Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria del servicio financiero, por tipo (BPO (outsourcing de procesos comerciales), ITO (subcontratación de tecnología de la información), KPO (outsourcing de procesos de conocimiento)), por instituciones intermedias (instituciones financieras, otras) y perspectivas regionales y previstas para 2033

Descripción general del mercado de subcontratación de servicios financieros

Se prevé que el tamaño del mercado del mercado de externalización del servicio financiero global alcanzará USD XX mil millones en 2033 de USD XX mil millones en 2025, registrando una tasa compuesta anual de XX% durante el período de pronóstico.

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El mercado de outsourcing de servicios financieros ha crecido a un ritmo tremendo en los últimos años, otros factores que también han acelerado el crecimiento del mercado incluyen la adopción temprana de la transformación digital, IA, RPA y computación en la nube, lo que permite a las corporaciones buscar mejoras adicionales. en su eficiencia de proceso y prestación de servicios. El BPO, Ito y KPO tienen una fuerte segmentación en el mercado. BPO realiza todos los trabajos de servicio al cliente, pago y back-office; Ciertamente minimiza el costo de las operaciones y garantiza altos niveles de servicio. ITO está preocupado por proporcionar ciberseguridad, gestión de nubes y gestión de infraestructura de TI. Esto permitirá a las empresas financieras mejorar la seguridad digital y las capacidades técnicas. KPO se ocupa de procesos intensivos en conocimiento de alta gama, como la investigación financiera, el análisis y la gestión de riesgos que permiten a las instituciones buscar experiencia y centrarse en el crecimiento estratégico. Con la subcontratación, no solo disminuyen los costos, sino también la velocidad, la agilidad, la escalabilidad y la innovación en el sector de servicios financieros. La mayoría de las empresas subcontratan los procesos no básicos a los proveedores de servicios especializados para que sigan siendo competitivos dentro de un entorno digitalizado y basado en datos en crecimiento. El mercado de subcontratación de servicios financieros seguramente experimentará un crecimiento fugitivo, ya que las instituciones financieras se volverán mucho más sofisticadas; Sin embargo, los proveedores de servicios continuarán innovando para hacer coincidir las necesidades cambiantes de la industria.

Covid-19 Impact

" Covid-19 empuja la transformación digital y los servicios financieros subcontratando al carril rápido "

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, y el mercado experimentó una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-Pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 influyó significativamente en la industria de subcontratación de servicios financieros, redefiniendo la forma en que las empresas en la función del sector y la digitalización acelerada. Los bloqueos y el trabajo remoto se convirtieron en las nuevas instituciones financieras normales y convincentes para adoptar computación en la nube, automatización basada en IA y ciberseguridad avanzada rápidamente para mantener la continuidad del negocio. Este rápido cambio hacia lo digital aumentó la necesidad de más servicios de subcontratación en la gestión de infraestructura de TI, el servicio al cliente remoto y los servicios de cumplimiento regulatorio. Las organizaciones requerían soluciones digitales simples pero económicas de los proveedores de outsourcing para proporcionar servicios sin problemas, no afectados por los cambios de la fuerza laboral. La pandemia también presentó incertidumbre económica, obligando a algunas de las instituciones financieras a reducir temporalmente los contratos de subcontratación debido a limitaciones presupuestarias y cambios en las prioridades. Los esfuerzos iniciales de reducción de costos influyeron en los acuerdos de subcontratación, especialmente para los sectores de Weak de ingresos. Sin embargo, las instituciones financieras se aclimataron rápidamente a la "nueva normalidad", y el mercado pronto se restauró a través de un énfasis en productos fintech, automatización y capacidad de servicio remoto. Las organizaciones comenzaron a gastar estratégicamente en la relación con terceros en resistencia operativa, gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio para establecer una base estable con el tiempo para este entorno cambiante en las finanzas.

Última tendencia

" La aplicación de inteligencia artificial (AI) y la automatización de procesos robóticos (RPA) impulsa el crecimiento del mercado "

Ahora está cambiando la forma del mercado de subcontratación de servicios financieros y puede hacer que las operaciones de las instituciones financieras fueran eficientes, rentables y altamente seguras. Por ejemplo, está cambiando las formas de los consumidores de interactuar con los proveedores de servicios mediante el uso de chatbots de IA y sistemas de detección de fraude de análisis de análisis predictivos para reducir los riesgos para ofrecer soluciones personalizadas y en tiempo real. Estos desarrollos hacen que el trabajo sea más eficiente al automatizar tareas de rutina, como la entrada de datos, el procesamiento de transacciones y el cumplimiento de las regulaciones, lo que hace que la subcontratación sea más barata. Cada vez más empresas financieras emplean soluciones basadas en IA para mejorar la interacción del cliente, la prevención de fraude y los procesos de toma de decisiones, lo que mejorará en última instancia la prestación de servicios y los riesgos. Además, la aplicación de la tecnología blockchain mejora la subcontratación al ofrecer transacciones financieras seguras, transparentes e irreversibles. Los contratos inteligentes de blockchain automatizan procesos centrales como el procesamiento de pagos, la verificación de cumplimiento y la prevención de fraude, lo que reduce el esfuerzo manual y hace que las cosas sean más eficientes. A medida que las instituciones financieras enfatizan la seguridad de los datos y el cumplimiento de las reglas, los proveedores de servicios de subcontratación están empleando blockchain y AI para proporcionar soluciones financieras escalables, seguras y automatizadas. Se espera que esto aumente el tamaño del mercado de subcontratación de servicios financieros a medida que las empresas buscan nuevas innovaciones digitales que los mantengan competitivos en el panorama financiero cambiante.

Segmentación del mercado de subcontratación de servicios financieros

por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en (BPO (outsourcing de procesos de negocios), ITO (outsourcing de tecnología de la información), KPO (outsourcing de procesos de conocimiento)

• (BPO (subcontratación de procesos comerciales): este segmento abarca servicios como atención al cliente, servicio de préstamos, procesamiento de pagos y manejo de reclamos. Permite a las empresas financieras mejorar su eficiencia operativa y reducir los costos. Los proveedores de BPO aplican la automatización de IA a Simplifique el trabajo repetitivo, lo que resulta en tiempos de procesamiento más rápidos y una mejor experiencia del cliente.

• ITO (Outsourcing de tecnología de la información): bancos e instituciones financieras, a medida que cambian a plataformas en línea, subcontratación de computación en la nube, ciberseguridad, desarrollo de software y servicios de gestión de datos. Los proveedores de ITO ayudan a las empresas en la implementación de reemplazos del sistema heredado, uso de IA para la seguridad y el desarrollo de aplicaciones FinTech para mantenerse competitivos.

• KPO (subcontratación de procesos de conocimiento) - Las instituciones financieras emplean servicios de KPO para investigación financiera, evaluación de riesgos, cheques regulatorios y subcontratación de procesos legales. A medida que aumenta la regulación, se vuelve necesario para ellos externalizar el análisis financiero complejo y la evaluación de riesgos a los proveedores capaces para garantizar las decisiones correctas y el cumplimiento de la regulación. Las organizaciones de KPO emplean análisis de IA y Big Data para proporcionar análisis de las tendencias del mercado, la planificación de inversiones y la evaluación de riesgos de crédito y mejorar la inteligencia empresarial general.

por aguas abajo

Basado en la corriente posterior, el mercado global se puede clasificar en instituciones financieras, otras

• Instituciones financieras: las instituciones financieras aguas abajo son bancos, compañías de seguros, compañías de inversión y compañías de servicios de pago que subcontratan diferentes procesos financieros para lograr eficiencia, incurrir en menos costos y cumplir con las regulaciones. El avance de FinTech y el avance del banco digital han dejado a las instituciones financieras que buscan alternativas de subcontratación en detección de fraude, servicios de ciberseguridad y operaciones de préstamo automático. El mayor uso de IA y aprendizaje automático para el análisis ha transformado las actividades financieras subcontratadas de tales instituciones.

• Otro: además de los sectores financieros, el comercio minorista, la salud, el comercio electrónico y las empresas de fabricación utilizan la contabilidad, la gestión de la nómina, el procesamiento de impuestos y los servicios de informes financieros a través de la externalización. La tasa de crecimiento de la externalización de servicios comerciales en todas las empresas se ve reforzada por los servicios financieros basados ​​en la nube, los servicios de contabilidad impulsados ​​por la IA y los sistemas de nómina automáticos.

Market Dynamics

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

" Las medidas de reducción de costos aumentan la demanda de outsourcing "

La cuota de mercado de subcontratación de servicios financieros se está expandiendo cada vez más porque las instituciones financieras buscan medidas de reducción de costos que los ayuden a aumentar la eficiencia. Los bancos, las compañías de seguros y los bancos de inversión están subcontratando las operaciones de back-office, el soporte de TI y el servicio al cliente para gastar menos sin comprometer la calidad del servicio. A través de proveedores de servicios de terceros, las empresas se benefician de asesoramiento experto; Por lo tanto, pueden adoptar la automatización y utilizar los recursos de manera efectiva al obtener márgenes de beneficio y expansión. La ventaja de costo de la subcontratación forma la base del crecimiento dentro del mercado de subcontratación de servicios financieros, ya que las empresas están tratando de seguir siendo competitivas en su dominio respectivo dentro del sector financiero en evolución.

" La carga de cumplimiento regulatorio está impulsando la fuerza detrás de las asociaciones de outsourcing "

Las regulaciones financieras se están volviendo más estrictas en todo el mundo, lo que hace que sea difícil para las instituciones cumplir con la legislación contra el lavado de dinero (AML), conocer a su cliente (KYC), protección de datos e informes financieros. Esto está aumentando la necesidad de subcontratación de servicios de gestión de cumplimiento de las empresas de Regtech. Los procesos de cumplimiento de outsourcing ayudarán a las empresas a reducir los riesgos, evitar multas enormes y cumplir con las necesidades regulatorias cambiantes, lo que aumenta la cuota de mercado de la subcontratación de servicios financieros.

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factor de restricción

" Seguridad de datos que limita el crecimiento de la subcontratación "

La amenaza más grave para el crecimiento del mercado de subcontratación de servicios financieros es el creciente problema de la seguridad de los datos y los problemas de privacidad. Las organizaciones financieras se ocupan de la información extremadamente confidencial del cliente, lo que los convierte en un objetivo fácil para ataques cibernéticos, violaciones de datos y acceso no autorizado. A pesar del hecho de que los proveedores de servicios de outsourcing tienen servicio utilizando cifrado avanzado, autenticación de múltiples capas y detección de fraude basada en IA, soberanía de datos y acceso de terceros, junto con problemas de cumplimiento regulatorio, restringen el crecimiento del mercado. Estos problemas deberían abordarse como parte de las prácticas de seguridad cibernética mejorada y la administración de datos abiertos para promover la confianza y permitir la subcontratación.

Opportunity

" Oportunidad de crecimiento que impulsa el servicio financiero Subcontratación del crecimiento del mercado "

La expansión de la cuota de mercado de subcontratación de servicios financieros a grandes oportunidades inauguradas por Fintech y la tecnología basada en la nube. El uso de la computación en la nube permite un aumento en la infraestructura de las instituciones financieras, mejora su acceso a los datos y aumenta los ahorros de costos para que sea más atractivo y subcontratando su operación. Las asociaciones tradicionales bancarias de FinTech están reinventando los mercados. Dichas combinaciones permiten que las instituciones bancarias tradicionales entreguen bancos digitales mejorados, acompañantes de robo, aplicación blockchain y análisis financiero con un giro de IA. La adopción de la computación en la nube, el uso de plataformas a través de API y el uso de servicios de pago digital están orientados a impulsar el crecimiento en la cuota de mercado de servicios financieros subcontratados para el mercado de servicios financieros.

desafío

" obstáculo que obstaculiza el crecimiento del mercado de subcontratación de servicios financieros "

Hay escasez de expertos que impacta la calidad de los servicios. La mayor demanda de subcontratación enfrenta un desafío sustancial en este sentido de la escasez de habilidades en IA, blockchain, ciberseguridad y análisis financiero. Dado el hecho de que las empresas financieras avanzan con la adopción de IA, la detección de fraude de aprendizaje automático y la toma de decisiones, el abastecimiento y la capacitación basados ​​en datos continúan siendo invertidos por proveedores de outsourcing. Para cualquier competitividad y servicio financiero de subcontratación del mercado, estará bien posicionado para los servicios de outsourcing de alta calidad con tecnología.

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Servicio financiero Outsourcing Market Insights regional

América del Norte

América del Norte, específicamente el mercado de subcontratación del servicio financiero de los Estados Unidos es el centro principal. Debido a la fuerte infraestructura financiera y reglas transparentes. Las instituciones financieras y los bancos de los Estados Unidos subcontratan diferentes tareas a los proveedores de servicios en países como India y Filipinas en un intento de reducir los costos y maximizar la eficiencia. La IA y los servicios de outsourcing basados ​​en la nube también se utilizan con más frecuencia en la región.

Asia Pacific

Asia Pacífico se está desarrollando rápidamente, principalmente debido a la fuerza laboral calificada y los menores costos laborales. India, China y Filipinas sirven como los principales centros de outsourcing para Asia Pacífico. Las instituciones financieras de todo el mundo se comprometen con los proveedores de servicios asiáticos para adquirir sus capacidades en la subcontratación de TI y el análisis financiero.

Europa

Los requisitos regulatorios estrictos en las regiones conducen a un mercado de subcontratación financiera en aumento en Europa. Existen requisitos crecientes para casas financieras que buscan empresas de subcontratación que se especialicen en gestión de cumplimiento, evaluación de riesgos y detección de fraude para abordar los sofisticados problemas legales. El Reino Unido y Alemania son los mercados clave en esta área.

actores de la industria clave

" actores clave de la industria que configuran el mercado a través de la innovación y la expansión del mercado "

El mercado de subcontratación de servicios financieros es un mercado altamente competitivo, con muchas organizaciones grandes que ofrecen diversos servicios adecuados para instituciones financieras en todo el mundo. Los grandes jugadores ofrecen subcontratación de procesos comerciales (BPO), consultoría de TI y servicios de automatización artificial con inteligencia. Estos servicios ayudan a los bancos e instituciones financieras a racionalizar sus procesos y mejorar sus fortalezas digitales. Diferentes empresas de outsourcing han establecido nichos en gestión de riesgos, cumplimiento regulatorio y ciberseguridad, considerando la naturaleza en constante cambio de las regulaciones financieras. Además, los jugadores en servicios basados ​​en la nube, soluciones de banca digital y análisis de datos están emergiendo como competidores fuertes, ya que las instituciones financieras buscan mejorar su infraestructura de TI. La creciente demanda de automatización de procesos financieros basados ​​en IA, asociaciones FinTech y servicios de subcontratación de procesos de conocimiento (KPO) alimenta un grado creciente de competencia en el mercado de subcontratación de servicios financieros. Los proveedores están realizando importantes inversiones en tecnología sofisticada para obtener un punto de apoyo en este mercado que cambia rápidamente.

Lista de las principales empresas de mercado de subcontratación de servicios financieros

• En el servicio GMBH [Alemania]
• GE Capital [Estados Unidos]
• gmbh gmbh [Alemania]
• Merrill Lynch (ahora parte de Bank of America) [Estados Unidos]
• amex (American Express) [Estados Unidos]
• Abn Amro [Países Bajos]
• Deutsche Bank [Alemania]
• axa [Francia]
• Citigroup [Estados Unidos]
• IBM [Estados Unidos]
• JPMorgan Chase [Estados Unidos]
• Mellon Financial (ahora parte de Bny Mellon) [Estados Unidos]
• HSBC [Reino Unido]
• Standard Chartered [Reino Unido]

Desarrollo de la industria clave

octubre de 2023: JPMorgan Chase amplió su negocio de outsourcing al introducir una plataforma de servicios financieros avanzados basados ​​en IA en India. La compañía amplió significativamente sus empleados del centro de tecnología en Mumbai y Bangalore para atender operaciones globales. Esta expansión incluyó nuevas soluciones automatizadas para el procesamiento de transacciones, la evaluación de riesgos y el servicio al cliente. El propósito de esta expansión era hacer que las operaciones sean más eficientes al tiempo que reduce los costos aplicando algoritmos avanzados de aprendizaje automático y automatización de procesos robóticos (RPA) en sus operaciones subcontratadas.

cobertura de informes

El informe proporciona un análisis exhaustivo del mercado de subcontratación de servicios financieros. El informe aborda las tendencias del mercado, la segmentación, el análisis regional, los actores clave de la industria y la dinámica del mercado. El estudio describe cómo las crisis globales, las innovaciones tecnológicas y las regulaciones en evolución afectan el crecimiento del mercado.

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