Tamaño del mercado de Insurtech, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (computación en la nube, IoT e IA), por aplicación (propiedades y accidentes, salud y vida) e información y pronóstico regionales de 2026 a 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE INSURTECH

Se prevé que el mercado mundial de Insurtech aumente desde aproximadamente 22,64 mil millones de dólares en 2026, en camino de alcanzar los 111,61 mil millones de dólares en 2035, creciendo a una tasa compuesta anual del 18% entre 2026 y 2035. América del Norte lidera con una participación del 36% al 40% en financiación e implementaciones; Europa y APAC poseen entre el 50% y el 55% combinados a medida que crecen los modelos de seguros digitales.

Utilizar tecnologías de vanguardia como blockchain, aprendizaje automático, análisis de big data e inteligencia artificial para mejorar y automatizar el sector de seguros convencional. El producto es muy importante y útil. La demanda está aumentando. Los términos "tecnología" y "seguros" se combinan para formar "insurtech". Es un área de tecnología financiera o fintech en rápida expansión. Mayor satisfacción del cliente, ahorro de costos y eficiencia son los objetivos de insurtech.

En comparación con otros segmentos del negocio de seguros, se espera que el sector de seguros de salud experimente el aumento más significativo en los próximos años, principalmente debido a la adopción mucho mayor de Insurtech. El producto tiene una gran demanda. El producto es muy útil y, por tanto, el mercado está creciendo. La demanda está aumentando. La creciente inclinación de la industria de seguros por avances tecnológicos como blockchain, inteligencia artificial y aprendizaje automático ha contribuido a un aumento constante en los volúmenes de transacciones en los últimos años. Este factor ha aumentado el crecimiento del mercado Insurtech.

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

Crecimiento del mercado obstaculizado por la pandemia debido al bloqueo

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

Esto ha afectado las cadenas generales de oferta y demanda del mercado en particular. Como resultado del bloqueo del gobierno y otras medidas para detener la propagación del coronavirus, se pospusieron todas las actividades de suministro, lo que disminuyó la cantidad de productos relacionados con bienes de consumo. Para satisfacer las demandas de los clientes, muchas compañías de seguros están reevaluando sus requisitos de corto plazo y sus estrategias de largo plazo a la luz de la pandemia de COVID-19 y sus efectos, lo que ha acelerado la adopción de nuevas aplicaciones móviles y plataformas de Internet. Por lo tanto, se prevé una pequeña influencia de COVID-19 en la cuota de mercado de Insurtech.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Servicios de salud para impulsar el crecimiento del mercado

Se ha observado una última tendencia para proliferar el crecimiento del mercado. Se ha registrado que esta tendencia particular es la más rentable y se ha actualizado para aumentar el crecimiento general del mercado. Utilizar análisis avanzados para comprender y atender mejor a sus clientes es una prioridad para las aseguradoras de vida y salud. La integración de elementos de movilidad con los servicios de seguro médico es otra área de interés para las aseguradoras que buscan aumentar la comodidad. Esta tendencia específica ha influido tanto en el crecimiento del mercado que los ingresos y las cifras de participación de este producto en particular están tocando los cielos y disparándose.

• Según la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA), en 2023, aproximadamente el 25 % de las compañías de seguros de Europa adoptaron soluciones de Inteligencia Artificial (IA) para agilizar el procesamiento de sus reclamaciones. Esta tendencia está creciendo a medida que las aseguradoras buscan mejorar la eficiencia, reducir el error humano y mejorar la experiencia del cliente a través de un manejo de reclamos más rápido y preciso.

• La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) informó que, en 2023, el 35% de las aseguradoras estadounidenses ofrecían pólizas de seguro basadas en el uso (UBI), particularmente en el sector de seguros de automóviles. Este modelo utiliza dispositivos telemáticos para monitorear el comportamiento de conducción, recompensando a los conductores seguros con primas más bajas. Se espera que la tendencia continúe a medida que los clientes exijan soluciones de seguros más personalizadas y flexibles.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE INSURTECH

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en computación en la nube, IoT e IA.

• Computación en la nube: un segmento de Insurtech que aprovecha la infraestructura basada en la nube para la escalabilidad y la gestión de datos.

• IoT: Implica integrar la tecnología de Internet de las cosas (IoT) en los procesos de seguros para obtener datos en tiempo real y análisis de riesgos.

• IA: utiliza inteligencia artificial para mejorar la automatización, el procesamiento de reclamaciones y la personalización del cliente en el sector de seguros.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en Propiedad y Accidentes, Salud y Vida.

• Propiedad y Accidentes: Se refiere a las soluciones Insurtech aplicadas a seguros de propiedad y accidentes para una mejor evaluación de riesgos y eficiencia.

• Salud: Abarca las innovaciones de Insurtech destinadas a mejorar los servicios de seguros de salud y la experiencia del usuario.

• Vida: Aplica Insurtech a los seguros de vida para una suscripción optimizada y ofertas de pólizas personalizadas.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores impulsores

Avances tecnológicos para impulsar el mercado

Este es el factor principal que atribuye el crecimiento de este mercado en particular. Este factor interviene en gran medida en llevar las cifras de ingresos por encima de los cielos y elevarse a mayores alturas y también las ventas y las demandas han proliferado y han aumentado su valor en mayor medida. Esta tecnología tiene el potencial de impulsar la expansión, combinar diversas plataformas insurtech y facilitar la introducción de nuevos servicios, especialmente para personas que antes no podían obtener un seguro. Debido a que la tecnología blockchain tiene características como contratos inteligentes, automatización sofisticada y ciberseguridad sólida, se espera que las empresas de insurtech la adopten con fuerza. Se ha demostrado que este factor en particular es de gran ayuda para este mercado de productos en particular. Se prevé que estos factores impulsen el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

• Según la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), en 2023, el 40% de los asegurados de todo el mundo prefirieron los servicios de seguros digitales, como aplicaciones móviles y plataformas en línea, a los métodos tradicionales. La pandemia de COVID-19 aceleró este cambio y los consumidores continúan buscando soluciones de autoservicio y sin contacto, que están contribuyendo a la rápida adopción de innovaciones en insurtech.

• Según el Instituto de Información sobre Seguros (III), en 2023, la inversión de capital de riesgo en nuevas empresas de tecnología de seguros superó los 5 mil millones de dólares a nivel mundial. La afluencia de capital está impulsando avances tecnológicos, particularmente en inteligencia artificial, blockchain y análisis de datos, lo que permite a las empresas crear productos y servicios innovadores que satisfagan las necesidades cambiantes de los consumidores.

Gestión eficaz para ampliar el mercado

Este es el segundo factor importante que atribuye el crecimiento de este mercado en particular y ha resultado en un aumento de las cifras de ingresos que están tocando los cielos. Los clientes se benefician de ello. Este mercado de productos en particular ha alcanzado nuevos niveles de cifras de ingresos lucrativos y también se ha registrado como una gran ayuda para el crecimiento de este mercado de productos en particular. Las organizaciones sanitarias ahora necesitan un seguimiento, una gestión y un mantenimiento eficaces de los datos debido al creciente número de dispositivos. Se prevé que estos factores impulsen el crecimiento del mercado en los tiempos actuales y también durante el período de pronóstico.

Factor de restricción

Datos confidenciales para impedir el crecimiento del mercado

Estas soluciones particulares han sido muy útiles pero también extremadamente costosas. Este factor restrictivo particular ha provocado que las cifras de ingresos se vean obstaculizadas con rendimientos extremadamente bajos y una disminución de las ventas y la demanda de este mercado. Un componente importante de insurtech es el análisis de datos, que generalmente incluye datos personales confidenciales de los clientes. Se prevé que este factor en particular restrinja el crecimiento del mercado y reduzca drásticamente las ventas y la demanda de este mercado de productos en particular.

• Según el Departamento de Seguros de EE. UU., en 2023, el 60 % de las nuevas empresas de insurtech enfrentaron desafíos importantes al navegar por marcos regulatorios complejos en diferentes países. La falta de armonización de las regulaciones de seguros y el lento ritmo de aprobación regulatoria de nuevas tecnologías son obstáculos importantes para el crecimiento del mercado.

• La Agencia de Seguridad de Infraestructura y Ciberseguridad (CISA) informó que el 30% de las empresas de insurtech en 2023 fueron blanco de ciberataques. El creciente volumen de datos confidenciales de los clientes que manejan las empresas insurtech crea vulnerabilidades, y las aseguradoras están bajo presión para invertir fuertemente en medidas de ciberseguridad para protegerse contra las filtraciones de datos, lo que aumenta los costos operativos.

Actividades pasadas para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

Esta oportunidad particular se ha atribuido enormemente al crecimiento del mercado. La industria de seguros tiene mucho espacio para crecer y mejorar sus productos en los países en desarrollo. En particular, el procesamiento de reclamaciones se está convirtiendo en un factor importante en los países emergentes, lo que se prevé creará oportunidades rentables para el crecimiento del mercado de insurtech en los próximos años.

• Según el Foro Económico Mundial (WEF), en 2023, el 50 % de las empresas de seguros a nivel mundial estaban explorando la tecnología blockchain para reducir el fraude y aumentar la transparencia en el procesamiento de reclamaciones. Esta tecnología permite un mantenimiento de registros seguro e inmutable, lo que reduce el riesgo de fraude y mejora la confianza entre aseguradoras y asegurados.

• Un informe del Banco Mundial de 2023 afirmó que el 60% de las empresas de tecnología de seguros ven importantes oportunidades de crecimiento en los mercados emergentes, especialmente en Asia-Pacífico y África. Estas regiones tienen grandes poblaciones desatendidas, y la proliferación de teléfonos móviles y plataformas digitales presenta una oportunidad para ampliar la cobertura de seguro a comunidades que antes no tenían servicios o tenían un seguro insuficiente.

El alto costo podría ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Existen varias limitaciones que impedirán que el mercado se expanda. Las empresas de Insurtech enfrentan varias dificultades para navegar en el intrincado y cambiante entorno regulatorio. Cada país tiene sus propias regulaciones de seguros, que pueden variar mucho y ser complicadas. Además de cumplir con estos estándares, las empresas insurtech deben ser creativas y ofrecer nuevos servicios. El incumplimiento puede provocar multas importantes y retrasos operativos, lo que obstaculizaría el acceso al mercado y la expansión. Este factor en particular ha sido un desafío drástico para el crecimiento del mercado y se ha convertido en otro factor restrictivo importante.

• Según un informe de 2023 de la Comisión de Protección de Datos (DPC), el 45% de los consumidores expresaron su preocupación por el uso de sus datos personales en aplicaciones de insurtech. Esta preocupación se ve agravada por el aumento de las regulaciones de privacidad de datos, como el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) en Europa, que impone reglas estrictas sobre el manejo y almacenamiento de datos, lo que crea desafíos para las empresas de insurtech en la gestión de datos de manera ética y segura.

• Una encuesta realizada por PwC en 2023 reveló que el 50% de los consumidores dudaban en adoptar productos insurtech debido a la falta de confianza en los proveedores de seguros digitales. Las empresas Insurtech a menudo tienen dificultades para convencer a los clientes de la confiabilidad y seguridad de sus servicios, especialmente en el caso de nuevas empresas o no verificadas. Superar estos problemas de confianza sigue siendo un desafío importante para el mercado.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO INSURTECH

• América del norte 

La región de América del Norte ha aumentado mucho en los últimos años en este mercado de productos en particular. Se prevé que el mercado de Insurtech de Estados Unidos aumentará enormemente durante el período de pronóstico. Casi toda la participación en los ingresos mundiales provino de América del Norte.

• Europa

Se ha contabilizado el mercado europeo para este mercado en particular, atribuyéndose las cuotas globales generales para este mercado de servicios de productos en particular.

• Asia

Se prevé que Asia-Pacífico se expandirá al ritmo más rápido durante el período de proyección debido a un aumento en la demanda de tecnologías de vanguardia. Esta región en particular ha experimentado una inmensa proliferación en las cuotas de mercado y se ha atribuido a los ingresos del mercado global. Gracias al aumento de los ingresos discrecionales de los consumidores y al aumento del consumo de pescado, Asia-Pacífico verá ganancias significativas.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los principales actores adoptan estrategias de adquisición para seguir siendo competitivos

Varios actores del mercado están utilizando estrategias de adquisición para construir su cartera de negocios y fortalecer su posición en el mercado. Además, las asociaciones y colaboraciones se encuentran entre las estrategias comunes adoptadas por las empresas. Los actores clave del mercado están realizando inversiones en I+D para llevar al mercado tecnologías y soluciones avanzadas.

• Corvus Insurance: Corvus Insurance, especializada en productos de seguros comerciales impulsados ​​por IA, informó que el 95 % de sus pólizas en 2023 fueron suscritas utilizando su tecnología patentada basada en IA. La empresa aprovecha el análisis de datos para ofrecer pólizas personalizadas, especialmente en el sector de líneas comerciales, y ha ampliado rápidamente su base de clientes en varios estados de EE. UU.

• Majesco: Majesco, un proveedor líder de software de seguros basado en la nube, ha sido fundamental para ayudar a las aseguradoras a realizar la transición a plataformas digitales. En 2023, Majesco informó que sus soluciones de software impulsaron a más del 60 % de las 20 principales aseguradoras de EE. UU., permitiéndoles optimizar sus procesos, mejorar la eficiencia operativa y ofrecer productos de seguros innovadores.

Lista de los mejoresInsurtech Cempresas

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Agosto de 2021: Amodo estableció una asociación con la empresa de tecnología Galileo Platforms Limited en diciembre de 2020. Gracias a su colaboración, las empresas podrán utilizar la tecnología blockchain para ayudar a las compañías de seguros a ofrecer nuevos productos de seguros y cambiar la forma en que interactúan con sus clientes.

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el análisis al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación y restricciones. Este análisis está sujeto a modificaciones si los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado cambian y afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece una completa.