Servicios de planificación patrimonial Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (testamentos, fideicomisos, fideicomisos de por vida, poder notarial duradero y otros), por aplicación (casado con hijos, combinado, familia, soltero con hijos y otros), y ideas regionales y pronósticos de 2033

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Descripción general del mercado de servicios de planificación patrimonial

El mercado mundial de servicios de planificación patrimonial se situó en aproximadamente USD 104.5 mil millones en 2024 y se elevará a USD 109.2 mil millones en 2025, manteniendo una fuerte trayectoria de crecimiento para alcanzar USD 156.75 mil millones para 2033, a una tasa compuesta anual del 4.5%.

Los servicios de planificación patrimonial ayudan a las personas a organizar la gestión y distribución de sus medios después de la muerte o la incapacidad. Estos servicios incluyen opciones de redacción, establecer fideicomisos y minimizar los atrasos en los impuestos para cubrir a los herederos. Los itinerarios estatales trabajan con los clientes para abordar requisitos específicos, asegurando que eso se asigne de acuerdo con sus deseos. Además, dan orientación sobre las directivas de atención médica y el poder notarial, ayudando a los clientes a tomar decisiones informadas para un patrimonio financiero seguro.

El mercado de servicios de planificación patrimonial se está expandiendo a medida que crece la conciencia de la gestión de patrimonio y la protección de activos. Una población que envejece, el aumento de la riqueza y las regulaciones complejas de impuestos están impulsando la demanda de servicios de planificación técnica. Otras personas buscan ayuda profesional para gestionar sus medios, minimizar las cargas de trabajo y asegurar patrimonías familiares. Las herramientas digitales y las plataformas en línea también están ampliando el acceso, lo que hace que los servicios de planificación patrimonial sean más asequibles y encantadores para las generaciones jóvenes concentradas en la seguridad futura.

Impacto Covid-19

La industria de los servicios de planificación patrimonial tuvo un efecto positivo debido a una mayor demanda durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

Covid-19 aceleró el crecimiento en el mercado de servicios de planificación patrimonial, ya que una mayor conciencia de los riesgos para la salud llevó a más personas a planificar el futuro. La demanda aumentó para las directivas de testamentos, fideicomisos y atención médica, ya que los clientes buscaban proteger los activos y garantizar la seguridad familiar. La pandemia también empujó a las empresas a adoptar herramientas digitales, haciendo que las consultas remotas y la gestión de documentos sean más accesibles. Este turno ha ampliado el alcance del cliente, permitiendo a los planificadores patrimoniales ofrecer servicios con mayor conveniencia y eficiencia.

Última tendencia

Creciente demanda de planificación de transferencia de riqueza multigeneracional para impulsar el crecimiento del mercado

Los rasgos recientes dentro de la industria de servicios de planificación patrimonial incluyen la creciente demanda de planificación de transferencia de patrimonio multigeneracional. Los clientes buscan cada vez más orientación sobre la transferencia de activos a niños y nietos de manera eficiente e fiscal de manera efectiva. Los planificadores patrimoniales pueden capitalizar esta demanda ofreciendo servicios especializados, como establecer fideicomisos familiares, estructuras minimizantes de impuestos y educación sobre administración de riqueza. Esta tendencia permite a los planificadores patrimoniales expandir las relaciones con los clientes, abordar las necesidades de heredado familiar y apoyar la estabilidad financiera entre generaciones.

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Segmentación del mercado de servicios de planificación patrimonial

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en testamentos, fideicomisos, fideicomisos de por vida, poder notarial duradero y otros

• Testamentos: los testamentos son un servicio fundamental de planificación patrimonial, que permite a las personas describir la distribución de activos, la tutela para menores y los deseos finales. Aseguran un plan legalmente reconocido, proporcionando claridad y evitando disputas.

• Fideicomisos: los fideicomisos en la planificación patrimonial permiten a las personas administrar y proteger los activos colocándolos en una estructura legal para los beneficiarios. Ofrecen beneficios fiscales, control sobre la distribución de activos y la privacidad más allá de los testamentos.

• Fideicomisos de por vida: los fideicomisos de por vida son herramientas de planificación patrimoniales que manejan los medios durante la vida de un existente y después de la muerte. Dan control financiero, protección de activos y pueden reducir los atrasos de impuestos, asegurando la seguridad a largo plazo para los herederos.

• Power notarial duradero: el poder notarial duradero (LPA) es un servicio de planificación patrimonial que designa a una persona confiable para hacer opiniones financieras, de salud o legales en nombre de alguien si viene incapacitado.

• Otros: Otros servicios de planificación patrimonial incluyen directivas de atención médica, que describen las preferencias de tratamiento médico y la asistencia de sucesiones, lo que garantiza la administración adecuada de propiedades. Estos servicios ayudan a administrar las decisiones legales, financieras y de atención médica de manera efectiva.

Por aplicación

Basado en la aplicación, el mercado global se puede clasificar en hijos casados ​​con hijos, mezclados, familiares, solteros con hijos y otros

• Casado entre los hijos: Servicios de planificación patrimonial para parejas casadas con niños aseguran la distribución de activos, la custodia de menores y la seguridad financiera. Las opciones, los fideicomisos y los programas de seguro de vida cubren a los miembros de la familia y administran el patrimonio de manera eficiente.

• Familia mezclada: los servicios de planificación patrimonial para familias amalgamadas abordan desafíos únicos, asegurando una distribución de activos justos entre los hermanastros y los hijastros. Las opciones, fideicomisos y disposiciones de custodia ayudan a cubrir a todos los miembros de la familia y minimizar las controversias implícitas.

• Soltero con niños: los servicios de planificación patrimonial para padres solteros con niños se concentran en opiniones de custodia, protección de activos y asegurando el futuro del niño. Opciones, fideicomisos y seguros de vida aseguran la estabilidad financiera y los arreglos de cuidado.

• Otros: los servicios de planificación patrimonial para personas sin niños o cónyuges se centran en la distribución de activos, las donaciones de caridad y las decisiones de atención médica. Los testamentos, los fideicomisos y los poderes de abogado aseguran que los deseos personales sean honrados y ejecutados legalmente.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Envejecimiento de la población y la creciente acumulación de riqueza Para impulsar el mercado

Un factor en el crecimiento del mercado de los servicios de planificación patrimonial es la población envejecida y el aumento de la acumulación de riqueza. A medida que las personas viven más y acumulan más medios con el tiempo, buscan formas efectivas de administrar y transferir riqueza a sus herederos. Esta tendencia demográfica, junto con el aumento de la conciencia financiera, ha llevado a una mayor demanda de servicios de planificación patrimonial como fideicomisos, opciones y estrategias de impuestos. Los proveedores de servicios pueden satisfacer esta demanda ofreciendo resultados aclimatados para abordar las complejas necesidades de planificación patrimonial.

CrecienteComplejidad fiscal y cambios regulatorios para impulsar el crecimiento del mercado

El aumento de la complejidad fiscal y los cambios regulatorios que afectan la transferencia de activos y la herencia son otro aspecto clave del mercado de servicios de planificación patrimonial. Con nuevas regulaciones de impuestos sobre el patrimonio, las donaciones y la herencia que surgen, los clientes buscan orientación profesional para evitar cargas fiscales inesperadas y garantizar una distribución de riqueza eficiente. Las empresas de planificación patrimonial que se mantienen actualizadas sobre los cambios en las políticas y ofrecen soluciones de eficiencia fiscal ganan una ventaja competitiva, ya que los clientes priorizan estrategias que maximizan la herencia al tiempo que minimizan las responsabilidades, creando una demanda sostenida del mercado.

Factor de restricción

Falta de conciencia y conceptos erróneos para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

La falta de conciencia y conceptos erróneos plantea un factor de restricción significativo para el crecimiento del mercado de servicios de planificación patrimonial. Numerosas individualidades aún creen que la planificación patrimonial solo es necesaria para la grasa, lo que puede desanimarlos a buscar los servicios necesarios. Aproximadamente 60 de los estadounidenses no tienen testamento, con frecuencia atribuyendo esto a una falta de comprensión o urgencia. Además, las complicaciones de las leyes de planificación patrimonial que varían de un estado a otro pueden producir confusión e inhibir a los clientes implícitos de participar con profesionales en el campo.

Oportunidad

Aumento de la tecnología y soluciones digitalescrear oportunidades para el producto en el mercado

El aumento de la tecnología y las soluciones digitales presenta una vía única para los proveedores de servicios. Las plataformas en línea que ofrecen servicios de planificación patrimonial pueden llegar a audiencias más amplias, particularmente entre las generaciones jóvenes que prefieren las relaciones digitales. Del mismo modo, la globalización Agregar de la riqueza presenta una oportunidad para que las empresas de planificación patrimonial ofrezcan servicios transfronterizos a los clientes con medios transnacionales. La colaboración con los consejos financieros y las empresas de gestión de riqueza también puede mejorar las inmolaciones del servicio, creando un enfoque más integral para los requisitos del cliente y en expansión del alcance del mercado.

Desafío

La competencia entre los proveedores de servicios podría ser un desafío potencial para los consumidores

Un desafío importante es la competencia violenta entre los proveedores de servicios, lo que puede conducir a guerras de precios y perímetros de ganancias reducidos. Establecer una propuesta de valor única y una confianza de estructura con los invitados es fundamental para el aislamiento. Además, el entorno regulatorio en evolución presenta un desafío, ya que las leyes de planificación patrimonial se simplifican constantemente. Los proveedores de servicios deben mantenerse informados y aclimatarse a estos cambios para mantener el cumplimiento y ofrecer una orientación precisa a sus clientes. Finalmente, educar a los consumidores sobre la importancia de la planificación patrimonial continúa siendo un desafío, desafiando los esfuerzos continuos en las campañas de concientización pública.

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Servicios de planificación patrimonial Market Regional Insights

• América del norte 

La región domina la cuota de mercado de los servicios de planificación patrimonial. América del Norte ocupa un puesto dominante en el mercado de servicios de planificación patrimonial, que representa una participación significativa de los ingresos globales. La alta concentración de riqueza, especialmente en los Estados Unidos, impulsa la demanda de servicios de planificación patrimonial. Además, la presencia de una industria de asesoramiento financiero bien establecido y un alto nivel de educación financiera contribuyen al crecimiento de este mercado en América del Norte. Se proyecta que el mercado de la región crecerá a una tasa compuesta anual durante el período de pronóstico, impulsado por el aumento continuo de individuos de alto nivel de red y aumentando la conciencia sobre la planificación patrimonial.

• Europa

Europa representa otra región prominente en el mercado de servicios de planificación patrimonial. Países como el Reino Unido, Alemania y Francia tienen un número significativo de personas ricas que requieren servicios integrales de planificación patrimonial. El mercado europeo se caracteriza por un fuerte énfasis en la preservación de la riqueza y la eficiencia fiscal, lo que impulsa la demanda de servicios profesionales de planificación patrimonial. Se espera que la región sea testigo de una CAGR moderada durante el período de pronóstico, respaldado por el creciente sector asesor financiero y una mayor adopción de herramientas de planificación patrimonial digital.

• Asia

Se anticipa que la región de Asia Pacífico experimenta la tasa de crecimiento más alta en el mercado de servicios de planificación patrimonial. Este crecimiento está impulsado principalmente por el rápido desarrollo económico en países como China e India, lo que lleva a un aumento en los ingresos desechables y el número de personas de alto valor de la red. Además, la clase media en expansión en la región se está volviendo más consciente de la importancia de la planificación patrimonial, alimentando aún más la demanda de estos servicios. La adopción de plataformas de planificación patrimonial en línea también está ganando terreno en Asia Pacífico, lo que contribuye al robusto crecimiento del mercado.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los jugadores empresariales clave están dando forma al mercado de servicios de planificación patrimonial a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Estas agencias están introduciendo estrategias de molienda superiores para embellecer el perfil fino y nutricional. También están aumentando sus rastros de productos para incluir versiones especializadas como agricultura orgánica y vertical, que atiende a varias preferencias de compradores. Además, pueden estar aprovechando los sistemas virtuales para un mayor alcance del mercado y rendimiento de distribución. Al realizar una inversión en investigación y mejora, mejorar la gestión de la cadena de entrega y explorar nuevos mercados regionales, esos jugadores están montando un auge y establecen rasgos dentro de la empresa de servicios de planificación patrimonial.

Lista de las principales compañías de servicios de planificación patrimonial

• WITHERS (U.K.)
• Ingenious (U.S.)
• Vedder Price (Chicago)
• Mercer Advisors (U.S.)
• Carson Wealth Management (U.S.)
• WealthCounse (U.S.)
• LegalShield (U.S.)
• Mariner Wealth Advisors (U.S.)
• Deepbridge Capital (U.K.)
• Charles Schwab (U.S.)
• ArentFox Schiff (U.S.)
• Triple Point (London)
• IOOF (U.S.)
• Sun Life (Canada)
• Shumaker (U.S.)
• Downing (U.K.)
• Servus Credit Unio (Canada)
• Vanguard (U.S.)
• Coastal Wealth Management (U.S.)
• BNP Paribas Fortis (Belgium)
• TIAA (U.S.)
• Hurkan Sayman (England)
• NerdWallet (U.S.)
• Homrich Berg (Georgia)
• Evelyn Partners (U.K.)
• Creative Planning (U.S.)
• Legacy Assurance Plan (U.S.)
• Rosemont (U.S.)
• Perpetual Guardian (New Zealand)
• Strategic Estate Planning Services (U.S.)
• Estate Planning Solutions(Holistic Estate Planning Solutions) (U.S.)
• EP Wealth Advisors (U.S.)
• Fidelity Wealth Services (U.S.)
• Thrivent (U.S.)
• Northwestern Mutual (U.S.)
• Key Retirement Solutions (U.K.)
• Trust & Will (U.S.)
• Broadway Financial Planning (England)
• Withum (U.S.)
• St. James's Place (U.K.)
• Redwood Financial (U.S.)

Desarrollo industrial clave

Marzo de 2024:El bufete de abogados internacional Withers ha formado una asociación con Karna Partnership, un bufete de abogados dinámico y múltiple con sede en Indonesia. La asociación fortalece la capacidad de ambas empresas para proporcionar indonesia y asesoramiento legal internacional a su clientela. Como empresas asociadas, Withers y Karna Partnership trabajarán en estrecha colaboración para ampliar la gama de asesoramiento transfronterizo disponible para sus respectivos clientes compartiendo conocimiento y experiencia, colaborando en los esfuerzos de marketing, hacer referencias mutuas y desarrollar programas de capacitación conjunta. 

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.