Servicios financieros Tamaño del mercado de la solución de soluciones de gestión de riesgos operativos, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (riesgo de fraude, riesgo de recursos humanos, riesgo modelo y riesgo legal), por aplicación (banca, seguros, acciones, fondos mutuos y otros) y ideas regionales y pronostican 2033

Servicios financieros Resumen del mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos

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El tamaño del mercado del mercado de la solución de gestión de riesgos operativos de servicios financieros globales se expandió rápidamente en 2023 y crecerá sustancialmente para 2032, en Prodigious CAGR durante el período de pronóstico.

El mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos de servicios financieros (ORM) se centra en herramientas y técnicas diseñadas para identificar, investigar y mitigar los riesgos operativos dentro de las instituciones financieras. Los riesgos operativos incorporan diversas amenazas de capacidad, que incluyen desorden de dispositivos, fraude, problemas de cumplimiento regulatorio y errores humanos, que pueden tener influencias económicas y reputacionales masivas. Las respuestas de ORM en este mercado frecuentemente abarcan tecnologías superiores que incluyen análisis de riesgos, medidas de ciberseguridad y seguimiento automático de cumplimiento. La complejidad en desarrollo de las operaciones monetarias y los crecientes requisitos regulatorios son la demanda de respuestas de ORM elegantes que ofrecen información real y talentos de gestión de riesgos.

Los rasgos recientes en este mercado destacan un cambio más cercano a la integración de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) para embellecer los métodos de evaluación de amenazas y toma de decisiones. Las empresas están adoptando cada vez más modelos impulsados ​​por la IA para esperar y mitigar los riesgos de capacidad utilizando la lectura de grandes volúmenes de hechos y descubrir estilos que pueden no estar evidiendo a través de los métodos tradicionales. Además, el impulso ascendente en los servicios financieros virtuales y las innovaciones FinTech ha amplificado la necesidad de soluciones de ORM fuertes que puedan hacer frente a nuevas formas de peligros relacionados con transacciones en línea y operaciones virtuales. Este panorama en evolución requiere avances sin parar en la tecnología ORM, lo que hace que el mercado sea dinámico y crítico para garantizar la estabilidad y la seguridad de los servicios económicos.

Impacto Covid-19

El crecimiento del mercado aumentó la pandemia debido a la innovación de las soluciones ORM

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

La urgente necesidad de mejorar la gestión de riesgos impulsó inversiones masivas en tecnología avanzada, que incluyen la IA y la maestría de gadgets, que avanzó la capacidad de predecir, elegir y mitigar los riesgos. La atención multiplicada en la transformación virtual también causó el desarrollo de estructuras de control de posibilidades extra fuertes e incorporadas, mejorando la resiliencia general y la agilidad en las operaciones monetarias. Además, la pandemia aumentó la conciencia de los riesgos operativos, lo que lleva a las instituciones monetarias a priorizar y actualizar sus competencias ORM, fortaleciendo así sus marcos de gestión de riesgos dentro del largo plazo. 

Últimas tendencias

Inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para impulsar el crecimiento del mercado

Uno de los desarrollos de vanguardia dentro del mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos de servicios financieros (ORM) es la combinación de tecnología de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML). Esta capacidad permite a las compañías económicas esperar riesgos de capacidad con una mayor precisión y respuesta a las amenazas emergentes de manera más inesperada. Por ejemplo, los sistemas de control de riesgos impulsados ​​por la IA pueden mostrar transacciones en tiempo real para identificar deportes sospechosos indicativos de fraude o infracciones de ciberseguridad. La tendencia a incorporar la IA y ML no más simple mejora la detección y la gestión de riesgos, pero también complementa el rendimiento operativo mediante la automatización de tareas ordinarias y disminuyendo la intervención de Guía de QUISHE. Este cambio muestra una circulación más amplia en la dirección de la digitalización y la creación de opciones basada en información en las ofertas monetarias, con el objetivo de reforzar la resiliencia y la agilidad en un entorno de peligro cada vez más complicado y volátil. 

Servicios financieros Segmentación del mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos

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Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en riesgo de fraude, riesgo de recursos humanos, riesgo modelo y riesgo legal:

• Riesgo de fraude: la amenaza operativa derivada de los deportes engañosos dirigidos a una ventaja económica, administrada a través de estructuras y análisis de detección superiores.

• Riesgo de recursos humanos: corre el riesgo de aumentar los problemas relacionados con los trabajadores, junto con errores y mala conducta, abordados por sistemas de educación y monitoreo resistentes.

• Riesgo del modelo: riesgo relacionado con las inexactitudes en las modas de riesgos o las predicciones económicas, mitigado a través de la validación continua y el refinamiento de los modelos.

• Riesgo legal: riesgos relacionados con el incumplimiento de las directrices y reglas legales, controlados por forma de seguimiento integral de cumplimiento y sistemas de supervisión penal.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en banca, seguro, acciones, fondos mutuos y otros:

• Banca: las soluciones de ORM ayudan a los bancos a controlar los peligros asociados con el fraude, la ciberseguridad y el cumplimiento de sus entornos operativos complejos.

• Seguro: para las aseguradoras, las soluciones de ORM se ocupan de los riesgos relacionados con la suscripción, el procesamiento de reclamos y el cumplimiento regulatorio.

• Acciones: en el mercado de inventario, ORM responde a la conciencia sobre la mitigación de los peligros de la compra y venta de desastres de estructuras, volatilidad del mercado e infracciones regulatorias.

• Fondos mutuos: las respuestas de ORM para las finanzas mutuas contienen la gestión de riesgos asociados con la gestión de la cartera, el cumplimiento y los informes de los inversores.

• Otros: para otros sectores de ofertas monetarias, las respuestas de ORM encarnan el control del azar para diversas situaciones exigentes operativas, que incluyen mejoras fintech y transacciones virtuales.

Factores de conducción

Aumento de los requisitos regulatorios para impulsar el mercado

Uno de los factores impulsores clave en el crecimiento del mercado de la solución de gestión de riesgos operativos de servicios financieros globales es la creciente urbanización y los espacios de vida limitados en las áreas urbanas. El desarrollo de la complejidad y la rigurosidad de las necesidades regulatorias dentro de la industria de las ofertas monetarias es una gran fuerza impulsora del mercado de soluciones ORM. Las instituciones financieras son una situación para más de unas pocas políticas destinadas a garantizar la transparencia, el cumplimiento y el control de riesgos. Las regulaciones que incluyen el marco de Basilea III, GDPR y numerosas pautas legales contra el lavado de dinero exigen prácticas sólidas de gestión de riesgos operativos. Las instituciones deben invertir en respuestas de ORM avanzadas para garantizar el cumplimiento, evitar las consecuencias regulatorias y mantener la integridad operativa.

Aumento de las amenazas de ciberseguridad para expandir el mercado

La frecuencia creciente y la clase de ataques cibernéticos son una cosa de primer nivel en el mercado de soluciones ORM. Los establecimientos financieros son objetivos principales para los ciberdelincuentes debido a la información delicada y las pertenencias financieras de tamaño completo que manipulan. La creciente prevalencia de ransomware, asaltos de phishing y violaciones de registros resalta la necesidad de mejores medidas de ciberseguridad y respuestas de control de riesgos operativos. Las agencias financieras están cada vez más adoptando tecnologías de ORM superiores, incluida la IA y el estudio del sistema, para tropezar y responder a las amenazas cibernéticas en tiempo real, proteger su infraestructura digital y defender hacia posibles pérdidas financieras. 

Factor de restricción

Altos costos de implementación para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Uno de los elementos de restricción clave para el mercado de soluciones ORM es el alto valor relacionado con la imposición y el mantenimiento de estructuras de control de peligro superiores. Las instituciones financieras, específicamente las más pequeñas, pueden localizar además la inversión inicial en tecnologías Sofisticadas de ORM, que consisten en IA y que la máquina obteniendo conocimiento de, prohibitivamente, de alto precio. Además, las tarifas continuas asociadas con las actualizaciones del sistema, la protección y la educación pueden ser considerables. Esta carga monetaria puede restricciones la adopción de soluciones ORM completas, principalmente para instituciones más pequeñas con presupuestos restringidos, lo que puede conducir a lagunas en la gestión y el cumplimiento de los peligros. 

Servicios financieros Mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos Insights regionales

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América del Norte para dominar el mercado debido a la presencia de una gran base de consumidores

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

América del Norte se ha convertido en la región más dominante en la participación del mercado de la sola de gestión de riesgos operativos de servicios financieros globales debido a varios factores. Este dominio se debe principalmente al área financiera bien establecida de la vecindad, que incluye una atención excesiva de bancos fundamentales, negocios de seguros y corporaciones de inversión. El estricto entorno regulatorio en América del Norte, con reglas que incluyen la Ley Dodd-Frank y la Ley Sarbanes-Oxley, impulsa un llamado considerable para respuestas de ORM superiores para hacer cierto cumplimiento y manipular los peligros operativos de manera eficiente. Además, la adopción temprana de las tecnologías actuales de la región como la inteligencia artificial y los dispositivos que obtienen conocimiento de la gestión de riesgos, además, solidifican su función principal. La presencia de numerosos establecimientos financieros y operadores de tecnología internacionales en América del Norte contribuye a un mercado de ORM especialmente agresivo e innovador, reforzando su estado como la sección más grande y máxima avanzada a nivel mundial.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

El mercado de soluciones de gestión de riesgos operativos de servicios financieros (ORM) está profundamente alentado por los jugadores clave de la industria que son valiosos para configurar las tendencias del mercado e impulsar la innovación. Estas corporaciones líderes proporcionan respuestas completas de ORM a través de grandes redes y sistemas superiores, lo que permite a las instituciones monetarias administrar y mitigar eficazmente los peligros operativos. Su gran presencia en el mercado y su reputación enganchada fomentan considerar e inspirar la adopción entre las compañías financieras. Sus esfuerzos continuos para integrar tecnologías superiores y seguir requisitos regulatorios estrictos son esenciales para dar forma al entorno competitivo y la dirección del destino del mercado ORM.

Lista de TopSolución de gestión de riesgos operativos de servicios financieros Solución Empresas

• Oracle (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• SAS Institute Inc. (U.S.)
• MetricStream Inc. (U.S.)
• Thomson Reuters (U.K.)
• eFront (France)
• Fair Isaac Corporation (U.S.)
• Wolters Kluwer Financial Services (Netherlands)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Marzo de 2023:SAS Institute Inc. presentó su nueva plataforma de gestión de riesgos SAS® para la plataforma bancaria. La mejora de esta actualidad integra inteligencia artificial superior y talentos de dominio de máquinas para decorar la evaluación y el control de los riesgos para los establecimientos monetarios. La plataforma ofrece información de riesgo de tiempo real, análisis predictivo e informes automáticos, lo que permite a los bancos descubrir y mitigar mejor los peligros operativos

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.