Seguro y tamaño del mercado bancario, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (seguro de vida, seguro no vital y banca minorista), por aplicación (individuos, PYME y grandes empresas) y pronóstico regional de 2034

•   
•   
  

  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

Descripción general del mercado de seguros y bancarios

El tamaño global de seguros y el mercado bancario fue de USD 157.68 mil millones en 2025 y se proyecta que el mercado tocará USD 277.68 mil millones en 2034, exhibiendo una tasa compuesta anual de 6.49% durante el período de pronóstico.

Este sector está cambiando rápidamente gracias al progreso en tecnología, actualizaciones en las regulaciones y cómo se comportan los consumidores. En el negocio de seguros, más empresas están adoptando Insurtech, análisis de datos e inteligencia artificial para mejorar los servicios personales, facilitar el reclamo y encontrar fraude. Más personas han comenzado a comprar seguros de salud, vida y cibernéticos después de la pandemia, y los sistemas de seguro basados en el uso y bajo demanda se están volviendo populares. Las empresas en la industria están aumentando sus planes de manejo de riesgos debido a los cambios en la economía y el clima, que están influyendo en su suscripción.

En el mundo bancario, el cambio digital es importante, porque las nuevas empresas de Neobanks y FinTech están brindando servicios orientados a dispositivos móviles, cobrando menos y haciendo que la banca sea más conveniente para los usuarios. Las actividades bancarias centrales están cambiando a los sistemas de nubes para permitir una ampliación más rápida y diferentes funciones, y las personas están buscando blockchain para realizar transacciones seguras y claras. La mayoría de las organizaciones reguladoras instan a la banca abierta a mejorar la competencia del mercado e inspiran más innovaciones en los países que ya están desarrollados. Aún así, las instituciones financieras se esfuerzan por ser seguras y cumplidas porque están bajo un mayor peligro y mayores niveles de escrutinio.

Seguro y hallazgo de la clave del mercado bancario

Crisis globales que impacta el seguro y el mercado bancario

Impacto Covid-19

La industria de los seguros y la banca tuvo un efecto positivo debido al fuerte aumento de los activos no de rendimiento (NPA) durante la pandemia de COVID-19

Covid-19 cambió en gran medida y afectó tanto los sectores de seguros como bancarios, lo que hace que los clientes esperen diferentes servicios, que las operaciones se llevan a cabo de manera diferente y hacen que las evaluaciones de riesgos sean diferentes. El aumento de las solicitudes de salud, vida y seguros de viajes en el sector de seguros fue causado por las personas que eran más conscientes del riesgo personal. Aún así, las aseguradoras experimentaron más reclamos de seguro, principalmente en políticas de interrupción de la salud y el negocio, lo que los llevó a ser más cuidadosos al evaluar los riesgos y cambiar las primas. Debido a la crisis, la industria comenzó a usar herramientas digitales como el manejo de reclamos en línea, los servicios de atención médica virtual para pacientes y formularios digitales para que los usuarios comiencen a usar sus servicios en línea.

A medida que las personas se ocupaban de los desafíos financieros durante los cierres económicos, los bancos vieron un gran aumento en los NPA. En todo el mundo, los bancos centrales dieron dinero extra y reglas flexibles a los bancos, calmando las preocupaciones financieras a corto plazo. La situación hizo que los bancos introdujeran rápidamente servicios digitales, incluidas opciones de pago sin contacto, aplicaciones para hacer banca en el teléfono e inteligencia artificial en la atención al cliente. En el mismo momento, esto hizo importante prestar más atención a mantenerse estable, manejar los riesgos cibernéticos y cumplir con las reglas y regulaciones. La pandemia llevó a las personas a preferir servicios digitales y de bajo contacto, que ahora juegan un papel importante en la guía de los planes futuros de la industria.

Últimas tendencias

Finanzas integradas para impulsar el crecimiento del mercado

Se está volviendo común que se presente el seguro al comprar cosas en línea o viajar, en lugar de pasar por una compañía de seguros especial. A través de esto, a los clientes les resulta más fácil y más claro tomar buenas decisiones, y InsurTech ofrece más opciones para acceder a la cobertura que los métodos anteriores para comprar seguro. Además, los bancos y las fintechs hacen posible que las personas usen sus servicios para préstamos, pagos y seguros a través de aplicaciones de terceros, utilizando una API. Por lo tanto, los usuarios pueden realizar varias tareas sin cambiar de una aplicación a otra. Compartir datos de forma segura debido a las finanzas abiertas/banca abierta está ayudando a esta fusión a moverse aún más rápido al permitir que las plataformas diseñen servicios personalizados para los clientes.

•   
•   
  

  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

Segmentación del mercado de seguros y bancarios

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en seguros de vida, seguros sin vida y banca minorista

• Seguro de vida: en el caso de la muerte o el término establecido cuando comienza la póliza, el seguro de vida brinda beneficios financieros a los beneficiarios del titular de la póliza. Algunos de los tipos comunes son políticas de vida, vida entera y dotación. Permite a las familias manejar problemas con la deuda, los gastos de la escolarización o los costos de vida ordinarios. Algunas políticas tienen la oportunidad de invertir además de cubrir sus necesidades.

• Seguro que no es de vida: aparte de pagar cuando alguien muere, el seguro general (conocido como seguro de no vida) ayuda a cubrir las pérdidas relacionadas con accidentes, propiedades rotas, problemas de salud y reclamos de responsabilidad. Algunos de sus productos son seguros de automóviles, seguros de salud, seguros de vivienda y seguros de viaje. La mayoría de estas políticas tienen términos limitados y son durante un año, lo que puede renovarse. Son importantes para protegernos de las sorpresas que podríamos enfrentar cada día.

• Banca minorista: esto significa que la banca minorista brinda servicios directamente dirigidos a las personas y sus familias, mientras que las empresas obtienen diferentes servicios. Los servicios ofrecidos son cuentas de ahorro y corriente, préstamos personales, tarjetas de crédito, hipotecas y uso de ATM. El banco ofrece conveniencia, ayuda a incluir más personas y brinda ayuda personalizada con sucursales, Internet y aplicaciones móviles. Para la mayoría de las personas, la banca minorista es la forma principal en que se ve un banco.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en individuos, PYME y grandes empresas

• Individuos: en esta industria, las personas eligen servicios como seguros contra problemas de muerte y salud, seguros de automóviles, lugares para ahorrar dinero, préstamos y tarjetas de crédito. Usando estas opciones, es posible administrar el riesgo, volverse más seguro financieramente y solicitar crédito. Realizar la banca diaria en plataformas digitales y aplicaciones móviles es muy conveniente. Los productos en el sector financiero se están adaptando más a la forma de vida de un individuo, su edad y su nivel de riesgo.

• PYME: las pequeñas y medianas empresas aseguran sus operaciones comerciales y activos importantes utilizando propiedades, responsabilidad y cobertura de riesgo cibernético. Van a los bancos por dinero que necesitan para negocios, transacciones en el mercado internacional, cuentas bancarias de negocios y métodos de pago. Las instituciones financieras brindan servicios personalizados que vienen con papeleo fácil y aprobación rápida. También suministran ayuda a las PYME con riesgos y tecnologías para ayudar a su crecimiento.

• Grandes empresas: tales empresas compran un seguro para riesgos empresariales, benefician a sus empleados con seguros, protegen sus vehículos y aviones marinos, y cubren los pasivos globales. Algunos de los servicios ofrecidos por los bancos son préstamos corporativos, gestionan las actividades del Tesoro, el manejo del efectivo, así como los roles de asesoramiento en fusiones y acuerdos transfronterizos. Por lo general, solicitan formas únicas de tratar las finanzas y el apoyo para varios tipos de moneda. Dichos clientes esperan un alto nivel de cumplimiento, gestión cuidadosa de riesgos y nuevas soluciones digitales.

Dinámica del mercado

Factores de conducción

Transformación digital y adopción de tecnología para impulsar el mercado

Un factor en elCrecimiento del mercado de seguros y bancarioses la transformación digital y la adopción de la tecnología. La adopción de aplicaciones móviles, IA, aprendizaje automático, blockchain y computación en la nube está cambiando ambos sectores de manera importante. Para mejorar sus servicios, las compañías de seguros usan InsurTech para suscribir, manejar reclamos y detener el fraude, y los bancos aceptan fintech para ofrecer banca móvil, billeteras, asesoramiento por robots y paga a medida que avanza los sistemas. Como resultado, todo es más accesible y seguro, mientras que los servicios se vuelven más eficientes y asequibles para los clientes.

Aumento de la educación financiera y la inclusión para expandir el mercado

Varias instituciones y organizaciones están ayudando a las personas y las empresas a mejorar para administrar sus finanzas. Como resultado, las personas usan bancos para más cosas, como ahorrar, obtener seguros y préstamos. Mientras tanto, la inclusión financiera está abriendo el acceso a los servicios de banca central y seguros básicos para muchas personas en áreas remotas y mal entendidas, principalmente en los mercados en desarrollo.

Factor de restricción

Complejidad regulatoria y carga de cumplimiento para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Siguiendo las reglas de AML, KYC, GDPR y solvencia es difícil para los bancos, porque las leyes son estrictas y siempre se actualizan, a pesar de hacer que el mercado sea más seguro y proteger a los clientes, las reglas pueden retrasar el progreso, aumentar el papeleo y reducir la libertad de los bancos cuando trabajan en diferentes países. Con muchos bancos y aseguradoras que mueven sus negocios en línea, es mucho más probable que sean atacados por ciberdelincuentes, que pueden acceder a sus importantes datos de clientes. Las medidas de seguridad fallidas podrían dañar la reputación de una empresa, causar problemas con la ley y contribuir a una disminución en los clientes. Los jugadores menores en la industria tienen que pagar altos costos para mantener la seguridad, lo que les dificulta competir.

Potencial para proporcionar un poder sostenible para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

Una oportunidad generalizada en el mercado de la energía oceánica radica en su potencial para ofrecer una fuerza sostenible a las comunidades remotas costeras e isleñas. Estas regiones con frecuencia dependen de los combustibles fósiles importados, lo que lleva a altos costos de electricidad y efecto ambiental. Ocean Power brinda una oportunidad confiable y de origen local que podría disminuir la dependencia de los elementos de gasolina externos y decorar la seguridad de la fuerza. Además, la integración de la electricidad del océano con viento en alta mar o flores de desalinización ofrece nuevas vías para estructuras híbridas renovables. A medida que el global requiere una fácil resistencia, la previsibilidad y la abundancia de Ocean Electricity lo posicionan como un contribuyente prometedor a diferentes carteras de fuerza resistente y global.

La accesibilidad limitada y la asequibilidad de las soluciones de energía marina podrían ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Una tarea clave para los compradores dentro del mercado de la electricidad del océano es la accesibilidad limitada y la asequibilidad de las soluciones de fuerza marina. Sin embargo, la mayoría de las tecnologías de electricidad oceánica se encuentran en el desarrollo temprano o en los niveles de piloto, lo que consigue en mejores cargas de electricidad en comparación con las energías renovables maduras como el sol y el viento. Además, los consumidores en áreas costeras lejanas o en desarrollo también pueden carecer de la infraestructura o el enfoque monetario para adoptar esas tecnologías. La falta de familiaridad con los sistemas de electricidad oceánica y el reconocimiento público restringido también evitan la aceptación y la demanda. Hasta que se realicen economías de escala y los precios disminuyan, los clientes pueden seguir dudando a la transición a la energía oceánica como una fuente de energía convencional.

•   
•   
  Solicitar una muestra gratuita para saber más sobre este informe

    

Insights regionales del mercado y el mercado bancario

• América del norte

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. ElSeguros de los Estados Unidos y mercado bancarioha estado creciendo exponencialmente debido a múltiples razones. En América del Norte, la tecnología está transformando la banca y el seguro, ya que muchos los servicios digitales, la IA y la banca abierta están siendo utilizadas por muchos. Hay un aumento significativo en el seguro cibernético, Insurtech y Neobanking en los Estados Unidos y Canadá. OCC y FINRA están ayudando al desarrollo de fintech y monitoreando posibles riesgos. Como las personas quieren servicios financieros personalizados y realizados fácilmente en dispositivos móviles, la industria se está transformando más rápidamente.

• Europa

Debido a que Europa utiliza regulaciones sólidas como PSD2 y GDPR, su mercado continúa creciendo, lo que permite una banca y servicios más abiertos que cuidan a los consumidores. El liderazgo en el campo del seguro basado en ESG, el sistema de identidad digital y la banca verde es retenida por el Reino Unido, Alemania y Francia. La cooperación de empresas tradicionales con nuevas empresas Fintech/Insurtech está alterando la forma en que los clientes usan sus servicios. También hay un mayor énfasis en el mercado en unir finanzas internacionales y apoyar las finanzas sostenibles.

• Asia

Debido a que las personas están mejor, viven en las ciudades y tienen servicios convenientes móviles e Internet, los sectores de seguros y bancos en Asia están creciendo rápidamente. Muchos países como China, India y Singapur están utilizando pagos digitales, tipos más pequeños de seguros y servicios de préstamos basados en la IA. Los programas y los sistemas de identificación introducidos por los gobiernos están ayudando a más personas a acceder a servicios, como la banca. Las empresas locales e internacionales están encontrando nuevas formas de proporcionar banca a las personas que subienen.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de seguros y bancos a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas compañías introducen técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están expandiendo sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, que atienden a diversas preferencias del cliente. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y estableciendo tendencias dentro del mercado de seguros y bancos.

Lista de las principales empresas de seguros y bancarios

• ABN AMRO Bank N.V. [Netherlands]
• Banco Bradesco SA [Brazil]
• The American Express Company [U.S.]
• Banco Santander SA [Spain]
• BNP Paribas SA [France]

Desarrollo clave de la industria

Febrero de 2023: La línea clásica de Golden Technologies Controlador Seguro y banca tiene un mecanismo de elevación especialmente diseñado y una variedad de posiciones reclinables, lo que hace que este modelo sea uno de los más avanzados en términos de comodidad y acceso a los usuarios. Esta portada tiene esa tela tan suave pero duradera con la calidez si la desea y las funciones de masaje (opcional), por lo que es ideal para un soporte relajante y sólido. Después de todo, es un elegante seguro y banca diseñado con su comodidad en mente ofrecer una mezcla inmejorable de estilo y funcionalidad para los entornos en el hogar.

Cobertura de informes       

El estudio ofrece un análisis DAFO detallado y proporciona información valiosa sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Explora varios factores que impulsan el crecimiento del mercado, examinando una amplia gama de segmentos de mercado y aplicaciones potenciales que pueden dar forma a su trayectoria en los próximos años. El análisis considera tanto las tendencias actuales como los hitos históricos para proporcionar una comprensión integral de la dinámica del mercado, destacando las áreas de crecimiento potenciales.

El mercado de seguros y bancos está listo para un crecimiento significativo, impulsado por la evolución de las preferencias del consumidor, el aumento de la demanda en diversas aplicaciones y la innovación continua en las ofertas de productos. Aunque pueden surgir desafíos como la disponibilidad limitada de materias primas y los costos más altos, la expansión del mercado está respaldada por el aumento del interés en soluciones especializadas y mejoras de calidad. Los actores clave de la industria están avanzando a través de avances tecnológicos y expansiones estratégicas, mejorando tanto la oferta como el alcance del mercado. A medida que aumenta la dinámica del mercado y la demanda de opciones diversas, se espera que el mercado de seguros y bancos prospere, con una innovación continua y una adopción más amplia que alimentan su trayectoria futura.