas de tarjetas de pago EMV

• Gemalto
• IDEMIA
• Giesecke & Devrient
• Perfect Plastic Printing
• ABCorp
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Hengbao
• Watchdata Technologies
• Valid
• Kona I
• Eastcompeace

TOP 2 EMPRESAS CON MAYOR PARTICIPACIÓN DE MERCADO

• Gemalto tiene una participación de mercado del 18 % y produce más de 2300 millones de tarjetas al año.
• IDEMIA tiene una cuota de mercado del 16% con una producción que supera los 2.100 millones de tarjetas.

ANÁLISIS DE INVERSIÓN Y OPORTUNIDADES

El mercado de tarjetas de pago EMV ha experimentado una importante actividad inversora, con más del 39% de las instituciones financieras aumentando el gasto en tecnologías de pago seguras. Las actualizaciones de infraestructura se han expandido un 48 % a nivel mundial, lo que ha permitido la adopción generalizada de EMV. La inversión en infraestructura de pagos sin contacto ha crecido un 52%, lo que respalda el aumento de las transacciones basadas en grifos. El desarrollo de tarjetas biométricas ha atraído una inversión un 27% mayor en comparación con las tarjetas tradicionales.

Además, el 44% de los bancos están invirtiendo en tecnologías de tokenización para mejorar la seguridad. Los mercados emergentes presentan grandes oportunidades, con un crecimiento del 63% en la implementación de terminales POS. La emisión de tarjetas digitales ha aumentado un 36%, lo que refleja la inversión en soluciones de pago virtuales. Además, las asociaciones entre bancos y proveedores de tecnología han aumentado un 46%, impulsando la innovación.

DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS

El desarrollo de nuevos productos en el mercado de tarjetas de pago EMV se centra en la seguridad y la conveniencia, y las tarjetas biométricas están ganando terreno y muestran un crecimiento del 27 % en programas piloto. Las tarjetas de interfaz dual representan ahora el 71% de los nuevos productos y combinan capacidades de contacto y sin contacto. La tecnología CVV dinámica se ha integrado en el 38 % de las tarjetas recién emitidas, lo que reduce los riesgos de fraude.

Además, las tarjetas EMV ecológicas fabricadas con materiales reciclados representan el 19% de los nuevos lanzamientos. Los dispositivos de pago portátiles vinculados a tarjetas EMV han aumentado un 22 %, lo que refleja la innovación en los factores de forma. Las tarjetas EMV digitales, emitidas instantáneamente a través de aplicaciones móviles, han crecido un 36%, mejorando la accesibilidad de los usuarios. Las tarjetas habilitadas para tokenización representan ahora el 52% de los nuevos productos, lo que mejora la seguridad de las transacciones.

CINCO ACONTECIMIENTOS RECIENTES (2023-2025)

• En 2023, la emisión de tarjetas EMV sin contacto aumentó un 62%, impulsada por la demanda de los consumidores de pagos más rápidos.
• En 2024, las pruebas de tarjetas biométricas EMV se expandieron un 31 % en 18 países
• En 2023, las actualizaciones de terminales POS que admiten EMV alcanzaron una penetración global del 78%
• En 2025, las transacciones EMV tokenizadas representaron el 52% de los pagos digitales
• En 2024, las tarjetas EMV de doble interfaz representaron el 71% de todas las tarjetas recién emitidas.

COBERTURA DEL INFORME DEL MERCADO DE TARJETAS DE PAGO EMV

El informe del mercado de tarjetas de pago EMV brinda una cobertura completa de la adopción global, con más de 11,2 mil millones de tarjetas analizadas en todas las regiones. Examina el 93% de la penetración global de la tecnología EMV y evalúa el 78% de compatibilidad de terminales POS. El informe incluye un análisis de segmentación que cubre el 41% de las tarjetas minoristas, el 19% de las tarjetas de combustible, el 14% de los vales de comida y el 26% de los planes locales.

Evalúa las cuotas de aplicaciones, incluido el 38% de Visa y el 32% de dominio de UnionPay. Los datos regionales destacan una participación del 36 % para Europa y del 34 % para Asia-Pacífico. El informe también analiza las tasas de reducción del fraude que alcanzan el 81% y el crecimiento de las transacciones sin contacto del 64%. Además, evalúa avances tecnológicos como un 52% de adopción de tokenización y un 27% de biom.