Tamaño del mercado de servicios de préstamos, participación, crecimiento, tendencias, análisis de la industria global por tipo (préstamos convencionales, préstamos conformes, préstamos de la FHA, préstamos de dinero privado y préstamos de dinero fuerte), por aplicación (propietario de vivienda y banco local), información regional y pronóstico de 2025 a 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE SERVICIOS DE PRÉSTAMOS

Se espera que el mercado de servicios de préstamos crezca de 830 millones de dólares en 2025 a 920 millones de dólares en 2026, y se espera que alcance casi 2360 millones de dólares en 2035, avanzando a una tasa compuesta anual del 11% durante 2025-2035.

América del Norte dominará la proporción de servicios de préstamos en 2025.

El servicio de préstamos es un proceso mediante el cual los bancos y las empresas de servicios cobran intereses, pagos en garantía y principal de un prestatario. Es un software que automatiza pagos y cobros, decisiones crediticias y conteos e informes. El software de servicio mejora la eficiencia del flujo de trabajo y mejora la satisfacción del cliente. Además, tiene un sistema operativo de bajo costo. El software está diseñado para ayudar a los prestamistas a aumentar los ingresos y mejorar la gestión de su cartera.

Se estima que la creciente necesidad de financiación en las organizaciones en desarrollo impulsará el crecimiento del mercado. Se prevé que la creciente digitalización y la creciente necesidad de instituciones financieras impulsen la adopción de servicios. Se prevé que la creciente demanda de ofrecer mayor financiación a los prestamistas hipotecarios acelere el crecimiento del mercado. Se prevé que la creciente necesidad de eficiencia en las operaciones crediticias impulse el crecimiento del mercado. La creciente penetración de Internet y la adopción deteléfono inteligenteSe prevé que aceleren el crecimiento del mercado durante el período previsto. Se estima que la creciente necesidad de fomentar la racionalización del proceso de préstamo impulsará el crecimiento del mercado de servicios de préstamos.

Hallazgos clave 

IMPACTO DEL COVID-19

El aumento de la digitalización durante la pandemia estimuló el crecimiento del mercado

El brote de la pandemia de COVID-19 fomentó la digitalización. La creciente digitalización impulsó la demanda de productos durante la pandemia. El creciente número de nuevas empresas a nivel mundial estimuló el crecimiento del mercado. La creciente cultura del trabajo desde casa impulsó una gran demanda de viviendas más grandes y cómodas, lo que fomentó los servicios de préstamo. Además, se estima que el creciente número de organizaciones que exigen préstamos para mejorar los servicios impulsará el crecimiento del mercado. Se prevé que la era posterior a COVID, las industrias y múltiples organizaciones que exigen préstamos impulsen el crecimiento del mercado.

Por el contrario, el cierre de bancos e instituciones financieras debido al bloqueo restringe el crecimiento del mercado. El cierre de organizaciones afectó globalmente el crecimiento del mercado. El creciente número de desempleo durante la pandemia redujo la demanda de servicios.

ÚLTIMAS TENDENCIAS 

Aumento de la penetración de Internet para fomentar el crecimiento del mercado

Se espera que la creciente penetración de Internet y la creciente adopción de teléfonos inteligentes aceleren el crecimiento del mercado. Se estima que el aumento de los sistemas de digitalización en empresas y organizaciones impulsa el crecimiento del mercado. Se prevé que la creciente adopción de tecnología avanzada en el sector bancario y financiero impulse el crecimiento del mercado. Además, se prevé que la adopción del servicio de préstamo para automatizar, mejorar y optimizar las funciones de la organización aumente el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. Ampliar la digitalización y aumentar la adopción de ofertas basadas en la nube;Software como servicio (SaaS)Se prevé que impulse el crecimiento del mercado. Además, se estima una creciente preferencia por reducir los esfuerzos manuales y el tiempo para la adopción del servicio.

• Según la Asociación de Banqueros Hipotecarios, aproximadamente el 40% de las plataformas de servicios de los prestamistas estadounidenses se actualizaron a una arquitectura basada en la nube en 2024.

• En 2025, alrededor del 30% de las operaciones de servicio de préstamos habrán incorporado portales de autoservicio automatizados, lo que reducirá las interacciones con los centros de llamadas en casi un 20%.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE SERVICIOS DE PRÉSTAMOS

Por tipo

Según el tipo, el mercado se divide en préstamos convencionales, préstamos conformes, préstamos de la FHA, préstamos de dinero privado y préstamos de dinero fuerte.

Se espera que los préstamos convencionales sean la parte principal del tipo de segmentación.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se divide en propietario de vivienda, empresa y banco local.

Se espera que el banco local sea la parte líder en la segmentación de aplicaciones.

FACTORES IMPULSORES

Creciente demanda de préstamos para estimular la expansión del mercado

Se estima que la creciente demanda de préstamos de múltiples organizaciones impulsará el crecimiento del mercado. Se espera que la creciente popularidad y demanda de software de servicios de préstamos acelere el crecimiento del mercado. Se prevé que la creciente adopción de servicios de préstamos digitales en instituciones financieras y bancos impulse el crecimiento del mercado durante el período previsto. Un número creciente de organizaciones requiere préstamos para el desarrollo y se estima que las nuevas innovaciones impulsarán el crecimiento del mercado de servicios de préstamos durante el período previsto. El servicio es rentable y tiene menos gastos operativos, lo que se prevé que impulse la adopción del servicio. La falta de errores y la conciliación de préstamos son algunos de los factores cruciales que se prevé impulsarán el crecimiento del mercado.

Aumento de la adopción de tecnología basada en la nube en instituciones financieras para impulsar el crecimiento del mercado

Se prevé que la creciente adopción de tecnología basada en la nube para agilizar los procesos acelere el crecimiento del mercado. Los bancos y las instituciones financieras se centran en las tasas de morosidad de los préstamos, lo que se prevé impulsará la adopción de servicios. Adopción creciente de soluciones tecnológicamente avanzadas como loT,Big Data y análisisSe proyecta que las soluciones impulsarán el crecimiento del mercado en el período de pronóstico. El servicio respalda hipotecas, préstamos comerciales, consumo y equidad de vivienda. Dichos beneficios son responsables de fomentar el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. La creciente necesidad de una implementación de procesos más rápida, una implementación rápida y escalabilidad puede impulsar el servicio. Se estima que estas cualidades impulsarán el crecimiento del mercado de software de servicios de préstamos basado en la nube.

• Un estudio encontró que aproximadamente el 35% del crecimiento de la cartera entre los prestamistas en 2024 estuvo respaldado por sistemas de servicios digitales capaces de manejar mayores volúmenes de préstamos sin cambios en la dotación de personal.

• Casi el 60% de las instituciones financieras encuestadas en 2025 están utilizando herramientas de análisis y big data en sus flujos de trabajo de servicios de préstamos, lo que permite mejorar el seguimiento de la morosidad y las decisiones de gestión de riesgos.

FACTORES RESTRICTIVOS

 Altos riesgos de seguridad asociados con el servicio para restringir el crecimiento del mercado

Se estima que los altos riesgos de seguridad asociados con el servicio reducen el crecimiento del mercado. Se prevé que los delitos cibernéticos y las crecientes amenazas de los servicios de préstamos de código abierto impidan el crecimiento del mercado de servicios de préstamos. Se prevé que la presencia de viejos métodos tradicionales obstaculice la adopción del servicio.

• Las auditorías de ciberseguridad muestran que el 25% de los prestamistas citan el alto riesgo de seguridad (incluidas las herramientas de servicios de terceros) como una barrera para la modernización del software de servicios.

• Los sistemas de servicios heredados que aún están vigentes representan alrededor del 30% de las plataformas de servicios de los principales bancos, lo que ralentiza el despliegue de soluciones de servicios más nuevas y eficientes.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE SERVICIOS DE PRÉSTAMOS

Necesidad de tener operaciones eficientes en América del Norte para impulsar la participación de mercado

Se espera que América del Norte ocupe la mayor parte de la cuota de mercado de servicios de préstamos debido a la necesidad de contar con operaciones líderes efectivas para operar empresas y organizaciones. Se espera que la creciente digitalización de empresas y organizaciones acelere el crecimiento del mercado. Se prevé que el aumento financiero para los prestamistas hipotecarios impulse la adopción de servicios. Se estima que la creciente necesidad de satisfacer a los clientes de la región acelerará el crecimiento del mercado. Se estima que el aumento del número de servicios de préstamo para un mejor servicio impulsará el crecimiento del mercado durante el período previsto. Se proyecta que la presencia de actores del mercado en la región impulsará el crecimiento del mercado de servicios de préstamos.

Se espera que Asia Pacífico muestre un crecimiento considerable del mercado debido a la creciente adopción de tecnología basada en la nube para agilizar los procesos. Se prevé que la creciente adopción del servicio de préstamos digitales en las instituciones financieras impulse el crecimiento del mercado durante el período previsto. Un número creciente de organizaciones requiere préstamos para el desarrollo y nuevas innovaciones que se estima que impulsarán el crecimiento del mercado durante el período previsto.

Se prevé que Europa muestre un crecimiento significativo del mercado debido al creciente número de organizaciones. Se estima que la presencia de múltiples instituciones financieras y bancos impulsará el crecimiento del mercado. Se estima que la creciente adopción de la innovación y la digitalización en la región impulsará el crecimiento del mercado. Se proyecta que el creciente número de actividades de I+D por parte de los actores del mercado impulsará la demanda de servicios durante el período de pronóstico. 

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los principales actores adoptaron estrategias para seguir siendo competitivos

El informe cubre información sobre la lista de actores del mercado y sus últimos desarrollos en la industria. La información incluye fusiones, asociaciones, adquisiciones, desarrollos tecnológicos y líneas de producción. Otros aspectos examinados para este mercado incluyen una investigación completa sobre las empresas que producen e introducen los últimos productos, las regiones en las que realizan sus operaciones, la automatización, la adopción de tecnología, la generación de la mayor cantidad de ingresos y la diferenciación con sus productos.

• Fiserv (EE. UU.): presta servicios a más de 1200 prestamistas en todo el mundo con su plataforma de servicios y respalda más de 20 millones de préstamos bajo administración.

• FICS (EE. UU.): Proporciona soluciones de software de servicios de préstamos a aproximadamente 800 instituciones financieras en América del Norte, particularmente en el segmento del mercado medio.

Lista de las principales empresas de servicios de préstamos

• FICS (U.S.)
• Fiserv (U.S.)
• Mortgage Builder (U.S)
• Nortridge Software (U.S.)
• Shaw Systems Associates (U.S.)

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios generales que explican las empresas que existen en el mercado que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis completo al examinar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación, restricciones y otros. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.