Tamaño del mercado de Insurtech, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (computación en la nube, IoT e IA), por aplicación (propiedad y víctimas, salud y vida), y ideas regionales y pronósticos hasta 2035

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Descripción general del mercado de Insurtech

Se proyecta que el tamaño global del mercado de Insurtech se valore en USD 19.2 mil millones en 2025, crecerá constantemente a USD 22.64 mil millones en 2026 y se espera que alcance los USD 111.61 mil millones en 2035, manteniendo un CAGR de 18% durante el período de pronóstico 2025-2035.

Uso de tecnologías de vanguardia como blockchain, aprendizaje automático, análisis de big data e inteligencia artificial para mejorar y automatizar el sector de seguros convencional. El producto es muy importante y útil. La demanda está aumentando. Los términos "tecnología" y "seguro" se combinan para formar "insurtech". Es un área de tecnología financiera que se expande rápidamente, o FinTech. El aumento de la satisfacción del cliente, el ahorro de costos y la eficiencia son los objetivos de Insurtech.

En comparación con otros segmentos de negocios de seguros, se espera que el sector de seguros de salud experimente el aumento más significativo en los próximos años, principalmente debido a la adopción mucho mayor de InsurTech. El producto tiene una gran demanda. El producto es muy útil y, por lo tanto, el mercado está creciendo. La demanda está aumentando. La creciente inclinación de la industria de seguros para avances tecnológicos como blockchain, inteligencia artificial y aprendizaje automático ha contribuido a un aumento constante en los volúmenes de transacciones en los últimos años. Este factor ha aumentado el crecimiento del mercado Insurtech.

Hallazgos clave

Impacto Covid-19

Crecimiento del mercado obstruido por la pandemia debido al bloqueo

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

Esto ha afectado las cadenas generales de oferta y demanda del mercado particular. Como resultado del bloqueo del gobierno y otros pasos para evitar que el coronavirus se propague, todas las actividades de suministro se pospusieron, lo que disminuyó la cantidad de producto relacionado con los bienes de consumo. Para satisfacer las demandas de los clientes, muchas compañías de seguros están reevaluando sus requisitos a corto plazo y estrategias a largo plazo a la luz de la pandemia Covid-19 y sus efectos, lo que ha acelerado la adopción de nuevas aplicaciones móviles y plataformas de Internet. Por lo tanto, se anticipa una pequeña influencia de Covid-19 en la cuota de mercado Insurtech.

Últimas tendencias

Servicios de salud para impulsar el crecimiento del mercado

Se ha sido testigo de una última tendencia para proliferar el crecimiento del mercado. Esta tendencia en particular se ha registrado como las tendencias más beneficiosas que se han actualizado para aumentar el crecimiento general del mercado. El uso de análisis avanzados para comprender y servir mejor a sus clientes es una prioridad para las aseguradoras de vida y salud. La integración de los elementos de movilidad con los servicios de seguro de salud es otra área de interés para las aseguradoras que buscan aumentar la conveniencia. Esta tendencia específica ha influido tanto en el crecimiento del mercado, que los ingresos y el número de compartir este producto en particular están tocando los cielos y aumentando.

• Según la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones Ocupacionales (EIOPA), en 2023, aproximadamente el 25%de las compañías de seguros en Europa adoptaron soluciones de inteligencia artificial (IA) para optimizar su procesamiento de reclamos. Esta tendencia está creciendo a medida que las aseguradoras buscan mejorar la eficiencia, reducir el error humano y mejorar la experiencia del cliente a través del manejo de reclamos más rápido y preciso.

• La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) informó que, a partir de 2023, el 35%de las aseguradoras de EE. UU. Ofrecían pólizas de seguros basados ​​en uso (UBI), particularmente en el sector de seguros de automóviles. Este modelo utiliza dispositivos telemáticos para monitorear el comportamiento de conducción, recompensando a los conductores seguros con primas más bajas. Se espera que la tendencia continúe a medida que los clientes exigan soluciones de seguro más personalizadas y flexibles.

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Segmentación del mercado insurtech

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en la computación en la nube, IoT y AI.

• Computación en la nube: un segmento de InsurTech que aprovecha la infraestructura basada en la nube para la escalabilidad y la gestión de datos.

• IoT: implica integrar la tecnología de Internet de las cosas (IoT) en procesos de seguro para datos en tiempo real y análisis de riesgos.

• AI: utiliza inteligencia artificial para mejorar la automatización, el procesamiento de reclamos y la personalización del cliente en el sector de seguros.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en propiedades y víctimas, salud y vida.

• Propiedad y víctimas: se refiere a las soluciones Insurtech aplicadas a la propiedad y el seguro de accidentes para una mejor evaluación y eficiencia de riesgos.

• Salud: abarca innovaciones de Insurtech destinadas a mejorar los servicios de seguro de salud y la experiencia del usuario.

• Vida: aplica Insurtech a un seguro de vida para suscripción simplificada y ofertas de políticas personalizadas.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Avances tecnológicos para impulsar el mercado

Este es el factor principal que atribuye el crecimiento de este mercado en particular. Este factor participa principalmente en tomar los números de ingresos por encima de los cielos y aumentar mayores alturas y también las ventas y las demandas han sido la proliferación y aumentó su valor en mayor medida. Esta tecnología tiene el potencial de impulsar la expansión, combinar diversas plataformas Insurtech y facilitar la introducción de nuevos servicios, especialmente para las personas que anteriormente no podían obtener un seguro. Debido a que la tecnología blockchain tiene características como contratos inteligentes, automatización sofisticada y ciberseguridad robusta, se anticipa que las compañías insurtech lo adoptarán con vigor. Este factor en particular se ha demostrado a una bendición para este mercado de productos en particular. Se anticipa que estos factores impulsan el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

• Según la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAI), en 2023, el 40%de los titulares de seguros globales prefirieron los servicios de seguros digitales, como aplicaciones móviles y plataformas en línea, sobre los métodos tradicionales. La pandemia Covid-19 aceleró este cambio, y los consumidores continúan buscando soluciones sin contacto y autoservicio, que contribuyen a la rápida adopción de innovaciones insurtech.

• Según el Instituto de Información de Seguros (III), en 2023, la inversión de capital de riesgo en nuevas empresas superó $ 5 mil millones a nivel mundial. La afluencia de capital está impulsando los avances tecnológicos, particularmente en la IA, la cadena de bloques y el análisis de datos, lo que permite a las empresas crear productos y servicios innovadores que satisfacen las necesidades de los consumidores evolucionando.

Gestión efectiva para expandir el mercado

Este es el segundo factor principal que atribuye el crecimiento de este mercado en particular y ha resultado en el aumento de los números de ingresos tanto que están tocando los cielos. Los clientes se benefician de ello. Este mercado de productos en particular ha tocado nuevos niveles de números de ingresos lucrativos y también ha registrado ser la bendición de este crecimiento particular del mercado de productos. El monitoreo, la gestión y el mantenimiento de datos efectivos ahora son necesarios para las organizaciones de atención médica debido al creciente número de dispositivos. Se anticipa que estos factores impulsan el crecimiento del mercado en los tiempos actuales y también durante el período de pronóstico.

Factor de restricción

Datos confidenciales para impedir el crecimiento del mercado

Estas soluciones particulares han sido muy útiles pero extremadamente costosas también. Este factor de restricción particular ha provocado que los números de ingresos impidan con rendimientos extremadamente bajos y disminuyan las ventas y la demanda de este mercado. Un componente importante de InsurTech es Data Analytics, que generalmente incluye los datos personales confidenciales de los clientes. Se prevé que este factor particular restrinja el crecimiento del mercado y reduzca drásticamente las ventas y las demandas de este mercado de productos en particular.

• Según el Departamento de Seguros de EE. UU., En 2023, el 60%de las nuevas empresas insurtech enfrentaron desafíos significativos en la navegación de marcos regulatorios complejos en diferentes países. La falta de armonización en las regulaciones de seguros y el ritmo lento de la aprobación regulatoria de las nuevas tecnologías son importantes obstáculos para el crecimiento del mercado.

• La Agencia de Seguridad de Ciberseguridad e Infraestructura (CISA) informó que el 30%de las empresas insurtech en 2023 fueron atacadas por ataques cibernéticos. El creciente volumen de datos confidenciales de clientes manejados por las empresas insurTech crea vulnerabilidades, y las aseguradoras están bajo presión para invertir en gran medida en medidas de ciberseguridad para proteger contra las violaciones de los datos, lo que se suma a los costos operativos.

Actividades de tiempo pasado para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

Esta oportunidad particular ha sido atribuir enormemente el crecimiento del mercado. La industria de seguros tiene mucho espacio para crecer y mejorar sus productos en las naciones en desarrollo. En particular, el procesamiento de reclamos se está convirtiendo en un factor significativo en las naciones emergentes, lo que se predice que crea oportunidades rentables para el crecimiento del mercado de Insurtech en los próximos años.

• Según el Foro Económico Mundial (WEF), en 2023, el 50%de las empresas de seguros a nivel mundial exploraban la tecnología blockchain para reducir el fraude y aumentar la transparencia en el procesamiento de reclamos. Esta tecnología permite un mantenimiento de registros seguro e inmutable, reduciendo el riesgo de fraude y mejorar la confianza entre las aseguradoras y los asegurados.

• Un informe del Banco Mundial en 2023 declaró que el 60%de las empresas insurtech ven oportunidades de crecimiento significativas en los mercados emergentes, especialmente en Asia-Pacífico y África. Estas regiones tienen grandes poblaciones desatendidas, y la proliferación de teléfonos móviles y plataformas digitales presenta la oportunidad de expandir la cobertura de seguro a comunidades previamente no pertenecientes a las insuficientes.

El alto costo podría ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Existen varias limitaciones que evitarán que el mercado se expande. Cada nación tiene sus propias regulaciones de seguros, que pueden variar ampliamente y ser complicadas. Además de cumplir con estos estándares, las empresas insurTech deben ser creativas y proporcionar nuevos servicios. Las multas y retrasos significativos pueden seguir el incumplimiento, lo que obstaculiza el acceso y la expansión del mercado. Este factor particular ha sido drásticamente desafiante para el crecimiento del mercado y se ha convertido en otro factor de restricción importante.

• Según un informe de 2023 de la Comisión de Protección de Datos (DPC), el 45%de los consumidores expresó su preocupación por el uso de sus datos personales en las aplicaciones Insurtech. Esta preocupación se ve agravada por el aumento de las regulaciones de privacidad de datos, como el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) en Europa, que impone reglas estrictas sobre el manejo y el almacenamiento de datos, creando desafíos para las empresas Insurtech en la gestión de datos de manera ética y segura.

• Una encuesta realizada por PwC en 2023 reveló que el 50%de los consumidores dudaban en adoptar productos Insurtech debido a la falta de confianza en los proveedores de seguros digitales. Las empresas insurtech a menudo luchan por convencer a los clientes de la confiabilidad y la seguridad de sus servicios, especialmente en el caso de nuevas empresas nuevas o no verificadas. Superar estos problemas de confianza sigue siendo un desafío significativo para el mercado.

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Insurtech Market Regional Insights

• América del norte 

La región norteamericana ha aumentado mucho en los últimos años en este mercado de productos en particular. El mercado Insurtech de los Estados Unidos ha previsto que aumente enormemente durante el período de pronóstico. Casi toda la participación mundial de ingresos provino de América del Norte.

• Europa

El mercado europeo para este mercado en particular se ha contabilizado para atribuir las acciones globales de este mercado de servicios de productos en particular.

• Asia

Se anticipa que Asia-Pacífico se expandirá a la tasa más rápida durante el período de proyección debido a un aumento en la demanda de tecnologías de vanguardia. Esta región en particular ha experimentado una inmensa proliferación en las cuotas de mercado y se ha atribuido a los ingresos del mercado global. Gracias al aumento del ingreso discretario del consumidor y al aumento del consumo de pescado, Asia-Pacífico verá ganancias significativas.

Actores clave de la industria

Los principales jugadores adoptan estrategias de adquisición para mantenerse competitivos

Varios jugadores en el mercado están utilizando estrategias de adquisición para construir su cartera de negocios y fortalecer su posición de mercado. Además, las asociaciones y las colaboraciones se encuentran entre las estrategias comunes adoptadas por las empresas. Los actores clave del mercado están haciendo inversiones en I + D para llevar tecnologías y soluciones avanzadas al mercado.

• Corvus Insurance: Corvus Insurance, especializado en productos de seguros comerciales con IA, informó que el 95%de sus pólizas en 2023 se suscribieron utilizando su tecnología patentada basada en IA. La Compañía aprovecha el análisis de datos para ofrecer políticas personalizadas, especialmente en el sector de líneas comerciales, y ha ampliado rápidamente su base de clientes en varios estados de EE. UU.

• Majesco: Majesco, un proveedor líder de software de seguro basado en la nube, ha sido fundamental para ayudar a las aseguradoras a hacer la transición a plataformas digitales. En 2023, Majesco informó que sus soluciones de software impulsaban más del 60%de las 20 principales aseguradoras de EE. UU., Permitiéndoles optimizar sus procesos, mejorar la eficiencia operativa y ofrecer productos de seguro innovadores.

Lista de TopInsurtech Cempresas

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

Desarrollo clave de la industria

Agosto de 2021: Amodo estableció una asociación con la compañía de tecnología Galileo Platforms Limited en diciembre de 2020. Debido a su colaboración, las compañías pueden usar la tecnología blockchain para ayudar a las compañías de seguros a ofrecer nuevos productos de seguros y cambiar la forma en que interactúan con sus clientes.

Cobertura de informes

Esta investigación perfila un informe con extensos estudios que toman en la descripción de las empresas que existen en el análisis al inspeccionar los factores como la segmentación, las oportunidades, los desarrollos industriales, las tendencias, el crecimiento, el tamaño, la participación y las restricciones. Este análisis está sujeto a la alteración si los actores clave y el análisis probable del mercado de la dinámica del mercado cambian el mercado que afecta el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un integral.