Fintech en el tamaño del mercado de la banca corporativa, la participación, el crecimiento y el análisis de la industria, por tipo (proporcionar tecnología a los bancos y proporcionar tecnología a las corporaciones), por aplicación (PYME y grandes empresas) y ideas regionales y pronósticos de 2033

•   
•   
  

  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

FinTech en la descripción general del mercado de la banca corporativa

El FinTech Global en el mercado de la banca corporativa está listo para un crecimiento significativo, a partir de aproximadamente USD 10 mil millones en 2024, subiendo a USD 0.48 mil millones en 2025, y se proyecta que alcanzará los USD 25 mil millones en 2033, con una tasa tasa de aproximadamente el 11%.

La adopción de FinTech por parte de los bancos corporativos está cambiando la forma en que ayudan a las empresas con las herramientas tecnológicas de vanguardia. Hacen uso de nuevas herramientas como IA, Blockchain, Big Data y Cloud Computing para proporcionar servicios mejores y más claros a los clientes. En la banca corporativa, Fintech ayuda en gran medida a automatizar procesos para pagos, préstamos, tesorería, cumplimiento y riesgos. Permiten a las empresas tomar decisiones más rápidas, organizar su dinero de manera más eficiente y ver visiones al instante. Debido a que la banca moderna depende en gran medida de la tecnología, los bancos tradicionales están uniendo fuerzas con las empresas de fintech para mejorar sus servicios. La integración está transformando la competencia, brindando a los bancos y otras compañías nuevos riesgos y nuevos desafíos. En general, la tecnología FinTech está afectando todos los aspectos de la banca corporativa.

Impacto Covid-19 

FinTech en la industria bancaria corporativa tuvo un efecto positivo debido a la banca en línea, las herramientas automatizadas y las transacciones en línea más seguras durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

Debido a la pandemia Covid-19, más compañías se movieron hacia las finanzas digitales en la banca para lidiar con finanzas inciertas. El uso de la banca en línea, las herramientas automatizadas y las transacciones en línea más seguras aumentaron como resultado de los bloqueos y las personas que trabajan desde casa. Debido a que eran ágiles, las plataformas FinTech comenzaron a ofrecer herramientas alternativas del Tesoro, decisiones de crédito ayudadas por IA y opciones de pago instantáneas a sus clientes corporativos, lo que les permite continuar trabajando financieramente. En este momento, quedó claro que tanto la agilidad como la infraestructura digital juegan un papel clave en la banca corporativa. Por lo tanto, numerosos bancos tradicionales aceleraron su introducción de servicios en línea y ampliaron sus alianzas con negocios de FinTech. La agitación causó que más inversores apoyaran el sector FinTech, al ver que FinTech ofrece estabilidad y un futuro fuerte. En general, la pandemia alentó a más empresas a usar FinTech, lo que hasta cierto punto mejoró su banca corporativa.

Últimas tendencias

Las innovaciones bancarias integradas y fintech impulsan el crecimiento del mercado en las empresas

Las verificaciones de crédito asistidas por AI-AI, manejando el comercio utilizando tecnología blockchain, la banca directamente a través de otras empresas y los pagos transfronterizos más rápidos están impulsando cambios rápidos en la banca corporativa hoy. Una tendencia notable es que los bancos ahora están integrando sus servicios directamente en los sistemas y las tareas diarias de varias empresas. Por lo tanto, las empresas pueden realizar acciones como facturación, pagos y préstamos mientras usan su software principal. Hace que el uso del sistema sea más simple, permite una mejor gestión del flujo de efectivo y resulta en generar ganancias adicionales tanto para bancos como para fintechs. Con el tiempo, la tendencia influirá en gran medida en cómo las empresas tratan con los proveedores de servicios financieros.

•   
•   
  

  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

Fintech en la segmentación del mercado de la banca corporativa

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en proporcionar tecnología a los bancos y proporcionar tecnología a las empresas

• Proporcionar tecnología a los bancos: las plataformas avanzadas de FinTech permiten a los bancos mejorar las funciones bancarias centrales y garantizar operaciones eficientes. Por ejemplo, los bancos confían en la IA para evaluar los riesgos, el procesamiento seguro a través de blockchain e infraestructura basada en la computación en la nube. Usando Fintech, los bancos pueden facilitar el cumplimiento, administrar mejor sus datos e impulsar el progreso digital más rápidamente. Trabajar juntos permite a los bancos permanecer adelante en el mundo de las finanzas que cambian rápidamente.

• Proporcione tecnología a las empresas: las soluciones de FinTech para las empresas ayudan con tareas del tesoro, automatizar la facturación y acelerar los pagos. Puede usar estas herramientas para verificar su flujo de efectivo en tiempo real, llevar a cabo transacciones transfronterizas y vincularlas con el principal sistema de planificación de recursos de su empresa. Las empresas experimentan una mejor visibilidad de sus finanzas, tienen menos trabajo manual y toman decisiones más fácilmente. Fintech ayuda a las empresas a enfrentar sus finanzas con facilidad y adaptarse a cualquier nuevo desarrollo en el mercado.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en PYME y grandes empresas

• PYME: Las PYME ahora tienen acceso al crédito, opciones digitales para pagos y herramientas para controlar su flujo de efectivo gracias a FinTech. Debido a esto, los clientes pueden disfrutar de una aprobación más rápida y soluciones financieras que se ajusten a sus necesidades. Es gracias a FinTech que las PYME pueden hacer que sus operaciones digitales, lo que lleva a una mejor eficiencia y comunicación con sus clientes. A su vez, las PYME pueden manejar más clientes y competir en una escala más amplia.

• Grandes empresas: FinTech permite que grandes entidades manejen tareas difíciles como actividades del Tesoro global, reconciliación automatizada e informes instantáneos. Con estas soluciones, las empresas pueden conectarse a sus sistemas existentes y mejorar la precisión en el cumplimiento, protegerse contra los riesgos y predecir el futuro. Fintech permite grandes transacciones rápidas y seguras en diferentes partes del mundo. Esto hace que las empresas sean más ágiles, les ayuda a ahorrar dinero y planificar financieramente para el futuro.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

La adopción de FinTech aumenta la eficiencia, impulsando el crecimiento del mercado en la banca corporativa

Los bancos corporativos están adoptando la transformación digital, lo que los lleva a adoptar FinTech. Las empresas necesitan servicios financieros que mejoren la eficiencia, eliminen las tareas manuales de bajo nivel y ayuden a reducir los costos generales. La tecnología Fintech automatiza las tareas, proporciona acceso oportuno a los datos y permite una fácil integración para mejorar los flujos de trabajo financieros. La eficiencia mejorada en los procesos del banco también da como resultado mejores experiencias del cliente.

La personalización de FinTech apoya las PYME, impulsando el crecimiento del mercado en la banca

Las instituciones financieras deben ofrecer servicios personalizados para satisfacer las necesidades de las PYME a medida que se desarrollan y crecen. Fintech lo hace posible mediante el uso del análisis de datos y la IA para proporcionar soluciones de préstamos, pagos y gestión de efectivo personalizados. Con la personalización, las empresas son mejores para controlar sus riesgos y mejorar su gestión financiera. Debido a que los clientes esperan más, los bancos corporativos eligen asociarse con las compañías fintech para mantenerse al día.

Factor de restricción

Los desafíos regulatorios lentan la adopción de fintech, limitando el crecimiento del mercado en la banca

Una limitación importante para el mercado bancario corporativo FinTech es lidiar con las regulaciones y los requisitos de cumplimiento. Con las soluciones FinTech que cambian rápidamente, las reglas de los reguladores financieros no pueden mantenerse al día, lo que resulta en incertidumbre y posibles riesgos para los usuarios y proveedores. Moverse entre las actividades regionales de una empresa puede resultar desafiante, ya que diferentes lugares tienen diferentes conjuntos de reglas. Debido a esto, los bancos y las empresas son reacios a usar la nueva tecnología FinTech, lo que limita el crecimiento del mercado.

Oportunidad

Fintech mejora las transacciones globales, creando el crecimiento del mercado

Fintech en la banca corporativa puede expandirse ofreciendo más soluciones para realizar y recibir pagos transfronterizos y administrar las finanzas comerciales. Debido al comercio más global, las empresas requieren servicios de transacciones internacionales que sean más rápidas, más asequibles y más fáciles de monitorear. Blockchain y las opciones de pago instantáneas son dos formas en que Fintech puede soportar de manera eficiente estas necesidades. Lleva a muchas oportunidades para que las empresas fintech trabajen con bancos y grandes empresas. Aprovechar lo que se ha aprendido puede conducir a muchas más personas que usan los deportes electrónicos y su expansión del mercado.

Desafío

Los sistemas heredados obstaculizan la integración, desacelerando el crecimiento del mercado

Un problema importante para FinTech en el crecimiento del mercado bancario corporativo es fusionarse con la tecnología bancaria antigua. Debido a que sus sistemas no son recientes, a los bancos corporativos les resulta difícil incorporar fácilmente nuevas soluciones fintech. Debido a esta dificultad en la integración, los gastos son mayores, lleva más tiempo implementarse y enfrenta mayores riesgos de interrupciones. Para brindar los mejores servicios a los clientes corporativos, las empresas fintech deben trabajar en este tema.

•   
•   
  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

Fintech en el mercado de la banca corporativa Insights regionales

• América del norte

América del Norte impulsa la adopción de fintech, lo que aumenta el crecimiento del mercado

El fintech en la banca corporativa es más fuerte en América del Norte debido a su fuerte tecnología, instituciones financieras seguras y un alto uso de los servicios digitales por parte de las empresas. Debido a las regulaciones bien desarrolladas, los bancos y las empresas fintech tienen más probabilidades de cooperar y hacer desarrollos. Muchas empresas en América del Norte ahora dependen de la tecnología para administrar mejor efectivo, pagos rápidos y abordar los riesgos. En la región, Estados Unidos es la razón principal del crecimiento económico. El éxito de los Estados Unidos FinTech en el mercado de la banca corporativa proviene de altas inversiones, nuevas empresas y el rápido movimiento hacia la banca digital. Los bancos en los EE. UU. Se aseguran de que no se queden atrasados y que están adaptando tecnologías fintech. Debido a esto, tanto las tendencias globales de fintech como los cambios en la banca corporativa están lideradas en gran medida por esta compañía.

• Europa

La innovación y la regulación de FinTech de Europa impulsan el crecimiento del mercado sostenible

Europa es muy influyente en FinTech para la banca corporativa, reglas establecidas que ayudan al desarrollo y un fuerte énfasis en encontrar nuevas soluciones. La cooperación entre bancos y fintechs ahora se está promoviendo a través de iniciativas como PSD2 y banca abierta, construyendo un mercado justo y competitivo para los clientes. Muchas empresas europeas están comenzando a utilizar herramientas digitales para pagos, obtener préstamos y cuidar las finanzas para aumentar la eficiencia y cumplir con los requisitos legales. Algunas de las firmas y principales bancos más grandes del mundo tienen su sede en ciudades como Londres, Frankfurt y Amsterdam. El impulso de la región para la sostenibilidad alienta a FinTechs a diseñar herramientas de finanzas verdes para clientes corporativos. En general, Europa encabeza la transformación digital en la banca corporativa mediante la combinación de enfoques innovadores, regulados y ecológicos.

• Asia

La innovación y el apoyo de FinTech de Asia impulsan el fuerte crecimiento del mercado a nivel mundial

Asia posee fintech notable en la participación en el mercado de la banca corporativa debido a su economía vibrante y en rápida transformación, que incluye China, India y Singapur. Los países asiáticos son bien conocidos por sus inventivas aplicaciones de pago móvil, servicios de préstamos modernos y uso de blockchain en el comercio. Más apoyo del gobierno y un área de inicio en expansión impulsan el crecimiento de FinTech y su integración en la banca corporativa. La industria de FinTech de Asia se está formando rápidamente y actualmente tiene una gran presencia en la comunidad fintech del mundo.

Actores clave de la industria

Innovaciones y asociaciones de FinTech aceleran el crecimiento del mercado

Las principales empresas de la industria de FinTech están mejorando la banca corporativa mediante la introducción de nuevas tecnologías que hacen que la banca sea más segura, más eficiente y más fácil de usar para sus clientes. Las empresas de FinTech y los bancos de larga data se unen y producen plataformas digitales que brindan servicios como préstamos automatizados, transferencias rápidas en línea y análisis de riesgos con IA. Gracias a sus inversiones en blockchain, computación en la nube y análisis de datos, simplifican las actividades de banca corporativa y las hacen más abiertas. Su innovación para satisfacer las necesidades corporativas conduce a un acceso financiero más amplio y un progreso digital más rápido. Las acciones que toman y las asociaciones que establecen continúan dirigiendo el futuro y el desarrollo del mercado.

Lista de los mejores fintech en empresas bancarias corporativas

• Citi (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Clarity Money (U.S.)
• First Data (U.S.)
• AccessFintech (U.K.)

Desarrollos clave de la industria

Mayo de 2024:La compañía india de Fintech Zaggle anunció una asociación estratégica con pagos de malla con sede en EE. UU. Para mejorar las soluciones globales de gestión de gastos para corporaciones multinacionales indias. Esta colaboración permite a las empresas que operan internacionalmente emitir y administrar tarjetas corporativas en los mercados clave, incluidos Estados Unidos, Europa y América Latina, a través de la plataforma de Mesh. Por el contrario, la clientela global de Mesh con operaciones en India obtiene acceso a las ofertas de Zaggle, como las tarjetas de crédito corporativo, prepago y divisas, junto con los servicios de viajes. La integración tiene como objetivo optimizar el gasto corporativo transfronterizo, proporcionando una experiencia perfecta para las empresas que administran los gastos en múltiples regiones. Este desarrollo refleja la creciente demanda de soluciones financieras integrales que satisfacen las complejidades de las operaciones comerciales globales. Al aprovechar las fortalezas de los demás, los pagos de Zaggle y Mesh se posicionan para atender mejor a las necesidades en evolución del sector bancario corporativo.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.