Tamaño del mercado de aplicaciones de microinversión, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la nube y local), por aplicación (empresarial e individual), información regional y pronóstico de 2026 a 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL INFORME DE MERCADO DE APLICACIONES DE MICRO INVERSIÓN

Se prevé que el mercado mundial de aplicaciones de microinversión alcance los 1.400 millones de dólares en 2026 y se prevé que crezca hasta casi 3.360 millones de dólares en 2035, logrando una tasa compuesta anual del 12% entre 2026 y 2035.

La microinversión es un estilo de inversión moderno que es posible gracias a aplicaciones móviles fáciles de usar, que han democratizado la inversión al permitir a las personas invertir pequeñas sumas con regularidad. Las aplicaciones que ayudan a las personas a invertir tienen un bajo costo y son fáciles y diversificadas para las personas. Dan la libertad a los usuarios de empezar a invertir con cantidades insignificantes de fondos y no ponen ningún esfuerzo en gestionar y controlar sus carteras. Las personas pueden realizar microinversiones aportando pequeñas cantidades pero a intervalos regulares y, como resultado, las inversiones se distribuyen en diferentes activos y sectores, brindando seguridad a sus inversiones.

IMPACTO DEL COVID-19

El aumento del comercio minorista durante la pandemia demuestra resiliencia y capacidad de adaptación ante la difícil situación del mercado

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos.

La llegada de la pandemia ha provocado numerosos cambios tanto en los procesos bursátiles como en el comportamiento de los inversores. El aumento de las tasas de negociación entre los inversores minoristas queda demostrado por los estudios que reflejan un aumento significativo en el volumen de negociación semanal debido a la pandemia en curso. Este aumento subyace a un ajuste importante en el comportamiento de los inversores, lo que indica que las personas son más propensas a interactuar con el mercado de valores, especialmente en tiempos difíciles. Los datos revelan la capacidad y la disposición de los inversores minoristas hacia el comercio de divisas a medida que avanzan junto con la complejidad de los riesgos y desafíos de la crisis sanitaria.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Se espera que el rápido aumento de las aplicaciones de inversión entre los inversores millennials impulse el mercado

El frenesí de las aplicaciones de microinversión entre los inversores millennials es una tendencia que ha definido de manera similar la naturaleza de la inversión a lo largo de la década. Estas plataformas fáciles de usar y de usar se quedan con la Generación Z, que comúnmente está interesada en invertir pero no siempre tiene suficiente efectivo para comenzar. Como los millennials y la Generación Z son amantes de la tecnología, se sienten atraídos por la simplicidad y el bolsillo que ofrecen las aplicaciones de microinversión, lo que los convierte en parte del mercado de valores con un esfuerzo razonable. Otra forma en que estas aplicaciones involucran a los millennials en la educación financiera es a través de las interfaces amigables para las personas mayores y los recursos educativos de los que se componen la mayoría de ellas. Estos recursos, a su vez, involucran a los millennials en el aprendizaje financiero y cultivan una cultura de educación financiera en el grupo demográfico experto en tecnología. Como resultado de un mayor deseo de independencia financiera y creación de riqueza, los inversores jóvenes han estado recurriendo a aplicaciones de microinversión como un medio para comenzar a invertir, lo que marca el comienzo de una nueva tendencia en la cultura de inversión y sienta las bases para la dirección futura de la industria.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE APLICACIONES DE MICRO INVERSIÓN

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en basado en la nube y local.

• Basado en la nube: las empresas prefieren cada vez más las soluciones basadas en la nube por su escalabilidad, rendimiento fluido e independencia de ubicación. Ofrecen flexibilidad y eficiencia, particularmente ventajosas para empresas centradas en el crecimiento y la accesibilidad. Con una gestión rentable de inversiones y transacciones financieras, la computación en la nube satisface las demandas de los clientes y simplifica las soluciones. este modernotecnologíareduce las barreras de entrada, proporcionando plataformas de inversión accesibles y fáciles de usar para empresas que buscan la excelencia operativa.

• Local: las soluciones locales implican alojar componentes como centros de datos y servidores en el sitio, lo que ofrece una mayor seguridad para los datos confidenciales, pero requiere mayores costos de mantenimiento y un departamento de TI más grande. Se destacan en salvaguardar la información confidencial reteniéndola internamente, garantizando la protección de datos y el control de la infraestructura. Especialmente pertinentes para industrias con estrictas necesidades de seguridad de datos, las soluciones locales ofrecen una utilización rentable del hardware a largo plazo, aunque con mayores gastos de mantenimiento y demandas de infraestructura física.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en Empresas e Individuales.

• Negocios: las aplicaciones de microinversión empresarial satisfacen las necesidades de inversión corporativa y ofrecen funciones personalizadas para gestionar inversiones, diversificar carteras y optimizar recursos financieros. Estas aplicaciones pueden proporcionar servicios especializados, como gestión de activos y evaluación de riesgos, ayudando a las empresas a automatizar los procesos de inversión y tomar decisiones informadas. Diseñadas para optimizar las actividades de inversión corporativa, estas aplicaciones mejoran la eficiencia financiera y maximizan la rentabilidad para empresas de todos los tamaños.

• Individual: las aplicaciones de microinversión individuales permiten a los usuarios invertir pequeñas cantidades en acciones, ETF y otros instrumentos financieros, atendiendo a objetivos personales de creación de riqueza. Con características como acciones fraccionarias e inversiones automatizadas, estas aplicaciones son aptas para principiantes y atraen a los millennials y a las personas que buscan una acumulación gradual de riqueza. Al ofrecer comodidad y asequibilidad, facilitan el ahorro regular y la diversificación de carteras, fomentando el crecimiento financiero a largo plazo para las personas.

FACTORES IMPULSORES

Las aplicaciones ayudan a las personas a ahorrar para invertir sin ninguna experiencia para impulsar el crecimiento del mercado

El crecimiento del mercado mundial de aplicaciones de microinversión transforma este sector de inversión mediante un proceso simplificado, ya que las personas pueden depositar solo una pequeña cantidad de dinero de su salario cada mes, sin poseer un conocimiento profundo de las finanzas o una conciencia de la inexactitud del mercado. Proporcionan interfaces fáciles de usar y funciones que no sólo son intuitivas sino que también permiten a los inversores cruzar la barrera de entrada, lo que hace que la inversión esté disponible para todos. Estas aplicaciones logran esto automatizando los procesos de inversión y proporcionando un lenguaje simple, lo que permite a los usuarios gestionar fácilmente las complejidades de su vida financiera. Proporcionan materiales y herramientas educativos que permiten analizar e interpretar las tendencias del mercado y las opciones de inversión para cada usuario, especialmente para aquellos que prefieren un lenguaje sencillo.

Las opciones automatizadas permiten ahorrar e invertir pequeñas cantidades con frecuencia para expandir el mercado.

Junto con las funciones de automatización, las aplicaciones de microinversión pueden convertir todo el proceso de ahorro en una experiencia sin complicaciones y muy sencilla para las personas incluso en el curso de sus actividades diarias. Estas modalidades de vanguardia brindan a los usuarios el poder de asignar pequeñas sumas de dinero a sus cuentas de inversión con frecuencia, sin la necesidad de hacerlo manualmente. A través de la automatización, el proceso de ahorro se vuelve simplemente sencillo, por lo que la acumulación de fondos dedicados al ahorro se convierte en un hábito, lo que fortalece la disciplina y la constancia al invertir. Al adoptar esta actitud relajada, las personas pueden eliminar la necesidad de estar alerta todo el tiempo o la necesidad de hacer correcciones periódicas, lo que a su vez ahorraría tiempo valioso y energía mental para otras actividades.

FACTORES RESTRICTIVOS

Ausencia de avisos específicos para nuevos inversores desafía al mercado

Una limitación importante de la aplicación de microinversión es la ausencia de asesoramiento de inversión personalizado, lo que plantea un desafío para los nuevos inversores u otras personas que necesitan orientación personalizada. Algunas plataformas proporcionan materiales educativos o consejos de inversión genéricos, pero no pueden presentar un plan de inversión óptimo y personalizado que se base en los objetivos y la tolerancia al riesgo de un inversor en particular. Esta limitación podría conducir a una situación en la que los usuarios se conviertan en víctimas de decisiones desequilibradas o incompetentes a la hora de desarrollar la dirección estratégica de sus inversiones.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE APLICACIONES DE MICRO INVERSIÓN

Norteamérica liderará el mercado gracias a su motor de infraestructura dinámica

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

La región de América del Norte tiene una red financiera sólida y una gobernanza financiera regular, que es la base de la participación de mercado global de aplicaciones de microinversión. La combinación de un mercado financiero desarrollado y reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y los Administradores de Valores Canadienses (CSA) hace que el inversor tenga una sensación de seguridad y confianza en el entorno del mercado. Además de eso, el desarrollo de infraestructura tecnológica avanzada, incluida la amplia penetración de los teléfonos móviles, también contribuye a la aceptación de las aplicaciones de microinversión. Estos factores respaldan transacciones favorables que atraen a inversionistas detrás de plataformas que apuntan a satisfacer las necesidades y deseos específicos de los inversionistas norteamericanos. Por lo tanto, la microinversión se erige como una estrategia reconocida para crecer dentro de los mercados financieros y acumular riqueza sin dejar de ser accesible y conveniente sin esfuerzo.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave de la industria están comprometidos con los clientes brindando soporte las 24 horas, los 7 días de la semana, brindándoles confianza para impulsar el mercado.

En línea con la perspectiva cambiante de los consumidores y el creciente papel de las plataformas digitales, los actores clave de la industria en el mercado mejoran sus programas de atención al cliente ofreciendo asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana. Esta estructura de soporte integral ayuda a los usuarios cuando lo necesitan, ofreciéndoles una mano para discutir sus preguntas e inquietudes sobre la marcha. Con la ayuda de chatbots, llamadas y equipos de ayuda designados, los usuarios pueden obtener soporte individualizado que se adapte a sus problemas de manera oportuna.

Lista de las principales empresas de aplicaciones de microinversión

• Acorns (U.S.)
• SoFi Invest (U.S.)
• Robinhood (U.S.)
• Public.com (U.S.)
• Stash (U.S.)
• Betterment (U.S.)
• M1 Finance (U.S.)
• Greenlight (U.S.)
• Webull (U.S.)
• Wealthsimple (Canada)
• Raiz (Australia)
• Spaceship Voyager (Australia)
• Sharesies (New Zealand)
• CommSec Pocket (Australia)
• eToro (Israel)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Enero de 2024:SoFi, un empleador virtual de finanzas personales, ha ampliado su mercado de pequeñas empresas para conectar a los empresarios estadounidenses con soluciones financieras. A través de una búsqueda de préstamo simplificada, los propietarios de empresas comerciales pueden acceder a la red de servicios financieros de SoFi, simplificando el proceso de encontrar al prestamista adecuado. Esta iniciativa busca ayudar a los propietarios de pequeñas empresas comerciales a tomar decisiones financieras informadas rápidamente, alineándose con el compromiso de SoFi de empoderar a los participantes en su camino hacia la independencia económica.

COBERTURA DEL INFORME

El estudio abarca un análisis FODA completo y proporciona información sobre la evolución futura del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando áreas potenciales de crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación tanto cualitativos como cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo está meticulosamente detallado, incluidas las cuotas de mercado de competidores importantes. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas al período de tiempo previsto. En general, ofrece información valiosa y completa sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácilmente comprensible.