Beneficios del bienestar financiero Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (planificación financiera, educación y asesoramiento financieros, planificación de la jubilación, gestión de la deuda y otros) por aplicación (grandes, medianas y pequeñas empresas), información regional y pronóstico de 2025 a 2035

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RESUMEN DEL INFORME DE MERCADO DE BENEFICIOS DE BIENESTAR FINANCIERO

El bienestar financiero global beneficia el tamaño del mercado en 2,55 mil millones de dólares en 2025 y se proyecta que alcance los 2,79 mil millones de dólares en 2026, creciendo aún más hasta los 6,28 mil millones de dólares en 2035 a una tasa compuesta anual estimada del 9,3% de 2026 a 2035.

¿Estás preparado para obtener bienestar financiero y control sobre tus finanzas? Tiene más opciones que nunca para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros debido al mercado en expansión de beneficios de bienestar financiero. Se ofrecen a los empleados muchos beneficios de bienestar financiero, que van desde el alivio de la deuda hasta la preparación para la jubilación. La planificación de la jubilación es una de las categorías más populares de beneficios para el bienestar financiero. Es comprensible que muchas empresas ahora brinden servicios de planificación de la jubilación como parte de sus programas de bienestar financiero, ya que a muchas personas les preocupa si tendrán suficiente dinero ahorrado para la jubilación. Estos programas pueden ayudar a los miembros del personal a comprender sus objetivos de jubilación, crear una estrategia de ahorro y seleccionar inversiones de manera inteligente.

La reducción de la deuda es un beneficio diferente del bienestar financiero que se está volviendo cada vez más popular. Muchas personas sufren deudas de tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles u otros tipos de deudas. Los empleadores pueden ayudar a los empleados a crear una estrategia para pagar sus deudas y alcanzar la libertad financiera al incluir servicios de reducción de deudas en sus programas de bienestar financiero. En general, el mercado se está expandiendo rápidamente a medida que más y más empresas se dan cuenta de lo importante que es ayudar a los miembros de su personal a lograr el bienestar financiero. Hay varios beneficios de bienestar financiero disponibles para ayudarlo a alcanzar sus objetivos, ya sea que desee ahorrar dinero para la jubilación, pagar deudas o mejorar su salud financiera general.

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

La adopción de soluciones digitales en el espacio del bienestar financiero aceleró el crecimiento del mercado

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado de beneficios de bienestar financiero ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El aumento repentino de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado de beneficios de bienestar financiero y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos una vez que la pandemia termina.

La pandemia de COVID-19 ha tenido un impacto significativo en el mercado de beneficios de bienestar financiero y es emocionante ver cómo está evolucionando el entorno. En estos tiempos de incertidumbre, los empleadores son cada vez más conscientes del valor de brindar a sus empleados beneficios de bienestar financiero. La gente está buscando formas de administrar mejor sus finanzas ahora que son más conscientes de la pandemia. Ha aumentado la necesidad de programas de bienestar financiero que puedan ayudar a los empleados a mantener una situación financiera saludable y segura. Numerosas empresas nuevas se están incorporando al mercado, introduciendo soluciones creativas que abordan las demandas cambiantes de la fuerza laboral. Estas empresas utilizan la tecnología para ofrecer a los empleados orientación financiera individualizada, información y herramientas que respalden las decisiones financieras inteligentes. Además, la epidemia ha acelerado la implementación de soluciones digitales para el bienestar financiero, simplificando a los trabajadores el uso de estas ventajas a distancia.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

El uso de plataformas basadas en tecnología que brindan asesoramiento, herramientas y recursos financieros personalizados a los empleados impulsa la expansión del mercado

El mercado de beneficios de bienestar financiero se está expandiendo y ¡no podría estar más emocionado! No puedo enfatizar lo suficiente lo importante que es para los empleadores brindar beneficios de bienestar financiero a sus empleados porque aprecio la seguridad y estabilidad financiera. Y el desarrollo más reciente en este campo lo hace aún más accesible e interesante. Hoy en día, los empleadores utilizan sistemas basados ​​en tecnología que brindan a los empleados orientación, información y herramientas financieras individualizadas. Esto inspira a los empleados a hacerse cargo de su destino financiero, lo que mejora su capacidad para manejar sus finanzas. Esta tendencia revolucionará por completo el panorama de este mercado y no puedo esperar a ver cómo se desarrolla.

• Según una encuesta de empleadores respaldada por el gobierno, el 40% de los tomadores de decisiones sobre beneficios informaron que sus empresas ofrecían cuentas de ahorro de emergencia con incentivos, lo que destaca una tendencia creciente en las iniciativas de bienestar financiero patrocinadas por los empleadores.
• Las estrategias nacionales de inclusión financiera indican que el 35% de las organizaciones están mejorando activamente los programas de acceso financiero, resiliencia y bienestar, lo que refleja un impulso a nivel nacional hacia programas inclusivos de bienestar financiero.
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BENEFICIOS DE BIENESTAR FINANCIERO SEGMENTACIÓN DEL MERCADO

Por tipo

El mercado de beneficios de bienestar financiero se puede segmentar en planificación financiera, educación y asesoramiento financieros, planificación de jubilación, gestión de deudas y otros. Entre ellos, se prevé que la planificación financiera experimente un rápido crecimiento durante el período previsto.

• Planificación financiera: la planificación financiera estratégica ayuda a trazar sus objetivos a corto y largo plazo, garantizando que los recursos se utilicen de manera eficiente. Proporciona una hoja de ruta clara para lograr la estabilidad financiera y el crecimiento futuro.
• Asesoramiento y educación financiera: la educación financiera brinda a las personas el conocimiento necesario para tomar decisiones informadas sobre el dinero. El asesoramiento personalizado ayuda a abordar desafíos específicos y fomenta hábitos financieros más saludables.
• Planificación de la jubilación: La planificación de la jubilación garantiza que pueda mantener su estilo de vida incluso después de que cambien sus fuentes de ingresos. Una preparación cuidadosa hoy salvaguarda la comodidad, la seguridad y la tranquilidad del mañana.
• Gestión de la deuda: Las estrategias eficaces de gestión de la deuda reducen el estrés financiero y previenen la extensión excesiva. Implica priorizar los pagos y crear planes sostenibles para recuperar el control de las finanzas.
• Otros: Los servicios adicionales pueden incluir orientación en inversiones, planificación fiscal y gestión de riesgos. Estas soluciones personalizadas respaldan el bienestar financiero integral en todas las etapas de la vida.

Por aplicación

El mercado se puede dividir según la aplicación en grandes empresas, medianas y pequeñas empresas. Se espera que la gran empresa tenga la cuota de mercado de beneficios de bienestar financiero más importante en los próximos años.

• Grandes empresas: las grandes empresas operan a gran escala, a menudo abarcando múltiples regiones o países, y cuentan con amplios recursos y mano de obra. Aprovechan las economías de escala para dominar los mercados e impulsar la innovación en todas las industrias.
• Medianas empresas: las medianas empresas equilibran el crecimiento y la flexibilidad, manteniendo una presencia significativa en el mercado sin la burocracia de las empresas más grandes. A menudo innovan rápidamente y al mismo tiempo mantienen relaciones estrechas con los clientes y las comunidades locales.
• Pequeñas empresas: las pequeñas empresas son ágiles, tienen un enfoque local y, a menudo, son de propiedad familiar y ofrecen productos o servicios personalizados. Su fortaleza radica en la adaptabilidad y la construcción de conexiones sólidas y basadas en la confianza con los clientes.

FACTORES IMPULSORES

La creciente conciencia de la importancia del bienestar financiero entre los empleados impulsa la expansión del mercado

El mercado de beneficios de bienestar financiero se encuentra en una fase apasionante a medida que las principales fuerzas impulsoras de la industria continúan tomando forma. La creciente comprensión de los empleados sobre el valor de la salud financiera es un factor clave de la expansión del mercado. Los empleadores se están dando cuenta de los efectos beneficiosos que los beneficios de bienestar financiero pueden tener en la satisfacción de los empleados, la productividad y, en última instancia, los resultados de la empresa.

• Los datos de la encuesta muestran que el 54% de los grandes empleadores ofrecen programas de bienestar financiero, mientras que sólo el 32% de las pequeñas empresas lo hacen, impulsado por el creciente estrés financiero de los empleados.
• Alrededor del 40% de los empleadores ofrecen ahora cuentas de ahorro de emergencia con incentivos, considerando los beneficios de bienestar financiero como una herramienta para mejorar la satisfacción y la productividad de los trabajadores.

El auge de la tecnología impulsa el crecimiento del mercado

El desarrollo de la tecnología es otra fuerza importante detrás de este sector. Gracias a las mejoras tecnológicas, las empresas ahora pueden ofrecer a sus empleados programas de bienestar financiero personalizados. Estos programas, que incluyen gestión de deuda, planificación de jubilación y elaboración de presupuestos, se pueden personalizar para satisfacer las necesidades individuales de los empleados. Gracias a la integración digital en los beneficios de bienestar financiero, los empleados ahora tienen un mejor acceso a las herramientas que necesitan para mejorar su bienestar financiero. Además, la epidemia ha hecho que las empresas sean más conscientes de las necesidades financieras de sus empleados al enfatizar el valor de la seguridad y la estabilidad financieras. Para ayudar a sus trabajadores, muchas empresas ahora incluyen beneficios de bienestar financiero en su paquete de beneficios para empleados.

FACTORES RESTRICTIVOS

El alto costo y la falta de conciencia obstaculizan el crecimiento del mercado

Los empleadores están viendo el valor de brindar beneficios a su personal en materia de bienestar financiero. Es posible que el mercado de beneficios de bienestar financiero deba alcanzar todo su potencial debido a varias restricciones. Uno de estos factores es que los trabajadores deben ser conscientes de la existencia de estos beneficios. Es necesario informar a muchas personas que su empresa ofrece programas de bienestar financiero que podrían ayudarles a alcanzar sus objetivos monetarios. El costo percibido de proporcionar estos beneficios es otro elemento que puede resultar prohibitivo para las empresas más pequeñas. A pesar de estos obstáculos, el mercado se está expandiendo y cambiando, y constantemente aparecen nuevos bienes y servicios.

• Sólo el 32 % de las pequeñas empresas ofrecen programas de bienestar financiero, en comparación con el 54 % de los grandes empleadores, lo que pone de relieve las disparidades en la disponibilidad de los programas.
• Si bien el 40 % de los empleadores ofrecen cuentas de ahorro de emergencia con incentivos, muchas organizaciones aún enfrentan desafíos a la hora de implementar programas integrales de bienestar financiero.
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BENEFICIOS DE BIENESTAR FINANCIERO PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO

América del Norte dominará el mercado debido a la creciente conciencia de la importancia del bienestar financiero entre los empleados

Entre 2024 y 2032, el mercado de beneficios de bienestar financiero estará dominado por América del Norte. Los factores que impulsan el crecimiento del mercado en esta región incluyen la creciente conciencia de la importancia del bienestar financiero entre los empleados.

Además, se prevé que el mercado experimente el crecimiento más rápido en los países europeos y asiáticos (India, China, Japón y el sudeste asiático). El auge de la tecnología impulsa la expansión del mercado.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Destacados actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos.

• Prudential Financial: Prudential ha desarrollado una plataforma dedicada que ofrece consejos, herramientas y recursos para ayudar a las personas a administrar sus finanzas, siendo adoptada por el 38% de los usuarios en programas corporativos.
• Bank of America: Bank of America ofrece beneficios de apoyo a la vida laboral y personal, incluido asesoramiento financiero, con tasas de participación de aproximadamente el 41 % entre los empleados.

Lista de las principales empresas de beneficios de bienestar financiero

• Prudential Financial (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Mercer (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Hellowallet (U.S.)
• LearnVest (U.S.)
• SmartDollara (U.S.)
• Aduro (U.S.)
• Ayco (U.S.)
• Beacon Health Options (U.S.)
• Best Money Moves (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• DHS Group (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• Enrich Financial Wellness (U.S.)
• Even (India) (U.S.)
• HealthCheck360 (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• Money Starts Here (U.S.)
• PayActive (U.S.)
• Purchasing Power (U.S.)
• Ramsey Solutions (U.S.)
• Sum180 (U.S.)
• Transameric (U.S.)

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el mercado que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis completo al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación y restricciones. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.